ETFs americanos: a virada no jogo dos rendimentos

ETFs americanos: a virada no jogo dos rendimentos

Está pensando em diversificar seus investimentos em direção ao mercado internacional? Então, você precisa saber mais sobre os ETFs Americanos.

Trata-se de uma opção de ativos que podem fazer toda a diferença no seu portfólio, ajudando a proteger seus rendimentos contra a volatilidade. Além disso, podem ampliar suas possibilidades de lucratividade.

Vamos analisar isso de forma clara e direta, trazendo insights relevantes para você. Acompanhe agora neste artigo!

O que são ETFs Americanos?

Exchange Traded Funds (ETFs) Americanos são fundos que replicam o desempenho de um índice, como o S&P 500, Nasdaq-100 ou Dow Jones, e são negociados em bolsas de valores nos EUA.

Ao adquirir uma cota de um ETF, você está investindo em um conjunto diversificado de ativos. Isso facilita o acesso a várias empresas simultaneamente, sem a necessidade de comprar ações individuais.

Aliás, essa diversidade é o que torna os ETFs tão atrativos. É como um banquete variado onde cada prato complementa o outro, garantindo que sua experiência geral seja satisfatória mesmo que um dos itens não seja do seu agrado.

Motivos além da diversificação para investir em ETFs

Já mencionamos a diversificação, que é uma maneira inteligente de proteger seus ativos contra as oscilações do mercado.

Afinal, ao investir em um único ETF, você pode ter exposição a um amplo leque de ativos, diluindo os riscos que seriam maiores ao investir em uma única empresa.

Isso permite que o desempenho de ativos mais fortes compense eventuais perdas de outros, criando uma base mais sólida para seus investimentos.

Mas não estamos falando aqui de meramente espalhar seus recursos. Muito pelo contrário.

Imagine que você está montando uma equipe de futebol. Você não quer apenas jogadores de ataque, certo? A diversidade de habilidades garante uma equipe mais equilibrada e preparada para enfrentar diferentes desafios.

Investir em ETFs Americanos é sobre isso.

Mas os benefícios não param por aí!

Além da diversificação, ainda podemos destacar mais alguns pontos que tornam os ETFs Americanos muito interessantes para uma estratégia de investimentos internacionais robusta.

Vejamos a seguir.

Custos menores

Os ETFs geralmente apresentam custos de administração mais baixos do que os fundos de investimento tradicionais, uma vez que são fundos passivos que seguem índices pré-definidos.

Essa eficiência se reflete em menores taxas para o investidor, contribuindo para um retorno mais atrativo ao longo do tempo.

Assim, podemos pensar nos ETFs como um carro elétrico em comparação a um carro a combustão: menos gastos com combustível e manutenção, o que significa uma viagem mais econômica e tranquila a longo prazo.

Facilidade de acesso

Investir em ETFs Americanos é um processo acessível. Basta ter uma conta em uma corretora que permita operações no mercado internacional.

A Pride One está aqui para facilitar suas transferências internacionais, garantindo uma experiência segura e eficiente, com taxas competitivas e suporte dedicado.

Transparência e liquidez

Com ETFs, você tem acesso a uma transparência maior, uma vez que a maioria divulga sua composição diariamente.

Isso oferece clareza sobre onde estão seus recursos. Além disso, a alta liquidez dos ETFs permite que você compre e venda cotas com facilidade, adequando seus investimentos conforme suas necessidades.

Por isso, investir em ETFs pode ser comparado a ter um cardápio de restaurante sempre à mão: você sabe exatamente o que está disponível e pode fazer escolhas informadas com base nas suas preferências e necessidades do momento.

ETFs de ações: foco em crescimento

Falando agora sobre como integrar os ETFs aos seus investimentos, uma das formas é uma estratégia com foco em crescimento, os ETFs de ações.

Para quem busca participação no mercado acionário, eles são uma excelente escolha. Basicamente, são ativos que replicam índices como o S&P 500, oferecendo acesso às maiores empresas dos EUA.

Portanto, é uma forma prática de aproveitar o crescimento econômico de um dos maiores mercados do mundo.

Aqui, podemos comparar os ETFs de ações a uma rede de segurança. Mesmo se uma empresa tropeçar, o conjunto das maiores empresas continua a sustentar o mercado, oferecendo uma base robusta para o crescimento do seu capital.

ETFs de Renda Fixa

Os ETFs de renda fixa são ideais para quem prioriza estabilidade. Eles replicam índices de títulos como os do Tesouro Americano, oferecendo uma alternativa mais conservadora, com menor volatilidade.

Todavia, é importante ver esses ETFs como um cofre: eles guardam seu dinheiro com segurança, protegendo contra as flutuações do mercado e garantindo um retorno previsível ao longo do tempo.

Só para exemplificar, durante a mais recente eleição presidencial dos EUA, houve um aumento histórico dos rendimentos dos títulos do Tesouro Americano. Em maio de 2024, os índices do Tesouro Americano superaram algumas das ações de empresas trilionárias, atingindo 4,64%.

São movimentos que devem ser acompanhados de perto para entender o histórico de cada ativo e avaliar o momento certo de fazer seu aporte.

ETFs setoriais

Agora, se você acredita no potencial de um setor específico, como tecnologia ou saúde, os ETFs setoriais permitem que você concentre seus investimentos nessas áreas. Essa abordagem visa captar o crescimento de setores promissores com maior foco.

Aqui na Pride One já mencionamos vários setores com ótimo potencial de rendimento, desde big techs, indústrias de alimentos e bebidas, serviços, varejo e etc. Não deixe de conferir nossos conteúdos anteriores para saber mais sobre como escolher empresas para o seu portfólio de investimentos.

Afinal, investir em setores específicos é como afiar suas ferramentas para uma tarefa específica. Você se prepara para aproveitar as oportunidades de crescimento em áreas onde acredita que o progresso será mais rápido.

ETFs de commodities

Para diversificar ainda mais sua carteira, os ETFs de commodities oferecem exposição a matérias-primas como ouro, prata e petróleo. É uma forma de proteger seus investimentos contra a inflação e oscilações cambiais.

Então, investir em commodities pode ser comparado a construir uma muralha ao redor do seu castelo financeiro. Mesmo que os mercados fiquem turbulentos, suas matérias-primas permanecem como uma defesa sólida.

ETFs internacionais

Com os ETFs internacionais, você pode investir em mercados de outros países além dos EUA. Isso ajuda a ampliar ainda mais sua exposição geográfica, aproveitando o potencial de crescimento de economias emergentes ou desenvolvidas.

Assim, optar por alternativas de ETFs internacionais é como navegar em novos mares, descobrindo riquezas escondidas e novas rotas comerciais que podem levar ao sucesso financeiro.

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Como investir em ETFs americanos?

O primeiro passo é selecionar uma corretora que ofereça acesso ao mercado americano. A Pride One auxilia nas transferências internacionais, garantindo que seus recursos cheguem ao destino com eficiência e segurança.

Abra uma conta internacional

Ao optar por uma corretora com experiência e ampla gama de serviços internacionais, como a Pride One, tudo fica mais fácil;

Pode comparar nossas taxas com soluções tradicionais de câmbio e remessas para ver a diferença. Com as condições competitivas oferecidas pela Pride One, você estará pronto para maximizar seus retornos.

Escolha o ETF adequado

Pesquise bem antes de decidir. Escolha o ETF que se alinha aos seus objetivos financeiros, considerando o índice replicado, custos e liquidez. Alguns dos ETFs mais populares incluem:

Realize a compra

Com tudo pronto, acesse a plataforma da corretora, selecione o ETF desejado e efetue a compra. Você pode optar por definir o preço de mercado ou utilizar ordens limitadas para ter mais controle sobre suas transações.

Monitore seus investimentos

Acompanhe o desempenho do seu ETF regularmente e ajuste sua carteira conforme necessário. O mercado está em constante movimento, e é importante estar atento para garantir que seus investimentos permaneçam alinhados com seus objetivos.

É como afinar um instrumento musical: pequenas correções podem fazer toda a diferença na harmonia final.

Desbrave o potencial dos ETFs americanos hoje!

Está na hora de encontrar novas possibilidades e colher os benefícios de uma estratégia de investimento global?

Como você pôde conferir nesse artigo, investir em ETFs Americanos é uma oportunidade para expandir suas fronteiras de investimento e diversificar sua carteira.

E com o suporte da Pride One, você pode fazer isso de uma forma mais simples, segura e eficaz.

Quer conhecer nossas soluções de maneira personalizada? Vamos conversar diretamente! Fale conosco pelo formulário do nosso site. Responderemos em breve com mais orientações sob medida para o seu caso.

#eusouprideone #iamprideone

Carlos Augusto
Founder / CEO – Pride One

[Portfólio Atualizado] Saiba qual ação investir em 2021

[Portfólio Atualizado] Saiba qual ação investir em 2021

Nossa grande missão é trazer cada vez mais investidores para uma boa margem de segurança em seus investimentos. O risco não pode ser eliminado em nenhum aspecto na vida, mas podemos reduzi-lo e encontrar ótimas oportunidades. Por isso, nos atualizamos e seguimos em frente com atualizações em nosso portfólio. Quer saber qual ação investir em 2021? Se sim, este é o lugar!

Como leitor, você tem acesso à nossa carteira de investimentos atualizada. Assim, tem um norte para seus aportes e pode investir como um dos nossos especialistas. Desse modo, queremos continuar crescendo juntos em 2021. Então, vamos compartilhar com vocês informações exclusivas de nossas estratégias de ações. Confira agora!

Qual ação investir em 2021: análises dos experts da Pride One

Antes de tudo, A Preferred Apartment Communities Inc (APTS) está definida para recompensar os investidores em 2021. Não podemos ignorar este REIT com rendimento de 6.8%. Vários fatores chamam a atenção para essa ação. Então, ela está dentro de nossas análises de qual ação investir em 2021.

Vamos entender melhor...

Preferred Apartment Communities Inc (APTS)

Em primeiro lugar, você sabe o que impacta na credibilidade e alto rendimento de Real Estate Investment Trust (REITs)? Neste tipo de ação, quem possui prédios e apartamentos fornecem alguns dos dividendos mais confiáveis e de alto rendimento.

Nesse sentido, o Preferred Apartment Communities é um REIT que, como o próprio nome sugere, investe em apartamentos. Porém, também muito mais que isso.

Além disso, a empresa ainda investe em escritórios e shopping centers ancorados em supermercados. Sendo assim, algumas de suas âncoras comerciais são: 

(Fonte: “Business Update”, Preferred Apartment Communities Inc., 28 de janeiro de 2021.)

Evolução deste REIT

Em 28 de janeiro, o REIT possuía 100 propriedades em 34 mercados em 13 estados dos EUA. A maioria deles na região sudeste do país. A saber: 

Estes são os estados que respondem pela maior parte de sua pegada de US $ 4,3 bilhões. 

(Fonte: "Portfólio", Preferred Apartment Communities Inc., acessado pela última vez em 24 de fevereiro de 2021.)

Logo em novembro de 2020, a empresa concluiu a venda de ativos de habitação estudantil por $ 478,7 milhões. Essa iniciativa está de acordo com seus objetivos anunciados anteriormente. Ou seja: 

Por quê? Bem, mesmo na crise econômica, as pessoas ainda precisam pagar aluguel. Isso torna os REITs de apartamentos uma vaca leiteira. 

Isso, por outro lado, gera uma tensão diante da crise econômica global. Afinal, as pessoas estão em quarentena e as ordens de fechamento impedem muitos de ganhar dinheiro.

Talvez, por isso os investidores chutaram a Preferred Apartment Communities Inc. (NYSE: APTS) e outros REITs de um penhasco em fevereiro de 2020. Porém, essa reação pode ter sido exagerada. Consequentemente, configurou as ações da Preferred Apartment Communities para uma recuperação sólida em 2021.

Confira o gráfico a seguir e veja como as ações da APTS despencaram no primeiro semestre de 2020.

gráfico Preferred Apartment Communities Inc. (NYSE: APTS)

Gráfico cortesia Morningstar, Inc

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Recuperação em 2021

Segundo o gráfico, a Preferred Apartment Communities teve uma recuperação em 2021. Contudo, a ação ainda precisa subir aproximadamente mais 40% para chegar aos índices antes da pandemia.

Você pode estar se perguntando: por que considerá-la em relação a qual ação investir em 2021, então? Ora, ela está se recuperando. Ou seja, os números tendem a continuar crescendo. Em suma, a curto prazo, pode parecer insustentável. Porém, de maneira geral, há todos os motivos para acreditar que as ações da APTS retornarão à sua antiga glória.

Assim, vemos a Preferred Apartment Communities como uma ação subvalorizada. 

Mas, a APTS não estão com dificuldade em cobrar o aluguel durante a pandemia? Talvez, você esteja pensando assim.Todavia, não foi tão ruim quanto esperado. Na verdade, por causa da forte base de locatários da empresa, a queda foi insignificante.

QuarterMultifamily Properties Rent CollectedGrocery-Anchored Retail Properties Rent CollectedOffice Properties Rent Collected
Q1 2020100%99%100%
Q2 202099%91%100%
Q3 202099%96%100%
Q4 202099%97%100%

(Fonte: Preferred Apartment Communities Inc., 28 de janeiro de 2021, op. Cit.)

O que vimos neste quadro

De fato, durante o primeiro trimestre de 2020, tudo correu de forma natural. Contudo, o segundo trimestre já foi uma história diferente. Entretanto, a única área que foi materialmente afetada foi as de propriedades de varejo ancoradas em supermercados do REIT.

Por outro lado, o Preferred Apartment Communities possui também propriedades multifamiliares de alta qualidade. Assim, seus inquilinos deste segmento mantiveram o pagamento do aluguel. 

Além disso, os imóveis do escritório da empresa são alugados principalmente para grandes empresas privadas e públicas. Ou seja, estamos falando acima de tudo de empresas financeiramente estáveis. Aliás, basta ver os números da coleta de aluguel de 2020 para constatar isso. 

Desse modo, o recebimento aluguel do varejo ancorado em grocery store do REIT sofreu um golpe de forma mais ampla. Porém, em grande parte se recuperou.

Situação dos dividendos

Ainda assim, as preocupações constantes sobre os impactos da pandemia nos resultados financeiros da empresa forçou a administração a reduzir os dividendos trimestrais das ações da APTS de $ 0,262 no primeiro trimestre para $ 0,175 por unidade no segundo trimestre.

Então, ainda é uma opção relacionada à qual ação investir em 2021? Como?

Claro que ninguém quer ver uma redução nos pagamentos de dividendos. Porém, isso deixou a Preferred Apartment Communities Inc. em uma base financeira mais sólida.

Antes da COVID-19, as ações da Preferred Apartment Communities tinham um histórico de aumento regular de seus dividendos trimestrais. Na maioria dos casos, duas vezes por ano. Assim, já em 2014 (o primeiro ano completo em que o REIT forneceu dividendos ), pagou US $ 0,655. Em 2019, pagou US $ 1,046 por unidade. 

(Fonte: “APTS Dividend History,” Nasdaq, último acesso em 24 de fevereiro de 2021.)

Durante a pandemia

Enfim, a Preferred Apartment Communities Inc. teve um bom desempenho ainda durante a pandemia. 

Só para exemplificar, em novembro de 2020, anunciaram que sua receita no terceiro trimestre aumentou 5,4% ano a ano.  Isso representa US $ 126,7 milhões. Portanto, sua receita acumulada no ano cresceu 10,3%, para US $ 381,1 milhões. 

(Fonte: “Preferred Apartment Communities, Inc. Report Results For Third Quarter 2020,” Preferred Apartment Communities Inc., 9 de novembro de 2020.)

Decerto, a empresa também possui forte liquidez e fluxo de caixa. Além disso, houve redução nos custos operacionais relacionados ao COVID-19. Porquanto, não ficaremos surpresos ao ver a administração retomar o aumento dos dividendos trimestrais das ações da APTS.

Então, pensando em qual ação investir em 2021 e atualizar nosso portfólio, sim, consideramos as ações da Preferred Apartment Communities.

Walmart, Inc. – (WMT)

Em segundo lugar, contamos também com o Walmart, Inc. (WMT), que dispensa apresentações.

Mas, vamos recapitular algumas informações?

Antes de mais nada, a empresa foi eleita a maior multinacional de 2010. A saber, foi fundada por Sam Walton em 1962 e incorporada em 31 de outubro de 1969.  Nesse meio tempo, teve o capital aberto na New York Stock Exchange, em 1972.

O maior varejista do mundo pode não pagar o maior dividendo (1.5%) mas certamente é consistente. De fato, o Walmart tem proporcionado aumentos de poucos centavos em seus dividendos desde 2014. Isso inclui a redução de março de 2020 para 54 centavos por ação. Sim, são números desinteressantes, visando ganhos imediatos.

Em contrapartida, isso tem sido o suficiente para manter sua sequência de 46 anos de aumentos de pagamentos anuais consecutivos. Sabe como é... de grão em grão a galinha enche o papo. Em outras palavras, os investidores sempre preveem outro centavo por aumento de ação.

Por que investir nas ações da Walmart?

Antes de tudo, o Walmart continua sendo a maior empresa do mundo em vendas. A corporação opera aproximadamente 11.500 lojas e sites de comércio eletrônico com 56 bandeiras em 27 países.

Embora o Walmart seja um negócio físico, fez grandes avanços no comércio eletrônico ao competir com a Amazon.com (AMZN). Por isso, as vendas de e-commerce do varejista de desconto nos EUA cresceram 79% no trimestre encerrado em 31 de outubro. 

Desse modo, é agora o segundo maior varejista de e-commerce nos EUA. Mesmo que sua participação de mercado (5,9%) seja muito menor do que a da Amazon (39%).

Além disso, a empresa tem uma taxa de pagamento de 31% e jorros de fluxo de caixa livre. Esse capital deve apoiar aumentos de dividendos adicionais por um longo tempo. Portanto, também consideramos o Walmart em nosso portfólio e em qual ação investir em 2021.

Qual ação investir em 2021 e muito mais!

Estamos sempre trazendo atualizações por aqui e no nosso blog. Abrimos nossas estratégias com vocês com o intuito de proporcionar insights poderosos aos seus investimentos.

O investidor iniciante pode se assustar com quedas repentinas, redução de pagamentos de dividendos e entre outras situações imediatas. Mas, o expert observa o contexto e histórico de uma empresa. Analisa também o presente e consegue prever recuperações viáveis de organizações sólidas no mercado.

Podemos até ganhar pouco no curto prazo, mas também conseguirmos maior estabilidade e uma boa margem de segurança. A solução ainda é a diversificação. Porém, com ativos valiosos e de menor risco. É essa experiência e domínio que você tem ao continuar como nosso assinante. Então, continue nos acompanhando! 

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Carlos Augusto
Founder / CEO – Pride One

Sun Belt EUA e o crescimento do mercado imobiliário multifamiliar

Sun Belt EUA e o crescimento do mercado imobiliário multifamiliar

“Onde investir em tempos de crise?” Essa é uma das dúvidas mais frequentes no mercado financeiro. Não existe resposta fácil. Tampouco, uma solução sem risco. Por isso é necessário diversificar seu portfólio. Nesse sentido, o mercado imobiliário americano é uma oportunidade de harmonizar seus aportes. Em 2020 para 2021, um dos grandes destaques vai para Sun Belt EUA e seu crescimento multifamiliar. Quer saber mais? Continue neste artigo e confira como essa região dos EUA pode entrar no seu radar de investimentos internacionais!

O que é Sun Belt EUA?

Só para contextualizar, a atividade industrial nos EUA é organizada em belts, ou seja, cinturões. Assim, o Sun Belt EUA — Cinturão do Sol — consiste em uma extensa região do sul do país. Desse modo, se estende da Florida à Califórnia. Portanto, engloba muitas das mais avançadas unidades de produção mundial.

A região do Sun Belt nos EUA tem se caracterizado por:

O local possui várias universidades e institutos de pesquisa. Isso ajuda a gerar mão de obra qualificada para as empresas, o que contribui também para seu crescimento econômico e desenvolvimento em P&D (Pesquisa e Desenvolvimento). 

Sendo assim o Sun Belt EUA tem sido destaque ao longo de toda história americana. Em tempos de crise, o segmento imobiliário multifamiliar se destaca pelo crescimento mesmo em meio à pandemia. Todavia nesse artigo vou detalhar em quais estados que abrangem o Sun belt estão as oportunidades e por quê. Prossiga lendo e confira mais dessa fantástica região e excelente oportunidade de investimento internacional!

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O que o mercado imobiliário multifamiliar?

É um segmento imobiliário composto por uma única unidade configurada para acomodar mais de uma família. Porém, cada família habita separadamente. Pode ser, por exemplo, um duplex com duas moradias em um único prédio. Além de casas ou pequenos prédios de apartamentos com até quatro unidades. Assim, variam entre apartamentos, casas e condomínios.

Só para ilustrar, imagine que você compre uma casa nos EUA com dois andares e mais um sótão. Uma forma de obter lucro rápido no mercado imobiliário é reformar essa propriedade visando expandir suas potencialidades de locação. Essa estratégia é conhecida como Flipping Houses, conforme já explicamos aqui no nosso blog.

Enfim, uma ideia interessante seria criar entradas independentes para o segundo andar e o porão da construção. Desse modo, como investidor, você ganharia 3 aluguéis ao invés de apenas 1. Essa é a grande diferença de investir em propriedades multifamiliares do que em unifamiliares. Assim, você pode até quadriplicar seu investimento!

A oportunidade pode ser mais interessante do que você imagina. Sobretudo, com os novos impactos ocasionados pela pandemia no mercado americano. Veja mais no próximo tópico.

Quais os impactos da pandemia no mercado multifamiliar?

Nesse meio tempo de pandemia do novo coronavírus, o estilo de vida foi remodelado. Tivemos restrições para entretenimento, restaurantes e bares, atividades culturais esportivas e etc. Isso tudo levou as pessoas a se refugir, ficar em casa e buscar locais de habitação com áreas abertas, mais espaço e menos aglomerados. 

Nesse cenário, a habitação familiar na área Sun Belt EUA foi uma das alternativas mais procuradas para locação residencial. Os principais fatores apontados pelas pesquisas nesse sentido foram:

Renda

A pandemia gerou redução de emprego e renda em todo país. A região do Sun Belt EUA possui ofertas de aluguéis mais baixas do que as demais. Assim, a atenção dos inquilinos se voltou para essa área.

Trabalho remoto

Morar perto do trabalho se tornou irrelevante com a crescente adoção do home office. A tendência é que este modelo de trabalho se mantenha em um futuro próximo. Portanto morar em metrópoles por motivos profissionais é desnecessário. Isso tem mantido jovens profissionais em casa no Sun Belt EUA.

Isolamento social

Além da oferta de emprego, um dos atrativos das grandes cidades urbanas é a variedade de lazer e comodidades. Porém, com bares, restaurantes, centros culturais e esportivos fechados, bem como alta nas demissões, os inquilinos estão preferindo locais mais refugiados com preços mais econômicos. O Sun Belt EUA tem sido uma das principais alternativas para suprir tal demanda.

Mais espaço

Mais tempo em casa, mais necessidade de espaço. Por exemplo, um espaço adequado para o escritório. Nesse aspecto, casas são destaques no mercado imobiliário. As casas multifamiliares, como duplex, ainda oferecem a vantagem de agregar parentes de forma separada. Só para exemplificar, é possível morar com os pais ou sogros de maneira separada e ainda juntar a renda familiar para dividir os custos de vida.

Mais áreas abertas

Isolamento social em longas horas dentro de um apartamento fechado é mais difícil do que em uma casa com varanda, concorda? Assim, as pessoas estão em busca de locais com áreas abertas. Onde as crianças podem brincar com segurança, os adultos possam tomar um drink no jardim e etc. O mercado imobiliário na região do Cinturão do Sol possui várias ofertas de casas multifamiliares com quintais e jardins. Essa foi a grande tendência em 2020, que deve ser mantida em 2021. 

Estilo de vida das novas gerações 

A geração Y, também chamada geração do milênio, frequentemente está trocando a vida urbana por opções de habitação menos densas. Além disso, mercados alternativos e submercados. Cada vez mais pessoas nascidas após a década de 1980 estão optando por construções multifamiliares em busca de um estilo de vida mais simples e prático. Isso tem tudo a ver com a região Sun Belt EUA!

Sun Belt EUA e os mercados mais dinâmicos

Em suma, na pandemia, solteiros, casais e famílias se afastaram dos densos e caros mercados urbanos do Nordeste, Califórnia, Illinois e Noroeste do Pacífico em busca de custos mais baixos, comunidades de apartamentos de estilo suburbano.

Segundo uma matéria da Forbes, isso impulsionou a demanda no segmento multifamiliar. A expectativa é de que essa tendência se mantenha mesmo depois da vacinação em massa. Por quê? Pelos vários fatores já apontados anteriormente.

De maneira geral, o estilo de vida mudou. Nesse “novo normal” a vida suburbana se tornou mais atraente a pessoas de todas. E também várias faixas etárias. Sendo assim, de acordo com as pesquisas divulgadas pela Forbes, a locação foi positiva em todo Sun Belt EUA. Entre os mercados mais dinâmicos, estão:

Fortalecimento dos aluguéis no Sun Belt EUA

As pesquisas ainda mostram que o emprego caiu 7,7% nas regiões costeiras. Enquanto isso, no Sun Belt EUA, a queda foi de apenas 3%. 

Essa estabilidade maior no Cinturão do Sol tem atraído mais pessoas aos mercados mais dinâmicos. Isso, por sua vez, tende a se traduzir em maior crescimento em aluguéis e maior ocupação ao longo do ano.

Principais dicas para investidores

As análises são positivas para o mercado multifamiliar em 2021 no Sun Belt EUA. Isso representa uma ótima oportunidade de viver de renda passiva por meio de aluguéis no exterior. Porém, há ainda algumas dicas úteis na hora de comprar uma propriedade nos EUA visando lucros em dólar. Confira:

Taxa de emprego

Observe os locais com menores quedas de emprego. Essas regiões serão as mais procuradas pelos inquilinos. Isso inclui volatilidade de curto prazo e tendências de longo prazo. Por exemplo, as taxas de desemprego em agosto foram muito mais altas na Califórnia, Nova York e Illinois do que no Arizona, Florida, Geórgia e Carolina do Norte.

Mudança de negócios

Atualmente, é difícil para empresas e profissionais migrarem para locais com altos tributos. Por outro lado, algumas empresas de Wall Street estão abrindo escritórios na Florida, por exemplo. Enquanto isso, alguns fabricantes estão voltando o olhar para o Texas e a Geórgia. Ou seja, uma empresa que vai para um novo mercado, provavelmente, gerará demanda por aluguéis multifamiliares para força de trabalho. Observe a expansão de empresas na área do Sun Belt, pois isso ajudará a identificar novas oportunidades.

Comodidades para os inquilinos

Agora, mais do que localização em função de transporte e lazer externo, as pessoas buscam conforto dentro de casa. É fundamental ter isso em mente quando se pensa em investir em aluguéis. Por isso, pode ser melhor investir em propriedades com opções recreativas e sociais internas. Por exemplo, espaço para home office, playground, piscina, churrasqueira e etc.

Diversificação, sempre!

Sempre falamos de diversificação aqui nos conteúdos da Pride One. No mercado imobiliário, mesmo no crescimento do Sun Belt EUA, não é diferente. Então, varie seu portfólio de propriedades entre o público solteiro, casal e família. Nesse sentido, unidades de dois e três quartos oferecem possibilidades mais abrangentes. Por exemplo, para home office em tempo integral ou academia de ginástica. De forma semelhante, cômodos adaptados para brinquedoteca e sala de TV. Dessa forma, você pode atender a vários públicos e aproveitar melhor as oportunidades do mercado imobiliário no Cinturão do Sol nos EUA.

Como investir nos EUA com segurança?

Em primeiro lugar, é preciso conhecer as formas viáveis e lucrativas para investir nos EUA. Isso você já está fazendo ao acompanhar nosso blog. Então, parabéns por ler este conteúdo até o fim!

Mas, temos soluções mais completas para quem quer levar seus investimentos a sério. Quem sabe, quem sonha em morar nos EUA e viver de renda passiva em dólar. Nossos leitores  aprendem a investir como experts por meios de conteúdos exclusivos e das análises de nossa própria carteira de investimentos.

Além disso, também prestamos consultoria para expansão de negócios para o mercado internacional. Ainda temos um serviço de mentoria para planejar a imigração para os EUA. São várias formas reais e viáveis para vários perfis e nós podemos mostrar o caminho ideal para o seu caso.

Então, se você se interessou por uma dessas alternativas de investimento internacional, um fundo imobiliário por exemplo, fale com a Pride One. 

Invista em imóveis multifamiliares na região Sun Belt por apenas US $ 50.000

Estamos aqui para ajudar novos investidores a alcançar ótimas oportunidades como as do Sun Belt EUA. Entre em contato e vamos montar o plano ideal para você!

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Carlos Augusto
Founder / CEO – Pride One

[ATUALIZAÇÃO] Carteira de Investimentos Pride One Dividend Fund

[ATUALIZAÇÃO] Carteira de Investimentos Pride One Dividend Fund

Como estão seus planos para o próximo mês? Por aqui, estamos com previsão de atualização do Pride One Dividend Fund para o início de abril! Seguindo na direção de criar uma carteira de investimentos para viver de dividendos, iniciamos duas novas operações. Continue lendo e confira o que nossos especialistas estão fazendo e como você pode aprender para investir como expert!

As novas operações da nossa carteira de investimentos

A partir de diversos critérios de avaliação, adicionamos novas posições na nossa carteira de investimentos. A saber, na CARDINAL HEALTH, INC. (CAH) e STARBUCKS CORPORATION (SBUX). 

Então, fique conosco e entenda como foi nossa escolha para a inserção dessas empresas no nosso portfólio.

CARDINAL HEALTH, INC. (CAH)

Perfil de negócios:

Sobre a empresa

Antes de tudo, vamos conhecer um pouco mais sobre a companhia para compreender nossas análises?

Então, a Cardinal Health, Inc. foi fundada em 1979 e está sediada em Dublin, estado norte-americano de Ohio.

A Cardinal Health, Inc. opera como uma empresa integrada de produtos e serviços de saúde nos EUA e internacionalmente. Assim, oferece soluções personalizadas para vários canais de saúde. Só para exemplificar, hospitais, sistemas de saúde, farmácias, centros de cirurgia ambulatorial, laboratórios clínicos e consultórios médicos. Desse modo, a companhia atua por meio de dois segmentos: Farmacêutico e Médico. 

Segmento Farmacêutico

Em primeiro lugar, vamos entender a atuação da empresa no mercado Farmacêutico. Nesse segmento, ela distribui produtos farmacêuticos genéricos e de marca. Mas também produtos farmacêuticos especializados, bem como produtos de saúde e de consumo sem receita. A Cardinal Health, Inc. também fornece serviços para fabricantes de produtos farmacêuticos e provedores de saúde para produtos farmacêuticos especializados. Além disso, opera farmácias nucleares e instalações de fabricação de radiofármacos. 

Oferece ainda serviços de gerenciamento de farmácia para hospitais e gerenciamento de terapia medicamentosa. Produz também serviços de desfechos de pacientes para hospitais e para outros provedores de saúde e pagadores. Finalmente, neste segmento, reembala medicamentos genéricos e produtos de saúde sem receita. 

Ou seja, a Cardinal Health, Inc. cobre amplamente a cadeia do segmento Farmacêutico. E ainda possui uma forte atuação no segmento de Médico. Acompanhe a seguir o desempenho da empresa nessa área.

Segmento Médico

Nesse sentido, a empresa fornece e distribui produtos médicos, cirúrgicos e de laboratório da marca Cardinal Health. Também fornece produtos para incontinência, nutrição, tratamento de feridas, cardiovasculares e endovasculares. E também cortinas, aventais e vestimentas cirúrgicas de uso único e sistemas de sucção e coleta de fluidos. E não para por aí! A empresa fornece ainda: produtos de urologia, suprimentos para sala de operação e produtos de eletrodo. 

Além disso, neste segmento, distribui uma gama de produtos de marcas nacionais, incluindo produtos médicos, cirúrgicos e laboratoriais. Providencia também serviços de cadeia de suprimentos e soluções para hospitais, centros de cirurgia ambulatorial, laboratórios clínicos e outros provedores de saúde. 

Afinal, já deu para entender por que a Cardinal Health, Inc. entrou na nossa carteira de investimentos, não é? Mas, ainda temos mais fatores para analisar. Olha só:

Recompensas

Em resumo, visamos os seguintes benefícios:

Agora, conheça também a segunda iniciativa da nossa carteira de investimentos para já para o início de abril:

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STARBUCKS CORPORATION (SBUX)

Perfil do negócio:

Sobre a empresa

Em segundo lugar, estamos acompanhando a Starbucks, conforme explicamos neste artigo anterior. Vamos aos detalhes da empresa para saber mais sobre nossos critérios de avaliação?

Então, a Starbucks Corporation foi fundada em 1971 e está sediada em Seattle, Washington. Junto com suas subsidiárias, opera como torrefadora, comerciante e varejista de cafés especiais em todo o mundo. 

De maneira geral, a empresa atua em três mercados. A saber: Américas, Internacional e Desenvolvimento de Canais. Suas lojas oferecem bebidas com café e chá, grãos inteiros torrados e cafés moídos. Além disso, bebidas em dose única e prontas para beber e chá gelado. Ainda possui vários produtos alimentícios, como doces, sanduíches para o café da manhã e itens de almoço. 

A empresa também licencia suas marcas registradas por meio de lojas licenciadas, contas de supermercados e serviços de alimentação. Assim, a Starbucks comercializa seus produtos com as marcas:

Em outubro de 2020, operava aproximadamente 32.000 lojas. Desse modo, o desempenho diferenciado da Starbucks na pandemia nos chamou a atenção. Acima de tudo, a empresa expandiu e inovou. Logo, a tendência é assumir a liderança e deixar seus concorrentes para trás. Assim, observamos fossos econômicos sendo criados ao redor da marca. Portanto, inserimos este ativo para entrar em nossa carteira de investimentos.

Dessa forma, essa estratégia é um pouco diferente da CARDINAL HEALTH, INC. (CAH). Afinal, na primeira, consideramos indicadores de performance (KPIs) padrões. Por exemplo:

Mas, de forma semelhante, visamos ótimos resultados. Saiba a seguir quais benefícios estamos mirando com a Starbucks.

Recompensas

Continue desfrutando da nossa carteira de investimentos!

Nosso objetivo aqui é contribuir para a formação de uma carteira de investimentos vantajosa para cada um dos nossos assinantes. 

Portanto, queremos continuar compartilhando nossas estratégias e ajudar você a investir de maneira mais consciente e segura. Nesse sentido, saber escolher empresas e mesclar tendências com indicadores padrões é uma forma de alcançar ganhos compensadores. Sobretudo, em um momento crítico como este da pandemia.

Ter uma ideia do que investidores experientes estão fazendo já é um ótimo norte para desviar de armadilhas e seguir mais confiante no mercado financeiro, não é? Então, que possamos construir um patrimônio sólido por meio das melhores pagadoras de dividendos. Essa é nossa grande missão aqui!

Gostou das nossas aquisições? Então, continue como nosso leitor e fique de olho nas nossas atualizações. Interesso em ter mais conhecimento? Fale conosco.

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Carlos Augusto
Founder / CEO – Pride One

Como viver de dividendos na aposentadoria? Aprenda aqui!

Como viver de dividendos na aposentadoria? Aprenda aqui!

Se aposentar sem precisar reduzir seu padrão de vida. Dormir bem à noite, sem se preocupar com suas economias. Ir além de sobreviver e aproveitar a fase mais madura da vida. Viajar, aprender a tocar um instrumento que você nunca teve tempo enquanto trabalhava. Fazer o que quiser com seu tempo. É o sonho, não é? Neste artigo vamos mostrar como viver de dividendos na aposentadoria e realizar o seu sonho. Seja ele um desses ou outros. Você vai aprender ao longo deste conteúdo o que não pode faltar em uma estratégia de dividendos. Confira!

Quanto risco você tolera?

Em primeiro lugar, interessados em como viver de dividendos precisam entender quanto de risco conseguem suportar. De fato, uma estratégia de ações de dividendos pode ser protegida com ações de qualidade e um portfólio diversificado. Dessa forma, é possível reduzir os riscos. 

Mas, todo investimento tem o seu risco, até o INSS! Portanto, você precisa medir até quanto é capaz de suportar a fim de conseguir alcançar seus objetivos. 

Por que criar uma estratégia de dividendos para a aposentadoria?

Além das chances de ganhos maiores, investir em ações de dividendos permite a você construir um patrimônio sólido. Sobretudo, pensando em investimentos internacionais, mirando os EUA. Afinal, o dólar é a moeda mais forte do mundo. Então, receber dividendos em dólar na aposentadoria, sem dúvida, vai fazer toda a diferença para sua qualidade de vida.

Como viver de dividendos na aposentadoria: exemplo prático

A maioria dos contracheques de aposentadoria é financiada por uma combinação de receita de investimento e retirada do capital principal. 

Por outro lado, um investimento em dividendos ajuda a preservar seu capital principal durante longos períodos. Nesse meio tempo, é capaz ainda de gerar um fluxo de renda crescente, independentemente das condições do mercado.

Por exemplo, vamos a um caso retratado pelo Wall Street Journal, em maio de 2015. O artigo mostra como os dividendos podem ajudar a alimentar uma aposentadoria saudável e sustentável. Só para ilustrar, suponhamos que você se aposente com US$ 1 milhão. Assim, imagine que seu desejo é ter US$ 40.000 em renda de aposentadoria anual ajustada pela inflação. Nessa projeção, o artigo assumiu uma inflação de 2%. Nesse sentido, os rendimentos do Tesouro correspondem à taxa de inflação e os dividendos das ações crescem 3,5% ao ano.

Digamos, então, que você invista US$ 400.000 em títulos do Tesouro e US $ 600.000 em ações que rendem 3%. Isso equivale a US $ 18.000 em receita de dividendos a cada ano. Depois de gastar cada dólar de dividendos, o que você faz? Supomos que venda parte de sua carteira de títulos para atingir sua meta de renda anual. Considerando também os ajustes da inflação mirando os US $ 40.000. Nesse cenário, após aproximadamente 21 anos, seu portfólio de títulos estaria totalmente esgotado.

Comparando com investimento em dividendos

No entanto, nesse período, sua receita anual de dividendos poderia ter crescido em um terço. Assim, chegaria a US $ 24.000 por ano, mesmo depois de contabilizar a inflação. Mais importante, você ainda possuiria todas as suas ações.

Então, se o seu rendimento de dividendos cresceu cerca de 33% após o ajuste da inflação...

É razoável acreditar que o valor de suas ações poderia ter sido incrementado. Isso por um valor similar ao seu crescente fluxo de caixa. Logo, valeriam mais ao longo do tempo, chegando talvez a cerca de US$ 800.000 em valor.

Agora, vamos supor que você se aposentou antes dos 60 anos de idade. Assim, aos 80 anos, teria uma boa quantia de fundos para o resto de sua aposentadoria.

Ou seja, combinando vários ativos de qualidade, você teria reduzido os riscos. Claro, de acordo com sua tolerância a eles. Assim, teria um portfólio de dezenas de ações de dividendos. Coletivamente, essas ações gerariam pelo menos 3%, aumentando seus dividendos em pelo menos 3,5% ao ano. 

Daqui para frente, você verá como isso é viável.

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Como viver de dividendos a partir desse exemplo 

Como o exemplo do The Wall Street Journal mostrou, criar um fluxo crescente de dividendos pode ajudar a compensar baixos rendimentos dos títulos. Dessa maneira, é possível evitar os problemas causados pelos preços das ações potencialmente inflacionados. Ou seja, ações de dividendos de alta qualidade podem continuar aumentando seus dividendos durante os mercados de baixa.

Imagine que você está aposentado e percebe que os saques estão reduzindo o seu fundo com o passar dos anos. O que faria? Possivelmente, se sentiria pressionado a reduzir suas retiradas em um momento de declínio do mercado, concorda?

Mas, ao invés disso, diversificando sua carteira de dividendos, você poderia desfrutar de um aumento salarial com os dividendos certos.

Então, quer saber mais sobre como viver de dividendos na aposentadoria e conhecer mais a fundo os benefícios dessa estratégia? Continue conosco e confira agora!

Quais os benefícios de viver de dividendos gerados por ações que pagam dividendos?

Investir em fontes seguras de dividendos crescentes é uma forma de proteger seu capital das instabilidades do mercado.

Se você quer aliviar suas preocupações sobre o futuro, é melhor olhar para ganhos de longo prazo.

O preço volátil das ações pode ser substituído por uma estratégia de longo prazo com ações de dividendos. Assim, quanto mais consistente for seus investimentos ao longo do tempo, maiores suas chances de ganhos. Melhor ainda, você reduz os riscos do seu patrimônio.

Isso porque uma carteira de boas ações de dividendos apresenta menos variabilidade ao longo do tempo do que as outras. Mesmo durante as últimas crises financeiras, mais de uma centena de empresas aumentaram seus dividendos nos EUA. Isso mostra como as ações de dividendos são menos voláteis do que outros tipos de ativos.

O que isso representa para a aposentadoria?

Isso contrasta fortemente com uma retirada sistemática da renda de aposentadoria. Qual situação parece mais estressante? O investidor que vive do fluxo de caixa produzido e distribuído por seus investimentos a cada mês? Ou o investidor que deve selecionar ativos para vender a fim de gerar fluxo de caixa suficiente a cada ano?

Investir em dividendos elimina esse estresse de saber quando comprar e vender um ativo. Principalmente, se estivermos lidando com um colapso no mercado. Pois, os dividendos vão fornecer dinheiro para sua aposentadoria independentemente da crise do mercado.

O que não posso esquecer para viver de dividendos?

Foco. Identifique empresas com pagamentos de dividendos seguros ao invés de se preocupar com a volatilidade dos preços do mercado. Sem se preocupar também em como isso pode afetar seus valores de saque. Afinal, enquanto não houver redução no dividendo, a renda continua rolando. Isso acontece independentemente de como o mercado está se comportando. Essa é a grande vantagem sobre como viver de dividendos.

Além disso, muitas empresas aumentam seus dividendos ao longo do tempo. Isso ajuda a compensar os efeitos da inflação. Logo, é melhor para o objetivo de aposentaria. Assim, seu patrimônio cresce ao longo do tempo.

Desse modo, ao contrário da estratégia de saque, uma estratégia de investimento em dividendos preserva e aumenta o seu capital por longos períodos de tempo. 

Consequentemente, você poderá deixar um legado para sua família. Quem sabe até uma dação para sua instituição de caridade favorita. Seja qual for seu desejo, uma estratégia diversificada de dividendos permitirá isso. 

O investimento em dividendos também oferece flexibilidade para vender ativos. Isso serve se surgir a necessidade de financiar atividades especiais na sua aposentadoria. Ou, se você precisar compensar alguns cortes inesperados de dividendos. Mas, no final das contas, seu dinheiro estará mais protegido por ganhos crescentes ao longo do tempo.

Qual a importância dos dividendos?

Essa questão já variou de uma década para a outra, dependendo da força do desempenho de preço do mercado. Durante os períodos de estagnação de preços das ações, os dividendos representam maior do retorno do mercado. Comparando com a valorização do capital, é claro. Por exemplo, isso aconteceu entre 1970 e 2000.

Mas, o mundo financeiro mudou muito nos últimos 40 anos. Há muito tempo os dias de rendimento dos títulos de dois dígitos ficaram para trás. Muitas ações de qualidade agora renderam significativamente mais do que títulos e fundos corporativos. Isso também se reflete no mercado brasileiro.

E o risco de viver de dividendos?

Como já dito anteriormente, a diversificação adequada é uma das marcas da construção do seu patrimônio. 

Imagine que um investidor seja all-in em ações de dividendos para aposentadoria. Então, ele se concentrará completamente em uma classe de ativos e estilo de investimento. 

A maioria dos advisor ou gerentes de bancos exigem que os aposentados mantenham sua exposição acionária entre 20% e 75% de sua carteira total. No entanto, a alocação de ativos depende da situação financeira exclusiva de um indivíduo e da tolerância ao risco.

Um objetivo primário de investimento na aposentadoria é garantir um padrão diário mínimo de vida. Isso deve ser considerado para além da sobrevivência. Afinal, você ainda vai precisar viver bem quando se aposentar, não é verdade? 

Algumas pessoas são capazes de atender a quantia mínima de rendimento que necessitam combinando:

Nesses casos, esses investidores podem alocar mais. Ou seja, entre 80-100% de sua carteira em ações com pagamento de dividendos. Dessa maneira, tem a oportunidade de gerar mais renda. Assim, alcançar um potencial mais forte de valorização de capital a longo prazo e crescimento da renda. 

Em suma, qual a receita que você precisa gerar na sua aposentadoria? Mais que isso, qual a renda que deseja ter na aposentadoria? Em terceiro lugar, qual sua tolerância ao risco?

O mix de ativos, ações e dinheiro em caixa dependerá dessas questões elementares.

É com esse mix que você consegue reduzir seus riscos.

Qual outra forma de lidar com problemas com dividendos?

Outra maneira é possuir apenas ações de alta rentabilidade concentradas em um ou dois setores. Só para exemplificar, em fundos de investimentos imobiliários (REIT - Real Estate Investment Trust), e serviços públicos. 

Se as taxas de juros aumentarem, desencadeando um grande êxodo de investidores em setores de alta volatilidade? Então, é possível que haja volatilidade significativa de preços e desempenho insuficiente.

Assim, os investidores de dividendos também podem cair na armadilha do viés retrospectivo, se não forem cuidadosos. Só que o desejo de ter geradores de dividendos consistentes não é de agora. Essa demanda fez com que alguns grupos de ações se tornassem altamente populares entre os investidores. Por exemplo, S&P 500 e Dividend Aristocrats Index. 

Dividend Aristocrats

Os aristocratas de dividendos são ações do S&P 500 que aumentaram seu dividendo pelo menos nos últimos 25 anos consecutivos. Assim, chamam a atenção dos investidores em dividendos. São empresas que superaram o mercado. Dessa maneira supomos que continuarão pagando e aumentando seus dividendos. Porém, isso não é de fato garantido. 

O importante sobre como viver de dividendos é diversificar suas participações e lembrar que você possui ações, não títulos. Se uma empresa não pagar sua dívida, ela pede falência. Se as condições de negócios ficarem difíceis, ela simplesmente cortará primeiro o dividendo para se manter viva. Desse ponto de vista, as ações e sua receita de dividendos são mais arriscadas do que títulos. Não tem almoço grátis.

Outra armadilha é se concentrar no retorno de renda em detrimento do retorno total (renda e retorno de preço). Só porque uma empresa estável paga um dividendo não significa que é automaticamente um investimento superior. Nem mesmo resistente a quedas de preços mercado de ações. 

Contudo, o desejável é deixar nosso capital principal intocado e viver da receita de dividendos que ele gera mensalmente. Ainda que isso resulte em um retorno total um pouco menor. Embora essa mentalidade pareça irracional, ela também pode criar um desejo de perseguir ações de dividendos de alto rendimento. Dessa maneira, adquirir ações que correspondam ao seu objetivo de rendimento pode ser um erro. Porque isso pode impactar no seu capital principal. Ao longo do tempo, seu patrimônio estará em risco.

Como lidamos com os riscos de ações de dividendos?

Infelizmente, muitas ações dão sinais de risco. Fora alguns REITs e MLPs, ações com rendimentos de dividendos superiores a 5% apontam algo estruturalmente errado nos seus negócios. Ou, que o dividendo precisará ser cortado para ajudar a empresa a sobreviver. Nestas situações, o seu capital principal enfrenta o maior risco de erosão a longo prazo.

Então, o que você precisa é entender por que uma empresa paga um dividendo tão grande. Em nossa opinião, os investidores geralmente são mais bem-sucedidos com ações de menor risco, que rendem 5% ou menos. Essas empresas tendem a ter negócios mais saudáveis ao longo do tempo. Assim, possuem melhores perspectivas de aumentar os lucros, bem como os ganhos dos investidores ao longo do tempo.

A realidade da maioria dos aposentados

De fato, a maioria não pode se dar ao luxo de viver da renda passiva sem tocar em seu capital. Neste caso, o ideal é se concentrar especialmente na criação de um portfólio para retorno total. Portanto, não focar apenas para receita de dividendos.

Antes de tudo, é preciso determinar os objetivos do portfólio, da alocação de ações e dos bônus. Depois, você pode descobrir como obter seu fluxo de caixa. Por meio de vendas de ativos, pagamentos de juros, dividendos ou qualquer outra coisa. 

Nesse sentido, os pagamentos de dividendos são uma maneira importante de gerar fluxo de caixa consistente. Mas, eles não devem ser os únicos ou serem deixados no vácuo. Então, mantenha sua mente aberta. Esteja ciente das fontes de renda alternativas que podem ser um ajuste igualmente atraente para você.

Quais as desvantagens?

Em primeiro lugar, temos a questão do tempo necessário para se manter atualizado com suas participações. Além disso, é preciso adquirir certo aprendizado para começar. 

Em segundo lugar, temos a questão do risco. Embora investir não seja ciência de foguetes, é preciso ter certa tolerância ao risco. Isso significa saber lidar com a volatilidade dos preços. 

É essencial ainda adquirir educação financeira suficiente para entender o básico das empresas. Em resumo, é necessário o compromisso de manter-se atualizado com a qualidade de suas participações e bom senso.

Por onde começar?

Gerenciar seus ativos para a aposentadoria pode parecer um processo avassalador. Há muitas decisões importantes a serem tomadas. Como vimos aqui, elas dependem dos seus objetivos, tolerâncias ao risco e expectativas de qualidade de vida. Isso varia de investidor para investidor. A partir disso decidimos a alocação de ativos, mas essas decisões não devem ser apressadas.

Acima de tudo, analise cuidadosamente as taxas, a flexibilidade e a clareza dos canais de investimento que você está considerando. No final do dia, lembre-se de que você está procurando atingir um objetivo de fluxo de caixa consistente. Não é qualquer fonte que vai ajudar você a atingir suas metas. Então, esteja comprometido com as atualizações do mercado!

Nesse sentido, as ações de dividendos podem sim fazer diferença na sua carteira de investimentos. Ações de qualidade representam um componente fundamental da renda atual e do retorno total para a maioria dos portfólios. 

Poucos investidores tem um grande volume de capital para viver exclusivamente de dividendos. Porém, uma carteira diversificada pode fornecer renda recorrente e segura. Basta construí-la corretamente, mediante análises criteriosas das empresas e o comprometimento do investidor. Assim, é possível alcançar crescimento de renda e valorização de capital a longo prazo.  

Consequentemente, a carteira para a aposentadoria se torna mais ampla durante toda sua vida. É essa a lógica viável sobre como viver de dividendos na aposentadoria.

Soluções para ajudar você a viver de dividendos

Como viver de dividendos envolve muitos fatores, conforme você já viu até aqui. Mas, você não precisa ficar no escuro e nem fazer isso sozinho. Você pode aprender a investir como um expert da Pride One!

Para começar, temos atualizações constantes sobre o mercado e novidades do nosso blog. 

Porém, se estiver procurando um conhecimento mais avançado, nós temos um convite especial para você. Se quiser atendimento ainda mais personalizado, entre em contato e solicite uma mentoria com nosso CEO, Carlos Augusto.

Nosso objetivo é compartilhar o conhecimento necessário para você construir um patrimônio por meio das melhores pagadoras de dividendos. Mesmo em tempos difíceis. Gostou da ideia? Então, vem para a Pride One!

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Carlos Augusto
Founder / CEO – Pride One

Confira: ações que pagam dividendos durante o governo Biden

Confira: ações que pagam dividendos durante o governo Biden

Que Biden foi eleito presidente dos EUA você já sabe. Mas, o que isso significa pensando em ações que pagam dividendos? O que esperar do mercado de ações de dividendos durante o governo do novo presidente norte-americano? Leia este artigo até o fim e confira as análises dos especialistas da Pride One!

Governo Republicano X Governo Democrata e o mercado de ações

Antes de tudo, vamos deixar claro que temos ações que pagam dividendos ao longo dos governos tanto Republicanos quanto Democratas. 

Então, antes de sair comprando ações de forma enlouquecida, vá com calma e pense no longo prazo. Porém, há, sim, expectativas de crescimento de dividendos que parecem especialmente atraentes com Biden na Casa Branca. Afinal, são essas ações que proporcionam ganhos pensando em viver de dividendos no futuro. 

Chegamos a essas ações a partir de alguns estímulos recebidos no mercado. Só para exemplificar: 

Desse modo, podemos identificar algumas ações que podem ter um bom desempenho. Não apenas com Biden no governo dos EUA, mas também no seu sucessor, se for o caso. Por outro lado, há indicativos de que elas poderiam se sair particularmente bem com Biden na presidência. Quer saber quais são as ações que pagam dividendos durante o governo do democrata? Então, vamos lá!

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Serviços públicos

Em primeiro lugar, vamos falar de uma empresa de serviços públicos de alta qualidade nos EUA. A saber, as concessionárias realmente não viram seus negócios afetados negativamente pela pandemia. Afinal, com pandemia ou não, as pessoas ainda precisam de eletricidade para viver conforme o estilo de vida contemporâneo. Por outro lado, os preços de muitas ações de serviços públicos foram impactados pelo novo coronavírus.

Desse ponto de vista, essa desconexão entre o forte desempenho dos negócios e o fraco desempenho das ações mudará no próximo ano. Desde que Biden continue implementando a vacina iniciada por seu antecessor e os investidores repensem as avaliações.

Joe Biden Stock nº 1: Pinnacle West Capital Corporation (PNW)

Nesse sentido, vamos destacar a Pinnacle West Capital Corporation (PNW).

Nesse momento em que este artigo está sendo escrito, essa ação está sendo negociada por aproximadamente US$ 70/ação. Isso é $30/ação fora de sua alta de $100 em 52 semanas. No entanto, o negócio mal foi ferido pela pandemia.

Recentemente, a Pinnacle West relatou US$ 4,87 em EPS para o ano fiscal de 2020. De fato, é mais alto do que os US $ 4,77 relatados no ano fiscal de 2019. Negócios em alta. Estoque baixo. Logo, é aí que reside a oportunidade.

O índice P / L da ação é de 15,8 agora.  Isso é muito menor do que o múltiplo de ganhos do mercado mais amplo. E também do que o índice P / L médio de cinco anos da própria ação de 19,0. Enquanto isso, eles operam no Arizona — um dos estados de crescimento mais rápido dos Estados Unidos.

E não paramos por aí...

Além disso, a ação rende monstruosos 4,75%.

O que é particularmente interessante sobre uma ação de utilidade? É que eles operam como entidades de passagem no que diz respeito aos impostos. 

Assim, os investidores estão preocupados com a agenda tributária de Biden. O que acontece se o presidente aumentar os impostos sobre as corporações? 

De maneira geral, concessionárias como a Pinnacle West simplesmente repassarão essa alíquota mais alta para seus clientes. Afinal, essa é uma proteção contra impostos mais altos.

Finalmente, há gastos com infraestrutura, bem como uma agenda verde. A Pinnacle West Capital já está cuidando disso. Nesse meio tempo, eles anunciaram um plano para fornecer eletricidade 100% limpa e livre de carbono até 2050. Isso significa mais gastos, que a concessionária transformará em maiores lucros e dividendos.

Joe Biden Stock nº 2: Pfizer Inc. (PFE)

Em segundo lugar, mirando as ações que pagam dividendos, olhamos para uma empresa de saúde.

Então, e todas essas vacinas? Sim, tem dinheiro aí. Ainda há a expectativa de que a vacinação seja anual devido à necessidade de reforço. Ou seja, mais dinheiro.

Nesse ínterim, Biden se manteve agressivo na compra de vacinas visando garantir que o suprimento seja forte. Assim, as empresas que fabricam essas vacinas têm um bom lucro. Assim, isso se traduz em ações que pagam dividendos para os acionistas.

Quais são essas ações que pagam dividendos na área da saúde?

Uma ideia digna de nota aqui é a Pfizer Inc. (PFE).

Este estoque está em baixa, mesmo quando o negócio está indo muito bem. Novamente, é uma desconexão que leva a uma oportunidade.

De fato, a história da vacina é uma pequena parte do negócio. Você gostaria de possuir a Pfizer por um longo prazo. Por quê? Porque ela é uma peça barata e de qualidade no setor farmacêutico.

A relação P / CF de 13,1 está bem abaixo de sua média de três anos de 14,8. Mesmo que a Pfizer não estivesse em posição de se beneficiar da situação atual, o estoque ainda parece barato.

Além disso, o estoque rende 4,7%. Então, você recebe esse dividendo pesado e crescente enquanto espera que o mercado aprecie essa ação.

Além da vacinação

A conexão da vacina com Biden é apenas um fator que nos leva a essas ações que pagam dividendos. Há também a agenda mais ampla de saúde que esperamos que Biden coloque para frente. Desde muito tempo, os democratas objetivam que mais pessoas tenham acesso a produtos e serviços de saúde de qualidade.

Embora isso possa acabar pressionando os preços, também temos que considerar a demanda do outro lado. Ou seja, um grupo maior de clientes significa mais vendas farmacêuticas potenciais.

Desse modo, a Pfizer teria a chance de transformar essas vendas maiores em lucros maiores. Logo, teríamos dividendos maiores. Isso parece bom para você? Para nós, isso soa muito bem.

Joe Biden Stock nº 3: U.S. Bancorp (USB)

Em terceiro lugar, olhando para ações que pagam dividendos, destacamos ainda um banco.

Um banco? Não é chato? Bem, só é chato se você não gosta de ganhar dinheiro. Um banco que vale a pena prestar atenção agora é o U.S. Bancorp (USB). A empresa subiu quase 40% nos últimos seis meses. Não é muito chato, afinal, concorda?

Essa ação decaiu recentemente, mas ainda oferece um rendimento que supera o mercado de 3,4%. Além disso, não parece caro, com uma relação P / L pouco exigente de 16,3 em GAAP EPS deprimido. O índice P / B, comumente usado para avaliar bancos, é de apenas 1,6. Ainda está abaixo de sua média de cinco anos.

Como essa ação poderia se beneficiar de uma presidência de Biden? 

Então, vemos duas situações a serem consideradas.

Antes de tudo, a possibilidade de aumentar a originação de hipotecas. Este banco continua sendo um dos maiores originadores de hipotecas nos Estados Unidos. À medida que o voo contínuo para os subúrbios se desenrola, isso é uma fonte de lucro.

Biden também mencionou inúmeras vezes a aprovação de seu pedido de crédito de $15.000 para primeiros compradores. Sem dúvida, isso aumentará a demanda por hipotecas. Isso se soma ao estímulo massivo que já está descendo pelo pique.

Logo, é outro benefício potencial para este estoque.

Aumento das taxas de juros

Biden quer parecer o cara que derrotou a pandemia para os americanos, independentemente de isso ser 100% verdade ou não. 

Assim, seu governo está empurrando agressivamente as vacinas. Por sua vez, isso gera a reabertura plena da economia. Que se traduz no fortalecimento da economia. Logo, a tendência é vermos taxas mais elevadas.

Voltando aos bancos... 

Empresas como U.S. Bancorp podem ganhar mais dinheiro com taxas mais altas e spreads mais vantajosos. Consequentemente, temos a perspectiva de que este será uma das ações que pagam dividendos durante o governo Biden.

Quer montar seu portfólio de ações que pagam dividendos?

Viu como esses tipos de análises ajudam a tomar decisões mais assertivas sobre quais ações investir?

Ações que pagam dividendos podem representar os ganhos de longo prazo que você deseja para viver de renda passiva. Porém, existem vários fatores a considerar para se proteger. E também para alcançar bons resultados com seus investimentos internacionais.

Nesse sentido, a experiência no mercado é um importante ativo para reduzir riscos e aumentar ganhos. Mas, e quando você ainda não tem tanta experiência e conhecimento técnico?

Nesse caso, temos uma solução prática para você usufruir dos lucros de ações que pagam dividendos...

Com essa solução, você poderá: 

Gostou? Então, entre em contato e venha expandir seus investimentos para o mercado.

Além de saber quais ações estamos investindo e poder tomar decisões pautadas em critérios especialistas. Esperamos você!

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Carlos Augusto
Founder / CEO – Pride One

REITs: o que são? Conheça os Fundos Imobiliários Americanos!

REITs: o que são? Conheça os Fundos Imobiliários Americanos!

Quer receber em dólar sem sair do Brasil? Se sim, você precisa conhecer os REITs! Estes são investimentos norte-americanos semelhantes aos fundos imobiliários (FIIs) brasileiros. Assim, os REITs possuem ativos imobiliários e pagam dividendos em dólar aos investidores. Essa é uma forma de receber renda passiva em moeda norte-americana, mesmo estando no Brasil.

Achou interessante? Quer saber mais sobre o que são REITs e como funcionam? Continue lendo e confira tudo o que você precisa saber com os especialistas da Pride One!

O que são REITs?

A sigla representa o termo Real Estate Investment Trusts. Em suma, trata-se de uma empresa que possui e geralmente opera imóveis que geram renda. Assim, elas compram e gerenciam imóveis com o objetivo de gerar renda aos seus investidores.

Desse modo, os REITs obtêm vários tipos de imóveis comerciais. Por exemplo: 

Assim, alguns REITs fazem ou investem em empréstimos e outras obrigações protegidas por garantias imobiliárias. As ações da maioria dos grandes REITs são negociadas publicamente na bolsa de valores americana.

Continue lendo para entender melhor o conceito.

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Qual o conceito por trás dos REITs?

De maneira geral, um REIT é uma categoria de ativos que lhe permite investir em larga escala no mercado imobiliário. Isso visando obter renda com os investimentos imobiliários.

No Brasil, essa classe é chamada de FIIs, Fundos de Investimento Imobiliário. Assim como todo fundo, existe uma gestão responsável pela configuração da carteira. Essa gestão também faz a distribuição dos recursos em diferentes estratégias.

Essa categoria de ativos atrai tradicionalmente investidores brasileiros com o intuito de se diversificar no mercado doméstico. Nesse sentido, os atraídos pelos FIIs aportavam parte de seus recursos no segmento imobiliário brasileiro. Desse modo, investiam em fundos relacionados à locação de galpões industriais, salas comerciais e etc.

Esse público não existe apenas no Brasil. Nos EUA também há investidores que desejam diversificar sua carteira de investimentos por meio do mercado imobiliário.

Então, em 1960, o Congresso dos EUA criou a estrutura legislativa para REITs. Assim, os interessados poderiam se beneficiar de investimentos em empreendimentos imobiliários comerciais de grande escala.

A partir daí, os Fundos Imobiliários Americanos passaram a ter muito a oferecer aos investidores institucionais e de varejo. As ações da REIT fornecem uma receita de dividendos superior. Além disso, um potencial para ganhos de capital de longo prazo por meio da valorização do preço das ações. Ainda podem servir como uma ferramenta poderosa de diversificação de portfólio.

Veja a seguir dados que mostram a relevância dos REITs para uma carteira de investimentos:

Presença dos REITs no mercado de ações dos EUA

Segundo o IRS (Internal Revenue Service), há cerca de 1.100 REITs dos EUA que apresentaram declarações de impostos. Existem mais de 225 REITs nos EUA registrados na SEC, que são negociados em uma das principais bolsas de valores. A saber, a maioria está na NYSE. Assim, esses REITs têm uma capitalização de mercado de ações combinadas de mais de 1 trilhão de dólares.

Veja a seguir os benefícios de investir em REITs de acordo com uma pesquisa da Ibbotson Associates.

Benefícios de investir em REITs

Nesse sentido, os investidores podem procurar por mercados com mais liquidez e mais opções de investimento. Essa estratégia é conhecida como Flight to Quality. Ou seja, “fuga para a qualidade”. 

Neste cenário, o mercado americano se destaca. Afinal, é o maior do mundo. Só para ilustrar, em 2018 o mercado norte-americano representava mais de 44% do valor de mercado global. Enquanto isso, o Brasil possuía apenas pouco mais de 1%. Além de robusto, esse mercado possui uma gama mais variada de investimentos, bem como ações comuns. 

Está vendo como internacionalizar seus investimentos pode ser fundamental para seu crescimento financeiro? Continue com a leitura e saiba ainda mais sobre esta oportunidade de viver de dividendos!

Qual o impacto de 2020 para os REITs?

2020 foi um ano em que vivemos uma crise relativamente inédita na história econômica. Diferentemente do que vimos em 2008, a turbulência é decorrente de uma nova pandemia. Dela, veio o colapso nos sistemas de saúde pública e particular, abalando toda a sociedade e, consequentemente, a economia.

Para diminuir o contágio da doença, o isolamento social foi uma medida considerada fundamental em todo mundo. Por outro lado, o isolamento criou um desaquecimento da economia mundial. Assim, chegamos a uma ampla desaceleração econômica.

Olhando para a realidade dos fundos imobiliários, sobretudo os nacionais, podemos ter, por exemplo, um aumento na taxa de vacância. Consequentemente, teríamos um prejuízo potencial na rentabilidade do empreendimento e do fundo em si.

Então, os fundos imobiliários perderam sua atratividade? Não necessariamente! Na nossa perspectiva, precisamos considerar a disposição econômica com que cada país enfrentará a crise.

Assim, os FIIs possivelmente, estarão mais vulneráveis ao longo do tempo do que os fundos negociados no mercado internacional. Sobretudo, considerando os REITs norte-americanos. Afinal, as estratégias para a retomada econômica dos EUA se mostram mais eficazes do que as apresentadas pelo Brasil. Contudo, vale ressaltar que o desempenho passado não é garantia de retorno futuro. 

Quais as diferenças dos REITs em comparação aos FIIs?

Em resumo, os REITs são essencialmente fundos imobiliários do mercado norte-americano. Apesar de serem semelhantes aos FIIs, há algumas diferenças do mercado brasileiro.

Em primeiro lugar, temos a capitalização de mercado. O market cap dos REITs supera 1 trilhão de dólares. Por outro lado, os FIIs não ultrapassam os 50 bilhões de dólares. Ou seja, o mercado de fundos imobiliários dos EUA pode ser considerado mais maduro, líquido e volumoso para a negociação desses ativos.

Em segundo lugar, nos EUA temos a diversificação de setores do REITs. A indústria REIT oferece aos investidores diversas alternativas em uma ampla gama de setores imobiliários específicos. A saber:

Assim, os REITs exploram várias formas de obter crescimento de receita. Desde novas aquisições a criação de novos serviços de locação, gerando renda passiva constantemente. 

Independentemente das linhas de negócios específicas, os REITs adquirem e desenvolvem suas propriedades. Desse modo, conseguem gerenciá-las e operá-las ativamente como negócios contínuos e geradores de renda. Portanto, oferecem mais vantagens do que os fundos imobiliários brasileiros.

Como investir em REITs como um expert?

Os Fundos Imobiliários Americanos proporcionam oportunidades variadas de ganhos. O investidor pode obter diversas opções dentro desta categoria e receber dividendos em dólar.

O mercado norte-america está retomando a economia de maneira mais consistente do que o brasileiro. Por isso, investir em REITs pode representar uma oportunidade de crescimento financeiro maior.

Como leitor, você terá acesso a informações exclusivas e verá em quais empresas nossos especialistas investem. Assim, terá parâmetros profissionais para se nortear, mesmo sem ter anos de experiência no mercado financeiro. Gostou da ideia?

Então, siga conosco e entre em contato e venha expandir seus investimentos para o mercado internacional conosco!

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Carlos Augusto
Founder / CEO – Pride One

Turismo Florida: especialistas preveem alta nos próximos anos

Turismo Florida: especialistas preveem alta nos próximos anos

2020 foi um ano difícil para todos. No segmento do turismo, os impactos foram ainda mais devastadores. Porém, a retomada das atividades na Florida está otimista. Com as novidades, os especialistas preveem alta no fluxo de turistas para o turismo Florida. 

Quer saber quais são as novidades e expectativas do setor? Acompanhe agora as tendências com a Pride One e fique de olho nas oportunidades de investimentos internacionais!

Construção linha férrea Miami a Orlando

Recentemente, a Brightline anunciou que o projeto de construção da linha férrea que ligará Miami a Orlando está 50% concluída. A Brightline é uma companhia de sistema ferroviário de alta velocidade lançado na Florida em 2018.

Mais do que um serviço de trem, a Brightline faz parte de uma visão imobiliária para reenergizar bairros estáticos com centros de transporte inovadores. Essas estações modernas incluem, refeitório de 40.000 pés quadrados e mais de 27 acres de escritórios, varejo, residenciais e comerciais.

Assim, o novo terminal é uma parte da expansão da Fase 2 da empresa, incluindo uma extensão até Tampa. O enorme projeto de infraestrutura segue progredindo. Desse modo, a ferrovia abrange quatro zonas. A saber, a área do Aeroporto Internacional de Orlando e o Centro de Manutenção de Veículos Brightline.

A rota completa Miami-Fort Lauderdale-West Palm Beach-Orlando envolve 170 milhas de trilhos. A sua previsão de entrega é para o final de 2022. Sendo assim, os bilhetes custarão $45 no trecho Miami-West Palm Beach e $100 de Miami a Orlando.

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Turismo Florida e Brightline

Antes de tudo, essa é uma ótima notícia pensando no turismo Florida. O destino é um dos mais visitados pelos brasileiros que viajam para os EUA. Segundo pesquisas recentes, Orlando, conhecida pelos seus famosos parques temáticos, foi a mais visitada em 2019 (40,88%). Seguida por Miami, que representa 26,97% dos turistas que viajaram para Florida no mesmo período. Além disso, uma parcela desses viajantes passou pelas duas cidades.

Dessa maneira, unir Miami e Orlando com uma linha férrea de alta velocidade contribuirá positivamente para o turismo Florida. Sem dúvida, será um facilitador para turistas nos EUA e que vem de todo mundo para conhecer as várias atrações do lugar.

Brightline - 2021 Complete Florida Service Map

Brightline e Walt Disney Resort

E as boas novas não param por aí!

A Brightline e Walt Disney World Resort firmaram um acordo para construir uma estação de trem em Disney Springs. 

Assim, a estação Brightline terá o intuito de fornecer uma opção de viagem conveniente para as estações no:

O projeto apresentado para a estação em Disney Springs no Walt Disney World Resort inclui todo conforto para os passageiros. Só para ilustrar: um saguão no nível do solo, instalações para passageiros e uma plataforma de trem no nível superior. 

O local proposto para a estação é bem estratégico para o turismo Florida. A ideia é implementar o projeto próximo aos parques temáticos do Walt Disney World Resort. Isso inclui ainda dois parques aquáticos e mais de 25 hotéis.

Portanto, são ótimos sinais de investimento para as atividades turísticas deste destino já repleto de atrações.

Impactos da pandemia

Durante a pandemia do coronavírus em 2020, os trens da Brightline cancelaram todas as viagens. A empresa publicou o seguinte comunicado nesse meio tempo:

“Embora seja uma decisão difícil, decidimos suspender temporariamente o serviço Brightline no melhor interesse de toda a comunidade do sul da Flórida, pois todos buscamos achatar a curva da covid-19”.

Por outro lado, em 2021, os especialistas da Florida apostam em uma nova tendência no turismo. Em primeiro lugar, haverá maior comprometimento com os protocolos de biossegurança e práticas que estimulem a confiança do viajante. 

Em segundo lugar, um crescimento de viagens multigeração e viagens em família. Afinal, 2020 foi um ano de distanciamento social e as pessoas deixaram de visitar e sair com seus parentes.

Nesse sentido, a Florida é destaque por oferecer atrações para todas as idades e uma grande oferta de casas de aluguel. Assim, o segmento imobiliário se tornará aquecido segundo as previsões pós-pandemia. Desse modo, o turismo Florida terá um foco maior em viagens doméstica, voltando para as praias, parques temáticos e etc.

Assim, a linha de trem da Brightline será muito conveniente no momento de retomada nos próximos anos.

O que isso pode significar para viajantes e investidores

Eventualmente, os EUA voltarão a receber viajantes estrangeiros. Então, essas novidades também são ótimas para turistas em todo mundo. 

Por outro lado, as novidades podem representar oportunidades de investir no exterior, mesmo sem sair do Brasil. Então, se você pensa em investir na Florida e obter rendimentos significativos, o cenário está favorável para os próximos anos.

Por exemplo, é uma forma de acompanhar as tendências no mercado de ações e saber em qual empresa investir. Além disso, as tendências apontam para os investimentos no mercado imobiliário americano. 

Só para ilustrar, a estratégia conhecida como Flipping Houses visa lucros rápidos. Este tipo de negócio imobiliário funciona a partir da compra de um imóvel a um preço promocional. Depois, a ideia é aprimorar a propriedade a fim de vendê-la a um preço mais alto. Oportunidades em REITs (Real Estate Investment Trust) também devem ser observadas. 

Outro exemplo de negócio lucrativo no segmento imobiliário norte-americano é o aluguel por temporada em Orlando. Como destacado pela especialista, esta é uma modalidade turística que tende a crescer nos pós-pandemia.

Você pode fazer esses investimentos sem precisar ir ao EUA. Basta contar com uma consultoria especializada e com sede em Orlando, como a Pride One.

Cronograma e impactos econômicos

De acordo com a matéria divulgada pela companhia, o cronograma fica desta forma:

Além disso, a empresa ainda informa o impacto financeiro com a ampliação da infraestrutura. Confira:

Portanto, as novidades trazem boas expectativas para o mercado interno dos EUA e também para os investidores internacionais. O turismo Florida, ainda que apenas interno, pode representar uma ótima oportunidade de negócio. Então, continue acompanhando nosso blog e se quiser investir na Florida, fale conosco para saber os primeiros passos.

Até a próxima!

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Carlos Augusto
Founder / CEO – Pride One