Conceito Smart Money: método para aberturas e stops de alto rendimento

Conceito Smart Money: método para aberturas e stops de alto rendimento

Quer refinar suas estratégias de investimentos? O conceito Smart Money pode fazer toda a diferença na sua capacidade de analisar a hora de abrir e dar o stop em uma posição. E as aplicações vão além do mercado de ações.

Esse artigo é sobre isso!

Continue por aqui e descubra como essa metodologia é usada pelos maiores investidores da história.

O que são os Smart Money Concepts?

Baseado na metodologia Wyckoff e nos princípios de fluxo institucional para identificar padrões de acumulação e distribuição, o Smart Money é um método poderoso de análise que permite aos investidores anteciparem decisões estratégicas com mais precisão.

Tudo começa com a grande movimentação de capital investido no mercado. Geralmente, são operações realizadas por instituições financeiras, bancos, fundos de hedge e investidores profissionais que têm acesso a informações estratégicas.

Porém, tais operações geram padrões no comportamento dos preços. É aí que um investidor que conhece esse método pode se posicionar a favor dessas grandes instituições.

A evolução do Smart Money Concept desde a Metodologia Wyckoff

O conceito de Smart Money vem da teoria de Richard Wyckoff, conhecido como um dos 5 Titãs da Análise Tática.

Estudioso do comportamento dos grandes players do mercado, Wyckoff identificou fases distintas nos ciclos de preço, como acumulação, distribuição, alta e queda.

Ele defendia que os grandes investidores manipulam os preços para atrair ou afastar os participantes do varejo, antes de realizarem seus próprios movimentos.

Com os avanços da tecnologia e o maior acesso a dados, os conceitos de Wyckoff foram refinados e integrados a ferramentas modernas de análise técnica, dando origem ao Smart Money Concept como conhecemos hoje.

O impacto da tecnologia e da negociação algorítmica

Plataformas de negociação sofisticadas, algoritmos de alta frequência e análise de big data permitem que grandes instituições identifiquem padrões e executem operações com uma precisão impressionante.

Isso significa que compreender esses movimentos é essencial para investidores que desejam se posicionar de forma estratégica.

Como identificar o Smart Money no mercado?

Para antecipar os movimentos do Smart Money Concept, é necessário entender alguns sinais que revelam sua presença no mercado:

Volume de negociação atípico

Quando um ativo apresenta um aumento significativo no volume de negociações sem uma justificativa clara, pode ser um indício de entrada ou saída de grandes investidores.

Esse tipo de movimentação ocorre, muitas vezes, em momentos de baixa volatilidade e pode indicar futuras reversões ou continuações de tendência.

Fluxos de capital institucional

Monitorar as alocações de grandes fundos de investimento e bancos pode fornecer pistas sobre as tendências futuras.

Relatórios de fluxo de capital e posicionamento de mercado são úteis para identificar setores e ativos que estão recebendo a atenção do Smart Money.

Estruturas de preço e liquidez

De maneira geral, são regiões com stop-loss acumulados ou máximas e mínimas importantes tendem a ser alvos frequentes de manipulação antes de grandes movimentos.

Ao observar essas áreas, você pode evitar um grande “baque” do mercado e se preparar para fazer entradas no momento mais estratégico.

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Como aplicar os Smart Money Concepts nos investimentos?

Muito além de um único mercado, o Smart Money pode ser aplicado em diferentes cenários.

Por exemplo: ações, forex, criptomoedas e mercados futuros, permitindo que qualquer investidor bem treinado ajuste suas estratégias de acordo com os movimentos institucionais.

Identificação de quebra de estrutura (BOS)

A quebra de estrutura (Break of Structure - BOS) é um dos elementos centrais do Smart Money.

Basicamente, acontece do preço romper níveis significativos, representando mudanças de tendência ou oportunidades para entradas estratégicas.

Basta estar mais atento a esse padrão para conseguir alinhar suas negociações com os fluxos institucionais e evitar armadilhas de mercado.

Uso de blocos de pedidos para entrada precisa

Os blocos de pedidos (Order Blocks) representam áreas onde o Smart Money acumula posições antes de realizar grandes movimentações.

Após reconhecer esses blocos, quem domina o método é capaz de prever a hora de abrir uma posição com menor risco e maior potencial de retorno, ajustando seus stops e metas com mais precisão.

Captura de liquidez e execução inteligente

O Smart Money frequentemente manipula o mercado para capturar liquidez antes de executar suas operações.

Isso significa que regiões onde há muitos stops acumulados costumam ser varridas antes que o preço siga a tendência principal.

Portanto, compreender esse mecanismo ajuda a se posicionar com maior segurança.

Oferta e demanda: o motor do mercado

A dinâmica entre oferta e demanda é a base do Smart Money Concept. Então, quando há uma concentração de ordens de compra ou venda em determinados níveis de preço, o mercado tende a se mover em direção a essas áreas.

Analisar esse equilíbrio permite antecipar reversões e acompanhar tendências de forma mais eficiente.

Câmbio nos investimentos internacionais

Olhar para estratégias como Smart Money Concept é olhar além e, inevitavelmente, para o mercado global.

E nada melhor do que poder contar com um parceiro de câmbio confiável e ampla atuação internacional como seu parceiro.

É aí que você pode confiar na Pride One.

Com soluções completas para investidores e empresas realizarem operações de câmbio com segurança e eficiência, seja para remessas financeiras, hedge cambial ou trade finance, nossa equipe está preparada para auxiliar na melhor estratégia para cada necessidade.

Invista de forma mais inteligente

Compreender e aplicar o Conceito Smart Money permite que investidores saiam da posição de reação para a de antecipação.

Ao identificar os movimentos das grandes instituições e agir com elas, é possível obter retornos mais consistentes e reduzir a exposição a riscos desnecessários.

Se você deseja operar com mais inteligência no mercado financeiro e garantir condições mais estratégicas para suas transações internacionais, conte com as soluções da Pride One.

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Carlos Augusto
Founder / CEO – Pride One

ETFs americanos: a virada no jogo dos rendimentos

ETFs americanos: a virada no jogo dos rendimentos

Está pensando em diversificar seus investimentos em direção ao mercado internacional? Então, você precisa saber mais sobre os ETFs Americanos.

Trata-se de uma opção de ativos que podem fazer toda a diferença no seu portfólio, ajudando a proteger seus rendimentos contra a volatilidade. Além disso, podem ampliar suas possibilidades de lucratividade.

Vamos analisar isso de forma clara e direta, trazendo insights relevantes para você. Acompanhe agora neste artigo!

O que são ETFs Americanos?

Exchange Traded Funds (ETFs) Americanos são fundos que replicam o desempenho de um índice, como o S&P 500, Nasdaq-100 ou Dow Jones, e são negociados em bolsas de valores nos EUA.

Ao adquirir uma cota de um ETF, você está investindo em um conjunto diversificado de ativos. Isso facilita o acesso a várias empresas simultaneamente, sem a necessidade de comprar ações individuais.

Aliás, essa diversidade é o que torna os ETFs tão atrativos. É como um banquete variado onde cada prato complementa o outro, garantindo que sua experiência geral seja satisfatória mesmo que um dos itens não seja do seu agrado.

Motivos além da diversificação para investir em ETFs

Já mencionamos a diversificação, que é uma maneira inteligente de proteger seus ativos contra as oscilações do mercado.

Afinal, ao investir em um único ETF, você pode ter exposição a um amplo leque de ativos, diluindo os riscos que seriam maiores ao investir em uma única empresa.

Isso permite que o desempenho de ativos mais fortes compense eventuais perdas de outros, criando uma base mais sólida para seus investimentos.

Mas não estamos falando aqui de meramente espalhar seus recursos. Muito pelo contrário.

Imagine que você está montando uma equipe de futebol. Você não quer apenas jogadores de ataque, certo? A diversidade de habilidades garante uma equipe mais equilibrada e preparada para enfrentar diferentes desafios.

Investir em ETFs Americanos é sobre isso.

Mas os benefícios não param por aí!

Além da diversificação, ainda podemos destacar mais alguns pontos que tornam os ETFs Americanos muito interessantes para uma estratégia de investimentos internacionais robusta.

Vejamos a seguir.

Custos menores

Os ETFs geralmente apresentam custos de administração mais baixos do que os fundos de investimento tradicionais, uma vez que são fundos passivos que seguem índices pré-definidos.

Essa eficiência se reflete em menores taxas para o investidor, contribuindo para um retorno mais atrativo ao longo do tempo.

Assim, podemos pensar nos ETFs como um carro elétrico em comparação a um carro a combustão: menos gastos com combustível e manutenção, o que significa uma viagem mais econômica e tranquila a longo prazo.

Facilidade de acesso

Investir em ETFs Americanos é um processo acessível. Basta ter uma conta em uma corretora que permita operações no mercado internacional.

A Pride One está aqui para facilitar suas transferências internacionais, garantindo uma experiência segura e eficiente, com taxas competitivas e suporte dedicado.

Transparência e liquidez

Com ETFs, você tem acesso a uma transparência maior, uma vez que a maioria divulga sua composição diariamente.

Isso oferece clareza sobre onde estão seus recursos. Além disso, a alta liquidez dos ETFs permite que você compre e venda cotas com facilidade, adequando seus investimentos conforme suas necessidades.

Por isso, investir em ETFs pode ser comparado a ter um cardápio de restaurante sempre à mão: você sabe exatamente o que está disponível e pode fazer escolhas informadas com base nas suas preferências e necessidades do momento.

ETFs de ações: foco em crescimento

Falando agora sobre como integrar os ETFs aos seus investimentos, uma das formas é uma estratégia com foco em crescimento, os ETFs de ações.

Para quem busca participação no mercado acionário, eles são uma excelente escolha. Basicamente, são ativos que replicam índices como o S&P 500, oferecendo acesso às maiores empresas dos EUA.

Portanto, é uma forma prática de aproveitar o crescimento econômico de um dos maiores mercados do mundo.

Aqui, podemos comparar os ETFs de ações a uma rede de segurança. Mesmo se uma empresa tropeçar, o conjunto das maiores empresas continua a sustentar o mercado, oferecendo uma base robusta para o crescimento do seu capital.

ETFs de Renda Fixa

Os ETFs de renda fixa são ideais para quem prioriza estabilidade. Eles replicam índices de títulos como os do Tesouro Americano, oferecendo uma alternativa mais conservadora, com menor volatilidade.

Todavia, é importante ver esses ETFs como um cofre: eles guardam seu dinheiro com segurança, protegendo contra as flutuações do mercado e garantindo um retorno previsível ao longo do tempo.

Só para exemplificar, durante a mais recente eleição presidencial dos EUA, houve um aumento histórico dos rendimentos dos títulos do Tesouro Americano. Em maio de 2024, os índices do Tesouro Americano superaram algumas das ações de empresas trilionárias, atingindo 4,64%.

São movimentos que devem ser acompanhados de perto para entender o histórico de cada ativo e avaliar o momento certo de fazer seu aporte.

ETFs setoriais

Agora, se você acredita no potencial de um setor específico, como tecnologia ou saúde, os ETFs setoriais permitem que você concentre seus investimentos nessas áreas. Essa abordagem visa captar o crescimento de setores promissores com maior foco.

Aqui na Pride One já mencionamos vários setores com ótimo potencial de rendimento, desde big techs, indústrias de alimentos e bebidas, serviços, varejo e etc. Não deixe de conferir nossos conteúdos anteriores para saber mais sobre como escolher empresas para o seu portfólio de investimentos.

Afinal, investir em setores específicos é como afiar suas ferramentas para uma tarefa específica. Você se prepara para aproveitar as oportunidades de crescimento em áreas onde acredita que o progresso será mais rápido.

ETFs de commodities

Para diversificar ainda mais sua carteira, os ETFs de commodities oferecem exposição a matérias-primas como ouro, prata e petróleo. É uma forma de proteger seus investimentos contra a inflação e oscilações cambiais.

Então, investir em commodities pode ser comparado a construir uma muralha ao redor do seu castelo financeiro. Mesmo que os mercados fiquem turbulentos, suas matérias-primas permanecem como uma defesa sólida.

ETFs internacionais

Com os ETFs internacionais, você pode investir em mercados de outros países além dos EUA. Isso ajuda a ampliar ainda mais sua exposição geográfica, aproveitando o potencial de crescimento de economias emergentes ou desenvolvidas.

Assim, optar por alternativas de ETFs internacionais é como navegar em novos mares, descobrindo riquezas escondidas e novas rotas comerciais que podem levar ao sucesso financeiro.

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Como investir em ETFs americanos?

O primeiro passo é selecionar uma corretora que ofereça acesso ao mercado americano. A Pride One auxilia nas transferências internacionais, garantindo que seus recursos cheguem ao destino com eficiência e segurança.

Abra uma conta internacional

Ao optar por uma corretora com experiência e ampla gama de serviços internacionais, como a Pride One, tudo fica mais fácil;

Pode comparar nossas taxas com soluções tradicionais de câmbio e remessas para ver a diferença. Com as condições competitivas oferecidas pela Pride One, você estará pronto para maximizar seus retornos.

Escolha o ETF adequado

Pesquise bem antes de decidir. Escolha o ETF que se alinha aos seus objetivos financeiros, considerando o índice replicado, custos e liquidez. Alguns dos ETFs mais populares incluem:

Realize a compra

Com tudo pronto, acesse a plataforma da corretora, selecione o ETF desejado e efetue a compra. Você pode optar por definir o preço de mercado ou utilizar ordens limitadas para ter mais controle sobre suas transações.

Monitore seus investimentos

Acompanhe o desempenho do seu ETF regularmente e ajuste sua carteira conforme necessário. O mercado está em constante movimento, e é importante estar atento para garantir que seus investimentos permaneçam alinhados com seus objetivos.

É como afinar um instrumento musical: pequenas correções podem fazer toda a diferença na harmonia final.

Desbrave o potencial dos ETFs americanos hoje!

Está na hora de encontrar novas possibilidades e colher os benefícios de uma estratégia de investimento global?

Como você pôde conferir nesse artigo, investir em ETFs Americanos é uma oportunidade para expandir suas fronteiras de investimento e diversificar sua carteira.

E com o suporte da Pride One, você pode fazer isso de uma forma mais simples, segura e eficaz.

Quer conhecer nossas soluções de maneira personalizada? Vamos conversar diretamente! Fale conosco pelo formulário do nosso site. Responderemos em breve com mais orientações sob medida para o seu caso.

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Carlos Augusto
Founder / CEO – Pride One

Quer ter uma poderosa receita para a liberdade financeira? Descubra com os dividendos!

Quer ter uma poderosa receita para a liberdade financeira? Descubra com os dividendos!

Buscar a liberdade financeira é um objetivo comum para muitas pessoas, e uma das maneiras mais eficazes de alcançar essa independência é investindo em dividendos. Mas o que exatamente eles são e como podem ajudar você a construir um caminho sólido para a estabilidade financeira?

Este artigo é sobre isso!

Continue por aqui e confira de forma simples e prática como os dividendos podem ser a chave para essa liberdade.

O que são dividendos e por que são importantes?

Os dividendos são uma parcela dos lucros que as empresas distribuem aos seus acionistas.

Pense neles como uma "recompensa" por ser um investidor.

Empresas que geram lucro regularmente podem optar por repassar parte desse ganho para quem possui suas ações, geralmente em intervalos trimestrais.

Mas por que isso importa?

Além de serem uma fonte de renda passiva, o que significa que você pode ganhar dinheiro sem precisar trabalhar ativamente, os dividendos indicam que a empresa está financeiramente saudável e estável.

Empresas que pagam dividendos consistentemente tendem a ser mais confiáveis, o que é um excelente sinal para qualquer investidor em busca de segurança a longo prazo.

Como começar a investir em dividendos?

Se você está começando, a primeira dica é simples: escolha empresas sólidas.

Um bom ponto de partida é analisar o histórico de dividendos e o desempenho financeiro das companhias.

Então, quanto mais consistente for o pagamento de dividendos ao longo dos anos, maior a probabilidade de a empresa manter essa prática no futuro.

Além disso, a diversificação também é crucial.

Ao espalhar seus investimentos por diferentes setores, como tecnologia, saúde e energia, você diminui o risco de sofrer perdas caso um setor passe por dificuldades.

Considere ainda reinvestir seus dividendos. O método pague-se primeiro é especialmente eficiente aqui, como já explicamos anteriormente.

Visando a liberdade financeira, defina uma porcentagem ótima para investir e reinvestir seus dividendos. Em seguida, automatize suas economias, acumulando os ganhos para gerar ainda mais rendimentos.

Inclusive, muitas corretoras oferecem programas automáticos para reinvestir os dividendos recebidos.

Isso permite que você compre mais ações e, assim, potencialize seus ganhos no longo prazo.

Aumentando seus dividendos com estratégias avançadas

Uma maneira inteligente de maximizar seus rendimentos é investir em ações de dividendos crescentes.

São empresas que, além de distribuir dividendos, aumentam esses pagamentos ao longo do tempo.

Isso é extremamente vantajoso, pois não só sua renda cresce, mas também ajuda a proteger seu poder de compra contra a inflação.

Imagine receber uma "folga" financeira maior a cada ano, apenas por manter suas ações!

Quando falamos de construir uma carteira diversificada, isso também se aplica ao tipo de empresas nas quais você investe.

Assim, uma carteira bem balanceada, com ações de setores variados, garante que você esteja protegido contra flutuações do mercado.

Perguntas que todo investidor deve fazer sobre dividendos

Muitos investidores iniciantes se perguntam: como são pagos os dividendos?

Eles geralmente são depositados diretamente na sua conta de investimentos ou reinvestidos em mais ações da empresa.

No entanto, é importante lembrar que os dividendos não são garantidos. Eles dependem do desempenho da empresa e das decisões do conselho administrativo. Isso significa que empresas em dificuldade podem cortar ou suspender o pagamento de dividendos.

Outro ponto a considerar é a tributação. Porque, dependendo das leis fiscais do seu país, os dividendos podem ser tributados como renda.

No Brasil, por exemplo, atualmente os dividendos são isentos de imposto de renda para pessoa física. Mas isso pode mudar, por isso é importante ficar atento à legislação vigente.

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Como identificar empresas de dividendos crescentes

Investir em dividendos crescentes pode ser um grande diferencial. Empresas com essa prática tendem a ter fundamentos financeiros sólidos, o que sinaliza tanto estabilidade quanto potencial de crescimento.

Um dos indicadores principais que você pode observar é o dividend yield crescente — ou seja, a relação entre os pagamentos de dividendos e o preço da ação.

Quando esse valor aumenta ao longo do tempo, é um bom sinal de que a empresa valoriza seus acionistas.

Além disso, empresas com um bom histórico de pagamentos de dividendos são mais confiáveis.

Se uma empresa paga dividendos regularmente há vários anos, isso pode indicar que ela está comprometida com seus investidores.

A taxa de crescimento anual dos dividendos (TCAD) também é um dado importante: quanto maior for o crescimento ano a ano, mais promissor é o futuro da empresa no que diz respeito à distribuição de lucros.

Quais os principais setores e riscos a considerar

Alguns setores são mais propensos a ter empresas que pagam dividendos crescentes, como os de serviços públicos, saúde e consumo.

Isso acontece porque essas áreas tendem a ser mais estáveis e menos impactadas por crises econômicas, garantindo uma distribuição mais constante de lucros.

Porém, investir em dividendos crescentes não é isento de riscos.

Mudanças no mercado, crises econômicas ou até mesmo problemas internos da empresa podem afetar sua capacidade de continuar aumentando ou até mesmo pagando dividendos. Por isso, é sempre importante diversificar sua carteira e não depender de uma única empresa ou setor.

O caminho para a liberdade financeira através dos dividendos

Quando bem aplicados, os dividendos podem ser uma poderosa ferramenta para alcançar a liberdade financeira.

Ao investir em empresas sólidas, diversificar seu portfólio e adotar estratégias como a de dividendos crescentes, você está construindo uma fonte de renda passiva estável e duradoura.

Lembre-se, no entanto, de que os dividendos não são garantidos, e que, como em qualquer investimento, a pesquisa cuidadosa e a disciplina são essenciais.

É dessa forma que a liberdade financeira passa de uma meta inatingível para um objetivo claro e alcançável.  Com planejamento, paciência e escolhas inteligentes, os dividendos podem se tornar o motor que impulsiona sua jornada para a independência financeira, oferecendo mais do que apenas dinheiro, mas também tranquilidade e segurança para o futuro.

Pronto para construir um patrimônio de dar orgulho?

Esse é o jeito Pride One de conquistar liberdade financeira. Então, vamos nessa juntos?

Compartilhe com mais pessoas que buscam dicas de investimentos e continue acompanhando as novidades por aqui.

Até a próxima!

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Carlos Augusto
Founder / CEO – Pride One

Agronegócio: investimentos em Dólar para diversificar sua carteira

Agronegócio: investimentos em Dólar para diversificar sua carteira

O agronegócio é um dos pilares da economia, mas o bom é combinar o crescimento desse poderoso setor a nível global, usufruindo de rendimentos em dólar.

Imagina poder incluir ativos especialmente dolarizados na sua carteira. Além dos benefícios da diversificação, é uma oportunidade inegável de ampliar seus investimentos e atingir um novo patamar de ganhos.

Neste artigo, vamos desbravar esse poderoso ecossistema de ativos e como você poderá criar seu próprio portfólio.

Mercados de capitais e o agronegócio: nacional x global

O mercado de capitais no setor agropecuário está em ascensão, impulsionado por uma crescente demanda global por alimentos e uma nova geração de produtores mais conectados com o mercado financeiro.

Inclusive, a FAO prevê que a produção mundial de alimentos precisará aumentar em 70% até 2050 para alimentar uma população estimada de 9,7 bilhões de pessoas.

E não é novidade para ninguém que o Brasil desempenha um papel crucial nesse mercado.

Responsável por 40% dessa produção adicional, o país tem uma posição estratégica no cenário global de alimentos.

Mesmo assim, a presença do agronegócio na bolsa de valores B3 é sub-representada, com menos de 5% do valor de mercado total.

Um cenário segue se transformando, ainda que timidamente. Exemplo disso é o Índice BrasilAgro, registrando uma alta de aproximadamente 60% recentemente.

O índice inclui 28 empresas do setor, com uma capitalização de mercado de cerca de R$ 150 bilhões. Algo ainda modesto em comparação com o Ibovespa, que alcança cerca de R$ 4 trilhões.

Porém, vemos alguns destaques, como o crescimento das emissões de CRAs (Certificados de Recebíveis do Agronegócio).

Só em 2020, segundo dados divulgados pela Forbes, o volume emitido de CRAs atingiu R$ 15,7 bilhões, um aumento de 28% em relação ao ano anterior.

O interessante, vale comentar, é que são investimentos isentos de Imposto de Renda para investidores pessoa física. Portanto, oferecem uma vantagem atraente de renda fixa.

Além disso, o recente desenvolvimento do FIAGRO (Fundo de Investimentos para o Setor Agropecuário), baseado nos modelos de Fundos de Investimentos Imobiliários (FIIs), representa uma nova oportunidade de recebimento de dividendos.

Uma conexão importante que fortalece o setor como um todo. Olhando para o mercado global, as opções são ainda maiores. Vejamos:

S&P Global Agribusiness - investindo no agronegócio global

Este é um indicador que acompanha o desempenho de um grupo seleto de grandes empresas do setor agrícola em todo o mundo. Ele funciona como um termômetro, mostrando como, em média, essas empresas estão se saindo na bolsa de valores.

Assim, o índice reúne 24 das maiores empresas de agronegócio listadas em bolsas de valores ao redor do mundo.

Trata-se portanto de uma variedade diversificada de empresas que operam em diferentes segmentos do setor, incluindo:

Com uma trajetória bastante interessante nos últimos anos, o índice reflete as diversas dinâmicas que moldam o setor agrícola global. Dentre os fatores que influenciaram essa evolução estão:

Tendências

Agronegócio e avanços da agenda de sustentabilidade e ESG

A agenda ESG (Environmental, Social, and Governance) é outro fator que vem trazendo uma nova classe de ativos financeiros para o agronegócio.

Créditos de carbono, por exemplo, permitem que empresas agrícolas compensem suas emissões, enquanto títulos verdes financiam projetos sustentáveis, atraindo investidores preocupados com a sustentabilidade.

Assim, empresas que adotam práticas ambientais responsáveis estão se destacando. Além disso, os fundos imobiliários da cadeia do agro oferecem oportunidades de investimento em propriedades rurais produtivas, promovendo a sustentabilidade e lucratividade.

Qual o melhor investimento no agronegócio?

Escolher o melhor investimento no agronegócio depende do perfil do investidor e de seus objetivos. Entre as opções, ações de empresas do setor e FIAGRO se destacam.

Só para exemplificar, empresas como JBS e SLC Agrícola estão entre as mais promissoras, oferecendo potencial de valorização e dividendos.

De forma semelhante aos FIIs, o FIAGRO permite investimentos em imóveis e atividades agroindustriais, combinando diversificação e isenção de IR para dividendos​.

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Como aplicar dinheiro no agronegócio?

Existem várias maneiras de aplicar dinheiro no agronegócio, adequadas para diferentes perfis de investidores:

Qual a rentabilidade do agronegócio?

Todo investimento varia conforme o tipo de investimento e as condições de mercado. Mas, vamos a algumas especulações no setor…

LCAs e CRAs, por exemplo, podem oferecer retornos atrativos e previsíveis, especialmente pela isenção de IR.

Por outro lado, ações e FIAGRO podem proporcionar altos ganhos. Mas também apresentam maior risco, dependendo da performance das empresas e das condições climáticas e econômicas.

Em resumo, a alta demanda por commodities e o crescimento contínuo do setor contribuem para um cenário favorável de rentabilidade​.

Ações de empresas do agronegócio

Embora empresas do setor sejam menos comuns nas bolsas, existem gigantes como John Deere e Bunge. Esta primeira detém valor de mercado de US$ 112 bilhões, sendo líder em equipamentos agrícolas. Já a segunda, avaliada em US$ 14 bilhões, atua em diversos segmentos do agronegócio, desde a produção de oleaginosas até alimentos.

Investimento em REITs agrícolas

Os REITs (Real Estate Investment Trusts) são similares aos fundos imobiliários brasileiros, mas focados em imóveis agrícolas. Dentre eles, podemos destacar:

Fundos e ETFs de agronegócio

Para uma exposição mais diversificada, os ETFs como o ISHARES MSCI AGRICULTURE PRO ETF (VEGI) são ótimas opções.

Por fim, investir no agronegócio global em dólares é uma estratégia rica em oportunidades. Desde a valorização de commodities até a inovação e sustentabilidade, o setor oferece um potencial significativo.

No entanto, é essencial estar atento aos riscos climáticos e regulatórios. Uma abordagem diversificada é fundamental para maximizar retornos e mitigar riscos.

Gostou da ideia e quer continuar recebendo mais informações sobre investimentos em agronegócio? Fale conosco e inscreva-se na nossa newsletter para ficar por dentro de mais dicas.

Bons investimentos!

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Carlos Augusto
Founder / CEO – Pride One

Investimento imobiliário nos EUA resiste à recessão e atrai US$ 130 milhões. Conheça a aquisição da Regency Centers em Long Island

Investimento imobiliário nos EUA resiste à recessão e atrai US$ 130 milhões. Conheça a aquisição da Regency Centers em Long Island

A pandemia de Covid-19 iniciou uma série de crises. Porém, alguns mercados se mostraram mais fortes do que outros. Assim, proteger nosso patrimônio, mesmo em tempos difíceis, se revela uma questão de inteligência. Tanto racional quanto emocional. Porque é preciso entender de mercado. Mas, muito além disso, ter o domínio das emoções para fazer as escolhas mais seguras. Nesse meio tempo, encontramos no investimento imobiliário nos EUA uma oportunidade incrível de continuar recebendo pagamento de dividendos. Desse modo, seguimos resistindo às crises junto com as maiores empresas do setor. Continue aqui e conheça um pouco dessa operação milionária resistente aos infortúnios da pandemia.

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O que é a Regency Centers?

Trata-se da principal proprietária, operadora e desenvolvedora americana de shopping centers. São propriedades localizadas em áreas suburbanas. Desse modo, é baseada em dados demográficos atraentes, incluindo:

São empreendimentos que se conectam a seus bairros, comunidades e clientes. Portanto, representam valor e geram crescimento à economia local.

Por que o investimento imobiliário nos EUA vale a pena?

Embora tenha-se a disparidade da crise causada pelo coronavírus, segundo os relatórios da Universidade de Harvard, o investimento imobiliário nos EUA bateu recorde entre o final de 2021 e início de 2022. Os números remetem ao grande boom do mercado em 2006.

Nesse sentido, é interessante observar o aumento de casas multifamiliares. Ou seja, construções com o objetivo de atender uma ou mais famílias no mesmo conglomerado. Por exemplo, uma casa duplex. Isso faz sentido em um contexto em que as pessoas passaram a poder trabalhar de casa. Assim, evitaram altos custos de moradia e vida dos centros comerciais. Além disso, mais pessoas passaram a morar com parentes. Tanto pela questão econômica quanto pelos cuidados de isolamento social devido à pandemia. Por outro lado, há ainda um cenário com boas oportunidades. Por exemplo, viver em moradias com mais áreas abertas e perto da natureza.

Renda passiva com investimento imobiliário nos EUA

Dessa maneira, se por um lado as vendas de unidades representam pouco o mercado, os locatários estão otimistas. Segundo os resultados revelados pela Harvard, a previsão é de um boom no lucro em aluguéis. Principalmente em relação às habitações multifamiliares. De acordo com os levantamentos, aproximadamente 446 mil unidades, a maior marca desde 1987.

Construções deste tipo não são novidades no investimento imobiliário nos EUA. Portanto, é uma forma relativamente conservadora de investir. Além disso, com ótimas chances de prosperar, vide o potencial de renda passiva vinda da locação dos imóveis. 

Como ter uma fatia desse mercado resistente e lucrativo? 

Aqui na Pride One, já enxergamos diversas oportunidades no mercado americano. Afinal, estamos falando da maior economia do mundo. Por isso, a primeira a se reerguer dos efeitos pós-covid.  

A Regency Centers já estava na nossa mira há muito tempo. Investimos desde 2018 nela e seguiremos crescendo a nossa participação no negócio. Assim, conseguimos acompanhar com muita satisfação seu crescimento. Isso nos faz ter a convicta satisfação de que estamos seguindo a estratégia correta. 

Pagamentos mensais de dividendos

Essa confirmação de retorno sobre o investimento vai muito além do desempenho mensal da empresa. Nesse sentido, os pagamentos de dividendos somam ao crescimento em participação de mercado e receitas.

Notícias como a comunicada Regency Centers Corporation (NASDAQ: REG) comprovam: investir em empresas e mercados de valor é o caminho para a independência financeira.

A corporação que consegue resistir e ainda ampliar seu portfólio merece nossa atenção. E isso não nasce da noite para o dia. Por isso, é preciso acompanhar o rastro da prosperidade. São várias “pistas” que nossos analistas observam e direcionam nosso próprio portfólio. Assim, conseguimos formar uma carteira de investimento para nos dar orgulho. 

A Regency Centers aproveitou as oportunidades do mercado e cresceu. Nosso papel como investidores é aproveitar ações como essas e partilhar deste patrimônio milionário. Sendo assim, esta aquisição é também um caso de sucesso da Pride One. Afinal, deixou nosso portfólio muito mais atraente e competitivo.

Como a Regency Centers adquiriu um portfólio de US$ 130 milhões em Long Island

A empresa anunciou neste mês a compra de quatro propriedades em Long Island, NY. Trata-se de um portfólio da Serrota Properties. O preço total da transação ficou em US$ 130 milhões. A aquisição representou 100% de propriedade.

Como resultado, são quase 400.000 pés quadrados de varejo de qualidade em locais de primeira linha. Sendo assim, a companhia possui e opera 30 propriedades na área comercial de Nova York - Nova Jersey- Long Island.

 Vamos conferir o que o vice-presidente sênior da Regency tem a dizer sobre a aquisição:

"Esses são exatamente os tipos de oportunidades que buscamos. Este portfólio é um complemento perfeito para nossa presença em expansão na área metropolitana de Nova York e esperamos trazer nossa experiência testada ao longo do tempo para esses locais. A Serota Properties tem sido fantástica para trabalhar e merece sua reputação na região."

Investimento imobiliário nos EUA resiste à recessão e movimenta $ 130 millões

Imóveis adquiridos

A Regency Centers agora é proprietária de:

Segundo Kenneth Schuckman, da Schuckman Realty:

"A área comercial de Long Island tem sido um mercado resistente à recessão que provou resistir ao teste do tempo. Os últimos dois anos demonstraram a importância de centros como esses, bem como sua conexão resiliente para as comunidades vizinhas."

O investimento imobiliário nos EUA tem vantagens incontestáveis

Endossadas por pesquisas de mercado, notícias de novas aquisições milionárias e lucros de investidores experientes como os da Pride One. A locação de imóveis que servem ao público multifamiliar é o mais promissor e que tem resistido à crise. Além disso, se mostra como uma forma segura e vantajosa de viver de renda passiva. Os locatários nos EUA estão otimistas. E não há motivos para não estarem.

E você? Quer participar dessa fatia milionária do investimento imobiliário nos EUA? A terra da oportunidade está mais acessível, ainda mais para os brasileiros. Você pode começar agora, sem morar na América. Além disso, investir no mercado imobiliário americano pode ser o primeiro passo para sua imigração.

A Pride One pode mostrar o caminho para sua verdadeira independência financeira. Plantada no solo mais próspero do mundo. Com a estratégia que formou os maiores BILIONÁRIOS da história. Construímos a ponte para brasileiros serem globais como nós. Entre em contato e conheça todas as nossas soluções para investimento internacional.

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Você já tem os melhores investimentos para aposentadoria?

Você já tem os melhores investimentos para aposentadoria?

Aposentadoria é uma palavra que pode gerar confusão. Mas, não deveria ser, né? Deixar que o dinheiro trabalhe por você deveria estar no radar de todos. Contudo, ainda percebemos muitas dúvidas na maioria dos brasileiros. O que nos leva à pergunta: você já definiu os melhores investimentos para aposentadoria?

Antes de mais nada, não estamos falando aqui de contar com o que a CLT te paga todo mês. Tampouco de “estocar” dinheiro na poupança. Muito menos investir sem saber o motivo. Só porque algum “guru” financeiro te deu uma “dica”.

Só para exemplificar, há um número quase ilimitado de valores mobiliários disponíveis no mercado. Porém, apenas uma pequena fração deles podem ser considerados razoáveis como investimentos para aposentadoria.

Logo, um bom tipo de investimento nem sempre vai performar bem para o objetivo de se aposentar. Em outras palavras, um investimento de curto a médio prazo é pouco razoável pensando nesse sentido.

Então, o ideal é você desenvolver uma visão de longo prazo e saber agir agora para colher no futuro os seus objetivos. Seja daqui a 30, 20, 15 ou 10 anos. A sua aposentadoria está em suas mãos. Você decide agora. Não o governo. Também não o empregador. Não sua empresa. Nem qualquer outro agente externo. A decisão é sua a partir do momento que você terminar de ler este post adiante. Confira!

Como tomar escolhas de investimentos para aposentadoria

As escolhas têm grande impacto na segurança e longevidade de sua carteira de aposentadoria. Seja positiva ou negativamente.

Sem dúvida, aposentadoria é um assunto que gera ansiedade. Além disso, muitos ainda têm incertezas na hora comprar ações para a carteira de investimentos para aposentadoria.

Contudo, essa decisão não precisa ser tão difícil e nebulosa assim.

Em primeiro lugar, você precisa trabalhar sua inteligência emocional. Ou seja, a capacidade de controlar suas emoções. Para então agir de forma consciente e de acordo com seus objetivos.

Em segundo lugar, você precisa focar no seu objetivo. Em seguida, ter uma estratégia para alcançá-lo. Assim em outras palavras saber exatamente o que fazer e como fazer para chegar, dia a dia, mais perto desse objetivo.

Para isso, você deve transformar a visão estratégica em um plano de ação consistente, persistente e coerente. 

Assim, sabendo onde você está e aonde quer chegar, basta alinhar suas habilidades emocionais para tomar suas decisões de forma mais tranquila. 

É mais simples do que você pode imaginar. Isso não quer dizer que não existem riscos. Afinal, sabemos que todos os investimentos têm seus riscos. A vida é um jogo de causas e consequências, meus amigos. E isso não muda no mercado financeiro. 

Portanto, prossiga com:

E assim você conseguirá tomar escolhas mais assertivas para os seus investimentos para aposentadoria.

Como investir para aposentadoria com as ações certas

O que você precisa que da sua carteira de investimentos para aposentadoria? Renda. Concorda? 

Renda

Em suma, o investimento na aposentadoria tem a ver com renda. Pois, seu fluxo de renda passivo precisa exceder suas despesas de vida. Dessa forma, você tem condições de criar uma aposentadoria verdadeiramente sustentável.

Quando sua renda passiva de todas as fontes excede suas despesas de subsistência, você não precisa vendê-las para ter renda. Ah, isso inclui previdência social e renda de investimento, ok?

“Mas, não era sobre previdência social, era?”

Calma. Não é SÓ sobre previdência social.

Acompanha aqui…

Quanto mais fontes de renda você tiver, o que acontece? A renda total é acumulada e… Rende mais! Percebe? 

Então, confiar apenas em uma fonte é criar inseguranças para sua aposentadoria.

Porém, nosso intuito aqui é ainda tranquilizá-lo da ideia de que você precisa ficar “trocando de renda” o tempo todo. Não é isso. Pelo contrário. 

O ponto é: a carteira certa para seus investimentos para aposentadoria.

Desse modo, você está livre de ter que controlar o tempo do mercado. Ou esperar e rezar para que as ações subam em qualquer dia ou ano específico. Porque seu patrimônio estará protegido com:

E isso nos leva ao segundo ponto sobre como investir para viver de renda passiva. A saber,  a segurança e o crescimento. Entenda melhor a seguir.

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Segurança e crescimento

Quanto maior for a probabilidade de seu investimento continuar a pagá-lo ao longo do tempo, melhor. Essa é a ideia.

Em relação ao crescimento…ele é importante por causa de um inimigo sutil, porém devastador: a inflação.

A inflação no longo prazo nos EUA foi em média ~ 2,2%. Isso significa que a taxa média de inflação, $ 1,00 hoje terá o poder de compra de apenas $ 0,64 em 20 anos. Contudo, a inflação cresceu por causa do período pós-pandemia da COVID-19.

Assim, o mais importante é: a renda de uma carteira de aposentadoria precisa crescer pelo menos à taxa de inflação. Aliás, de preferência ter um crescimento ainda mais alto. Dessa maneira é possível preservar seu poder de compra.

A estratégia para uma carteira de investimentos para aposentadoria

Aqui vão algumas questões importantes para VOCÊ tomar a melhor decisão a SUA VIDA. Não o banco. Também não o assessor. Não a dica de ouro. E não o guru. Enfim, é você que precisa entender:

Em resumo, pense isso antes de mais nada. Assim, você faz um exercício de responsabilização própria. E também de compromisso com seus próprios resultados. É dessa forma que você pode dar os próximos passos.

Nesse sentido, sabemos que tem um tipo específico de assegurar os investimentos para aposentadoria. Afinal, é a estratégia que comprovamos em nossa própria carteira.

Essa estratégia faz sentido para o objetivo de viver de renda e se aposentar porque alinha: 

Esse é o fundamento sólido para fazer sua carteira prosperar a favor do seu futuro.

A partir desses critérios, aplicamos o que gostamos de chamar de Estratégia Dividendos de Valor. Pois une duas poderosas vertentes de investimento para crescer nosso rendimento a longo prazo com mais segurança. A saber, a Value investing aliada ao Dividend Growth.

O que são ações de crescimento de dividendos

São valores mobiliários que pagam dividendos crescentes ao longo do tempo. Assim, ações de crescimento de dividendos mais fortes fornecem uma combinação atraente de:

Como vimos, o necessário para você se aposentar sem abrir mão do seu estilo de vida.

Historicamente, estamos falando de ações com um bom desempenho. Porém, nem todas as ações de crescimento de dividendos são criadas igualmente...

Como encontrar as melhores oportunidades de ações para crescimento de dividendos

Não há como evitar. A maneira mais abrangente é analisar o maior número possível de candidatos.

“A pessoa que virar mais pedras ganha o jogo. E essa sempre foi minha filosofia de investimento.” — Peter Lynch, lenda do investimento

Sem dúvida, esse nível de diligência demanda tempo e conhecimento de mercado.

Então, se não é o seu caso, você pode encurtar o caminho aprendendo conosco. Ver na prática como dominar os investimentos para aposentadoria com o poder da Estratégia Dividendos de Valor.

Investir nos EUA é vantajoso é igualmente possível. Você pode começar agora, mesmo sem residir no exterior. Enfim, uma carteira de investimentos na bolsa de valores americana pode blindar seu patrimônio da destruição da inflação.

Mesmo com a pandemia, os EUA continuam crescendo. E vão continuar sendo a maior economia do mundo. Estamos falando de um nível de inflação controlável e que vai ser superada com a retomada da economia. Que aliás começou em primeiro lugar aqui, na América.

Por outro lado, novamente, demanda um pouco mais de tempo para saber escolher os investimentos certos. Só que você pode aprender com quem faz e ter o conhecimento prático para alavancar seus rendimentos.

Importante

“Investir em conhecimento rende sempre os melhores juros” – Benjamin Franklin. 

Apenas o conhecimento adquirido não pode ser roubado de você. Alguém pode perder tudo. Mas, se tiver uma mentalidade sólida sobre dinheiro, o sucesso financeiro o achará novamente.

Então, preparado para dar o próximo passo rumo aos melhores investimentos para aposentadoria? Fale conosco. Venha crescer com a Pride One!

#eusouprideone #iamprideone

Carlos Augusto
Founder / CEO – Pride One

[Atualização] SELL-AND-BUY Pride One Dividend Capital

[Atualização] SELL-AND-BUY Pride One Dividend Capital

Enfim, 2022 chegou e estamos aqui com a primeira atualização da Pride One Dividend Fund. Porém, diferentemente das atualizações mensais do portfólio, realizamos essas operações nos primeiros dias de 2022. Portanto, você terá as novidades mais recentes sobre nossas estratégias de investimento!

Leia com atenção e descubra tudo sobre nossas operações SELL-AND-BUY.

SELL-AND-BUY: novo ano, novas avaliações

Em primeiro lugar, entrando em um novo ciclo, este é o momento para avaliar nosso desempenho de maneira mais latente. Afinal, para saber para onde queremos chegar, precisamos entender onde de fato estamos. Assim, somente com alta consciência e inteligência emocional conseguimos seguir rumo às nossas audaciosas metas para 2022.

Audaciosas porque a Pride One não para de inovar, como você já deve ter percebido. Assim, buscamos sempre melhorias no mais alto nível de performance. 

SELL-AND-BUY: tudo revelado em primeira mão para você agora!

É nesse sentido que começamos a alinhar possíveis estratégias para 2022. E você fica sabendo de tudo com exclusividade. Então, aproveite e vem com a gente nesta jornada rumo à verdadeira prosperidade!

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1- People's United Financial. NASDAQ: PBCT

Análises:

Nossa primeira operação SELL-AND-BUY veio por causa de uma notícia divulgada ainda em 2021. A saber, a compra da People's United Bank pela M&T Bank Corporation. 

Segundo a divulgação, a  M&T irá adquirir a People's United em uma transação com todas as ações. Por que isso muda o jogo? Bem, muito simples:

Em nossa avaliação, entendemos que isso impactará na política de dividendos da People's. Ou seja, prevemos alterações que não se encaixam mais na estratégia da Pride One. 

Além disso, a People's United Financial faz parte da Industry: Banks – Regional. Este é mais um ativo que estávamos considerando deixar. Dessa forma, podemos seguir aumentando posições, por exemplo, na Industry Banks – Diversified. 

Então, abrimos nova posição com aquisição de ações do JPMORGAN CHASE & CO. (NYSE: JPM).

2- Tanger Factory Outlet Centers, Inc. NYSE: SKT

A empresa foi fortemente atingida pelas restrições impostas pela pandemia da COVID-19 ao varejo. Assim, sofreu grande impacto nas receitas. Dessa maneira, a companhia ainda está operando no vermelho. Logo, vamos concentrar recursos nas outras 4 empresas da Industry: REIT – Retail que temos no portfólio.

Portanto, direcionamos o capital antes alocado na Tanger Factory Outlet Centers para uma nova posição. A saber, a NIKE, INC. (NYSE: NKE). 

Há muito tempo desejamos possuir a NIKE no portfólio da Pride One. Ela faz parte do setor: Consumer Cyclical. Além disso, é nossa primeira participação na Industry: Footwear & Accessories. Então, estamos realmente animados em anunciar essa novidade para vocês!

Sendo assim, as ações que atendem a todos os critérios de avaliação para nossa compra são:

Portanto, passaram a fazer parte da carteira de investimento da Pride One. 

Outras operações SELL-AND-BUY Pride One Dividend Capital

Também adicionamos à carteira do Pride One Dividend Fund:

Viu como continuamos inovando a partir de uma consistente lógica estratégica? Dessa maneira, buscamos novos ativos capazes de fazer crescer nosso patrimônio.

Quando uma operação faz sentido neste propósito a longo prazo, nós agimos a seu favor. Por outro lado, quando um ativo perde valor, significa que chegou a hora de substituí-lo. 

SELL-AND-BUY orientada por análises de desempenho criteriosas

Lendo assim, as decisões podem soar rápidas e fáceis. Porém, elas partem de análises coerentes com nossa estratégia de dividendos. Sendo que você, como assinante, tem a vantagem de saber o que fazemos e por que fazemos. 

Isso ajuda você a poupar um longo processo de dedução e pesquisa. Muitas vezes, para os iniciantes, esse processo pode ser muito mais difícil. Porém, já sabendo o que os experts fazem e porquê, você tem a oportunidade de aprender mais rápido. Melhor ainda: a chance de tomar decisões assertivas de maneira mais ágil. Logo, podemos desfrutar juntos de grandes resultados. Sem dúvida, esse é nosso intuito aqui. 

Então, está acompanhando e crescendo junto conosco? É uma honra poder compartilhar nossa compra de ações e atualizações. Continue como assinante para conferir com exclusividade os detalhes das nossas operações SELL-AND-BUY. Até a próxima!

#eusouprideone #iamprideone

Carlos Augusto
Founder / CEO – Pride One

[Portfólio Atualizado] Saiba qual ação investir em 2021

[Portfólio Atualizado] Saiba qual ação investir em 2021

Nossa grande missão é trazer cada vez mais investidores para uma boa margem de segurança em seus investimentos. O risco não pode ser eliminado em nenhum aspecto na vida, mas podemos reduzi-lo e encontrar ótimas oportunidades. Por isso, nos atualizamos e seguimos em frente com atualizações em nosso portfólio. Quer saber qual ação investir em 2021? Se sim, este é o lugar!

Como leitor, você tem acesso à nossa carteira de investimentos atualizada. Assim, tem um norte para seus aportes e pode investir como um dos nossos especialistas. Desse modo, queremos continuar crescendo juntos em 2021. Então, vamos compartilhar com vocês informações exclusivas de nossas estratégias de ações. Confira agora!

Qual ação investir em 2021: análises dos experts da Pride One

Antes de tudo, A Preferred Apartment Communities Inc (APTS) está definida para recompensar os investidores em 2021. Não podemos ignorar este REIT com rendimento de 6.8%. Vários fatores chamam a atenção para essa ação. Então, ela está dentro de nossas análises de qual ação investir em 2021.

Vamos entender melhor...

Preferred Apartment Communities Inc (APTS)

Em primeiro lugar, você sabe o que impacta na credibilidade e alto rendimento de Real Estate Investment Trust (REITs)? Neste tipo de ação, quem possui prédios e apartamentos fornecem alguns dos dividendos mais confiáveis e de alto rendimento.

Nesse sentido, o Preferred Apartment Communities é um REIT que, como o próprio nome sugere, investe em apartamentos. Porém, também muito mais que isso.

Além disso, a empresa ainda investe em escritórios e shopping centers ancorados em supermercados. Sendo assim, algumas de suas âncoras comerciais são: 

(Fonte: “Business Update”, Preferred Apartment Communities Inc., 28 de janeiro de 2021.)

Evolução deste REIT

Em 28 de janeiro, o REIT possuía 100 propriedades em 34 mercados em 13 estados dos EUA. A maioria deles na região sudeste do país. A saber: 

Estes são os estados que respondem pela maior parte de sua pegada de US $ 4,3 bilhões. 

(Fonte: "Portfólio", Preferred Apartment Communities Inc., acessado pela última vez em 24 de fevereiro de 2021.)

Logo em novembro de 2020, a empresa concluiu a venda de ativos de habitação estudantil por $ 478,7 milhões. Essa iniciativa está de acordo com seus objetivos anunciados anteriormente. Ou seja: 

Por quê? Bem, mesmo na crise econômica, as pessoas ainda precisam pagar aluguel. Isso torna os REITs de apartamentos uma vaca leiteira. 

Isso, por outro lado, gera uma tensão diante da crise econômica global. Afinal, as pessoas estão em quarentena e as ordens de fechamento impedem muitos de ganhar dinheiro.

Talvez, por isso os investidores chutaram a Preferred Apartment Communities Inc. (NYSE: APTS) e outros REITs de um penhasco em fevereiro de 2020. Porém, essa reação pode ter sido exagerada. Consequentemente, configurou as ações da Preferred Apartment Communities para uma recuperação sólida em 2021.

Confira o gráfico a seguir e veja como as ações da APTS despencaram no primeiro semestre de 2020.

gráfico Preferred Apartment Communities Inc. (NYSE: APTS)

Gráfico cortesia Morningstar, Inc

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Recuperação em 2021

Segundo o gráfico, a Preferred Apartment Communities teve uma recuperação em 2021. Contudo, a ação ainda precisa subir aproximadamente mais 40% para chegar aos índices antes da pandemia.

Você pode estar se perguntando: por que considerá-la em relação a qual ação investir em 2021, então? Ora, ela está se recuperando. Ou seja, os números tendem a continuar crescendo. Em suma, a curto prazo, pode parecer insustentável. Porém, de maneira geral, há todos os motivos para acreditar que as ações da APTS retornarão à sua antiga glória.

Assim, vemos a Preferred Apartment Communities como uma ação subvalorizada. 

Mas, a APTS não estão com dificuldade em cobrar o aluguel durante a pandemia? Talvez, você esteja pensando assim.Todavia, não foi tão ruim quanto esperado. Na verdade, por causa da forte base de locatários da empresa, a queda foi insignificante.

QuarterMultifamily Properties Rent CollectedGrocery-Anchored Retail Properties Rent CollectedOffice Properties Rent Collected
Q1 2020100%99%100%
Q2 202099%91%100%
Q3 202099%96%100%
Q4 202099%97%100%

(Fonte: Preferred Apartment Communities Inc., 28 de janeiro de 2021, op. Cit.)

O que vimos neste quadro

De fato, durante o primeiro trimestre de 2020, tudo correu de forma natural. Contudo, o segundo trimestre já foi uma história diferente. Entretanto, a única área que foi materialmente afetada foi as de propriedades de varejo ancoradas em supermercados do REIT.

Por outro lado, o Preferred Apartment Communities possui também propriedades multifamiliares de alta qualidade. Assim, seus inquilinos deste segmento mantiveram o pagamento do aluguel. 

Além disso, os imóveis do escritório da empresa são alugados principalmente para grandes empresas privadas e públicas. Ou seja, estamos falando acima de tudo de empresas financeiramente estáveis. Aliás, basta ver os números da coleta de aluguel de 2020 para constatar isso. 

Desse modo, o recebimento aluguel do varejo ancorado em grocery store do REIT sofreu um golpe de forma mais ampla. Porém, em grande parte se recuperou.

Situação dos dividendos

Ainda assim, as preocupações constantes sobre os impactos da pandemia nos resultados financeiros da empresa forçou a administração a reduzir os dividendos trimestrais das ações da APTS de $ 0,262 no primeiro trimestre para $ 0,175 por unidade no segundo trimestre.

Então, ainda é uma opção relacionada à qual ação investir em 2021? Como?

Claro que ninguém quer ver uma redução nos pagamentos de dividendos. Porém, isso deixou a Preferred Apartment Communities Inc. em uma base financeira mais sólida.

Antes da COVID-19, as ações da Preferred Apartment Communities tinham um histórico de aumento regular de seus dividendos trimestrais. Na maioria dos casos, duas vezes por ano. Assim, já em 2014 (o primeiro ano completo em que o REIT forneceu dividendos ), pagou US $ 0,655. Em 2019, pagou US $ 1,046 por unidade. 

(Fonte: “APTS Dividend History,” Nasdaq, último acesso em 24 de fevereiro de 2021.)

Durante a pandemia

Enfim, a Preferred Apartment Communities Inc. teve um bom desempenho ainda durante a pandemia. 

Só para exemplificar, em novembro de 2020, anunciaram que sua receita no terceiro trimestre aumentou 5,4% ano a ano.  Isso representa US $ 126,7 milhões. Portanto, sua receita acumulada no ano cresceu 10,3%, para US $ 381,1 milhões. 

(Fonte: “Preferred Apartment Communities, Inc. Report Results For Third Quarter 2020,” Preferred Apartment Communities Inc., 9 de novembro de 2020.)

Decerto, a empresa também possui forte liquidez e fluxo de caixa. Além disso, houve redução nos custos operacionais relacionados ao COVID-19. Porquanto, não ficaremos surpresos ao ver a administração retomar o aumento dos dividendos trimestrais das ações da APTS.

Então, pensando em qual ação investir em 2021 e atualizar nosso portfólio, sim, consideramos as ações da Preferred Apartment Communities.

Walmart, Inc. – (WMT)

Em segundo lugar, contamos também com o Walmart, Inc. (WMT), que dispensa apresentações.

Mas, vamos recapitular algumas informações?

Antes de mais nada, a empresa foi eleita a maior multinacional de 2010. A saber, foi fundada por Sam Walton em 1962 e incorporada em 31 de outubro de 1969.  Nesse meio tempo, teve o capital aberto na New York Stock Exchange, em 1972.

O maior varejista do mundo pode não pagar o maior dividendo (1.5%) mas certamente é consistente. De fato, o Walmart tem proporcionado aumentos de poucos centavos em seus dividendos desde 2014. Isso inclui a redução de março de 2020 para 54 centavos por ação. Sim, são números desinteressantes, visando ganhos imediatos.

Em contrapartida, isso tem sido o suficiente para manter sua sequência de 46 anos de aumentos de pagamentos anuais consecutivos. Sabe como é... de grão em grão a galinha enche o papo. Em outras palavras, os investidores sempre preveem outro centavo por aumento de ação.

Por que investir nas ações da Walmart?

Antes de tudo, o Walmart continua sendo a maior empresa do mundo em vendas. A corporação opera aproximadamente 11.500 lojas e sites de comércio eletrônico com 56 bandeiras em 27 países.

Embora o Walmart seja um negócio físico, fez grandes avanços no comércio eletrônico ao competir com a Amazon.com (AMZN). Por isso, as vendas de e-commerce do varejista de desconto nos EUA cresceram 79% no trimestre encerrado em 31 de outubro. 

Desse modo, é agora o segundo maior varejista de e-commerce nos EUA. Mesmo que sua participação de mercado (5,9%) seja muito menor do que a da Amazon (39%).

Além disso, a empresa tem uma taxa de pagamento de 31% e jorros de fluxo de caixa livre. Esse capital deve apoiar aumentos de dividendos adicionais por um longo tempo. Portanto, também consideramos o Walmart em nosso portfólio e em qual ação investir em 2021.

Qual ação investir em 2021 e muito mais!

Estamos sempre trazendo atualizações por aqui e no nosso blog. Abrimos nossas estratégias com vocês com o intuito de proporcionar insights poderosos aos seus investimentos.

O investidor iniciante pode se assustar com quedas repentinas, redução de pagamentos de dividendos e entre outras situações imediatas. Mas, o expert observa o contexto e histórico de uma empresa. Analisa também o presente e consegue prever recuperações viáveis de organizações sólidas no mercado.

Podemos até ganhar pouco no curto prazo, mas também conseguirmos maior estabilidade e uma boa margem de segurança. A solução ainda é a diversificação. Porém, com ativos valiosos e de menor risco. É essa experiência e domínio que você tem ao continuar como nosso assinante. Então, continue nos acompanhando! 

#eusouprideone #iamprideone

Carlos Augusto
Founder / CEO – Pride One