[Portfólio Atualizado] Saiba qual ação investir em 2021

[Portfólio Atualizado] Saiba qual ação investir em 2021

Nossa grande missão é trazer cada vez mais investidores para uma boa margem de segurança em seus investimentos. O risco não pode ser eliminado em nenhum aspecto na vida, mas podemos reduzi-lo e encontrar ótimas oportunidades. Por isso, nos atualizamos e seguimos em frente com atualizações em nosso portfólio. Quer saber qual ação investir em 2021? Se sim, este é o lugar!

Como leitor, você tem acesso à nossa carteira de investimentos atualizada. Assim, tem um norte para seus aportes e pode investir como um dos nossos especialistas. Desse modo, queremos continuar crescendo juntos em 2021. Então, vamos compartilhar com vocês informações exclusivas de nossas estratégias de ações. Confira agora!

Qual ação investir em 2021: análises dos experts da Pride One

Antes de tudo, A Preferred Apartment Communities Inc (APTS) está definida para recompensar os investidores em 2021. Não podemos ignorar este REIT com rendimento de 6.8%. Vários fatores chamam a atenção para essa ação. Então, ela está dentro de nossas análises de qual ação investir em 2021.

Vamos entender melhor...

Preferred Apartment Communities Inc (APTS)

Em primeiro lugar, você sabe o que impacta na credibilidade e alto rendimento de Real Estate Investment Trust (REITs)? Neste tipo de ação, quem possui prédios e apartamentos fornecem alguns dos dividendos mais confiáveis e de alto rendimento.

Nesse sentido, o Preferred Apartment Communities é um REIT que, como o próprio nome sugere, investe em apartamentos. Porém, também muito mais que isso.

Além disso, a empresa ainda investe em escritórios e shopping centers ancorados em supermercados. Sendo assim, algumas de suas âncoras comerciais são: 

(Fonte: “Business Update”, Preferred Apartment Communities Inc., 28 de janeiro de 2021.)

Evolução deste REIT

Em 28 de janeiro, o REIT possuía 100 propriedades em 34 mercados em 13 estados dos EUA. A maioria deles na região sudeste do país. A saber: 

Estes são os estados que respondem pela maior parte de sua pegada de US $ 4,3 bilhões. 

(Fonte: "Portfólio", Preferred Apartment Communities Inc., acessado pela última vez em 24 de fevereiro de 2021.)

Logo em novembro de 2020, a empresa concluiu a venda de ativos de habitação estudantil por $ 478,7 milhões. Essa iniciativa está de acordo com seus objetivos anunciados anteriormente. Ou seja: 

Por quê? Bem, mesmo na crise econômica, as pessoas ainda precisam pagar aluguel. Isso torna os REITs de apartamentos uma vaca leiteira. 

Isso, por outro lado, gera uma tensão diante da crise econômica global. Afinal, as pessoas estão em quarentena e as ordens de fechamento impedem muitos de ganhar dinheiro.

Talvez, por isso os investidores chutaram a Preferred Apartment Communities Inc. (NYSE: APTS) e outros REITs de um penhasco em fevereiro de 2020. Porém, essa reação pode ter sido exagerada. Consequentemente, configurou as ações da Preferred Apartment Communities para uma recuperação sólida em 2021.

Confira o gráfico a seguir e veja como as ações da APTS despencaram no primeiro semestre de 2020.

gráfico Preferred Apartment Communities Inc. (NYSE: APTS)

Gráfico cortesia Morningstar, Inc

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Recuperação em 2021

Segundo o gráfico, a Preferred Apartment Communities teve uma recuperação em 2021. Contudo, a ação ainda precisa subir aproximadamente mais 40% para chegar aos índices antes da pandemia.

Você pode estar se perguntando: por que considerá-la em relação a qual ação investir em 2021, então? Ora, ela está se recuperando. Ou seja, os números tendem a continuar crescendo. Em suma, a curto prazo, pode parecer insustentável. Porém, de maneira geral, há todos os motivos para acreditar que as ações da APTS retornarão à sua antiga glória.

Assim, vemos a Preferred Apartment Communities como uma ação subvalorizada. 

Mas, a APTS não estão com dificuldade em cobrar o aluguel durante a pandemia? Talvez, você esteja pensando assim.Todavia, não foi tão ruim quanto esperado. Na verdade, por causa da forte base de locatários da empresa, a queda foi insignificante.

QuarterMultifamily Properties Rent CollectedGrocery-Anchored Retail Properties Rent CollectedOffice Properties Rent Collected
Q1 2020100%99%100%
Q2 202099%91%100%
Q3 202099%96%100%
Q4 202099%97%100%

(Fonte: Preferred Apartment Communities Inc., 28 de janeiro de 2021, op. Cit.)

O que vimos neste quadro

De fato, durante o primeiro trimestre de 2020, tudo correu de forma natural. Contudo, o segundo trimestre já foi uma história diferente. Entretanto, a única área que foi materialmente afetada foi as de propriedades de varejo ancoradas em supermercados do REIT.

Por outro lado, o Preferred Apartment Communities possui também propriedades multifamiliares de alta qualidade. Assim, seus inquilinos deste segmento mantiveram o pagamento do aluguel. 

Além disso, os imóveis do escritório da empresa são alugados principalmente para grandes empresas privadas e públicas. Ou seja, estamos falando acima de tudo de empresas financeiramente estáveis. Aliás, basta ver os números da coleta de aluguel de 2020 para constatar isso. 

Desse modo, o recebimento aluguel do varejo ancorado em grocery store do REIT sofreu um golpe de forma mais ampla. Porém, em grande parte se recuperou.

Situação dos dividendos

Ainda assim, as preocupações constantes sobre os impactos da pandemia nos resultados financeiros da empresa forçou a administração a reduzir os dividendos trimestrais das ações da APTS de $ 0,262 no primeiro trimestre para $ 0,175 por unidade no segundo trimestre.

Então, ainda é uma opção relacionada à qual ação investir em 2021? Como?

Claro que ninguém quer ver uma redução nos pagamentos de dividendos. Porém, isso deixou a Preferred Apartment Communities Inc. em uma base financeira mais sólida.

Antes da COVID-19, as ações da Preferred Apartment Communities tinham um histórico de aumento regular de seus dividendos trimestrais. Na maioria dos casos, duas vezes por ano. Assim, já em 2014 (o primeiro ano completo em que o REIT forneceu dividendos ), pagou US $ 0,655. Em 2019, pagou US $ 1,046 por unidade. 

(Fonte: “APTS Dividend History,” Nasdaq, último acesso em 24 de fevereiro de 2021.)

Durante a pandemia

Enfim, a Preferred Apartment Communities Inc. teve um bom desempenho ainda durante a pandemia. 

Só para exemplificar, em novembro de 2020, anunciaram que sua receita no terceiro trimestre aumentou 5,4% ano a ano.  Isso representa US $ 126,7 milhões. Portanto, sua receita acumulada no ano cresceu 10,3%, para US $ 381,1 milhões. 

(Fonte: “Preferred Apartment Communities, Inc. Report Results For Third Quarter 2020,” Preferred Apartment Communities Inc., 9 de novembro de 2020.)

Decerto, a empresa também possui forte liquidez e fluxo de caixa. Além disso, houve redução nos custos operacionais relacionados ao COVID-19. Porquanto, não ficaremos surpresos ao ver a administração retomar o aumento dos dividendos trimestrais das ações da APTS.

Então, pensando em qual ação investir em 2021 e atualizar nosso portfólio, sim, consideramos as ações da Preferred Apartment Communities.

Walmart, Inc. – (WMT)

Em segundo lugar, contamos também com o Walmart, Inc. (WMT), que dispensa apresentações.

Mas, vamos recapitular algumas informações?

Antes de mais nada, a empresa foi eleita a maior multinacional de 2010. A saber, foi fundada por Sam Walton em 1962 e incorporada em 31 de outubro de 1969.  Nesse meio tempo, teve o capital aberto na New York Stock Exchange, em 1972.

O maior varejista do mundo pode não pagar o maior dividendo (1.5%) mas certamente é consistente. De fato, o Walmart tem proporcionado aumentos de poucos centavos em seus dividendos desde 2014. Isso inclui a redução de março de 2020 para 54 centavos por ação. Sim, são números desinteressantes, visando ganhos imediatos.

Em contrapartida, isso tem sido o suficiente para manter sua sequência de 46 anos de aumentos de pagamentos anuais consecutivos. Sabe como é... de grão em grão a galinha enche o papo. Em outras palavras, os investidores sempre preveem outro centavo por aumento de ação.

Por que investir nas ações da Walmart?

Antes de tudo, o Walmart continua sendo a maior empresa do mundo em vendas. A corporação opera aproximadamente 11.500 lojas e sites de comércio eletrônico com 56 bandeiras em 27 países.

Embora o Walmart seja um negócio físico, fez grandes avanços no comércio eletrônico ao competir com a Amazon.com (AMZN). Por isso, as vendas de e-commerce do varejista de desconto nos EUA cresceram 79% no trimestre encerrado em 31 de outubro. 

Desse modo, é agora o segundo maior varejista de e-commerce nos EUA. Mesmo que sua participação de mercado (5,9%) seja muito menor do que a da Amazon (39%).

Além disso, a empresa tem uma taxa de pagamento de 31% e jorros de fluxo de caixa livre. Esse capital deve apoiar aumentos de dividendos adicionais por um longo tempo. Portanto, também consideramos o Walmart em nosso portfólio e em qual ação investir em 2021.

Qual ação investir em 2021 e muito mais!

Estamos sempre trazendo atualizações por aqui e no nosso blog. Abrimos nossas estratégias com vocês com o intuito de proporcionar insights poderosos aos seus investimentos.

O investidor iniciante pode se assustar com quedas repentinas, redução de pagamentos de dividendos e entre outras situações imediatas. Mas, o expert observa o contexto e histórico de uma empresa. Analisa também o presente e consegue prever recuperações viáveis de organizações sólidas no mercado.

Podemos até ganhar pouco no curto prazo, mas também conseguirmos maior estabilidade e uma boa margem de segurança. A solução ainda é a diversificação. Porém, com ativos valiosos e de menor risco. É essa experiência e domínio que você tem ao continuar como nosso assinante. Então, continue nos acompanhando! 

#eusouprideone #iamprideone

Carlos Augusto
Founder / CEO – Pride One

[ATUALIZAÇÃO] Carteira de Investimentos Pride One Dividend Fund

[ATUALIZAÇÃO] Carteira de Investimentos Pride One Dividend Fund

Como estão seus planos para o próximo mês? Por aqui, estamos com previsão de atualização do Pride One Dividend Fund para o início de abril! Seguindo na direção de criar uma carteira de investimentos para viver de dividendos, iniciamos duas novas operações. Continue lendo e confira o que nossos especialistas estão fazendo e como você pode aprender para investir como expert!

As novas operações da nossa carteira de investimentos

A partir de diversos critérios de avaliação, adicionamos novas posições na nossa carteira de investimentos. A saber, na CARDINAL HEALTH, INC. (CAH) e STARBUCKS CORPORATION (SBUX). 

Então, fique conosco e entenda como foi nossa escolha para a inserção dessas empresas no nosso portfólio.

CARDINAL HEALTH, INC. (CAH)

Perfil de negócios:

Sobre a empresa

Antes de tudo, vamos conhecer um pouco mais sobre a companhia para compreender nossas análises?

Então, a Cardinal Health, Inc. foi fundada em 1979 e está sediada em Dublin, estado norte-americano de Ohio.

A Cardinal Health, Inc. opera como uma empresa integrada de produtos e serviços de saúde nos EUA e internacionalmente. Assim, oferece soluções personalizadas para vários canais de saúde. Só para exemplificar, hospitais, sistemas de saúde, farmácias, centros de cirurgia ambulatorial, laboratórios clínicos e consultórios médicos. Desse modo, a companhia atua por meio de dois segmentos: Farmacêutico e Médico. 

Segmento Farmacêutico

Em primeiro lugar, vamos entender a atuação da empresa no mercado Farmacêutico. Nesse segmento, ela distribui produtos farmacêuticos genéricos e de marca. Mas também produtos farmacêuticos especializados, bem como produtos de saúde e de consumo sem receita. A Cardinal Health, Inc. também fornece serviços para fabricantes de produtos farmacêuticos e provedores de saúde para produtos farmacêuticos especializados. Além disso, opera farmácias nucleares e instalações de fabricação de radiofármacos. 

Oferece ainda serviços de gerenciamento de farmácia para hospitais e gerenciamento de terapia medicamentosa. Produz também serviços de desfechos de pacientes para hospitais e para outros provedores de saúde e pagadores. Finalmente, neste segmento, reembala medicamentos genéricos e produtos de saúde sem receita. 

Ou seja, a Cardinal Health, Inc. cobre amplamente a cadeia do segmento Farmacêutico. E ainda possui uma forte atuação no segmento de Médico. Acompanhe a seguir o desempenho da empresa nessa área.

Segmento Médico

Nesse sentido, a empresa fornece e distribui produtos médicos, cirúrgicos e de laboratório da marca Cardinal Health. Também fornece produtos para incontinência, nutrição, tratamento de feridas, cardiovasculares e endovasculares. E também cortinas, aventais e vestimentas cirúrgicas de uso único e sistemas de sucção e coleta de fluidos. E não para por aí! A empresa fornece ainda: produtos de urologia, suprimentos para sala de operação e produtos de eletrodo. 

Além disso, neste segmento, distribui uma gama de produtos de marcas nacionais, incluindo produtos médicos, cirúrgicos e laboratoriais. Providencia também serviços de cadeia de suprimentos e soluções para hospitais, centros de cirurgia ambulatorial, laboratórios clínicos e outros provedores de saúde. 

Afinal, já deu para entender por que a Cardinal Health, Inc. entrou na nossa carteira de investimentos, não é? Mas, ainda temos mais fatores para analisar. Olha só:

Recompensas

Em resumo, visamos os seguintes benefícios:

Agora, conheça também a segunda iniciativa da nossa carteira de investimentos para já para o início de abril:

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STARBUCKS CORPORATION (SBUX)

Perfil do negócio:

Sobre a empresa

Em segundo lugar, estamos acompanhando a Starbucks, conforme explicamos neste artigo anterior. Vamos aos detalhes da empresa para saber mais sobre nossos critérios de avaliação?

Então, a Starbucks Corporation foi fundada em 1971 e está sediada em Seattle, Washington. Junto com suas subsidiárias, opera como torrefadora, comerciante e varejista de cafés especiais em todo o mundo. 

De maneira geral, a empresa atua em três mercados. A saber: Américas, Internacional e Desenvolvimento de Canais. Suas lojas oferecem bebidas com café e chá, grãos inteiros torrados e cafés moídos. Além disso, bebidas em dose única e prontas para beber e chá gelado. Ainda possui vários produtos alimentícios, como doces, sanduíches para o café da manhã e itens de almoço. 

A empresa também licencia suas marcas registradas por meio de lojas licenciadas, contas de supermercados e serviços de alimentação. Assim, a Starbucks comercializa seus produtos com as marcas:

Em outubro de 2020, operava aproximadamente 32.000 lojas. Desse modo, o desempenho diferenciado da Starbucks na pandemia nos chamou a atenção. Acima de tudo, a empresa expandiu e inovou. Logo, a tendência é assumir a liderança e deixar seus concorrentes para trás. Assim, observamos fossos econômicos sendo criados ao redor da marca. Portanto, inserimos este ativo para entrar em nossa carteira de investimentos.

Dessa forma, essa estratégia é um pouco diferente da CARDINAL HEALTH, INC. (CAH). Afinal, na primeira, consideramos indicadores de performance (KPIs) padrões. Por exemplo:

Mas, de forma semelhante, visamos ótimos resultados. Saiba a seguir quais benefícios estamos mirando com a Starbucks.

Recompensas

Continue desfrutando da nossa carteira de investimentos!

Nosso objetivo aqui é contribuir para a formação de uma carteira de investimentos vantajosa para cada um dos nossos assinantes. 

Portanto, queremos continuar compartilhando nossas estratégias e ajudar você a investir de maneira mais consciente e segura. Nesse sentido, saber escolher empresas e mesclar tendências com indicadores padrões é uma forma de alcançar ganhos compensadores. Sobretudo, em um momento crítico como este da pandemia.

Ter uma ideia do que investidores experientes estão fazendo já é um ótimo norte para desviar de armadilhas e seguir mais confiante no mercado financeiro, não é? Então, que possamos construir um patrimônio sólido por meio das melhores pagadoras de dividendos. Essa é nossa grande missão aqui!

Gostou das nossas aquisições? Então, continue como nosso leitor e fique de olho nas nossas atualizações. Interesso em ter mais conhecimento? Fale conosco.

#eusouprideone #iamprideone

Carlos Augusto
Founder / CEO – Pride One

Como viver de dividendos na aposentadoria? Aprenda aqui!

Como viver de dividendos na aposentadoria? Aprenda aqui!

Se aposentar sem precisar reduzir seu padrão de vida. Dormir bem à noite, sem se preocupar com suas economias. Ir além de sobreviver e aproveitar a fase mais madura da vida. Viajar, aprender a tocar um instrumento que você nunca teve tempo enquanto trabalhava. Fazer o que quiser com seu tempo. É o sonho, não é? Neste artigo vamos mostrar como viver de dividendos na aposentadoria e realizar o seu sonho. Seja ele um desses ou outros. Você vai aprender ao longo deste conteúdo o que não pode faltar em uma estratégia de dividendos. Confira!

Quanto risco você tolera?

Em primeiro lugar, interessados em como viver de dividendos precisam entender quanto de risco conseguem suportar. De fato, uma estratégia de ações de dividendos pode ser protegida com ações de qualidade e um portfólio diversificado. Dessa forma, é possível reduzir os riscos. 

Mas, todo investimento tem o seu risco, até o INSS! Portanto, você precisa medir até quanto é capaz de suportar a fim de conseguir alcançar seus objetivos. 

Por que criar uma estratégia de dividendos para a aposentadoria?

Além das chances de ganhos maiores, investir em ações de dividendos permite a você construir um patrimônio sólido. Sobretudo, pensando em investimentos internacionais, mirando os EUA. Afinal, o dólar é a moeda mais forte do mundo. Então, receber dividendos em dólar na aposentadoria, sem dúvida, vai fazer toda a diferença para sua qualidade de vida.

Como viver de dividendos na aposentadoria: exemplo prático

A maioria dos contracheques de aposentadoria é financiada por uma combinação de receita de investimento e retirada do capital principal. 

Por outro lado, um investimento em dividendos ajuda a preservar seu capital principal durante longos períodos. Nesse meio tempo, é capaz ainda de gerar um fluxo de renda crescente, independentemente das condições do mercado.

Por exemplo, vamos a um caso retratado pelo Wall Street Journal, em maio de 2015. O artigo mostra como os dividendos podem ajudar a alimentar uma aposentadoria saudável e sustentável. Só para ilustrar, suponhamos que você se aposente com US$ 1 milhão. Assim, imagine que seu desejo é ter US$ 40.000 em renda de aposentadoria anual ajustada pela inflação. Nessa projeção, o artigo assumiu uma inflação de 2%. Nesse sentido, os rendimentos do Tesouro correspondem à taxa de inflação e os dividendos das ações crescem 3,5% ao ano.

Digamos, então, que você invista US$ 400.000 em títulos do Tesouro e US $ 600.000 em ações que rendem 3%. Isso equivale a US $ 18.000 em receita de dividendos a cada ano. Depois de gastar cada dólar de dividendos, o que você faz? Supomos que venda parte de sua carteira de títulos para atingir sua meta de renda anual. Considerando também os ajustes da inflação mirando os US $ 40.000. Nesse cenário, após aproximadamente 21 anos, seu portfólio de títulos estaria totalmente esgotado.

Comparando com investimento em dividendos

No entanto, nesse período, sua receita anual de dividendos poderia ter crescido em um terço. Assim, chegaria a US $ 24.000 por ano, mesmo depois de contabilizar a inflação. Mais importante, você ainda possuiria todas as suas ações.

Então, se o seu rendimento de dividendos cresceu cerca de 33% após o ajuste da inflação...

É razoável acreditar que o valor de suas ações poderia ter sido incrementado. Isso por um valor similar ao seu crescente fluxo de caixa. Logo, valeriam mais ao longo do tempo, chegando talvez a cerca de US$ 800.000 em valor.

Agora, vamos supor que você se aposentou antes dos 60 anos de idade. Assim, aos 80 anos, teria uma boa quantia de fundos para o resto de sua aposentadoria.

Ou seja, combinando vários ativos de qualidade, você teria reduzido os riscos. Claro, de acordo com sua tolerância a eles. Assim, teria um portfólio de dezenas de ações de dividendos. Coletivamente, essas ações gerariam pelo menos 3%, aumentando seus dividendos em pelo menos 3,5% ao ano. 

Daqui para frente, você verá como isso é viável.

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Como viver de dividendos a partir desse exemplo 

Como o exemplo do The Wall Street Journal mostrou, criar um fluxo crescente de dividendos pode ajudar a compensar baixos rendimentos dos títulos. Dessa maneira, é possível evitar os problemas causados pelos preços das ações potencialmente inflacionados. Ou seja, ações de dividendos de alta qualidade podem continuar aumentando seus dividendos durante os mercados de baixa.

Imagine que você está aposentado e percebe que os saques estão reduzindo o seu fundo com o passar dos anos. O que faria? Possivelmente, se sentiria pressionado a reduzir suas retiradas em um momento de declínio do mercado, concorda?

Mas, ao invés disso, diversificando sua carteira de dividendos, você poderia desfrutar de um aumento salarial com os dividendos certos.

Então, quer saber mais sobre como viver de dividendos na aposentadoria e conhecer mais a fundo os benefícios dessa estratégia? Continue conosco e confira agora!

Quais os benefícios de viver de dividendos gerados por ações que pagam dividendos?

Investir em fontes seguras de dividendos crescentes é uma forma de proteger seu capital das instabilidades do mercado.

Se você quer aliviar suas preocupações sobre o futuro, é melhor olhar para ganhos de longo prazo.

O preço volátil das ações pode ser substituído por uma estratégia de longo prazo com ações de dividendos. Assim, quanto mais consistente for seus investimentos ao longo do tempo, maiores suas chances de ganhos. Melhor ainda, você reduz os riscos do seu patrimônio.

Isso porque uma carteira de boas ações de dividendos apresenta menos variabilidade ao longo do tempo do que as outras. Mesmo durante as últimas crises financeiras, mais de uma centena de empresas aumentaram seus dividendos nos EUA. Isso mostra como as ações de dividendos são menos voláteis do que outros tipos de ativos.

O que isso representa para a aposentadoria?

Isso contrasta fortemente com uma retirada sistemática da renda de aposentadoria. Qual situação parece mais estressante? O investidor que vive do fluxo de caixa produzido e distribuído por seus investimentos a cada mês? Ou o investidor que deve selecionar ativos para vender a fim de gerar fluxo de caixa suficiente a cada ano?

Investir em dividendos elimina esse estresse de saber quando comprar e vender um ativo. Principalmente, se estivermos lidando com um colapso no mercado. Pois, os dividendos vão fornecer dinheiro para sua aposentadoria independentemente da crise do mercado.

O que não posso esquecer para viver de dividendos?

Foco. Identifique empresas com pagamentos de dividendos seguros ao invés de se preocupar com a volatilidade dos preços do mercado. Sem se preocupar também em como isso pode afetar seus valores de saque. Afinal, enquanto não houver redução no dividendo, a renda continua rolando. Isso acontece independentemente de como o mercado está se comportando. Essa é a grande vantagem sobre como viver de dividendos.

Além disso, muitas empresas aumentam seus dividendos ao longo do tempo. Isso ajuda a compensar os efeitos da inflação. Logo, é melhor para o objetivo de aposentaria. Assim, seu patrimônio cresce ao longo do tempo.

Desse modo, ao contrário da estratégia de saque, uma estratégia de investimento em dividendos preserva e aumenta o seu capital por longos períodos de tempo. 

Consequentemente, você poderá deixar um legado para sua família. Quem sabe até uma dação para sua instituição de caridade favorita. Seja qual for seu desejo, uma estratégia diversificada de dividendos permitirá isso. 

O investimento em dividendos também oferece flexibilidade para vender ativos. Isso serve se surgir a necessidade de financiar atividades especiais na sua aposentadoria. Ou, se você precisar compensar alguns cortes inesperados de dividendos. Mas, no final das contas, seu dinheiro estará mais protegido por ganhos crescentes ao longo do tempo.

Qual a importância dos dividendos?

Essa questão já variou de uma década para a outra, dependendo da força do desempenho de preço do mercado. Durante os períodos de estagnação de preços das ações, os dividendos representam maior do retorno do mercado. Comparando com a valorização do capital, é claro. Por exemplo, isso aconteceu entre 1970 e 2000.

Mas, o mundo financeiro mudou muito nos últimos 40 anos. Há muito tempo os dias de rendimento dos títulos de dois dígitos ficaram para trás. Muitas ações de qualidade agora renderam significativamente mais do que títulos e fundos corporativos. Isso também se reflete no mercado brasileiro.

E o risco de viver de dividendos?

Como já dito anteriormente, a diversificação adequada é uma das marcas da construção do seu patrimônio. 

Imagine que um investidor seja all-in em ações de dividendos para aposentadoria. Então, ele se concentrará completamente em uma classe de ativos e estilo de investimento. 

A maioria dos advisor ou gerentes de bancos exigem que os aposentados mantenham sua exposição acionária entre 20% e 75% de sua carteira total. No entanto, a alocação de ativos depende da situação financeira exclusiva de um indivíduo e da tolerância ao risco.

Um objetivo primário de investimento na aposentadoria é garantir um padrão diário mínimo de vida. Isso deve ser considerado para além da sobrevivência. Afinal, você ainda vai precisar viver bem quando se aposentar, não é verdade? 

Algumas pessoas são capazes de atender a quantia mínima de rendimento que necessitam combinando:

Nesses casos, esses investidores podem alocar mais. Ou seja, entre 80-100% de sua carteira em ações com pagamento de dividendos. Dessa maneira, tem a oportunidade de gerar mais renda. Assim, alcançar um potencial mais forte de valorização de capital a longo prazo e crescimento da renda. 

Em suma, qual a receita que você precisa gerar na sua aposentadoria? Mais que isso, qual a renda que deseja ter na aposentadoria? Em terceiro lugar, qual sua tolerância ao risco?

O mix de ativos, ações e dinheiro em caixa dependerá dessas questões elementares.

É com esse mix que você consegue reduzir seus riscos.

Qual outra forma de lidar com problemas com dividendos?

Outra maneira é possuir apenas ações de alta rentabilidade concentradas em um ou dois setores. Só para exemplificar, em fundos de investimentos imobiliários (REIT - Real Estate Investment Trust), e serviços públicos. 

Se as taxas de juros aumentarem, desencadeando um grande êxodo de investidores em setores de alta volatilidade? Então, é possível que haja volatilidade significativa de preços e desempenho insuficiente.

Assim, os investidores de dividendos também podem cair na armadilha do viés retrospectivo, se não forem cuidadosos. Só que o desejo de ter geradores de dividendos consistentes não é de agora. Essa demanda fez com que alguns grupos de ações se tornassem altamente populares entre os investidores. Por exemplo, S&P 500 e Dividend Aristocrats Index. 

Dividend Aristocrats

Os aristocratas de dividendos são ações do S&P 500 que aumentaram seu dividendo pelo menos nos últimos 25 anos consecutivos. Assim, chamam a atenção dos investidores em dividendos. São empresas que superaram o mercado. Dessa maneira supomos que continuarão pagando e aumentando seus dividendos. Porém, isso não é de fato garantido. 

O importante sobre como viver de dividendos é diversificar suas participações e lembrar que você possui ações, não títulos. Se uma empresa não pagar sua dívida, ela pede falência. Se as condições de negócios ficarem difíceis, ela simplesmente cortará primeiro o dividendo para se manter viva. Desse ponto de vista, as ações e sua receita de dividendos são mais arriscadas do que títulos. Não tem almoço grátis.

Outra armadilha é se concentrar no retorno de renda em detrimento do retorno total (renda e retorno de preço). Só porque uma empresa estável paga um dividendo não significa que é automaticamente um investimento superior. Nem mesmo resistente a quedas de preços mercado de ações. 

Contudo, o desejável é deixar nosso capital principal intocado e viver da receita de dividendos que ele gera mensalmente. Ainda que isso resulte em um retorno total um pouco menor. Embora essa mentalidade pareça irracional, ela também pode criar um desejo de perseguir ações de dividendos de alto rendimento. Dessa maneira, adquirir ações que correspondam ao seu objetivo de rendimento pode ser um erro. Porque isso pode impactar no seu capital principal. Ao longo do tempo, seu patrimônio estará em risco.

Como lidamos com os riscos de ações de dividendos?

Infelizmente, muitas ações dão sinais de risco. Fora alguns REITs e MLPs, ações com rendimentos de dividendos superiores a 5% apontam algo estruturalmente errado nos seus negócios. Ou, que o dividendo precisará ser cortado para ajudar a empresa a sobreviver. Nestas situações, o seu capital principal enfrenta o maior risco de erosão a longo prazo.

Então, o que você precisa é entender por que uma empresa paga um dividendo tão grande. Em nossa opinião, os investidores geralmente são mais bem-sucedidos com ações de menor risco, que rendem 5% ou menos. Essas empresas tendem a ter negócios mais saudáveis ao longo do tempo. Assim, possuem melhores perspectivas de aumentar os lucros, bem como os ganhos dos investidores ao longo do tempo.

A realidade da maioria dos aposentados

De fato, a maioria não pode se dar ao luxo de viver da renda passiva sem tocar em seu capital. Neste caso, o ideal é se concentrar especialmente na criação de um portfólio para retorno total. Portanto, não focar apenas para receita de dividendos.

Antes de tudo, é preciso determinar os objetivos do portfólio, da alocação de ações e dos bônus. Depois, você pode descobrir como obter seu fluxo de caixa. Por meio de vendas de ativos, pagamentos de juros, dividendos ou qualquer outra coisa. 

Nesse sentido, os pagamentos de dividendos são uma maneira importante de gerar fluxo de caixa consistente. Mas, eles não devem ser os únicos ou serem deixados no vácuo. Então, mantenha sua mente aberta. Esteja ciente das fontes de renda alternativas que podem ser um ajuste igualmente atraente para você.

Quais as desvantagens?

Em primeiro lugar, temos a questão do tempo necessário para se manter atualizado com suas participações. Além disso, é preciso adquirir certo aprendizado para começar. 

Em segundo lugar, temos a questão do risco. Embora investir não seja ciência de foguetes, é preciso ter certa tolerância ao risco. Isso significa saber lidar com a volatilidade dos preços. 

É essencial ainda adquirir educação financeira suficiente para entender o básico das empresas. Em resumo, é necessário o compromisso de manter-se atualizado com a qualidade de suas participações e bom senso.

Por onde começar?

Gerenciar seus ativos para a aposentadoria pode parecer um processo avassalador. Há muitas decisões importantes a serem tomadas. Como vimos aqui, elas dependem dos seus objetivos, tolerâncias ao risco e expectativas de qualidade de vida. Isso varia de investidor para investidor. A partir disso decidimos a alocação de ativos, mas essas decisões não devem ser apressadas.

Acima de tudo, analise cuidadosamente as taxas, a flexibilidade e a clareza dos canais de investimento que você está considerando. No final do dia, lembre-se de que você está procurando atingir um objetivo de fluxo de caixa consistente. Não é qualquer fonte que vai ajudar você a atingir suas metas. Então, esteja comprometido com as atualizações do mercado!

Nesse sentido, as ações de dividendos podem sim fazer diferença na sua carteira de investimentos. Ações de qualidade representam um componente fundamental da renda atual e do retorno total para a maioria dos portfólios. 

Poucos investidores tem um grande volume de capital para viver exclusivamente de dividendos. Porém, uma carteira diversificada pode fornecer renda recorrente e segura. Basta construí-la corretamente, mediante análises criteriosas das empresas e o comprometimento do investidor. Assim, é possível alcançar crescimento de renda e valorização de capital a longo prazo.  

Consequentemente, a carteira para a aposentadoria se torna mais ampla durante toda sua vida. É essa a lógica viável sobre como viver de dividendos na aposentadoria.

Soluções para ajudar você a viver de dividendos

Como viver de dividendos envolve muitos fatores, conforme você já viu até aqui. Mas, você não precisa ficar no escuro e nem fazer isso sozinho. Você pode aprender a investir como um expert da Pride One!

Para começar, temos atualizações constantes sobre o mercado e novidades do nosso blog. 

Porém, se estiver procurando um conhecimento mais avançado, nós temos um convite especial para você. Se quiser atendimento ainda mais personalizado, entre em contato e solicite uma mentoria com nosso CEO, Carlos Augusto.

Nosso objetivo é compartilhar o conhecimento necessário para você construir um patrimônio por meio das melhores pagadoras de dividendos. Mesmo em tempos difíceis. Gostou da ideia? Então, vem para a Pride One!

#eusouprideone #iamprideone

Carlos Augusto
Founder / CEO – Pride One

Confira: ações que pagam dividendos durante o governo Biden

Confira: ações que pagam dividendos durante o governo Biden

Que Biden foi eleito presidente dos EUA você já sabe. Mas, o que isso significa pensando em ações que pagam dividendos? O que esperar do mercado de ações de dividendos durante o governo do novo presidente norte-americano? Leia este artigo até o fim e confira as análises dos especialistas da Pride One!

Governo Republicano X Governo Democrata e o mercado de ações

Antes de tudo, vamos deixar claro que temos ações que pagam dividendos ao longo dos governos tanto Republicanos quanto Democratas. 

Então, antes de sair comprando ações de forma enlouquecida, vá com calma e pense no longo prazo. Porém, há, sim, expectativas de crescimento de dividendos que parecem especialmente atraentes com Biden na Casa Branca. Afinal, são essas ações que proporcionam ganhos pensando em viver de dividendos no futuro. 

Chegamos a essas ações a partir de alguns estímulos recebidos no mercado. Só para exemplificar: 

Desse modo, podemos identificar algumas ações que podem ter um bom desempenho. Não apenas com Biden no governo dos EUA, mas também no seu sucessor, se for o caso. Por outro lado, há indicativos de que elas poderiam se sair particularmente bem com Biden na presidência. Quer saber quais são as ações que pagam dividendos durante o governo do democrata? Então, vamos lá!

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Serviços públicos

Em primeiro lugar, vamos falar de uma empresa de serviços públicos de alta qualidade nos EUA. A saber, as concessionárias realmente não viram seus negócios afetados negativamente pela pandemia. Afinal, com pandemia ou não, as pessoas ainda precisam de eletricidade para viver conforme o estilo de vida contemporâneo. Por outro lado, os preços de muitas ações de serviços públicos foram impactados pelo novo coronavírus.

Desse ponto de vista, essa desconexão entre o forte desempenho dos negócios e o fraco desempenho das ações mudará no próximo ano. Desde que Biden continue implementando a vacina iniciada por seu antecessor e os investidores repensem as avaliações.

Joe Biden Stock nº 1: Pinnacle West Capital Corporation (PNW)

Nesse sentido, vamos destacar a Pinnacle West Capital Corporation (PNW).

Nesse momento em que este artigo está sendo escrito, essa ação está sendo negociada por aproximadamente US$ 70/ação. Isso é $30/ação fora de sua alta de $100 em 52 semanas. No entanto, o negócio mal foi ferido pela pandemia.

Recentemente, a Pinnacle West relatou US$ 4,87 em EPS para o ano fiscal de 2020. De fato, é mais alto do que os US $ 4,77 relatados no ano fiscal de 2019. Negócios em alta. Estoque baixo. Logo, é aí que reside a oportunidade.

O índice P / L da ação é de 15,8 agora.  Isso é muito menor do que o múltiplo de ganhos do mercado mais amplo. E também do que o índice P / L médio de cinco anos da própria ação de 19,0. Enquanto isso, eles operam no Arizona — um dos estados de crescimento mais rápido dos Estados Unidos.

E não paramos por aí...

Além disso, a ação rende monstruosos 4,75%.

O que é particularmente interessante sobre uma ação de utilidade? É que eles operam como entidades de passagem no que diz respeito aos impostos. 

Assim, os investidores estão preocupados com a agenda tributária de Biden. O que acontece se o presidente aumentar os impostos sobre as corporações? 

De maneira geral, concessionárias como a Pinnacle West simplesmente repassarão essa alíquota mais alta para seus clientes. Afinal, essa é uma proteção contra impostos mais altos.

Finalmente, há gastos com infraestrutura, bem como uma agenda verde. A Pinnacle West Capital já está cuidando disso. Nesse meio tempo, eles anunciaram um plano para fornecer eletricidade 100% limpa e livre de carbono até 2050. Isso significa mais gastos, que a concessionária transformará em maiores lucros e dividendos.

Joe Biden Stock nº 2: Pfizer Inc. (PFE)

Em segundo lugar, mirando as ações que pagam dividendos, olhamos para uma empresa de saúde.

Então, e todas essas vacinas? Sim, tem dinheiro aí. Ainda há a expectativa de que a vacinação seja anual devido à necessidade de reforço. Ou seja, mais dinheiro.

Nesse ínterim, Biden se manteve agressivo na compra de vacinas visando garantir que o suprimento seja forte. Assim, as empresas que fabricam essas vacinas têm um bom lucro. Assim, isso se traduz em ações que pagam dividendos para os acionistas.

Quais são essas ações que pagam dividendos na área da saúde?

Uma ideia digna de nota aqui é a Pfizer Inc. (PFE).

Este estoque está em baixa, mesmo quando o negócio está indo muito bem. Novamente, é uma desconexão que leva a uma oportunidade.

De fato, a história da vacina é uma pequena parte do negócio. Você gostaria de possuir a Pfizer por um longo prazo. Por quê? Porque ela é uma peça barata e de qualidade no setor farmacêutico.

A relação P / CF de 13,1 está bem abaixo de sua média de três anos de 14,8. Mesmo que a Pfizer não estivesse em posição de se beneficiar da situação atual, o estoque ainda parece barato.

Além disso, o estoque rende 4,7%. Então, você recebe esse dividendo pesado e crescente enquanto espera que o mercado aprecie essa ação.

Além da vacinação

A conexão da vacina com Biden é apenas um fator que nos leva a essas ações que pagam dividendos. Há também a agenda mais ampla de saúde que esperamos que Biden coloque para frente. Desde muito tempo, os democratas objetivam que mais pessoas tenham acesso a produtos e serviços de saúde de qualidade.

Embora isso possa acabar pressionando os preços, também temos que considerar a demanda do outro lado. Ou seja, um grupo maior de clientes significa mais vendas farmacêuticas potenciais.

Desse modo, a Pfizer teria a chance de transformar essas vendas maiores em lucros maiores. Logo, teríamos dividendos maiores. Isso parece bom para você? Para nós, isso soa muito bem.

Joe Biden Stock nº 3: U.S. Bancorp (USB)

Em terceiro lugar, olhando para ações que pagam dividendos, destacamos ainda um banco.

Um banco? Não é chato? Bem, só é chato se você não gosta de ganhar dinheiro. Um banco que vale a pena prestar atenção agora é o U.S. Bancorp (USB). A empresa subiu quase 40% nos últimos seis meses. Não é muito chato, afinal, concorda?

Essa ação decaiu recentemente, mas ainda oferece um rendimento que supera o mercado de 3,4%. Além disso, não parece caro, com uma relação P / L pouco exigente de 16,3 em GAAP EPS deprimido. O índice P / B, comumente usado para avaliar bancos, é de apenas 1,6. Ainda está abaixo de sua média de cinco anos.

Como essa ação poderia se beneficiar de uma presidência de Biden? 

Então, vemos duas situações a serem consideradas.

Antes de tudo, a possibilidade de aumentar a originação de hipotecas. Este banco continua sendo um dos maiores originadores de hipotecas nos Estados Unidos. À medida que o voo contínuo para os subúrbios se desenrola, isso é uma fonte de lucro.

Biden também mencionou inúmeras vezes a aprovação de seu pedido de crédito de $15.000 para primeiros compradores. Sem dúvida, isso aumentará a demanda por hipotecas. Isso se soma ao estímulo massivo que já está descendo pelo pique.

Logo, é outro benefício potencial para este estoque.

Aumento das taxas de juros

Biden quer parecer o cara que derrotou a pandemia para os americanos, independentemente de isso ser 100% verdade ou não. 

Assim, seu governo está empurrando agressivamente as vacinas. Por sua vez, isso gera a reabertura plena da economia. Que se traduz no fortalecimento da economia. Logo, a tendência é vermos taxas mais elevadas.

Voltando aos bancos... 

Empresas como U.S. Bancorp podem ganhar mais dinheiro com taxas mais altas e spreads mais vantajosos. Consequentemente, temos a perspectiva de que este será uma das ações que pagam dividendos durante o governo Biden.

Quer montar seu portfólio de ações que pagam dividendos?

Viu como esses tipos de análises ajudam a tomar decisões mais assertivas sobre quais ações investir?

Ações que pagam dividendos podem representar os ganhos de longo prazo que você deseja para viver de renda passiva. Porém, existem vários fatores a considerar para se proteger. E também para alcançar bons resultados com seus investimentos internacionais.

Nesse sentido, a experiência no mercado é um importante ativo para reduzir riscos e aumentar ganhos. Mas, e quando você ainda não tem tanta experiência e conhecimento técnico?

Nesse caso, temos uma solução prática para você usufruir dos lucros de ações que pagam dividendos...

Com essa solução, você poderá: 

Gostou? Então, entre em contato e venha expandir seus investimentos para o mercado.

Além de saber quais ações estamos investindo e poder tomar decisões pautadas em critérios especialistas. Esperamos você!

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Carlos Augusto
Founder / CEO – Pride One

REITs: o que são? Conheça os Fundos Imobiliários Americanos!

REITs: o que são? Conheça os Fundos Imobiliários Americanos!

Quer receber em dólar sem sair do Brasil? Se sim, você precisa conhecer os REITs! Estes são investimentos norte-americanos semelhantes aos fundos imobiliários (FIIs) brasileiros. Assim, os REITs possuem ativos imobiliários e pagam dividendos em dólar aos investidores. Essa é uma forma de receber renda passiva em moeda norte-americana, mesmo estando no Brasil.

Achou interessante? Quer saber mais sobre o que são REITs e como funcionam? Continue lendo e confira tudo o que você precisa saber com os especialistas da Pride One!

O que são REITs?

A sigla representa o termo Real Estate Investment Trusts. Em suma, trata-se de uma empresa que possui e geralmente opera imóveis que geram renda. Assim, elas compram e gerenciam imóveis com o objetivo de gerar renda aos seus investidores.

Desse modo, os REITs obtêm vários tipos de imóveis comerciais. Por exemplo: 

Assim, alguns REITs fazem ou investem em empréstimos e outras obrigações protegidas por garantias imobiliárias. As ações da maioria dos grandes REITs são negociadas publicamente na bolsa de valores americana.

Continue lendo para entender melhor o conceito.

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Qual o conceito por trás dos REITs?

De maneira geral, um REIT é uma categoria de ativos que lhe permite investir em larga escala no mercado imobiliário. Isso visando obter renda com os investimentos imobiliários.

No Brasil, essa classe é chamada de FIIs, Fundos de Investimento Imobiliário. Assim como todo fundo, existe uma gestão responsável pela configuração da carteira. Essa gestão também faz a distribuição dos recursos em diferentes estratégias.

Essa categoria de ativos atrai tradicionalmente investidores brasileiros com o intuito de se diversificar no mercado doméstico. Nesse sentido, os atraídos pelos FIIs aportavam parte de seus recursos no segmento imobiliário brasileiro. Desse modo, investiam em fundos relacionados à locação de galpões industriais, salas comerciais e etc.

Esse público não existe apenas no Brasil. Nos EUA também há investidores que desejam diversificar sua carteira de investimentos por meio do mercado imobiliário.

Então, em 1960, o Congresso dos EUA criou a estrutura legislativa para REITs. Assim, os interessados poderiam se beneficiar de investimentos em empreendimentos imobiliários comerciais de grande escala.

A partir daí, os Fundos Imobiliários Americanos passaram a ter muito a oferecer aos investidores institucionais e de varejo. As ações da REIT fornecem uma receita de dividendos superior. Além disso, um potencial para ganhos de capital de longo prazo por meio da valorização do preço das ações. Ainda podem servir como uma ferramenta poderosa de diversificação de portfólio.

Veja a seguir dados que mostram a relevância dos REITs para uma carteira de investimentos:

Presença dos REITs no mercado de ações dos EUA

Segundo o IRS (Internal Revenue Service), há cerca de 1.100 REITs dos EUA que apresentaram declarações de impostos. Existem mais de 225 REITs nos EUA registrados na SEC, que são negociados em uma das principais bolsas de valores. A saber, a maioria está na NYSE. Assim, esses REITs têm uma capitalização de mercado de ações combinadas de mais de 1 trilhão de dólares.

Veja a seguir os benefícios de investir em REITs de acordo com uma pesquisa da Ibbotson Associates.

Benefícios de investir em REITs

Nesse sentido, os investidores podem procurar por mercados com mais liquidez e mais opções de investimento. Essa estratégia é conhecida como Flight to Quality. Ou seja, “fuga para a qualidade”. 

Neste cenário, o mercado americano se destaca. Afinal, é o maior do mundo. Só para ilustrar, em 2018 o mercado norte-americano representava mais de 44% do valor de mercado global. Enquanto isso, o Brasil possuía apenas pouco mais de 1%. Além de robusto, esse mercado possui uma gama mais variada de investimentos, bem como ações comuns. 

Está vendo como internacionalizar seus investimentos pode ser fundamental para seu crescimento financeiro? Continue com a leitura e saiba ainda mais sobre esta oportunidade de viver de dividendos!

Qual o impacto de 2020 para os REITs?

2020 foi um ano em que vivemos uma crise relativamente inédita na história econômica. Diferentemente do que vimos em 2008, a turbulência é decorrente de uma nova pandemia. Dela, veio o colapso nos sistemas de saúde pública e particular, abalando toda a sociedade e, consequentemente, a economia.

Para diminuir o contágio da doença, o isolamento social foi uma medida considerada fundamental em todo mundo. Por outro lado, o isolamento criou um desaquecimento da economia mundial. Assim, chegamos a uma ampla desaceleração econômica.

Olhando para a realidade dos fundos imobiliários, sobretudo os nacionais, podemos ter, por exemplo, um aumento na taxa de vacância. Consequentemente, teríamos um prejuízo potencial na rentabilidade do empreendimento e do fundo em si.

Então, os fundos imobiliários perderam sua atratividade? Não necessariamente! Na nossa perspectiva, precisamos considerar a disposição econômica com que cada país enfrentará a crise.

Assim, os FIIs possivelmente, estarão mais vulneráveis ao longo do tempo do que os fundos negociados no mercado internacional. Sobretudo, considerando os REITs norte-americanos. Afinal, as estratégias para a retomada econômica dos EUA se mostram mais eficazes do que as apresentadas pelo Brasil. Contudo, vale ressaltar que o desempenho passado não é garantia de retorno futuro. 

Quais as diferenças dos REITs em comparação aos FIIs?

Em resumo, os REITs são essencialmente fundos imobiliários do mercado norte-americano. Apesar de serem semelhantes aos FIIs, há algumas diferenças do mercado brasileiro.

Em primeiro lugar, temos a capitalização de mercado. O market cap dos REITs supera 1 trilhão de dólares. Por outro lado, os FIIs não ultrapassam os 50 bilhões de dólares. Ou seja, o mercado de fundos imobiliários dos EUA pode ser considerado mais maduro, líquido e volumoso para a negociação desses ativos.

Em segundo lugar, nos EUA temos a diversificação de setores do REITs. A indústria REIT oferece aos investidores diversas alternativas em uma ampla gama de setores imobiliários específicos. A saber:

Assim, os REITs exploram várias formas de obter crescimento de receita. Desde novas aquisições a criação de novos serviços de locação, gerando renda passiva constantemente. 

Independentemente das linhas de negócios específicas, os REITs adquirem e desenvolvem suas propriedades. Desse modo, conseguem gerenciá-las e operá-las ativamente como negócios contínuos e geradores de renda. Portanto, oferecem mais vantagens do que os fundos imobiliários brasileiros.

Como investir em REITs como um expert?

Os Fundos Imobiliários Americanos proporcionam oportunidades variadas de ganhos. O investidor pode obter diversas opções dentro desta categoria e receber dividendos em dólar.

O mercado norte-america está retomando a economia de maneira mais consistente do que o brasileiro. Por isso, investir em REITs pode representar uma oportunidade de crescimento financeiro maior.

Como leitor, você terá acesso a informações exclusivas e verá em quais empresas nossos especialistas investem. Assim, terá parâmetros profissionais para se nortear, mesmo sem ter anos de experiência no mercado financeiro. Gostou da ideia?

Então, siga conosco e entre em contato e venha expandir seus investimentos para o mercado internacional conosco!

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Carlos Augusto
Founder / CEO – Pride One

O poder de investir em ações com dividendos

O poder de investir em ações com dividendos

“E teus investimentos, como estão?” — o assunto pode surgir em um happy hour. Então, você responde que procura investir em ações com dividendos. Mas, o pessoal não se anima muito. Afinal, este não é o tipo de investimento mais “sexy” do mercado financeiro. E aí? Você estremece? Não, pois observa como os investidores de dividendos têm obtido retornos significativos ao longo prazo, mesmo em tempos difíceis.

Este é o poder de investir em ações com dividendos. Investindo como expert, você conta com uma ajuda contínua para impulsionar suas carteiras durante bons e maus momentos do mercado.

Ainda não conhece as potencialidades dessa estratégia em ações? Continue lendo e seja mais um a manter a calma e seguir lucrando com dividendos!

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Por que investir em ações com dividendos é algo poderoso?

Antes de tudo, sabemos que as pessoas só se interessam por um assunto quando conhecem seus benefícios.

Por isso, em primeiro lugar, vamos entender os motivos para investir em ações com dividendos?

Você já deve conhecer o poder dos juros compostos. Acontece que os dividendos funcionam de maneira semelhante. Sobretudo, quando os dividendos são reinvestidos na empresa.

Só para ilustrar, é por isso que investir US $ 10 mil na Coca-Cola em 1962 renderia mais de US $ 2 milhões em 2012. Ou seja, 50 anos depois. Dessa forma, os dividendos são reinvestidos para comprar mais ações. Isso, por sua vez, produz mais dividendos. E assim por diante.

Nesse sentido, em suma, as vantagens do investimento em dividendos são as seguintes:

Desse modo, os dividendos são fundamentais para as empresas retribuírem seus acionistas. Assim, na situação correta, investir em ações com dividendos pode ser um uma estratégia poderosa no seu portfólio.

Como funciona?

Uma empresa tem pelo menos duas opções quando obtém lucro. Quais sejam:

  1. Reinvestir no negócio: escolhida por muitas empresas de alto crescimento. Elas pagam dívidas ou expandem suas operações para obter mais lucros no futuro.
  2. Emitir um dividendo aos acionistas: ou seja, uma parte do lucro, deduzindo os impostos da empresa. Esta parte é distribuída aos acionistas de acordo com o número e a classe de ações que eles detêm.

Dessa maneira, ao investir em ações com dividendos, você recebe parte dos lucros emitidos por grandes empresas. Como a Coca-cola, exemplificada anteriormente. 

Quando um dividendo é emitido?

Antes de tudo, tanto o valor quanto o prazo dos dividendos são determinados pelo Conselho de Administração. De maneira geral, os pagamentos de dividendos ocorrem trimestralmente ou anualmente. Porém, existem exceções. Algumas empresas pagam mensalmente.

Sendo assim, a maioria dos dividendos é declarada por empresas grandes já consolidadas no mercado. As chamadas "blue chip", (Por exemplo, P&G, McDonald's e etc.).

Além disso, os dividendos são frequentemente pagos quando uma empresa não puder reinvestir seu caixa a uma taxa mais alta do que os acionistas.

Mais importante ainda: os dividendos de boas empresas devem ser previsíveis e sustentáveis. Algumas empresas, como a Coca-Cola, pagam dividendos ininterruptos em ações ordinárias há mais de um século. Por isso, investir em ações com dividendos é uma maneira infalível de obter retornos consistentes e previsíveis no mercado.

Mas, o que é um dividendo?

Agora que você já entendeu os motivos para ser um investidor de dividendos, vamos entender melhor o conceito? Em suma, dividendos são parcelas do lucro apurado por uma empresa. Essa parcela é distribuída aos acionistas por ocasião do encerramento do exercício social.

Por dentro da história do dividendo

Veja abaixo um histórico geral do mercado de ações com dividendos:

1250

A primeira empresa a pagar um dividendo, provavelmente, foi um banco francês chamado Société des Moulins du Bazacle. O banco foi formado em 1250.

1602

A Companhia Holandesa das Índias Orientais foi a primeira empresa a oferecer ações. Pagou um dividendo que atingiu em média 18% do capital ao longo dos 200 anos de existência da empresa. Esse fato é um dos mais famosos do mercado.

1684

A Hudson Bay Company foi, provavelmente, a primeira empresa norte-americana a pagar dividendos. Seu primeiro dividendo foi emitido aos acionistas 14 anos após a formação da empresa, em 1670. O dividendo foi avaliado em 50% do valor nominal das ações.

1910

No início do século 20, a maioria dos investidores se preocupava apenas com dividendos. Na época, esperava-se que as ações tivessem um rendimento de dividendos mais alto do que os títulos para compensar os investidores pelo risco extra de ações.

2003

A Microsoft declara seu primeiro dividendo após 28 anos de rápido crescimento.

Hoje...

Aproximadamente 422 das 500 ações da S&P 500 pagam dividendos. Isso inclui empresas como 3M, Chevron, Walmart e McDonald's.

Títulos de prestígio

Nessa história, certas empresas são reconhecidas por suas ações de dividendos. Principalmente, se pagaram e cresceram consistentemente ao longo dos anos. Desse modo, surgiram títulos de prestígio, classificados como: 

Descubra o poder de investir em ações com dividendos com a Pride One!

Como introduzimos, investindo como expert você pode desfrutar de ótimos retornos com dividendos, mesmo em tempos de difíceis. Mas, você não precisa de muitos anos para isso. Com os conteúdos da Pride One, você aprende de maneira didática e rápida sobre como investir em ações com dividendos.

No nosso blog compartilhamos nossos portfólios, experiências e tudo que você precisa para entrar neste mercado com autoconfiança e redução de riscos. Desse modo, você poderá investir como um expert, como um especialista da Pride One!

E você também pode contar com o serviço de mentoria comigo, Carlos Augusto.

Quer saber mais sobre nossas soluções no mercado financeiro? Entre em contato e apresentaremos a melhor opção para você.

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Carlos Augusto
Founder / CEO – Pride One

5 razões para ser um investidor de crescimento de dividendos, num mercado volátil

5 razões para ser um investidor de crescimento de dividendos, principalmente num mercado volátil

Você abre o jornal e se depara com as notícias sobre a guerra comercial entre EUA e China, Brexit e, claro, a pandemia do coronavírus. Adicione a isso ao que agora pode ser uma guerra cambial, as preocupações após anúncios de corte de taxa de juros do Banco Central do Brasil e nos EUA. Então, você olha para a Bolsa de Valores e pensa “agora está tudo entrando em colapso!” Porém, como CEO da Pride One, eu gostaria de chamar sua atenção para as oportunidades do investimento em crescimento de dividendos.

Talvez, você agora esteja cético, questionando se há de fato espaço para alguma oportunidade. Mas, pela minha experiência no mercado câmbio e investimentos internacionais, posso dizer que esses desafios passarão. Sem dúvida, teremos tempos de bonança e outras ondas de volatilidade voltarão, por novos motivos. 

Afinal, sim, ações sobem e caem. Porém, o investidor bem-sucedido consegue ignorar o ruído e se concentrar no longo prazo. Pode parecer mais fácil dizer do que fazer. Contudo, conforme você verá neste artigo, o investimento em crescimento de dividendos é uma oportunidade de conquistar a independência financeira, bem como se aposentar cedo. Continue lendo e entenda.

Criando a expectativa certa com o investimento em crescimento de dividendos

Antes de tudo, vale ressaltar que todo investimento tem o seu risco. Os investidores em crescimento de dividendos também estão suscetíveis a turbulências no mercado. 

Desse modo, ainda há a questão da volatilidade. Então, você pode até estar pensando: “isso é difícil de suportar em tempo real”. De fato, acompanhar as oscilações cambiais e do mercado acionário global não é algo fácil. Mas, você não está sozinho nesta luta! 

Pensando em ajudar, quero compartilhar com você cinco razões pelas quais é fantástico ser um investidor em crescimento de dividendos durante as turbulências do mercado. Olha só:

1. Você tem a oportunidade de comprar ações mais baratas

Em primeiro lugar, imagine que você vai ao supermercado e um produto do seu dia a dia esteja pela metade do preço. O que você faz? Reclama com o gerente e exige comprar tal produto pelo preço normal? Não é isso que acontece, concorda?

O natural é aproveitarmos o momento para adquirir os produtos pelo menor preço. De forma semelhante, o mesmo raciocínio vale para as ações.

Afinal, eu prefiro comprar, por exemplo, o JPMorgan Chase & Co. (JPM) por US $ 109,57* (seu preço enquanto escrevo este artigo) do que US $ 116,67* (seu preço na quinta-feira anterior). *hipoteticamente citando.

Ou seja, um preço mais barato significa mais ações pelo mesmo dinheiro. Consequentemente, um rendimento maior.

Tomando o JPM como exemplo, US $ 1.500 agora compram 13,68 ações. Na quinta-feira, você só teria recebido 12,85 ações pelos mesmos US $ 1.500.

Pode não parecer uma grande diferença, mas afeta definitivamente sua composição ao longo das próximas décadas de sua vida.

A quantidade de 13,68 ações rende para você $ 49,25 em renda anual. 12,85 rendem $ 46.26 na renda anual. Isso é um investimento. Agora, imagine isso repetidamente em todo um portfólio.

Dessa forma, seria absurdo não querer mais patrimônio em uma empresa pelo mesmo investimento de capital. Seria louco não gostar de receber mais dinheiro.

2. Empresas conseguem oportunidades de comprar suas próprias ações

Você consegue adivinhar quem está comprando mais ações do que qualquer outra pessoa agora?

Eu vou te poupar de pensar. São as próprias empresas!

Depois de investir cerca de US $ 1 trilhão em recompras em 2018, as grandes empresas voltaram em comprar suas ações em 2019. Sem dúvida, estão recomprando agora.

E se você acha que eles não aproveitam os recuos, pense novamente.

Durante um quarto trimestre incrivelmente tumultuado de 2018, as empresas estavam comprando ações:

No quarto trimestre de 2018, as empresas americanas compraram cerca de US $ 240 bilhões de suas próprias ações, segundo uma análise da equipe do Goldman Sachs que lida com recompras de ações de grandes empresas. Isso é quase 60% maior que no mesmo período de 2017.

Tudo o que observei anteriormente se aplica aqui também. Exceto que o investimento é bastante ampliado quando as empresas estão comprando suas próprias ações, simplesmente devido à magnitude dos números.

É por isso que grandes recuos devem ser sempre bem-vindos, mesmo que você não esteja acumulando ativamente seu estoque. 

3. As ações de crescimento de dividendos de alta qualidade são menos voláteis durante períodos de agitação de mercado

Falando por mim mesmo, não me incomodo com a volatilidade. Como Warren Buffett diria: “a volatilidade não é a mesma coisa que risco”.

Mas, isso é porque estou neste mercado há mais de uma década. Entendo que essa postura não seja para todos. Desse modo, a maioria das pessoas acha que a volatilidade, especialmente a volatilidade downside, é uma coisa difícil para suportar.

Se este é o seu caso, eu tenho boas notícias para você.

Ações de crescimento de dividendos de alta qualidade tendem a ser menos voláteis do que o mercado mais amplo durante os períodos de turbulência do mercado.

Isso é intuitivo.

Afinal, as empresas que estão pagando dividendos cada vez maiores são empresas resistentes à recessão por sua própria natureza. É assim que se constrói um longo histórico de aumento de dividendos.

Dessa maneira, a natureza dessas empresas ajuda suas ações a se manter consideravelmente bem durante períodos de turbulência no mercado e/ou turbulência econômica.

“Por exemplo, em 2008, o índice Aristocratas Dividendos declinou -21,9%, em comparação com o S&P 500, com um declínio de -37%.”

Percebi esse mesmo fenômeno repetidamente em meu próprio portfólio ao longo do tempo.

Então, meu portfólio também caiu bastante em valor de mercado, mas não tanto quanto o mercado mais amplo.

Não que qualquer flutuação diária seja importante para um investidor de longo prazo. No entanto, achei que isso seria ilustrativo em termos do que estou discutindo hoje.

Como observei anteriormente, os investidores em crescimento de dividendos ainda sofrem turbulências no mercado. A experiência é entorpecida significativamente. Contar com estoques de alta qualidade para crescimento de dividendos é quase como um analgésico embutido para pessoas sensíveis a altos e baixos.

4. É uma situação usual para estes negócios

Como prenunciei anteriormente, turbulências nos mercados significam quase nada para esses negócios. 

É devido à própria natureza do tipo de empresa que estamos falando aqui.

Ações de crescimento de dividendos de alta qualidade representam o capital em empresas de classe mundial que realizam pagamentos de dividendos em dinheiro aos seus acionistas.

Esses crescentes pagamentos de dividendos em dinheiro chegam de forma clara.

Uma briga com a China, ou mesmo uma grande recessão econômica, não altera essa dinâmica.

Além disso, turbulência no mercado não significa que as pessoas de repente parem de acender as luzes, colocar gasolina em seus carros, trabalhem, alimente-se, escovem os dentes, limpem suas casas, ligando e enviando mensagens para seus amigos em seus smartphones, acessando a internet, assistindo seus programas de entretenimento favoritos, usem bancos ou necessitem de proteção militar do governo.

Ou seja, o mundo não para de girar por causa de uma guerra comercial, uma reunião do Federal Reserve ou do Banco Central do Brasil que deu errado, um twitter de um político ou qualquer outra coisa, mesmo uma pandemia como o coronavírus (COVID-19). Sem dúvida, isso também irá passar, mesmo que não seja no prazo que gostaríamos.

Por outro lado, a turbulência é comum para essas empresas.

5. Você pagou para esperar a tempestade

Pode ser tempestuoso lá fora, mas aqui dentro é quente e aconchegante.

Isso porque um investidor em crescimento de dividendos continua coletando seus dividendos crescentes enquanto a turbulência do mercado se desdobra em torno deles.

Este fluxo de caixa confiável e crescente adiciona uma sensação de estabilidade e conforto em momentos de aflição.

Então, isso aumenta a sua capacidade de sair e comprar essas ações à venda. Você pode acumular esses dividendos e ir às compras. É essencialmente como se alguém lhe desse dinheiro e um cupom para sair e se divertir.

Exceto que você não vai ao shopping. Você está indo para a minha loja favorita no mundo. E você não está comprando coisas de que não precisa. Você está comprando ações de alta qualidade para crescimento de dividendos que podem torná-lo incrivelmente rico e livre ao longo do tempo.

Desse modo, não importa o que o mercado faça na próxima semana, eu sei com certeza que os dividendos serão lançados na minha conta a partir de empresas como Procter & Gamble (PG), The Coca-Cola Company (KO) e Wells Fargo & Co (WFC.

Independentemente do tumulto, serei pago. Na verdade, serei pago mais do que no ano passado. Cada uma dessas empresas está pagando dividendos maiores ano a ano. A volatilidade fica cada vez mais fácil quando os pagamentos engordam e engordam.

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É sempre bom ser um investidor em crescimento de dividendos

Se você acompanhou meu raciocínio até aqui, viu que investir em crescimento de dividendos é sempre uma oportunidade de negócio. Mais ainda durante as turbulências do mercado.

Meu intuito com este artigo é fornecer alguma perspectiva de valor para os investidores que poderiam estar lutando com algumas das recentes turbulências. Mesmo que os últimos dias não sejam nem um pontinho no radar de longo prazo do mercado de ações, ver as coisas se desenrolando em tempo real pode ser assustador.

Porém, turbulência no mercado não é algo para se temer. É algo para comemorar.

Espero que estas cinco razões ajudem a dar a alguns de vocês, investidores em crescimento de dividendos, um melhor referencial de como isso é verdade.

O que você acha? Este artigo forneceu perspectiva e valor? A recente volatilidade está incomodando você? Você comemora ou teme a turbulência do mercado?

Se você está pronto para aproveitar o investimento em crescimento de dividendos e alcançar uma riqueza séria, confira alguns recursos incríveis que temos para oferecer. Atuamos com câmbio e investimentos internacionais. Fale conosco.

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Carlos Augusto
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