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O poder de investir em ações com dividendos

21/12/20
Entenda o poder de investir em ações com dividendos

O poder de investir em ações com dividendos

“E teus investimentos, como estão?” — o assunto pode surgir em um happy hour. Então, você responde que procura investir em ações com dividendos. Mas, o pessoal não se anima muito. Afinal, este não é o tipo de investimento mais “sexy” do mercado financeiro. E aí? Você estremece? Não, pois observa como os investidores de dividendos têm obtido retornos significativos ao longo prazo, mesmo em tempos difíceis.

Este é o poder de investir em ações com dividendos. Investindo como expert, você conta com uma ajuda contínua para impulsionar suas carteiras durante bons e maus momentos do mercado.

Ainda não conhece as potencialidades dessa estratégia em ações? Continue lendo e seja mais um a manter a calma e seguir lucrando com dividendos!


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Por que investir em ações com dividendos é algo poderoso?

Antes de tudo, sabemos que as pessoas só se interessam por um assunto quando conhecem seus benefícios.

Por isso, em primeiro lugar, vamos entender os motivos para investir em ações com dividendos?

Você já deve conhecer o poder dos juros compostos. Acontece que os dividendos funcionam de maneira semelhante. Sobretudo, quando os dividendos são reinvestidos na empresa.

Só para ilustrar, é por isso que investir US $ 10 mil na Coca-Cola em 1962 renderia mais de US $ 2 milhões em 2012. Ou seja, 50 anos depois. Dessa forma, os dividendos são reinvestidos para comprar mais ações. Isso, por sua vez, produz mais dividendos. E assim por diante.

Nesse sentido, em suma, as vantagens do investimento em dividendos são as seguintes:

  • As empresas podem aumentar os dividendos ao longo do tempo. (A P&G, por exemplo, aumentou seus dividendos a cada ano por 60 anos);
  • As empresas não podem “fingir” dividendos. Ou elas declaram dividendos, ou não;
  • Dividendos protegem contra a inflação. (Os dividendos aumentaram 4,2% desde 1912 e a inflação aumentou 3,3% — nos EUA)
  • Dividendos criam valor intrínseco, pois geram fluxo de caixa para investidores;
  • Os dividendos podem ajudar a combater a volatilidade. Pois, o rendimento dos dividendos aumenta à medida que o preço de mercado de uma ação cai, tornando-a mais atraente.

Desse modo, os dividendos são fundamentais para as empresas retribuírem seus acionistas. Assim, na situação correta, investir em ações com dividendos pode ser um uma estratégia poderosa no seu portfólio.

Como funciona?

Uma empresa tem pelo menos duas opções quando obtém lucro. Quais sejam:

  1. Reinvestir no negócio: escolhida por muitas empresas de alto crescimento. Elas pagam dívidas ou expandem suas operações para obter mais lucros no futuro.
  2. Emitir um dividendo aos acionistas: ou seja, uma parte do lucro, deduzindo os impostos da empresa. Esta parte é distribuída aos acionistas de acordo com o número e a classe de ações que eles detêm.

Dessa maneira, ao investir em ações com dividendos, você recebe parte dos lucros emitidos por grandes empresas. Como a Coca-cola, exemplificada anteriormente. 

Quando um dividendo é emitido?

Antes de tudo, tanto o valor quanto o prazo dos dividendos são determinados pelo Conselho de Administração. De maneira geral, os pagamentos de dividendos ocorrem trimestralmente ou anualmente. Porém, existem exceções. Algumas empresas pagam mensalmente.

Sendo assim, a maioria dos dividendos é declarada por empresas grandes já consolidadas no mercado. As chamadas "blue chip", (Por exemplo, P&G, McDonald's e etc.).

Além disso, os dividendos são frequentemente pagos quando uma empresa não puder reinvestir seu caixa a uma taxa mais alta do que os acionistas.

Mais importante ainda: os dividendos de boas empresas devem ser previsíveis e sustentáveis. Algumas empresas, como a Coca-Cola, pagam dividendos ininterruptos em ações ordinárias há mais de um século. Por isso, investir em ações com dividendos é uma maneira infalível de obter retornos consistentes e previsíveis no mercado.

Mas, o que é um dividendo?

Agora que você já entendeu os motivos para ser um investidor de dividendos, vamos entender melhor o conceito? Em suma, dividendos são parcelas do lucro apurado por uma empresa. Essa parcela é distribuída aos acionistas por ocasião do encerramento do exercício social.

Por dentro da história do dividendo

Veja abaixo um histórico geral do mercado de ações com dividendos:

1250

A primeira empresa a pagar um dividendo, provavelmente, foi um banco francês chamado Société des Moulins du Bazacle. O banco foi formado em 1250.

1602

Companhia Holandesa das Índias Orientais foi a primeira empresa a oferecer ações. Pagou um dividendo que atingiu em média 18% do capital ao longo dos 200 anos de existência da empresa. Esse fato é um dos mais famosos do mercado.

1684

Hudson Bay Company foi, provavelmente, a primeira empresa norte-americana a pagar dividendos. Seu primeiro dividendo foi emitido aos acionistas 14 anos após a formação da empresa, em 1670. O dividendo foi avaliado em 50% do valor nominal das ações.

1910

No início do século 20, a maioria dos investidores se preocupava apenas com dividendos. Na época, esperava-se que as ações tivessem um rendimento de dividendos mais alto do que os títulos para compensar os investidores pelo risco extra de ações.

2003

A Microsoft declara seu primeiro dividendo após 28 anos de rápido crescimento.

Hoje...

Aproximadamente 422 das 500 ações da S&P 500 pagam dividendos. Isso inclui empresas como 3M, Chevron, Walmart e McDonald's.

Títulos de prestígio

Nessa história, certas empresas são reconhecidas por suas ações de dividendos. Principalmente, se pagaram e cresceram consistentemente ao longo dos anos. Desse modo, surgiram títulos de prestígio, classificados como: 

  • Dividend King: são os melhores quando se fala em pagamento de dividendos. Consistem em empresas com 50 anos ou mais com aumentos consecutivos de dividendos;
  • Dividend Aristocrat: grupo seleto de empresas americanas que apresentaram crescimento de dividendos por mais de 25 anos;
  • Dividend Achiever: lista de empresas que aumentaram seus dividendos por 10 ou mais.

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Como introduzimos, investindo como expert você pode desfrutar de ótimos retornos com dividendos, mesmo em tempos de difíceis. Mas, você não precisa de muitos anos para isso. Com os conteúdos da Pride One, você aprende de maneira didática e rápida sobre como investir em ações com dividendos.

No nosso blog compartilhamos nossos portfólios, experiências e tudo que você precisa para entrar neste mercado com autoconfiança e redução de riscos. Desse modo, você poderá investir como um expert, como um especialista da Pride One!

E você também pode contar com o serviço de mentoria comigo, Carlos Augusto.

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Founder / CEO – Pride One

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