Alerta Máximo para Aposentadoria: Brasil tem o segundo pior índice mundial de qualidade para aposentados

Alerta Máximo para Aposentadoria: Brasil tem o segundo pior índice mundial de qualidade para aposentados

Você lembra do seu avô reclamando da aposentadoria? Cresceu com seu pai dizendo que o INSS ia acabar? Aliás, você ainda acredita só em previdência social? Quem nos acompanha sabe a importância que damos para a diversificação. E agora mais do que nunca o país enfrenta um grande alerta previdencial. 

Só para exemplificar, vimos recentemente um relatório da Natixix Investment Managers em que a aposentadoria brasileira ficou em penúltimo lugar no ranking global.

Não é de hoje que a preocupação com o futuro tira o sono dos brasileiros. Inclusive, construir um patrimônio sólido foi uma das motivações da criação da Pride One.

Não descansamos até construir um portfólio de ativos capazes de assegurar nossos objetivos futuros.

Assim temos constituído em solo americano o Pride One Dividend Fund.

Mas, como analisar o rumo da previdência e entender os sinais de alerta relacionados à aposentadoria?

É disso que se trata nossa reflexão de hoje!

Vamos lá?

O que realmente significa fazer o dinheiro trabalhar para você

O objetivo final da “filosofia: fazer o dinheiro trabalhar por você” é a independência financeira. Em outras palavras, significa viver de renda. Só que, para isso, você precisa contar com diferentes fontes de receita. Mas, não necessariamente a partir de uma atividade de trabalho.

Fazer o dinheiro render é outra forma de gerar receita e direcioná-la para seus investimentos. 

Isso é quase que como “produzí-lo”. Semelhantemente a uma semeadura de uma grande colheita. Algo para proporcionar plenitude, mesmo em tempos de escassez. Porém, isso não surge da noite para o dia. 

Em primeiro lugar, é necessário investir para ter no futuro a mesma ou até mais tranquilidade atual. Se isso faz sentido para você, a decisão lógica é focar em estratégias de investimento de longo prazo. 

É por isso que falamos tanto sobre uma estratégia de crescimento de dividendos bem feita. Porque é por meio dela que conseguimos ganhar sobre ganhos, reinvestindo no fundo para viver de renda passiva. Ou seja, renda gerada por ela mesma. O dinheiro reinvestido, que proporciona o pagamento (dividendos) que eu desejo quando quiser parar de trabalhar. Afinal um dia será necessário, correto?

Identificando os sinais de alerta da aposentadoria

Não apenas no Brasil, mas em todo mundo tem se falado sobre os riscos da aposentadoria. Qual o contexto dessa instabilidade?

Bem, é exatamente isso! 

O futuro mundial está cada vez mais incerto.

Conflitos de todos os tipos, sejam políticos, geográficos, ideológicos e econômicos.  

Logo, o sinal que mais chama atenção para ativos voltados para a aposentadoria é a inflação.

O grande vilão da previdência

Aqui no Brasil, o monstro da inflação já aniquilou diversas moedas e segue desvalorizando o Real.

Além disso, em todo mundo, o aumento da inflação voltou ao centro das atenções para muitos aposentados. Depois de muitos anos, estamos lidando com preços vertiginosos de: 

Sim, tivemos o caos da pandemia. Mas também fatores humanos indesejados, como a guerra da Ucrânia, por exemplo.

De modo geral, o grande problema é que a inflação corrói o poder de compra. E, embora seja um dos problemas mais latentes, não é o único.

Viver mais aumenta a conta

A longevidade tem seu preço. Estamos vivendo mais, o que exige um capital capaz de alimentar uma renda por mais tempo. 

Assim, muitas pessoas adiam sua aposentadoria. Ou ainda comprometem uma alta parcela da sua renda para realizar aportes maiores para o futuro.

Então, quando você tem uma estratégia que se “retroalimenta” com dividendos, esse problema é reduzido ou eliminado. De igual modo, a questão da renda ao longo do tempo. 

Porque, uma estratégia de crescimento prevê uma parcela de reinvestimento. Consequentemente, você continua construindo patrimônio. Logo, evita que ele acabe ou reduza demais, restringindo seu estilo de vida.

O que você precisa para se aposentar

Ou seja, a aposentadoria mais segura é aquela construída com planejamento e estratégias capazes de:

Isso quer dizer que é preciso repensar a forma como se conduz as finanças no Brasil. Nesse sentido, é necessário encontrar zonas de segurança a longo prazo.

10 formas de NÃO investir para a aposentadoria

O Global Retirement Index (GRI) de 2022 aponta os principais erros dos investidores:

  1. Subestimar o impacto da inflação 49%
  2. Subestimar quanto tempo você viverá 46%
  3. Superestimar o rendimento do investimento 42%
  4. Ser muito conservador nos investimentos 41%
  5. Definir expectativas de retorno irrealistas 40%
  6. Esquecer de levar em consideração os custos de saúde 39%
  7. Não entender as fontes de renda 35%
  8. Confiar demais em benefícios públicos 33%
  9. Subestimar os custos imobiliários 23%
  10. Ser muito agressivo nos investimentos 21%

Qual a economia oferece menos riscos à aposentadoria

Antes de mais nada, toda pessoa que deseja gerar riqueza precisa aprender a tomar suas próprias decisões. 

Dito isto, reforçamos que em nenhum momento estamos dando “dicas” do que você deve investir. Apenas expomos nossa linha de raciocínio e você julga se faz sentido para sua vida, certo?

Muito bem…

O que fornece bases sólidas para as nossas decisões são critérios técnicos. O histórico de inflação e o potencial de uma organização ou um país de se recuperar de uma crise, por exemplo.

Vamos ser sinceros? 

O Brasil é uma crise constante!

Se você acha uma afirmação exagerada, veja a expectativa econômica a longo prazo do país em relação a outros:

Segundo o relatório da Natixix Investment Managers, a aposentadoria brasileira só não fica atrás da Índia. O Brasil se consolidou em 2022 como uma das piores economias do mundo para os aposentados.

Por outro lado, os 10 lugares com previdências de maior qualidade são:

Ou seja, são países desenvolvidos, com expectativa de vida elevada, porém, com qualidade. O Brasil, por sua vez, fica ainda atrás de países emergentes, como Chile, México e Colômbia.

Um sinal de alerta, concorda?

Brasil, uma zona de perigo

O índice considera quatro critérios para o resultado por cada país: 

  1. Saúde;
  2. Bem-estar econômico;
  3. Renda durante a aposentadoria;
  4. Qualidade de vida.

Pare um pouco e imagine como seria sua aposentadoria nestes 4 aspectos. 

Como estaria a saúde, seu bem-estar e seu estilo de vida geral se você não trabalhasse?

Passou um calafrio na nuca aí?

Isso porque essas são dores históricas da população, apontam pesquisas. 

O brasileiro médio enfrenta desafios nessas áreas da vida mesmo antes de se aposentar!

Então, vamos entender melhor o índice…

A melhor nota do Brasil foi no índice de qualidade de vida (59%). Em seguida, 57% foi para renda e saúde ficou com 56%. Porém, a pior nota foi o critério macro de bem-estar econômico, que ficou em 4%. 

O motivo? Principalmente a falta de igualdade de renda.

O equilíbrio financeiro é quase que um mito para o brasileiro. Culturalmente, acreditamos que ter problemas com dinheiro é normal. “Afinal, todo mundo tem”.

Essa mentalidade precisa mudar!

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2022: um ano difícil, mesmo para as melhores economias do mundo

O ranking classifica 2022 como um ano ruim para se aposentar. Sobretudo devido à inflação elevada ao redor do mundo. 

Mas, não podemos esquecer da taxa de dependência. 

A renda é passiva, mas o pensamento do investidor não pode ser.

O que queremos dizer é que não é inteligente simplesmente ficar esperando seu dinheiro gerar renda. Como se fosse algo mágico e dependente da macroeconomia.

O comportamento passivo do brasileiro, na expectativa de gerar uma renda sustentável, foi impulsionado por taxas de juros altas. Nesse meio tempo, os aposentados foram forçados a usar suas reservas durante a crise. 

O movimento natural foi procurar preservar seu capital. Como resultado, as reservas foram fortemente afetadas. Ou, ainda, os aposentados passaram a assumir mais riscos para compensar o momento diante de um mercado volátil.

Cadê os EUA?!

Os EUA caíram uma posição para o 18º lugar geral este ano. Tem uma pontuação geral mais baixa devido às quedas nas pontuações nos subíndices de:

  1. Bem-estar material (30º); e 
  2. Finanças (11º). 

Por outro lado, diferentemente do Brasil, os EUA mantêm seus índices há mais de uma década. Além de todo o poder de recuperação econômica dessa potência mundial.

Pense só, este é o mesmo país da grande crise de 1929. O mesmo da bolha de 2018. E foi o primeiro a dar sinais de recuperação no período crítico da pandemia da Covid-19.

Onde investir na aposentadoria

Aqui na Pride One, aplicamos o dividend growth para compor nosso portfólio pensando no futuro. Ao invés de ficar “trocando” de ações o tempo todo, assumimos um compromisso sério com as empresas nas quais investimos. 

Assim, focamos em empresas de alto valor e com potencial criterioso  de crescimento de dividendos. Por isso, não nos deixamos abater por uma crise ou outra. O que importa numa ação é a capacidade da empresa por trás dela. Não é apenas um “papel”. Trata-se de um conjunto patrimonial, e todo ativo pode passar por momentos ruins. 

Mas, sabendo diversificar, outras ações do portfólio ajudam a compensar momentos ruins do outro. E dessa forma a carteira continua crescendo. Sem estresse com os altos e baixos do mercado. 

Afinal, uma empresa de qualidade tende a perdurar por muitos anos. A nossa função como investidores é saber distinguir um mau momento de um mau negócio.

Como acelerar sua carteira previdenciária de qualidade

Aqui você encontra informações exclusivas sobre como os experts em dividendos da Pride One aplicam seus investimentos.

E vamos juntos descobrir os negócios de alto nível da bolsa dos EUA com a Pride One! Bons investimentos e sucesso para você!

#eusouprideone #iamprideone

Carlos Augusto
Founder / CEO – Pride One

Value Investing: investindo com menos risco e maior potencial de lucro usando a estratégia de dividendos da Pride One

Value Investing: investindo com menos risco e maior potencial de lucro usando a estratégia de dividendos da Pride One

Você que tem acesso exclusivo a nossa carteira de investimentos sabe que seguimos os fundamentos de uma estratégia de dividendos. Entre elas, o value investing. Mas, não se trata de um simples recebimento de dividendos. A estratégia da Pride One é capaz de multiplicar o potencial de lucro porque prevê uma reaplicação do rendimento em mais crescimento de valor.

Por isso, ela recebe o nome de Estratégia Dividendos de Valor.

Veja bem…

Sabemos que não é fácil começar a investir como os grandes nomes do mercado. Como: Charlie Munger, Peter Lynch, Joel Greenblatt e tantos outros.

Aliás, a filosofia de investimentos da Pride One não foi criada instantaneamente.

Ela foi desenvolvida por meio de muito estudo, leitura técnica, tentativa e erro. Meus erros e, melhor ainda, meus acertos. 

Uma história de quase 20 anos e nesse meio tempo construí o patrimônio internacional que eu sonhava para a Pride One.

Agora, quero compartilhar os bastidores deste sonho exclusivamente com você. Confira!

O que é a estratégia de dividendos da Pride One

É uma abordagem que une duas vertentes mais utilizadas no mercado acionário, Value Investing e Dividend Growth, para investir em excelentes ações da bolsa de valores americana. Ou seja, aquelas que pagam a renda (dividendos) capaz de aumentar um patrimônio ou gerar uma receita digna na aposentadoria.

Seja qual for seu objetivo a longo prazo, essa estratégia pode te ajudar a:

Ainda parece bom demais para ser verdade? Então, continue me acompanhando para saber como tudo isso é possível!

Value Investing

Em primeiro lugar, temos a vertente de investimento de valor, como pode ser traduzida. O conceito de Value Investing foi utilizado primeiramente por Benjamin Graham, no seu livro O Investidor Inteligente, publicado em 1949.

A filosofia de Graham se demonstrou tão poderosa e ao mesmo tempo simples de aplicar que foi impulsionada por ninguém menos do que Warren Buffett.

Ou seja, estamos falando de princípios de investidores sérios.

Essa é a estratégia para você que:

Não à toa, esta é a estratégia dos investidores com mais capital. Pois, são pessoas que aprenderam a fazer dinheiro de verdade ao invés de se aventurar nos altos e baixos de “empresas da vez”. 

Você gosta da Coca-Cola?

Buffet também. 

Mais do que um sabor refrescante, a marca Coke representa muito mais para seus acionistas. É uma “enxurrada” de dividendos acumulados ao longo do tempo. Quando você sabe aproveitar as melhores oportunidades, é claro.

Assim, Value Investing consiste em mirar no potencial de valor das empresas a longo prazo. Ou seja, não é uma compra baseada em seu preço de mercado atual. Nem no seu volume de transações na bolsa.

Esse é um tipo de investidor buy and hold, do tipo que só vende uma ação depois de uma análise fundamentada nos princípios da estratégia.

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Crescimento de dividendos

Já uma estratégia Dividend Growth, ou de crescimento de dividendos, se concentra prioritariamente na qualidade das açõẽs. Ou seja, ações de valor com um histórico estabelecido de pagamento de dividendos e fundamentos sólidos. 

Além disso, quem se baseia nessa estratégia de dividendos também tem um horizonte de investimento de longo prazo. Isso, por sua vez, permite reinvestir os lucros em intervalos regulares.

Já explicamos essa segunda vertente da nossa estratégia nesse artigo anterior.

Agora, chegou a hora de avançar nos conhecimentos do Value Investing. Vamos lá!

O que realmente significa Value Investing

Todo mundo quer valorizar seu investimento. Isso é fácil de entender.

Porém, o investidor de valor não cai nas armadilhas do “efeito manada”.

De forma resumida, é aquela pessoa que sabe estudar e analisar criteriosamente o crescimento de uma empresa. E, assim, acredita no seu potencial, não apenas em seus papéis.

Dessa maneira, value investing é uma estratégia muito diferente do investidor que tenta “controlar” os altos e baixos dos preços das ações. 

Isso significa sair da rotina intensa e cansativa de traders. Em outras palavras, você não lida com o estresse de ter que vender ações diariamente na melhor oportunidade.

Ou seja, menos dor de cabeça para gerenciar sua carteira. E mais oportunidades de crescimento para o seu patrimônio.

Assim, o foco do value investing não é a rentabilidade de transações de compra e venda. O objetivo dessa estratégia é aumentar seu capital. Como? Participando, como acionista, dos lucros das empresas nas quais investiu.

Você adquire uma mentalidade diferenciada para aplicar essa filosofia. É como se tornasse um dos sócios das maiores empresas do mundo. Essa é a mentalidade.

Só que o investidor de valor é inteligente e não joga o patrimônio adquirido fora do dia para a noite. Ele o alimenta com decisões estratégicas e assertivas fundamentadas em pilares sólidos.

É o que veremos a seguir!

Quais os fundamentos do value investing

São basicamente 4 princípios simples, mas que fazem toda a diferença nos resultados dos acionistas. 

De forma geral, na hora de escolher em quais ações investir, consideramos:

  1. Pertencimento: investir em empresas nas quais acredita, como um sócio por muito tempo;
  2. Confiança: entender o mercado, o produto e a marca, além de gostar e acreditar na empresa;
  3. Análise: usar critério fundamentalista para compor seu portfólio. Saber encontrar empresas que estejam com suas ações depreciadas. Ou seja, valendo menos do que deveriam. Mas que apresentam histórico de superação e podem reverter a situação com o tempo;
  4. Paciência: estar consciente de que a volatilidade faz parte do mercado. Inevitavelmente, boas empresas também sofrem altas e baixas. Isso é normal e não necessariamente a desqualifica.

Por fim, o segredo do value investing é não se desesperar. 

Durante os períodos de queda, você só perderá caso se desfaça da ação precipitadamente.  

Então, é necessário se manter firme aos princípios. Ou seja, acreditar na estratégia mais do que nas “histerias” do mercado. 

Confie em nas análises técnicas fundamentadas na sua estratégia! 

Assim, é possível manter a calma. Melhor ainda: aproveitar os momentos críticos para encontrar novas oportunidades.

Quais livros sobre value investing são mais indicados para quem está começand

Já citamos os mestres Benjamin Graham e Warren Buffett anteriormente. Sem dúvida, você precisa pesquisar mais sobre as obras deles.

Além disso, seguem outras opções práticas para você que deseja se aprofundar:

É arriscado?

Todo investimento possui riscos intrínsecos, assim como deixar seu dinheiro parado na conta de um banco. Por outro lado, existem vertentes que tornam o investimento menos arriscado. Uma das que mais acreditamos é a value investing. Por isso, a incorporamos na nossa própria estratégia de dividendos. 

Porém, cada investidor precisa desenvolver sua própria percepção. Foi assim que adequamos filosofias internacionais aos nossos objetivos de negócio e crescimento.

Assim, a estratégia depende muito do comportamento que você consegue desenvolver. Além disso, é essencial que você desenvolva a capacidade de análise, paciência e sangue frio.

E ainda existe o fator tempo. Investir com base em valor como método de seleção das ações significa se comprometer com a empresa a longo prazo.

Por outro lado, depois de análises criteriosas, ainda é possível que a empresa escolhida não tenha bom desempenho. Seja por uma má gestão ou pela volatilidade. 

Enfim, a verdade é que qualquer negócio está sujeito a falhas. Até finalmente ao fracasso. 

A única certeza que temos na vida é que ela é incerta. O futuro não está escrito em pedra e todo investidor sério está ciente dos riscos consequentes dessa realidade.

Uma estratégia para construir um patrimônio com dividendos

A combinação de estratégias value investing e dividend growth deve ser considerada por quem busca investimentos de longo prazo.

Em resumo, você precisa desenvolver: 

Essa forma de investir faz sentido para você?

Preparado para acelerar seu aprendizado na estratégia que nos ajudou a construir riqueza? Entre em contato!

#eusouprideone #iamprideone

Carlos Augusto
Founder / CEO – Pride One

Descubra como fazer o seu patrimônio crescer usando o modelo Dividend Growth

Descubra como fazer seu patrimônio crescer usando o modelo Dividend Growth

Crescimento de dividendos ou dividend growth é um modelo muito conhecido por investidores experientes. Porém, também é simples de entender se você for iniciante. Basicamente, trata-se de comprar ações com histórico de pagamentos de dividendos regulares e crescente. 

O “pulo do gato” dos experts é usar o rendimento deste modelo de investimento para reinvestir em ativos semelhantes. 

Imagina agregar crescimento sobre crescimento. Essa é a beleza do modelo dividend growth.

Gostou da ideia?

Então, é hora de descobrir mais sobre esta valiosa abordagem de compra de ações.

Vamos lá!

De volta aos trilhos sem sacrificar rendimentos atraentes

Os iniciantes geralmente preferem ações mais “empolgantes”. Ou seja, aquelas que estão em alta no noticiário, nas conversas de “gurus” e são a nova moda.

Além dessa “empolgação” gerar uma das características mais temidas por estes próprios investidores – a volatilidade. Este comportamento de “manada” está relacionado a outro erro clássico. A saber, a ganância.

Veja bem… tudo bem querer ganhar.

Mas, estamos falando de ganhar mais, mais rápido e da maneira mais fácil possível.

Em outras palavras, sem uma análise criteriosa e fundamentos que justifiquem a razão da compra.

E é justamente isso que empresas assim oferecem: um pico de crescimento. A adrenalina só de pensar em ficar milionário da noite para o dia é tentadora para esses aspirantes a investidores.

Por outro lado, o investidor mais inteligente prefere uma estratégia menos “glamourosa”. O crescimento de “grão” em “grão” que alimenta seu patrimônio ao longo do tempo.

Mais sensato ainda é usar esses “grãos” para semear mais “grãos”. Assim, a colheita ao final poderá ser muito maior.

Metáforas à parte, dividend growth é uma forma de:

  1. Reduzir riscos porque foca em crescimento realista ao invés das euforias do mercado;
  2. Gerar riqueza sem sacrificar sua renda porque permite usar o rendimento como aporte.

Como reconhecer ações para investir com o modelo dividend growth

As ações que pagam dividendos são diferentes da pequena capitalização com volatilidade “empolgante”. Geralmente, elas estão escondidas nas empresas mais maduras e previsíveis.

Soa chato para você?

Espere e veja os $$$ acumulados a longo prazo fazerem você mudar de ideia!

O potencial de ganhos combinando pagamentos consistentemente crescentes pode empolgar qualquer um.

Considerações importantes para começar a investir em crescimento de dividendos

Além disso, é preciso ter em mente que pagamentos de dividendos crescem em ritmo mais lento. Principalmente, quando comparamos com a valorização do capital de uma ação. 

Por outro lado, o aumento dos rendimentos de dividendos pode ser útil. Ainda mais, aplicando ganhos sobre ganhos ao longo do tempo.

Dessa maneira, reinvestir dividendos, pode de fato se tornar uma estratégia bastante lucrativa.

Antes de tudo, é preciso entender melhor os principais índices do dividend growth. Acompanhe nos próximos tópicos!

Dividend Yield

Em primeiro lugar, vamos entender o rendimento de dividendos.

Saber avaliar empresas que pagam dividendos pode ser um bom começo nesse sentido. Esse conhecimento pode ajudar a compreender como os dividendos podem aumentar seu retorno. 

O alto rendimento pode parecer a medida mais importante. A primeira ideia é de que será pago um retorno percentual igualmente alto sobre o preço das ações.

Entretanto, esse pensamento pode ser um erro. 

Na verdade, um rendimento maior do que outras ações pode ser um preço baixo. Afinal, rendimento de dividendos equivalem a dividendos anuais por ação/preço por ação. 

O preço, então, pode sinalizar um corte de dividendos. Pior ainda: sua eliminação.

Portanto, o importante no modelo dividend growth não é tanto um alto índice Dividend Yield. Mas sim a alta qualidade da empresa.

E isso você só consegue descobrir isso ao aprender a analisar o histórico de crescimento ao longo do tempo. É dessa forma que procurar empresas assim pode ser muito gratificante.

Dividend Payout Ratio

Agora, chegamos à taxa de pagamento de dividendos. Este índice representa a proporção dos lucros que a empresa usará para redistribuir seus lucros com os acionistas. Demonstra ainda que a fonte da lucratividade funciona em combinação com o crescimento da empresa. 

Desse modo, se uma empresa mantém um índice de distribuição de dividendos constante, ele passa a representar um valor maior.

Por exemplo: 4% de $40, que é $1,60, é superior a 4% de $20, que é de 80cents

Além disso, é necessário considerar mais dois fatores para colocar o modelo dividend growth em prática.

Confie nos fundamentos do setor

A diversificação é parte importante da estratégia. Quando você consegue diversificar seu portfólio corretamente, seus ganhos podem ser maiores.

Assim, estratégias simples ficam concentradas no rendimento. São geralmente compostas por serviços públicos, produtos básicos de consumo e empresas financeiras.

Porém, estratégias mais lucrativas são baseadas na diversificação entre os setores. Isso também reduz o impacto negativo sobre sua carteira durante períodos de volatilidade.

Assim, um modelo bem definido de dividend growth se baseia em fundamentos do setor e empresas com balanços de qualidade.

Essa é a diferença que separa os especialistas daqueles que só se aventuram na bolsa de valores.

Foco nos líderes de dividend growth

Os dividendos são gerados a partir dos ganhos subjacentes de uma ação. Esta é uma proxy melhor para o desempenho da empresa do que o rendimento. 

Assim, alguns fatores são críticos na hora de escolher ações de dividendos. Por exemplo:

Essas análises ajudam a avaliar se a empresa está bem posicionada. Mais importante ainda: se tem potencial de aumentar seus pagamentos no futuro. Já altos rendimentos não oferecem essa proteção.

Contudo, ações chave em estratégias de crescimento de dividendos tendem a aumentar seus pagamentos a uma taxa mais rápida do que a inflação. Sem dúvida, isso agrega valor real ao seu portfólio. 

Nesse sentido, o Federal Reserve tem como meta a inflação de 2% ao ano. Porém, métricas recentes sugerem que o crescimento dos preços excede essa meta. O que significa que ações que aumentam seus pagamentos mais rápido devem ser priorizadas. Só para exemplificar algumas opções:

Essas três ações rendem mais de 2% ao ano e aumentaram seus pagamentos por mais de 40 anos. Por fim, elas fazem parte do Dow Jones Industrial Average.

São lideranças assim que um investidor dividend growth adora!

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O que mais você precisa saber sobre o crescimento de dividendo

Por décadas, muitos investidores têm usado a estratégia de ações de dividendos de empresas conhecidas, como: 

Já falamos até aqui sobre a lucratividade de pagamentos estáticos. Imagine o poder aquisitivo de uma empresa que cresce tanto a ponto de aumentar seu pagamento.

Em 1972, a Johnson & Johnson pagou $ 0,009315 por ação em dividendos anuais. US$ 3,98 em 2020. Ao longo desses 48 anos, o dividendo anual da empresa cresceu a uma taxa anualizada de 13,5%.

Isso foi possível principalmente por causa do aumento da taxa de pagamento ao longo do tempo. Ou seja, à medida que a empresa se tornava cada vez mais estável. Com um conjunto de produtos de consumo que vendem bem. E fazendo isso independentemente do cenário econômico.

Por exemplo, em 1993, a Johnson & Johnson pagou cerca de 35% de seu lucro líquido como dividendos. Então, distribuiu mais de 62% em 2020.

Você não vai ouvir falar muito de dividend growth 

Essa não é a estratégia mais “quente” do mercado financeiro. Mas, usar estratégias de investimento historicamente lucrativas pode ser tudo. Menos monótono.

Afinal, os exemplos que destacamos neste artigo fazem os olhos de qualquer investidor brilharem. 

Então, se o crescimento sustentável de ações soa bem aos seus ouvidos, essa estratégia pode funcionar para você. Para ficar ainda melhor: essa estratégia também permite proteger a carteira de investimentos. 

Por isso, aqui na Pride One, aplicamos o dividend growth para compor nosso portfólio. Nossa Estratégia de Dividendos de Valor une as duas vertentes mais utilizadas no mercado acionário. São elas: Dividend growth e value investing.

É assim que investimos em excelentes ações da bolsa de valores americana. O que significa: as que pagam os rendimentos suficientes para aumentar nosso patrimônio.

Neste artigo, nos aprofundamos no primeiro pilar da nossa estratégia, o dividend growth. Nos próximos, vamos trazer mais informações sobre value investing.

Com elas, você nunca mais vai ficar na dúvida de qual ação incluir no seu portfólio. Porque terá sempre fundamentos fáceis de seguir e mensurar:

Gostou de saber tudo sobre o modelo dividend growth e quer ficar por dentro dos próximos artigos? Entre em contato e saiba mais.

Até lá!

#eusouprideone #iamprideone

Carlos Augusto
Founder / CEO – Pride One

Oops! It happened again. Outra empresa foi adquirida no nosso portfólio de dividendos

Oops! It happened again. Outra empresa foi adquirida no nosso portfólio de dividendos

O primeiro foco do nosso portfólio de dividendos é selecionar ativos com resultados excepcionais. Nesse sentido, realizamos fusões e aquisições na nossa carteira de ações na bolsa de valores dos EUA. Assim, criamos um patrimônio sério, com alto valor e rentabilidade a longo prazo. Essa é a essência, afinal, da nossa estratégia, Dividendos de Valor. Ou seja, uma metodologia personalizada ao estilo Pride One, mas que é pautada pelos fundamentos do Value Investing e Dividend Growth.

Dessa maneira, continuamos crescendo nossos recebimentos em dividendos. Agora, nessa nova aquisição, seguimos com rendimentos positivos. A saber, um ativo que nos oportunizou um prêmio de 20,4% por ação em dinheiro. Isso soa interessante para você?

Então, aproveite este conteúdo exclusivo para assinantes! 

Aquisição “monstro” no portfólio de dividendos da Pride One

Trata-se do Store Capital, que consolidará o setor de REIT de arrendamento.

Vamos contextualizar melhor…

A Store Capital está sendo adquirida por US$ 14 bilhões. Consequentemente, está elevando as ações do Real Estate Investment Trust.

Sendo assim, Store Capital (ticker: STOR), concentra-se em “transações de locação de venda”. Isso significa que a empresa compra uma propriedade e a aluga de volta.

Uma transação avaliada em, aproximadamente, US$ 14 bilhões

Essa foi a notícia que surpreendeu o mercado no dia 15/09. Nela, o REIT anunciou o acordo com dois grupos de investidores. O institucional global GIC e a empresa de investimentos imobiliários Oak Street. Nesse ínterim, fecharam o negócio para se tornar uma empresa privada. E essa transação foi avaliada em quase US$ 14 bilhões. 

Dessa forma, os acionistas da Store Capital receberão US$ 32,25 por ação em dinheiro. Ou seja, um prêmio de 20,4% sobre o preço de fechamento da Store Capital em 14 de setembro. Portanto, um dia antes do anúncio. 

Além disso, a fusão inclui um período de “go shop” de 30 dias, que expira em 15 de outubro. Desse modo, a Store conseguirá considerar propostas alternativas até a data final. Assim, a transação deve ser concluída no primeiro trimestre de 2023.

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Privatização "monstruosa"

Caso seja consumada, esta transação resultará na privatização do terceiro maior REIT de arrendamento líquido negociado publicamente. Afinal, GIC e Oak Street estão adquirindo um dos mais produtivos investidores de leaseback de venda. Só para ter uma ideia, que implanta regularmente bem ao norte de US$ 1 bilhão por ano.

De maneira geral, essa mudança consolida o setor de REIT de arrendamento. Consequentemente, as ações da Store Capital subiram nesta quinta-feira 20%, para US$ 32,14.

Continue acompanhando nosso portfólio com exclusividade

O nosso objetivo aqui é sempre colocar você na rota do crescimento junto com a Pride One. Por isso, oferecemos amplas soluções para compartilhar cada vez mais conhecimento com você.

Quanto aos resultados obtidos da receita da venda da Store Capital, seguiremos reinvestido o capital. Para isso, já temos novas oportunidades no nosso “radar”. Essa é a essência da nossa estratégia. Reaplicar nossos ganhos para aumentar nosso capital a longo prazo. Você que nos acompanha sabe disso.

Assim, asseguramos nosso patrimônio e estamos cada vez mais perto do nosso objetivo principal. Ou seja, é viver de dividendos.

Então, vamos conversar mais sobre seu portfólio de dividendos? Clique aqui e fale conosco.

#eusouprideone #iamprideone

Carlos Augusto
Founder / CEO – Pride One

Não conte com a sorte. Lições Pride One Dividend Fund - Atualização

Não conte com a sorte. Lições Pride One Dividend Fund - Atualização 

Final de ano. O que a gente não pode deixar de fazer é rever os aprendizados. Aqui, vamos revelar exclusivamente para você, as atualizações do nosso fundo de ações de dividendos. Lembrando que as informações publicadas neste mês correspondem às operações do mês anterior. Sendo assim, o que nossos especialistas em viver de renda passiva reforçam neste período é: não conte com a sorte. Continue lendo e entenda nossa visão de mercado!

Não conte com a sorte… Aprenda com quem está onde você quer chegar

Sabe, tem muito conteúdo na internet sobre investimentos. Mas, são poucos os que abordam situações reais. Além disso, que mostram para você situações práticas. Em outras palavras, são vários gurus debatendo as mesmas teorias. Sem, porém, demonstrar o que fazem. Acima de tudo, porque fazem. 

Por outro lado, Pride One Dividend Fund vai de fato na contramão dos gurus. Dispensamos termos técnicos desnecessários. Também somos completamente transparentes sobre nossas operações. 

Assim, você tem acesso a aplicações e também situações reais. Desse modo, fica mais fácil entender como os especialistas pensam e tomam suas decisões. Sem mistérios. Sem contar com a sorte. Apenas mantendo a consistência nos princípios que transformaram os investidores mais bem-sucedidos da história em milionários.

Então, continue assim. Ouvindo quem ensina o que faz, e não apenas o que lê num livro. O que vê nos jornais ou nas “tendências bombásticas” do momento. Não conte com a sorte. 

Afinal, tem muita coisa em jogo. Seu patrimônio, seu legado, seus sonhos. Portanto, mantenha a calma e a paciência. Acima de tudo, a consistência nos seus investimentos. É assim que os experts da Pride One atuam e alcançam suas metas.

O que tem de novo no Pride One Dividend Fund

Em primeiro lugar, não tivemos nova aquisição nesse período. Assim, mantemos a estratégia de crescimento no aporte de carteira. 

Mas, podemos compartilhar pontos interessantes deste mês. Nesse sentido, o destaque fica para Hormel Foods (HRL) e General Mills (GIS). Ambas do setor Consumer Defensive e Indústria Packaged Foods. Ou seja, temos um apetite constante por ações que pagam dividendos.

Outros setores e indústrias em alta no radar

Por outro lado, adquirimos outras ações. Porém, elas estão nos setores e indústrias que também seguem em tendências de crescimento ou recuperação. A saber:

BROOKFIELD RENEWABLE PARTNERS UNT (NYS:BEP) 

Utilities – Renewable / Utilities

PFIZER INC. (NYS:PFE) 

Drug Manufacturers - Major / Healthcare

ALLY FINANCIAL INC. (NYS:ALLY) 

Credit Services / Financial Services

Não conte com a sorte… conte com a sabedoria dos afortunados

“Se a redução de renda não matar de fome, vai matar de depressão muitos desprecavidos”.

Essa frase é de Gustavo Cerbasi, escritor e consultor financeiro. Ela diz respeito à aposentadoria. Aliás, um período da vida que, muitas vezes, é ignorado ou mal planejado. Sobretudo, por aqueles que estão hoje em pleno vigor.

Ou seja, muitos planejam trabalhar por uns 30 anos. Nesse meio tempo, construir uma boa renda e se aposentar. Mas, para isso, visam apenas o suporte da previdência e da poupança. Contudo, será que isso basta? 

Infelizmente, sabemos que não mais!

Não conte com a sorte. Planeje seu futuro de forma mais segura e inteligente.

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O que você precisa entender é…

Hoje, seu estilo de vida não é o mesmo dos seus pais ou avós.

Além disso, a economia está em constante mudança. Assim, a sua relação com o dinheiro também deve mudar.

Mas, a gente sabe que você busca acompanhar a nova realidade. Caso contrário, não estaria aqui. Porém, é nosso papel como mentores reforçar sempre: não conte com a sorte!

Nesse sentido, “investir” em poupança a rendimentos em uma economia instável, é contar com a sorte. Concorda? Então, não apenas leia o que compartilhamos aqui. Dê o próximo passo e vá um pouco mais além. A cada dia, pratique e avance mais um pouco.

No rumo certo, mais rápido

Parabéns por estar nessa área de membros. Sem dúvida, isso demonstra seu posicionamento em construir um plano de aposentadoria de fato eficaz. Ou seja, que vai ajudar você a conquistar o patrimônio e liberdade que sempre sonhou!

Afinal, quem não sonha em viver de renda no futuro? Aproveitar o tempo livre para conhecer novos lugares, ter experiências, relaxar. E, claro, aprender coisas novas? 

Então, continue assim. Não conte com a sorte. Se quiser acelerar seus aprendizados, fale conosco. Podemos ajudar ainda mais você a assumir seu próprio rumo em direção à independência financeira. 

Esperamos você!

#eusouprideone #iamprideone

Carlos Augusto
Founder / CEO – Pride One

Conselhos essenciais de como ganhar dinheiro na bolsa de valores dos EUA

Conselhos essenciais de como ganhar dinheiro na bolsa de valores dos EUA

Sabe, às vezes é difícil ver tanta gente desperdiçando esforço e recursos no mercado de ações. Isso por falta de paciência e controle emocional para desfrutar do grande potencial do mercado de ações. Principalmente, quando olhamos para as vantagens dos investimentos internacionais. Por isso, venho hoje trazer minha visão como mentor e CEO da Pride One. Estes são os conselhos que eu posso fornecer para ajudar ainda mais investidores que querem saber de fato como ganhar dinheiro na bolsa de valores. Vamos lá!

Quem sabe o que a maré vai trazer?

Ao falar para as pessoas que invisto na bolsa de valores, adivinhe o que mais escuto?  

Se você está neste mercado há algum tempo, sabe do que estou dizendo. Sem dúvida, já deve ter ouvido algo do tipo: 

"Sério, você investe na bolsa? Mas, estamos numa iminente quebra do mercado de ações!”

Olha que comecei a investir no início de 2004. Imagine então o que elas estavam falando naquela época…

Enfim, de fato, o mercado pode cair significativamente a qualquer momento. Então o que fazer? Bem, eu estou aqui para te ajudar a esperar o que a maré pode trazer para você. Como naquele longa-metragem Náufrago, lembra? Ele estava lá, perdido, mas a maré trouxe a peça que ele precisava para criar seu barco improvisado e se salvar.

Como ganhar dinheiro na bolsa de valores tem a ver com isso?

Calma. Só estou tentando ser didático e te ajudar a compreender a essência dos investimentos. Sobretudo, quando se trata da tão temida volatilidade.

Em suma, a chave aqui é a paciência. Mas, não uma paciência estática que não leva a nada. Mas sim que reage na hora certa e toma as decisões necessárias para vencer as ondas do mercado financeiro e chegar até seu alvo. Pode ser um bem material, como um novo carro ou a casa dos seus sonhos. Ou, ir muito além disso. Passando por todo seu estilo de vida. Em outras palavras, fazer o dinheiro trabalhar por você e seus objetivos. Viver dos seus investimentos. É isso que quero ilustrar com essa analogia.

Enfim…

O mercado de ações é um teste psicológico. Mas, eu não sou o primeiro a chegar a essa conclusão. Certa vez, o grande Warren Buffett resumiu o mercado de ações em uma pequena definição, muito oportuna:

“Um dispositivo para transferir dinheiro do impaciente para o paciente.”

Sem dúvida, eu não poderia dizer melhor. 

Paciência é elementar, meu caro investidor

Portanto, se você puder ser paciente e sentar-se em ações de alta qualidade por décadas, é quase certo que a maré trará algo de precioso para você. Algo que você mais espera para mudar sua situação atual. Para deixar de ser um náufrago perdido dos investimentos e se tornar um investidor bem-sucedido. Talvez, com as escolhas certas a longo prazo, alguém muito rico. 

Por outro lado, se você não aguenta fazer isso, provavelmente irá se frustrar. Não importa o quão bem o próprio mercado de ações execute. Na verdade, o mercado de ações pode ter um desempenho muito alto por muito tempo. Porém, ao mesmo tempo, apresentar investidores com um desempenho extremamente ruim ao mesmo tempo. Logo, essa lacuna de desempenho entre um mercado e um indivíduo pode ser enorme.

Como ganhar dinheiro na bolsa de valores é realmente possível

Ao meu ver, antes de mais nada, é preciso parar de se preocupar com possíveis quedas do mercado de ações.

Ou seja, pessoas bem-sucedidas se concentram no que podem controlar. Nesse sentido, você pode controlar suas próprias ações e emoções. Aliás, tudo o que o investidor pequeno ou médio tem a fazer é controlar sua paciência e manter suas ações. 

Contudo, o que percebo é que as pessoas, em geral, tendem a se concentrar no que não podem controlar. Por exemplo, o que Banco Central do Brasil e Federal Reserve realizam. Ou ainda, algum evento geopolítico no outro lado do mundo. Além disso, os movimentos das taxas de juros, câmbio e etc.

Você no controle

Como ganhar dinheiro na bolsa de valores diz respeito acima de tudo com a forma que você reage às mudanças. Como você responderá se o mercado cair?

Só para ilustrar, vamos supor que o mercado caia 10% amanhã. O que você vai fazer? 

A questão é: 

Você deve saber AGORA exatamente o que fará caso isso aconteça! 

Se você não sabe responder a algo assim neste exato momento, ou se sua tendência natural é entrar em pânico, este é o primeiro problema a se consertar.

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Inteligência emocional

Lembre-se sempre dela. 

Se o mercado quebrar, posso dizer exatamente o que farei. Quer saber?

Então, aqui vai uma dica extra do mentor: vou aproveitar e comprar minhas ações favoritas à venda!

Se você ainda está: 

Sem dúvida, a maré vai trazer algo que vai te deixar emocionado e feliz. A saber, os preços mais baixos das ações.

Desse modo, desejar pagar mais por ações que você vai comprar de qualquer maneira é um absurdo. Pois, é como desejar ver preços mais altos no supermercado. Sem sentido, concorda?

Como eu poderia não querer isso? 

Eu ainda estou na casa dos 40 anos. E já compartilhei aqui no blog da Pride One vários ensinamentos práticos de como ganhar dinheiro na bolsa de valores. E sim, ainda estou acumulando ações em negócios de alta qualidade. Naturalmente, quero pagar menos.

Nesse sentido ficar chateado com a queda do mercado de ações em 5% ou 10% ou mais, seria o mesmo que ficar chateado ao ver os preços da carne e cerveja caírem 5% ou 10%. 

Se os preços das ações forem mais baixos, isso significa que posso comprar mais ações pelo mesmo dinheiro. É uma porcentagem maior de um negócio, por exemplo. De uma reivindicação maior sobre os lucros dessa empresa. E também um fluxo maior de dividendos crescentes para, potencialmente, o resto da minha vida. 

Todo o resto igual. Um preço de ação mais baixo resulta em um volume de compra maior. E um maior número de ações de alta qualidade, leva você ao seu objetivo de viver da receita de dividendos com muito mais rapidez. Simples assim.

Em suma, quem tem mentores aprende e aplica de maneira mais rápida e eficiente. Percebe? Então, se você quiser acelerar seus aprendizados e assumir seu próprio rumo em direção à independência financeira, entre em contato conosco!

#eusouprideone #iamprideone

Carlos Augusto
Founder / CEO – Pride One

Fome de Dividendos: Atualização Portfólio Pride One Dividend Fund

Fome de Dividendos: Atualização Portfólio Pride One Dividend Fund

Estamos aqui com mais uma atualização exclusiva para você. Lembrando que as operações reveladas aqui refletem nossa atuação no mês anterior. Então, neste prisma, acompanhe a fim de conhecer nossa estratégia de dividendos. 

Nova empresa que paga dividendos no setor Packaged Foods

Antes de tudo, o investidor precisa ter controle emocional, não é verdade? Por isso, adicionamos uma pequena porção de trocadilhos neste artigo. 

Afinal, de fato temos um apetite constante por ações que pagam dividendos. Nesse sentido, em se tratando de packaged foods, visamos:

Uma ação de alimentos para crescimento de dividendos

A Hormel é uma empresa de alimentos de marca global. Assim, possui um valor de mercado de US $ 23 bilhões. Além disso, foi fundada em 1891. Austin, Minnesota, EUA. É ainda proprietária de marcas como Skippy, SPAM, Planters e Hormel de mesmo nome. 

Dessa forma, esta é uma ampla empresa de alimentos envolvida no fornecimento de tudo. Desde carnes a manteiga de amendoim. Não apenas isso, em 2017 a empresa anunciou a compra da brasileira Ceratti. 

Particularmente, são modelos de negócio como esses que despertam nosso apetite. Porque são aqueles que fornecem produtos necessários e fáceis de compreender. Você sabe o que mais é fácil de entender? Os royalties de dividendos desta empresa.

Dividendos que nos alimentam

A Hormel aumentou seu dividendo por 54 anos consecutivos.

Logo, este é um Dividend Aristocrat. Não apenas isso, é um Dividend King. Ou seja, tem um status alardeado reservado para ações com 50 ou mais anos consecutivos de aumento de dividendos. 

Logo, a Hormel leva seus dividendos muito a sério. O que agradecemos, obviamente. Por outro lado, o rendimento não é muito alto. A saber, 2.3%. Mas, aqui é tudo uma questão de segurança e crescimento. 

Nesse sentido, seu DGR (dividend growth rate) de cinco anos é de 13,2%. Além disso, seu payout ratio é de 62%. Isso nos mostra que a empresa não tem qualquer problema com o dividendo.

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Evolução da ação

Há pouco tempo, este era um ação de $ 52. Agora, custa US $ 42 / ação. Com uma relação P / L de 26,7. Assim, o estoque ainda não parece ser barato. No entanto, isso também ocorre porque, embora este seja um negócio de alimentos estável, seu EPS ainda não está totalmente normalizado. E tenha em mente que esta é geralmente uma ação que comanda um múltiplo de prêmio. A saber, o índice P / L médio de cinco anos é 24,2. E isso está tendo ganhos mais fortes. 

Desse modo, julgamos se tratar de um momento vantajoso para acumular ações da Hormel. Sobretudo, comparando às oportunidades do passado recente. Ou seja, que agora está subvalorizado 22%.

Além da indústria Packaged Foods

Ainda adquirimos outras ações, além da Hormel Foods (HRL). Porém, elas estão no setor Consumer Defensive.  Confira o que mais entrou no Pride One Dividend Fund:

E aí, também ficou com fome de dividendos?

Seguimos nos alimentandos de ativos capazes de fazer crescer nosso patrimônio. Esperamos que você esteja crescendo junto conosco. Continue acompanhando as novidades exclusivas da assinatura. 

Até a próxima!

#eusouprideone #iamprideone

Carlos Augusto
Founder / CEO – Pride One

[Atualização] Pride One Dividend Capital: Mercado Volátil, Ação Defensiva

[Atualização] Pride One Dividend Capital: Mercado Volátil, Ação Defensiva

Os tempos são de mercado volátil. Para muitos investidores, os meses mais recentes são para esquecer. Mas, aqui na Pride One, transformamos desafios em aprendizados. Por isso, continuamos trazendo para você nosso portfólio atualizado.

Antes de mais nada, ressaltamos que a atualização de setembro representa as operações realizadas no mês anterior. Então, continue acompanhando mês a mês a evolução das nossas compras de ações!

Vamos ver o que aprendemos neste período?

Mercado volátil pede ações defensivas

Setembro foi um mês de mercado volátil, sem dúvida. Dessa maneira, os preços oscilaram bastante, exigindo mais de nossa expertise. Todavia, deixamos de lado esse “barulho” e focamos nos dividendos. Assim, tivemos uma receita 9% superior em relação ao mês anterior. Portanto, é mais um exemplo de que nossa estratégia Dividendos de Valor traz mais retornos. Mesmo em momentos difíceis.

Em primeiro lugar, não realizamos aporte de capital em setembro. Por outro lado, buscamos aguardar um recuo na cotação da moeda americana. Porém, isso não ocorreu. Contudo, seguimos fazendo o reinvestimento dos dividendos recebidos no mês.

Logo, diante do cenário de mercado volátil, buscamos uma ação com perfil defensivo. Ou seja, que estivesse com um bom desconto. Dessa forma, encontramos dentro do portfólio a PPL Corp. Neste caso, 35% Undervalued.

PPL Corporation e esse cenário de mercado volátil

Informações da empresa:

A PPL é uma holding de serviços públicos regulamentados na Pensilvânia e no Kentucky. Sendo assim, o segmento regulado de entrega e transmissão da Pensilvânia distribui eletricidade para clientes na região central e oriental da Pensilvânia. LG&E e KU estão envolvidas na geração, transmissão e distribuição de eletricidade regulamentada em Kentucky.

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PPL tem um histórico sólido

Acima de tudo, a empresa tem um histórico sustentado de pagamento de dividendos. Ou seja, vemos pouca flutuação nos repasses aos acionistas. Só para exemplificar, desde 2011, o dividendo passou de US $ 1,40 para US $ 1,66. 

Portanto, a empresa aumentou suas distribuições a uma taxa anual de cerca de 1,7% ao longo desse período. Por outro lado, o crescimento lento e constante dos dividendos pode não soar tão empolgante. Mas eles têm se mantido estáveis há dez anos. Desse modo, acreditamos que isso torna esta oferta bastante atraente. Sobretudo, em um cenário de mercado volátil.

Sendo dessa forma, seguimos inovando. Nesse sentido, buscamos proteção em alguns ativos com o objetivo de reduzirmos os impactos dessa volatilidade. Logo, de maneira geral, nossa percepção é de que a PPL nos serviu como uma ótima ação defensiva. 

Concluindo, atestamos a importância da diversificação da carteira. Nossa estratégia focada em ganhos de longo prazo nos protege de ganhos rápidos a custo de riscos elevados. Isso é fundamental quando passamos por um momento de flutuação de preços tão intensa. O aprendizado aqui é: seguir em frente com diferentes ações. 

E você? Tem outras percepções nas suas operações? Gostaria de enviar algum feedback sobre este artigo? Entre em contato conosco diretamente para trocar ideias sobre o conteúdo.

Até a próxima!

#eusouprideone #iamprideone

Carlos Augusto
Founder / CEO – Pride One