Quem precisa de câmbio? Mais gente do que você imagina. Confira!

Se você pensa que quem precisa de câmbio e investimentos no exterior são apenas grandes multinacionais ou investidores com milhões na conta, é hora de repensar.

A nova economia é digital, descentralizada e global.

E é justamente nesse cenário que a Pride One se destaca — conectando pessoas, empresas e ideias ao redor do mundo, com agilidade, segurança e inteligência financeira.

Quem precisa de câmbio: diferentes perfis atendidos

São diferentes perfis de clientes que se beneficiam das nossas soluções. Seja para começar uma startup, fazer uma viagem internacional, investir, expandir seus negócios…

Enfim, talvez você nem imagine, mas muitas pessoas precisam de câmbio e remessa internacional no seu dia a dia, nas situações mais comuns da vida.

A boa notícia é que, com a nossa ajuda, tudo fica mais fácil.

Que tal descobrir como?

Continue por aqui e confira nossos principais públicos atendidos.

Criadores de conteúdo, desenvolvedores e produtores online

Você produz conteúdo no YouTube, monetiza um blog, recebe por AdSense, é streamer ou desenvolvedor de aplicativos pagos? Então você já é parte da economia global!

Mas muitos criadores ainda perdem dinheiro por não saber lidar com câmbio. Por outro lado, a Pride One resolve isso com um clique.

Oferecemos remessas internacionais rápidas, com taxas competitivas e sem a burocracia de bancos tradicionais.

E mais: nosso atendimento é 100% online, via Google Meet, com suporte personalizado para entender seus fluxos de pagamentos. Tudo para regularizar sua operação e otimizar seus ganhos.

Afinal, você trabalhou para receber em dólar — por que perder na conversão?

Empreendedores e empresas no comércio internacional

Se você importa produtos da China, exporta software para os EUA, paga fornecedores no exterior ou atua com prestação de serviços globais, temos uma pergunta direta: você está pagando caro, devagar e com dor de cabeça para operar em câmbio?

Existe uma forma mais segura e justa para o seu neǵocio!

Com a Pride One, empreendedores e empresas — dos pequenos aos grandes — têm acesso a soluções como câmbio pronto, ACC, ACE, registros declaratórios (RDE-IED/ROF), remessas de pagamento e recebimento.

E claro, tudo com suporte técnico e operacional especializado. Nada de fila no banco. Nada de esperar 5 dias úteis para confirmar uma operação.

E o melhor: com acompanhamento completo das etapas e suporte para compliance.

Porque a gente sabe que negociar no comércio internacional exige agilidade.

Investidores e entusiastas da educação financeira

Quer investir no exterior? Buscar dividendos em dólar? Participar da economia norte-americana com segurança?

Conectamos você ao mundo dos investimentos globais.

Com o programa Pride One – Dividend Capital, oferecemos estrutura para que investidores — do iniciante ao experiente — tenham acesso a ativos rentáveis, principalmente aqueles que geram renda passiva em moeda forte. Estamos falando de ações, ETFs, REITs e muito mais.

Isso porque acreditamos na educação financeira e queremos levar mais conhecimento a escolas, famílias e adultos em todas as fases da vida.

Imagina ajudar seu filho a aprender sobre dinheiro antes dos 15? A gente te mostra.

E que tal entender como funcionam os investimentos no exterior, mesmo sem falar inglês? A gente te explica.

Na Pride One, investir não é privilégio para poucos. É possibilidade para muito mais brasileiros.

Parceiros estratégicos e indicadores

Perfeito para contadores, advogados, consultores, empreendedores digitais ou até mesmo outros profissionais de educação financeira.

Estamos aqui para somar e construir novas pontes de oportunidades.

Venha fazer parte da nossa rede de parcerias e indicação!

Basta ter sinergia com os valores da Pride One e uma audiência complementar a nossa. Assim, vamos integrar nossos serviços ao seu portfólio e você ainda será remunerado por indicações qualificadas.

Imagine: você orienta seus clientes sobre regularização tributária e câmbio legal, e a Pride One executa tudo com transparência e eficiência.

O resultado?

Cliente satisfeito, negócio fortalecido e comissões no seu bolso. Ganha-ganha.

Brasileiros nos EUA, americanos no Brasil e cidadãos do mundo

A Pride One nasceu em Florianópolis (SC) e cresceu com um pé em Orlando (FL). Sabemos exatamente o que é viver entre dois países — seja por trabalho, estudos, oportunidades ou amor. Por isso, nossos serviços são pensados para brasileiros e estrangeiros que vivem realidades transnacionais.

Se você mora nos EUA e precisa mandar dinheiro para o Brasil, sustentar familiares, pagar escola, fazer manutenção de residente ou bancar uma viagem, aqui está a sua ponte segura.

Se é brasileiro no Brasil e precisa enviar recursos para fora, como por exemplo, pagar curso no exterior, investir, ajudar um filho… Resolvemos tudo dentro das normas do Banco Central, com respaldo legal e atendimento humanizado.

E o melhor: não importa onde você esteja. Nosso atendimento é online, personalizado e, se quiser, pode até ser presencial com hora marcada. A solução é sua, o compromisso é nosso.

Por que a Pride One é diferente?

Somos um ecossistema completo de soluções financeiras globais, com foco em simplicidade, clareza, agilidade e segurança.

Combinamos espírito empreendedor com especialidade e experiência de mercado para integrar inovação com confiança e eficiência.

Fazemos isso com:

Atendimento humano e técnico. Você fala com gente de verdade, especializada em câmbio, investimento e finanças internacionais.
Menos burocracia. Porque seu tempo vale mais.
Tecnologia aliada à estratégia. Operações 100% online com o olhar de quem entende o mercado.
Vivência internacional. Atuação no Brasil e nos EUA, com profundo domínio regulatório.

Agora que você já sabe, chegou a hora de parar de improvisar e começar a operar com inteligência.

Afinal, o mercado global não é futuro, é presente. E não importa se você é um criador de conteúdo recebendo do YouTube, um empresário fechando contrato com fornecedor chinês, um investidor buscando dividendos em dólar ou um brasileiro morando fora. Você precisa de câmbio — mas do jeito certo.

A Pride One está aqui para ajudar você a crescer com segurança, inteligência e agilidade.

Conheça nossas soluções e descubra como podemos transformar sua relação com o dinheiro internacional.

Até breve!

#eusouprideone #iamprideone

Carlos Augusto
Founder / CEO – Pride One

Fechamento de câmbio: fatores que drenam seu dinheiro e como contorná-los

Transações internacionais envolvem um fator crítico: o fechamento de câmbio. Pode parecer apenas um detalhe operacional, mas não se engane.

A taxa escolhida pode impactar diretamente seus custos e lucros. Se você não controla esse fator, ele controla você. E se você ainda acredita que basta fechar câmbio com seu banco tradicional sem questionar, talvez esteja jogando dinheiro fora.

Para não cair nessa armadilha, é essencial entender como funcionam as cotações, o que influencia o mercado e como otimizar suas operações.

Hoje, vamos falar mais sobre esse ponto e lhe mostrar como extrair o melhor das taxas de câmbio.

Confira!

O que é o fechamento de câmbio e por que ele pode drenar seu dinheiro?

O fechamento de câmbio é o momento em que sua moeda local é convertida para outra moeda para viabilizar uma transação internacional.

Simples? Em teoria, de fato, é. Mas, na realidade, o valor que você paga pode variar drasticamente dependendo do momento, do intermediário e da estratégia usada.

Bancos tradicionais, por exemplo, costumam cobrar spreads mais altos, muitas vezes sem transparência.

Por outro lado, corretoras especializadas e fintechs oferecem condições melhores, mas isso não significa que qualquer uma delas seja automaticamente vantajosa.

A diferença está em entender o que influencia a taxa no momento do fechamento.

O que nos leva ao próximo tópico.

Fatores que movimentam a taxa de câmbio

Você já deve ter percebido que a taxa de câmbio muda o tempo todo. Mas por quê? A verdade é que são muitos fatores envolvidos. Dentre os principais:

Decisões de Bancos Centrais: o que não te contam

Os bancos centrais têm papel direto na taxa de câmbio. Quando o Federal Reserve (FED) dos EUA sobe os juros, o dólar se valoriza, encarecendo o fechamento de câmbio para brasileiros. Isso aconteceu entre 2023 e 2024, quando a política monetária restritiva do Fed fortaleceu o dólar.

Nesse sentido, o Banco Central do Brasil também influencia com decisões sobre a Selic. De forma resumida, é assim: a cada 45 dias, o Comitê de Política Monetária (Copom) do Banco Central do Brasil decide o rumo da taxa Selic, a taxa básica de juros do país.

Isso só é feito depois de uma análise minuciosa do cenário econômico, considerando inflação, crescimento, riscos e expectativas do mercado.

Com base nesses fatores, os membros do Copom votam e definem a nova meta da Selic. Para garantir que essa meta se mantenha na prática, o Banco Central ajusta a liquidez do mercado, comprando ou vendendo títulos públicos.

Então, essa decisão impacta diretamente o crédito, o consumo, os investimentos e até a cotação do real. Afinal, quando a Selic sobe, o dinheiro fica mais caro e freia a economia. Quando cai, estimula o consumo e os negócios, mas pode pressionar a inflação.

Portanto, se você ignora essas movimentações, pode acabar fechando o câmbio no pior momento.

Inflação e política monetária: o fantasma da desvalorização

Em resumo, moedas de países com alta inflação tendem a perder valor.

Por exemplo, quando a inflação argentina fechou o ano de 2023 com 211,4% e o peso despencou.

O Real também é vulnerável, então, a taxa de câmbio reflete não só a economia global, mas também a política interna.

Só para dar mais um exemplo, no final de 2024, o Brasil estourou a meta de inflação, atingindo os 4,83%. O resultado? Observamos a maior desvalorização da moeda brasileira desde 2020.

E, claro, a taxa de câmbio oscilou bastante nesse meio tempo. São cenários que fazem toda a diferença na sua decisão de quando fazer o fechamento de câmbio ou esperar o momento mais oportuno.

Eventos geopolíticos: a economia mundial em jogo

Não só a política interna e a externa impactam as relações monetárias. Conflitos como a guerra na Ucrânia impactam diretamente o mercado cambial ao aumentar a busca pelo dólar como ativo seguro.

Além disso, as eleições presidenciais nos EUA também costumam impulsionar a volatilidade do mercado. Afinal, estamos falando da maior economia global. Dependendo do contexto econômico, algumas moedas podem ser mais ou menos impactadas. Como foi o caso do Peso mexicano e do Euro durante a disputa entre Trump e Harris.

Oferta e demanda: o poder do consumo

Se mais pessoas e empresas querem dólares, ele sobe. Se menos quiserem, ele cai. É assim que, em momentos de crise econômica, empresas buscam segurança no dólar, pressionando a cotação para cima.

Portanto, monitorar esses movimentos ajuda a antecipar essas tendências.

Timing da operação: a linha tênue entre ganhar e perder dinheiro

Além dos demais fatores, é importante observar que a taxa de câmbio varia ao longo do dia.

Dessa forma, fechar câmbio no início ou fim do expediente bancário pode impactar a taxa final paga na transação.

É aí que a alternativa de agendamento para aproveitar momentos mais favoráveis pode fazer toda a diferença.

Então fica a dica: procure uma solução de câmbio, como a Pride One, que oferece essa vantagem aos seus clientes.

Como proteger seu dinheiro da volatilidade cambial

Agora que você entende os fatores que movem o mercado, veja como aplicar esse conhecimento na prática:

Acompanhe as tendências do mercado

Utilize ferramentas como gráficos de câmbio em tempo real ou alertas de cotação para identificar o melhor momento de agir.

Além disso, sites de notícias econômicas, como Bloomberg ou Reuters, também ajudam a prever movimentos baseados em eventos globais.

Planeje-se com antecedência

Se sua transação não é urgente, planeje o fechamento de câmbio para períodos de menor volatilidade.

Por exemplo, evite datas próximas a anúncios de juros ou eleições, que costumam agitar o mercado.

Compare taxas e custos

Nem toda instituição oferece a mesma cotação ou cobra as mesmas tarifas.

Bancos tradicionais podem incluir spreads altos, enquanto empresas especializadas em câmbio, como a Pride One, frequentemente trazem taxas mais competitivas e transparentes.

Considere Contratos de Proteção (Hedge)

Para quem faz transações frequentes, contratos de hedge servem para travar uma taxa e proteger contra variações inesperadas.

É uma estratégia comum entre empresas que lidam com importação, exportação ou investimentos internacionais, como já explicamos em mais detalhes nesse artigo anterior sobre volatilidade cambial.

Como a Pride One pode ajudar nas suas transações cambiais

O mercado cambial pode parecer um labirinto, mas a Pride One simplifica tudo. Por quê somos diferentes?

Explicamos agora!

Cotações em tempo real: monitoramos o mercado para garantir taxas justas, sem surpresas.
Processos otimizados: agilidade na análise documental e na liquidação da operação para que você não perca oportunidades.
Atendimento personalizado: especialistas acompanham sua transação para maximizar resultados e minimizar riscos.
Soluções flexíveis: atendemos empresas e pessoas físicas, com soluções para importação, exportação e remessas.

Agora, é com você…

E aí, vai continuar deixando dinheiro na mesa?

O fechamento de câmbio envolve múltiplos fatores e a escolha de uma solução com as menores taxas tem tudo a ver com isso.

Então, agora que você entende os principais deles e sabe como se proteger, que tal parar de perder dinheiro sem necessidade?

Conte com uma assessoria especializada e otimize suas transações internacionais. Entre em contato agora mesmo com a Pride One e vamos transformar o complexo em uma oportunidade mais inteligente.

#eusouprideone #iamprideone

Carlos Augusto
Founder / CEO – Pride One

NDFs: o novo queridinho do Brasil? Entenda por quê

A volatilidade cambial pode acabar com qualquer previsão financeira. O sobe e desce do dólar nos últimos tempos é um exemplo disso. Sem dúvida, uma realidade que reduz margens de lucro, encarece custos e traz um nível de incerteza que ninguém quer lidar. Para evitar essa montanha-russa, muitos têm recorrido aos Non-Deliverable Forwards (NDFs).

Trata-se de uma das ferramentas mais eficientes, baseada em uma estratégia de contratos atrelados ao dólar — conhecida como hedge cambial.

Tudo para proteger negócios da variação das moedas.

Por exemplo, pense em uma empresa com pagamentos programados em moeda estrangeira. Se o câmbio disparar, a conta sai bem mais cara do que o previsto. Mas e se fosse possível "travar" uma taxa e evitar sustos?

É exatamente isso que os NDFs fazem.

Como?

Continue lendo e confira tudo sobre o assunto!

O que são os NDFs

São contratos financeiros que protegem o beneficiário contra as oscilações da moeda, mas sem a parte mais complicada: a troca física da moeda.

Imagine que você precisa garantir uma taxa de câmbio daqui a três meses, sem a dor de cabeça de transferir fisicamente o dinheiro.

É isso que os NDFs fazem – eles são liquidados com a diferença entre a taxa acordada e a taxa real no momento do vencimento do contrato.

Ou seja, você faz um acordo e, se o câmbio se comportar mal (como ele costuma fazer), a diferença é paga ou recebida financeiramente, sem precisar lidar com a moeda em si.

Esses contratos são uma ótima solução, especialmente em países onde a troca de moeda é complicada por regulamentações, como Brasil, China ou Índia.

Como os NDFs funcionam na prática?

Vamos supor que sua empresa exporta produtos para os EUA e, com isso, recebe dólares, mas você sabe que o câmbio pode dar um susto lá na frente. Para evitar um prejuízo, você decide fazer um NDF.

Isso inclui alguns componentes básicos. São eles:

Definição dos Termos

Você e a contraparte definem um valor nocional (quanto está em jogo), a taxa de câmbio acordada (essa é a sua "garantia") e a data de liquidação.

Acompanhamento da Taxa de Câmbio

Durante o período do contrato, a empresa monitora a taxa de câmbio, mas sem se preocupar em "entrar na briga". Você não precisa fazer nada, só aguardar.

Liquidação Financeira

Chegou o grande dia! Se a taxa real no vencimento for diferente da acordada, quem perdeu paga a diferença. E a conta é resolvida em uma moeda que todo mundo entende: o dólar. Simples, não é?

Quais são os benefícios dos NDFs?

Se você já viu o dólar disparar do nada e bagunçar seus custos, sabe exatamente o risco que estamos falando.

Os NDFs funcionam como um tipo de seguro contra as oscilações imprevisíveis do câmbio que podem pegar qualquer empresa de surpresa.

Além disso, diferentemente dos contratos futuros, que exigem um desembolso inicial como garantia, os NDFs permitem operar sem precisar imobilizar capital logo de cara.

Isso dá mais fôlego para o fluxo de caixa da empresa e evita que a proteção cambial vire um peso financeiro.

Outro grande benefício está no acesso facilitado a moedas de mercados emergentes. Muitas empresas enfrentam dificuldades para converter determinadas moedas devido a restrições cambiais.

Os NDFs contornam esse problema, permitindo hedge mesmo em moedas consideradas "problemáticas", sem a burocracia dos controles governamentais.

E o melhor? Eles são altamente personalizáveis.

Não existe um modelo padrão — é possível ajustar taxa, prazo e valor conforme a necessidade do negócio. Assim, sua empresa tem uma proteção financeira sob medida, sem precisar se encaixar em regras engessadas.

NDFs vs. outros instrumentos de proteção cambial

Agora, um comparativo rápido para você entender onde os NDFs se encaixam no quebra-cabeça das opções de hedge cambial. Afinal, quando usar NDFs, contratos futuros ou travas de câmbio?

Analise as características de cada um e considere as indicações:

Característica	NDFs	Travas de Câmbio	Contratos Futuros
Liquidação Física	Não	Sim	Sim
Liquidação Financeira	Sim	Não	Sim
Exigência de Margem Inicial	Não	Não	Sim
Flexibilidade de Prazos	Alta	Média	Média
Indicado para	Empresas com receitas ou despesas em moeda estrangeira, sem necessidade de liquidação física.	Empresas que precisam garantir a conversão de moeda na data futura.	Empresas com alta exposição cambial e estratégia de longo prazo.

Por que todo mundo está falando de NDFs?

O Brasil, como bom terreno fértil para incertezas econômicas, viu um aumento significativo no uso de NDFs nos últimos anos.

Empresas e investidores que operam aqui, especialmente em setores de importação e exportação, estão cada vez mais se protegendo das oscilações cambiais com essa ferramenta.

Dados do Ouribank mostram um aumento de 100% nas operações com NDFs no primeiro semestre de 2024, refletindo a necessidade de mais segurança no cenário turbulento de inflação global, eleições e, claro, as eternas incertezas fiscais no Brasil.

E a tendência é que o uso de NDFs continue crescendo!

Nesse sentido, empresas com operações internacionais, especialmente aquelas que lidam com mercados emergentes, são as que mais se beneficiam dessa proteção.

Como a Pride One pode ajudar

Aqui na Pride One, sabemos que cada empresa é única e enfrenta desafios diferentes quando o assunto é a volatilidade cambial.

Por isso, oferecemos consultoria especializada para estruturar uma estratégia de hedge cambial personalizada, sempre com foco no uso eficiente dos NDFs.

Com as nossas soluções, sua empresa pode:

Proteger suas margens de lucro contra as variações inesperadas do câmbio, garantindo mais estabilidade financeira.
Planejar o fluxo de caixa com mais previsibilidade, sem aquela apreensão de "o que vai acontecer com o dólar amanhã?"
Acessar soluções sofisticadas de hedge sem toda a burocracia que acompanha outros instrumentos mais tradicionais.
Operar de forma segura em mercados cambiais restritos, sem entrar na zona de turbulência regulatória.

Nosso time de especialistas está pronto para analisar seu fluxo financeiro e expor as melhores estratégias para proteger seu negócio das flutuações cambiais.

Gerencie o câmbio com inteligência

Quando o câmbio entra no jogo, pode virar o placar a seu favor ou contra das suas operações. É nesse sentido que os NDFs se apresentam como uma solução prática, flexível e eficiente para garantir a proteção de sua empresa contra a volatilidade cambial.

Na Pride One, queremos ajudar sua empresa a estar sempre um passo à frente dos desafios do mercado global.

Precisa de nossa ajuda para incluir os NDFs na sua estratégia?

Fale com nossos especialistas e vamos discutir mais a fundo sobre a melhor solução para proteger seu planejamento financeiro da volatilidade cambial.

#eusouprideone #iamprideone

Carlos Augusto
Founder / CEO – Pride One

Volatilidade Cambial: como proteger seus investimentos das oscilações do mercado

Sabemos que a volatilidade cambial é um dos maiores desafios enfrentados por empresas e investidores que atuam no mercado internacional.

Afinal, oscilações nas taxas de câmbio podem impactar diretamente a lucratividade, os custos operacionais e até mesmo a competitividade de produtos e serviços.

Mas, felizmente, existem várias estratégias que ajudam a proteger os seus negócios e investimentos dessas flutuações.

E neste artigo vamos apresentar as principais delas para que você veja como é possível proteger seus ativos das mudanças cada vez mais rápidas em todo mundo.

Vamos em frente!

O que é a volatilidade cambial e como ela afeta seus negócios?

A volatilidade cambial refere-se às variações constantes no valor das moedas em relação umas às outras. Essas flutuações podem ser causadas por inúmeros fatores, por exemplo:

Políticas econômicas de governos;
Eventos geopolíticos;
Taxas de juros;
Mudanças nas condições do mercado financeiro global.

Para empresas que transacionam internacionalmente, isso significa que os custos de importação ou os lucros de exportação podem variar significativamente em curtos períodos.

A boa notícia é que a Pride One está preparada para oferecer soluções personalizadas para esses desafios.

Como mitigar riscos com estratégias eficazes?

Nenhum investidor tem controle sobre rumores e princípios de guerras, acidentes envolvendo presidentes ou o próximo golpe político estampado na mídia.

Então o ponto é focar naquilo que você tem controle. E as estratégias cambiais que explicamos a seguir mostram bem isso.

Vejamos!

Contratos de hedge cambial: proteção contra oscilações futuras

Essa modalidade de contrato permite bloquear uma taxa de câmbio ou estabelecer limites para exposição a riscos, garantindo previsibilidade nos custos ou receitas futuras.

Forward contracts: fixam uma taxa de câmbio para uma data futura, permitindo que sua empresa tenha clareza sobre quanto pagará ou receberá em transações internacionais.
Opções cambiais: oferecem flexibilidade para optar por realizar ou não uma operação ao custo de um prêmio, funcionando como um seguro financeiro.
Swaps cambiais: permitem a troca de fluxos financeiros em moedas diferentes por um período, muito útil para empresas com operações regulares no exterior.

Nesse sentido, a Pride One garante taxas competitivas e um suporte ágil nessas operações, ajudando você a tomar decisões assertivas.

Diversificação de moedas: reduzindo riscos de conversão

Uma das melhores formas de mitigar os impactos da volatilidade é diversificar as moedas utilizadas nas transações financeiras.

Por quê?

Isso evita que sua empresa fique excessivamente exposta às oscilações de uma única moeda.

Portanto, manter investimentos em dólar e outras moedas internacionalmente mais fortes pode simplificar as operações financeiras e reduzir custos de conversão.

Além disso, negociar diretamente em moedas locais em contratos internacionais minimiza riscos e pode melhorar a percepção de competitividade junto a parceiros comerciais.

Com os serviços de câmbio pronto da Pride One, por exemplo, sua empresa realiza transações nas principais moedas globais com menos burocracia e mais segurança.

Políticas de preços flexíveis: adaptando-se às flutuações

Esse tipo de estratégia é particularmente útil em mercados muito dinâmicos, onde fatores macroeconômicos podem mudar rapidamente.

Assim, empresas que ajustam regularmente suas políticas de preços para refletir as flutuações cambiais conseguem proteger suas margens de lucro.

Adotar sistemas automatizados que monitoram variações cambiais em tempo real pode ser um diferencial importante.

São recursos que possibilitam o ajuste de preços de forma mais precisa. Consequentemente, é possível evitar prejuízos e melhorar a competitividade da empresa.

Fundo de reserva em moedas estrangeiras: uma rede de segurança

Não é novidade que é essencial alimentar uma reserva capaz de cobrir pelo menos 6 meses das suas despesas fixas. Mas melhor ainda é fazer esse capital crescer em moedas estrangeiras.

Aqui vale unir estratégias de ações e dividendos de valor. Deixe seus rendimentos aplicados em ativos valiosos e veja o quanto sua reserva de emergência crescerá mais e mais rápido.

Nesse sentido, é fundamental manter a disciplina de se pagar primeiro. Ou seja, para cada dinheiro que entra na sua conta, invista (automaticamente) uma porcentagem mínima como meta. Quanto mais você conseguir investir, mais sua reserva crescerá mais rápido.

Dessa forma, um fundo de reserva em moedas estrangeiras é uma prática eficaz para lidar com imprevistos cambiais. Ela atua como uma proteção financeira, especialmente para custos recorrentes ou projetos futuros já planejados.

Pessoas e empresas que adotam essa estratégia conseguem planejar suas operações com mais tranquilidade, sem depender de condições de mercado momentâneas.

E, claro, a Pride One está pronta para te dar todo suporte necessário em questões técnicas sobre investimentos internacionais. Aqui você encontra soluções para formar e gerenciar fundos de reserva de maneira eficiente. Não deixe de conferir nossas soluções!

Monitoramento cambial em tempo real: antecipando movimentos do mercado

O monitoramento cambial é uma ferramenta essencial para prever flutuações e planejar estratégias proativas.

Funciona assim: softwares especializados analisam dados de mercado, permitindo que sua empresa responda rapidamente a variações significativas.

Portanto, investir em sistemas desse tipo reduz a dependência de previsões manuais, aumentando a assertividade das decisões financeiras.

A Pride One oferece consultoria completa para ajudar você com mais informações sobre essas ferramentas de acordo com suas necessidades específicas.

Parcerias estratégicas: soluções sob medida com instituições financeiras

Trabalhar com instituições financeiras especializadas possibilita o acesso a produtos financeiros adaptados às necessidades da sua empresa. Por exemplo, soluções de trade finance estruturadas podem otimizar seu fluxo de caixa e garantir melhores condições de financiamento.

A Pride One oferece suporte em operações como cartas de crédito, adiamentos cambiais e emissões de Stand By L/C, sempre com foco em agilidade e taxas competitivas. Nossa equipe especializada trabalha para atender demandas específicas do seu negócio, garantindo segurança e eficiência.

Cenários onde a volatilidade cambial pode ser blindada

Para ficar ainda mais prático, pense em dois casos simples, mas que podem ilustrar as estratégias e seus benefícios contra a volatilidade cambial.

Exportadora brasileira

Imagine uma empresa de pequeno porte do setor de exportação enfrentava grandes dificuldades para prever seus lucros devido à desvalorização constante do real.

Adotando contratos de hedge cambial, ela consegue uma taxa de câmbio fixa para suas transações futuras.

Com isso, deu para planejar o fluxo de caixa com mais precisão e evitou perdas significativas.

E com mais previsibilidade, a empresa investisse em expansão, conquistando novos mercados no exterior com confiança.

Multinacional de tecnologia

Pense agora no caso de uma multinacional com forte presença na Ásia e na América Latina, por exemplo. O desafio: as flutuações cambiais prejudicavam seus resultados trimestrais.

Porém, ao implementar um sistema de monitoramento cambial em tempo real, a empresa passou a ajustar automaticamente seus preços de venda em mercados altamente voláteis.

Uma estratégia que não apenas minimiza perdas, mas também melhora a competitividade da multinacional em regiões onde a agilidade na resposta é crucial para se destacar.

Munindo seus investimentos contra a volatilidade cambial

Perceba que se proteger contra a volatilidade cambial é mais do que uma necessidade: é uma oportunidade para garantir estabilidade e competitividade em mercados globais.

Com soluções como hedge cambial, diversificação de moedas e parcerias estratégicas, sua empresa pode transformar desafios em vantagens competitivas.

E a Pride One está pronta para ser sua parceira nessa jornada. Fale conosco e descubra o melhor caminho para os seus objetivos financeiros.

#eusouprideone #iamprideone

Carlos Augusto
Founder / CEO – Pride One

Você precisa receber dividendos dos EUA? Veja como realizar com a Pride One

Receber dividendos de ações estrangeiras, especialmente de empresas americanas, pode parecer complexo, mas com o suporte certo, tudo fica mais simples. E o segredo para facilitar suas operações é poder contar com a corretora de câmbio certa, proporcionando segurança, agilidade e economia de custos.

Entendemos que otimizar seus investimentos internacionais é mais do que uma simples transação – é uma estratégia que envolve conhecimento, planejamento e, claro, as melhores condições de câmbio.

Por isso, neste artigo, vamos mostrar a você os principais passos para receber dividendos dos EUA.

Continue lendo e saiba tudo o que é necessário para começar a usar nossos serviços com o melhor custo-benefício.

Por que utilizar uma corretora de câmbio?

Quando falamos em recebimento ou envio de dinheiro em outras moedas, uma corretora de câmbio é essencial.

Afinal, é ela que irá transformar a moeda estrangeira em Real de maneira eficiente e segura requer uma intermediária confiável.

Com a transação de dividendos em dólar não é diferente.

Neste caso, a corretora atua como uma facilitadora entre o emissor dos dividendos e o investidor.

É nesse contexto que uma boa corretora oferece não apenas taxas de câmbio competitivas, mas também simplifica a burocracia do processo.

Além disso, corretoras que buscam sempre inovar em seus serviços, complementam as operações de câmbio com serviços e atendimento diferenciados. Por exemplo, mentorias e consultorias personalizadas.

É aí que a Pride One se diferencia no mercado cambial brasileiro e americano, sendo uma poderosa aliada nos seus investimentos internacionais. Nesse sentido, depois de muito estudo, planejamento e com as parcerias certas, em 2018, inauguramos nossa sede em Orlando.

No que se refere ao recebimento de dividendos dos EUA, nosso passo a passo é simples, rápido e seguro. Confira!

Passo a passo para receber dividendos dos EUA com a Pride One

Oferecemos uma solução completa que vai além do simples câmbio.

Ajudamos você a tomar decisões informadas sobre seus investimentos no exterior.

Nossa missão é fornecer muito mais do que taxas competitivas, incluindo suporte para que você possa alcançar seus objetivos financeiros de maneira segura e eficiente.

Saiba mais no passo a passo a seguir:

1. Escolha da corretora de câmbio adequada

Busque uma empresa que ofereça segurança, boas avaliações e experiência comprovada.

Não poderíamos deixar de destacar a Pride One — uma empresa especializada em câmbio, remessas e investimentos, com uma forte presença tanto no Brasil quanto nos EUA.

Também promovemos educação financeira através do nosso blog e também de mentorias.

Tudo focado em ajudar você a entender como viver de dividendos e explorar outras oportunidades, como fundos imobiliários nos EUA.

Afinal, sabemos que a escolha da corretora vai muito além das taxas – envolve confiança, suporte ao cliente e soluções inovadoras.

Por isso, nos dedicamos continuamente a compartilhar com você as instruções mais relevantes para a sua carteira de investimentos.

Com a Pride One, você investe com conhecimento e confiança de um suporte capacitado e dedicado.

2. Realize o cadastro

Uma vez escolhida a corretora, o próximo passo é realizar o cadastro. Esse processo normalmente exige o fornecimento de informações pessoais e financeiras, como documentos de identificação e comprovantes de endereço.

Pode parecer uma burocracia, mas na Pride One, tudo é rápido e eficiente, sem abrir mão da segurança.

Além disso, num ambiente digital e intuitivo, você pode monitorar suas transações em tempo real, assegurando que todo o processo de câmbio seja transparente e fácil de acompanhar.

3. Configure a transferência de dividendos

Com sua conta aberta, você poderá configurar a transferência dos dividendos diretamente para a corretora.

Isso envolve fornecer o canal bancário da corretora que você tenha escolhido para a empresa emissora das ações ou para seu banco nos EUA.

O que é ainda melhor: oferecemos taxas de câmbio altamente competitivas que podem fazer uma grande diferença na rentabilidade do seu investimento.

4. Monitore a conversão e recebimento

Uma vez configurada a transferência, o próximo passo é monitorar a conversão dos dividendos para a sua moeda local.

Proporcionamos um ambiente digital onde você pode acompanhar suas transações em tempo real.

Assim, você tem total controle sobre o momento exato da conversão e do recebimento dos fundos.

5. Declare os dividendos recebidos

Receber dividendos de empresas americanas implica em obrigações fiscais.

No Brasil, você precisa declarar esses dividendos à Receita Federal. Manter um registro detalhado de suas transações facilitará esse processo.

Nossa equipe também está disponível para orientá-lo sobre as melhores práticas fiscais e ajudar a garantir que suas obrigações com o fisco estejam sempre em dia. Consultar o se contador de confiança também é relevante.

Vantagens de utilizar a Pride One para receber dividendos

Além de simplificar o processo de câmbio, temos uma série de vantagens competitivas:

1. Segurança e confiabilidade

A Pride One é uma corretora regulamentada que oferece os mais altos níveis de segurança em suas operações. Desde a abertura da conta até a transferência dos dividendos, garantimos que seus fundos estarão protegidos.

2. Economia nas taxas de câmbio

Uma das maiores vantagens de utilizar uma corretora como a Pride One é a economia nas taxas de câmbio.

Ao contrário dos grandes bancos, que costumam cobrar taxas mais elevadas, nós oferecemos condições competitivas que podem resultar em uma economia significativa.

Essa diferença é ainda mais relevante quando você recebe grandes quantias de dividendos, e a longo prazo, isso pode aumentar consideravelmente a rentabilidade do seu portfólio.

3. Facilidade e conveniência

Com um ambiente digital de fácil navegação e suporte ao cliente sempre disponível, a Pride One torna o processo de receber dividendos algo simples e conveniente. Oferecemos soluções ágeis que permitem que você se concentre no que realmente importa: o crescimento dos seus investimentos.

Novas oportunidades com o aumento do limite de operações de câmbio

Em setembro de 2024, o Banco Central do Brasil aumentou o limite para operações de câmbio realizadas por corretoras, passando de US$ 300 mil para US$ 500 mil.

Essa mudança abre novas oportunidades para investidores que precisam realizar transações de maior valor, proporcionando mais flexibilidade e competitividade no mercado de câmbio.

Com essa mudança, a Pride One está ainda mais preparada para atender às demandas de investidores que desejam realizar operações de valores elevados, oferecendo serviços ágeis, seguros e personalizados.

Portanto, este é o momento ideal para maximizar seus ganhos com dividendos internacionais, aproveitando as vantagens oferecidas pela nossa corretora.

Receber dividendos dos EUA nunca foi tão fácil e seguro

Utilizar uma corretora de câmbio é uma escolha estratégica para investidores que buscam eficiência e segurança no recebimento de dividendos dos EUA.

Na Pride One, vamos além do câmbio – com consultoria financeira, suporte educacional e um ambiente intuitivo para garantir que você tenha a melhor experiência possível ao gerenciar seus investimentos internacionais.

Com taxas competitivas, expertise no mercado e um atendimento personalizado, estamos prontos para te ajudar a otimizar seus ganhos e transformar seu processo de câmbio em algo simples, direto e lucrativo.

Então, vamos começar?

Fale conosco para saber mais sobre nossas soluções.

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Carlos Augusto
Founder / CEO – Pride One

Agronegócio: investimentos em Dólar para diversificar sua carteira

O agronegócio é um dos pilares da economia, mas o bom é combinar o crescimento desse poderoso setor a nível global, usufruindo de rendimentos em dólar.

Imagina poder incluir ativos especialmente dolarizados na sua carteira. Além dos benefícios da diversificação, é uma oportunidade inegável de ampliar seus investimentos e atingir um novo patamar de ganhos.

Neste artigo, vamos desbravar esse poderoso ecossistema de ativos e como você poderá criar seu próprio portfólio.

Mercados de capitais e o agronegócio: nacional x global

O mercado de capitais no setor agropecuário está em ascensão, impulsionado por uma crescente demanda global por alimentos e uma nova geração de produtores mais conectados com o mercado financeiro.

Inclusive, a FAO prevê que a produção mundial de alimentos precisará aumentar em 70% até 2050 para alimentar uma população estimada de 9,7 bilhões de pessoas.

E não é novidade para ninguém que o Brasil desempenha um papel crucial nesse mercado.

Responsável por 40% dessa produção adicional, o país tem uma posição estratégica no cenário global de alimentos.

Mesmo assim, a presença do agronegócio na bolsa de valores B3 é sub-representada, com menos de 5% do valor de mercado total.

Um cenário segue se transformando, ainda que timidamente. Exemplo disso é o Índice BrasilAgro, registrando uma alta de aproximadamente 60% recentemente.

O índice inclui 28 empresas do setor, com uma capitalização de mercado de cerca de R$ 150 bilhões. Algo ainda modesto em comparação com o Ibovespa, que alcança cerca de R$ 4 trilhões.

Porém, vemos alguns destaques, como o crescimento das emissões de CRAs (Certificados de Recebíveis do Agronegócio).

Só em 2020, segundo dados divulgados pela Forbes, o volume emitido de CRAs atingiu R$ 15,7 bilhões, um aumento de 28% em relação ao ano anterior.

O interessante, vale comentar, é que são investimentos isentos de Imposto de Renda para investidores pessoa física. Portanto, oferecem uma vantagem atraente de renda fixa.

Além disso, o recente desenvolvimento do FIAGRO (Fundo de Investimentos para o Setor Agropecuário), baseado nos modelos de Fundos de Investimentos Imobiliários (FIIs), representa uma nova oportunidade de recebimento de dividendos.

Uma conexão importante que fortalece o setor como um todo. Olhando para o mercado global, as opções são ainda maiores. Vejamos:

S&P Global Agribusiness - investindo no agronegócio global

Este é um indicador que acompanha o desempenho de um grupo seleto de grandes empresas do setor agrícola em todo o mundo. Ele funciona como um termômetro, mostrando como, em média, essas empresas estão se saindo na bolsa de valores.

Assim, o índice reúne 24 das maiores empresas de agronegócio listadas em bolsas de valores ao redor do mundo.

Trata-se portanto de uma variedade diversificada de empresas que operam em diferentes segmentos do setor, incluindo:

Produção
Distribuição
Processamento de produtos agrícolas
Fornecimento de equipamentos e materiais essenciais para a atividade agrícola

Com uma trajetória bastante interessante nos últimos anos, o índice reflete as diversas dinâmicas que moldam o setor agrícola global. Dentre os fatores que influenciaram essa evolução estão:

Clima e condições climáticas: eventos climáticos extremos, como secas e inundações, podem afetar diretamente a produção agrícola e, consequentemente, o desempenho das empresas do setor.
Demandas globais por alimentos: o crescimento populacional e a mudança nos hábitos de consumo têm impulsionado a demanda por alimentos, o que pode beneficiar as empresas do setor.
Política comercial: mudanças nas políticas comerciais, como tarifas e acordos comerciais, podem impactar o comércio de produtos agrícolas e os custos de produção.
Tecnologia e inovação: adoção de novas tecnologias, como a agricultura de precisão e a biotecnologia, pode aumentar a eficiência e a produtividade do setor.
Questões ambientais e sociais: crescente conscientização sobre questões ambientais e sociais tem levado as empresas a adotarem práticas mais sustentáveis, o que pode afetar seus custos e receitas.

Tendências

Volatilidade: o índice global tem apresentado uma certa volatilidade nos últimos anos, refletindo a sensibilidade do setor a diversos fatores, como os mencionados acima.
Crescimento a longo prazo: apesar disso, mostra uma tendência de crescimento a longo prazo, impulsionado pelo crescimento da demanda por alimentos e pela busca por soluções mais sustentáveis.
Correlação com commodities agrícolas: costuma estar relacionado com as cotações de commodities agrícolas, como soja, milho e trigo.

Agronegócio e avanços da agenda de sustentabilidade e ESG

A agenda ESG (Environmental, Social, and Governance) é outro fator que vem trazendo uma nova classe de ativos financeiros para o agronegócio.

Créditos de carbono, por exemplo, permitem que empresas agrícolas compensem suas emissões, enquanto títulos verdes financiam projetos sustentáveis, atraindo investidores preocupados com a sustentabilidade.

Assim, empresas que adotam práticas ambientais responsáveis estão se destacando. Além disso, os fundos imobiliários da cadeia do agro oferecem oportunidades de investimento em propriedades rurais produtivas, promovendo a sustentabilidade e lucratividade.

Qual o melhor investimento no agronegócio?

Escolher o melhor investimento no agronegócio depende do perfil do investidor e de seus objetivos. Entre as opções, ações de empresas do setor e FIAGRO se destacam.

Só para exemplificar, empresas como JBS e SLC Agrícola estão entre as mais promissoras, oferecendo potencial de valorização e dividendos.

De forma semelhante aos FIIs, o FIAGRO permite investimentos em imóveis e atividades agroindustriais, combinando diversificação e isenção de IR para dividendos.

Como aplicar dinheiro no agronegócio?

Existem várias maneiras de aplicar dinheiro no agronegócio, adequadas para diferentes perfis de investidores:

LCAs (Letras de Crédito do Agronegócio): investimentos de renda fixa isentos de IR, com segurança do Fundo Garantidor de Créditos (FGC).
CRAs (Certificados de Recebíveis do Agronegócio): títulos de crédito privado, também isentos de IR, porém sem a proteção do FGC.
Ações: investir em ações de empresas do setor, como BRF ou Cosan, oferece exposição direta ao desempenho dessas companhias.
FIAGRO e ETFs: fundos que investem em imóveis rurais e operações agroindustriais, oferecendo diversificação e potencial de retorno.

Qual a rentabilidade do agronegócio?

Todo investimento varia conforme o tipo de investimento e as condições de mercado. Mas, vamos a algumas especulações no setor…

LCAs e CRAs, por exemplo, podem oferecer retornos atrativos e previsíveis, especialmente pela isenção de IR.

Por outro lado, ações e FIAGRO podem proporcionar altos ganhos. Mas também apresentam maior risco, dependendo da performance das empresas e das condições climáticas e econômicas.

Em resumo, a alta demanda por commodities e o crescimento contínuo do setor contribuem para um cenário favorável de rentabilidade.

Ações de empresas do agronegócio

Embora empresas do setor sejam menos comuns nas bolsas, existem gigantes como John Deere e Bunge. Esta primeira detém valor de mercado de US$ 112 bilhões, sendo líder em equipamentos agrícolas. Já a segunda, avaliada em US$ 14 bilhões, atua em diversos segmentos do agronegócio, desde a produção de oleaginosas até alimentos.

Investimento em REITs agrícolas

Os REITs (Real Estate Investment Trusts) são similares aos fundos imobiliários brasileiros, mas focados em imóveis agrícolas. Dentre eles, podemos destacar:

Gladstone Land Corporation (LAND): focado em fazendas de alta qualidade com produção permanente.
Farmland Partners Inc. (FPI): especializado em terras de alto rendimento e concessão de crédito a agricultores.

Fundos e ETFs de agronegócio

Para uma exposição mais diversificada, os ETFs como o ISHARES MSCI AGRICULTURE PRO ETF (VEGI) são ótimas opções.

Por fim, investir no agronegócio global em dólares é uma estratégia rica em oportunidades. Desde a valorização de commodities até a inovação e sustentabilidade, o setor oferece um potencial significativo.

No entanto, é essencial estar atento aos riscos climáticos e regulatórios. Uma abordagem diversificada é fundamental para maximizar retornos e mitigar riscos.

Gostou da ideia e quer continuar recebendo mais informações sobre investimentos em agronegócio? Fale conosco e inscreva-se na nossa newsletter para ficar por dentro de mais dicas.

Bons investimentos!

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Carlos Augusto
Founder / CEO – Pride One

Contrato de câmbio e comércio exterior: como transformar desafios em oportunidades

Já pensou em comprar e vender ou criar novos negócios com uma empresa sediada em outro país? Nessas horas, se faz necessário um contrato de câmbio. Com ele, você poderá pagar ou receber dinheiro em uma moeda diferente da sua.

Mas, o que é e para que serve um contato de câmbio, afinal?

Trata-se do acordo formal que permite a transação entre moedas diferentes. Assim, deve definir de forma precisa e clara o valor transacionado, a taxa de câmbio e a data em que a transação ocorrerá, seja ela imediata ou futura.

Ficou complicado?

Calma, depois desse artigo, você não vai mais precisar se preocupar com contrato de câmbio.

Continue lendo até o final e descubra como transferir e receber em moedas de outros países com segurança, praticidade e rapidez.

Por que os contratos de câmbio são importantes?

Eles são instrumentos que protegem empresas e indivíduos da volatilidade das taxas de câmbio, que podem impactar significativamente os custos e receitas.

No comércio exterior, nos investimentos internacionais e na gestão de tesouraria, esses contratos são ferramentas essenciais para garantir estabilidade financeira e previsibilidade nas transações.

Quais tipos de contratos de câmbio existem?

Relações financeiras diferentes podem exigir acordos diferentes. É por isso que existem diversos tipos de contratos cambiais, dentre eles:

Contrato Spot (À Vista)

O contrato spot é um acordo para a troca imediata de moedas, geralmente liquidado em dois dias úteis. Sendo assim, serve para transações que exigem liquidez imediata.

Por exemplo, se sua empresa precisa pagar um fornecedor estrangeiro rapidamente, o contrato spot pode ser a escolha ideal, já que a liquidação rápida sem a necessidade de garantias ou capital extra é uma de suas principais vantagens.

No entanto, a alta volatilidade dos preços pode representar um risco significativo.

Portanto, para transações rápidas e pontuais, o contrato spot se torna mais eficaz. Se a sua necessidade ou estratégia for de médio a longo prazo, considere as demais opções.

Vejamos:

Contrato a Termo (Forward)

O contrato a termo permite a compra ou venda de uma moeda em uma data futura específica a uma taxa acordada hoje.

Este tipo de contrato é mais indicado para empresas que desejam travar a taxa de câmbio futura, garantindo previsibilidade financeira.

Só para exemplificar, imagine que seu negócio esteja prestes a fazer uma grande importação daqui a seis meses. Escolher o contrato de câmbio forward pode evitar surpresas com a taxa de câmbio.

As vantagens incluem a possibilidade de planejamento financeiro preciso sem pagamentos iniciais. Contudo, a falta de flexibilidade e o risco de crédito são desvantagens a serem consideradas.

Então, o ponto aqui é entender seu fôlego financeiro antes de optar por contratos a termo.

Swap Cambial

O swap cambial combina um contrato spot e um a termo, permitindo a troca de moedas por um período definido e revertendo a transação no final desse período.

Desse modo, ajuda a gerenciar fluxos de caixa em diferentes moedas ao longo do tempo.

Empresas internacionais podem usar swaps cambiais para equilibrar suas necessidades de caixa em várias moedas.

A flexibilidade na gestão de câmbio e a eficiência na combinação de taxas são as principais vantagens.

Por outro lado, a operação tende a ter mais complexidade. Desse modo, os swaps cambiais para uma gestão de tesouraria mais sofisticada, sempre contando com uma equipe financeira experiente.

Opções de Câmbio

As opções de câmbio dão ao comprador o direito, mas não a obrigação, de comprar ou vender moeda a uma taxa predefinida antes da data de vencimento.

Este tipo de contrato é útil para proteger contra a volatilidade cambial, mantendo a possibilidade de aproveitar movimentos favoráveis do mercado.

Uma empresa exportadora pode se proteger contra a queda da moeda estrangeira enquanto ainda se beneficia se a moeda valorizar.

O ponto positivo é a flexibilidade desse tipo de contrato. Mas, o custo do prêmio inicial e a complexidade das opções de câmbio são pontos a considerar.

Como os contratos de câmbio funcionam?

O mercado financeiro global abre um novo mundo de oportunidades. Sem um contrato de câmbio adequado para o seu negócio, as desvantagens podem pesar mais do que as vantagens do tipo escolhido. Então, é essencial contar com suporte especializado e seguir as etapas:

1. Negociação e cotação

A primeira etapa é a negociação e cotação, onde as partes envolvidas discutem os termos do contrato. Isso inclui:

Identificação das Partes: definir quem está comprando e vendendo a moeda.
Montante e Moeda: determinar o valor a ser transacionado e as moedas envolvidas.
Taxa de Câmbio: estabelecer a taxa de câmbio, que pode ser negociada ou baseada em taxas de mercado prevalentes.
Data de Liquidação: decidir se a transação será à vista (spot) ou em uma data futura (termo).

2. Acordo de termos

Após a negociação, os termos são formalmente acordados, incluindo a assinatura do contrato que detalha todos os termos acordados, taxa de câmbio e a data de liquidação.

Nesse meio tempo, ambas as partes devem confirmar os detalhes da transação para evitar mal-entendidos.

3. Verificação de crédito

Antes da execução, especialmente em contratos a termo e swaps, é comum realizar uma verificação de crédito das partes envolvidas. Isso ajuda a mitigar o risco de inadimplência.

4. Execução do contrato

A execução do contrato varia conforme o tipo, dessa forma:

Contratos Spot: a moeda é trocada imediatamente, geralmente dentro de dois dias úteis.
Contratos a Termo: a transação é programada para uma data futura específica.
Swaps Cambiais: envolve uma troca inicial seguida de uma troca reversa na data de vencimento.
Opções de Câmbio: o comprador pode decidir exercer ou não a opção antes da data de vencimento.

5. Liquidação

Na data acordada, a liquidação do contrato ocorre. Então, as moedas são transferidas entre as contas das partes envolvidas.

Por fim, é de praxe que as partes confirmem a conclusão da transação conforme os termos do contrato.

6. Pós-liquidação

Dependendo do objetivo financeiro, revisar e elaborar relatórios que atestem a transação cambial. Fale com um especialista para a elaboração de relatórios financeiros e de conformidade.

Quais os desafios dos contratos de câmbio e como superá-los

Algo que impacta em qualquer investimento financeiro é a volatilidade do mercado. E no caso de um contrato de câmbio, não é diferente.

A flutuação de taxas cambiais pode tornar as operações mais custosas, além de confundir quem ainda não conhece o comportamento do mercado.

Mas, para uma operadora de câmbio, esse monitoramento é diário e facilitado.

Aliadas a essas empresas, as inovações mais recentes ajudam a contornar esses desafios.

Temos, por exemplo, o blockchain nos contratos, os chamados smart contracts. Eles permitem a redução de papelada, tornando o processo mais fácil e rápido. E, claro, mais seguro, proporcionando maior transparência, redução de fraudes e de falhas humanas.

O futuro dos contratos de câmbio

Na Pride One, entendemos que a transformação digital é mais que tendência, é uma realidade cada vez mais presente em operações de todos os portes.

Assim como em outros setores, vemos a Inteligência Artificial mudando a forma como lidamos com contratos. Eis o que podemos esperar:

Inteligência artificial e contrato de câmbio

IA é uma tecnologia criada, principalmente, para otimização de processos, mas não para substituir o conhecimento humano.

A ideia é torná-la nossa aliada na busca por eficiência e segurança nas transações internacionais.

Empresas que já adotam soluções de IA na gestão de contratos economizam, em média, 40% do tempo gasto na revisão e criação de documentos contratuais.

Um tempo que pode ser utilizado para focar em estratégias que impulsionam o crescimento do seu negócio, não é verdade?

A capacidade de adaptação da Inteligência Artificial é outra vantagem aplicada ao contrato de câmbio.

Podemos imaginar contratos que se ajustam automaticamente às condições específicas do mercado, proporcionando uma flexibilidade que nunca foi tão acessível.

Expansão dos mercados emergentes: mais oportunidades, mais demandas

Os mercados emergentes, como China, Índia, África do Sul, Cingapura, Chile, Arábia Saudita e Catar, estão em plena expansão.

São novas fronteiras para negócios globais.

Isso gera uma demanda crescente por contratos de câmbio, facilitando a troca de moedas e minimizando os riscos cambiais.

Como aproveitar?

Avalie as necessidades específicas de cada mercado emergente.
Opte pelos contratos de câmbio mais adequados para proteger suas operações.
Implemente estratégias de hedging para reduzir riscos cambiais.

Regulação e conformidade: transparência e segurança nas transações

Novos mares, novas regras. É preciso se adaptar e estar em conformidade para manter a segurança das suas transações.

O que isso significa para sua empresa?

Adapte-se rapidamente às novas regulamentações.
Implante práticas robustas para evitar multas e proteger seus interesses.
Utilize soluções tecnológicas que garantam conformidade e segurança.

Na Pride One, estamos prontos para transformar esses desafios em oportunidades, oferecendo as melhores soluções e suporte para que sua empresa navegue com sucesso no cenário global.

Conte conosco para garantir que suas operações cambiais sejam seguras, eficientes e sempre em conformidade. Entre em contato e fale agora mesmo com um especialista.

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Carlos Augusto
Founder / CEO – Pride One

Remessa internacional sem complicação: descubra o que é SHA, BEN e OUR

Você já precisou enviar dinheiro de um país para o outro? Talvez, para seu filho em uma excursão no exterior. Ou, por exemplo, para a aquisição de um bem material ou serviço importado. Se qual for o caso, você precisou fazer o que chamamos de remessa internacional. Assim, você deve ter se deparado com as siglas SHA, BEN e OUR no comprovante SWIFT. Mas, você sabe o que elas significam? Se você quer entender mais sobre como enviar dinheiro para o exterior, este artigo vai te ajudar! Leia até o final e descubra tudo o que você precisa saber sobre remessas internacionais, SHA, BEN e OUR.

Por que fazer uma remessa internacional, afinal?

Antes de mais nada, existem diversas situações cotidianas que podem levar você a precisar fazer uma remessa internacional. Inclusive, pode até ser uma ocasião urgente.

Só para ilustrar: seu filho está nos EUA e ocorre uma mudança climática. A temperatura fica mais baixa do que a prevista durante a viagem. Ele está com frio, mas o dinheiro para suas provisões acabou devido às últimas emergências climáticas. O que você faz?

Provavelmente, você vai querer transferir certo valor em dinheiro para ele. Só que o seu dinheiro vai passar por um processo específico para ser transferido legalmente até chegar numa conta bancária do outro lado do mundo.

Só para exemplificar, existe a troca entre as duas moedas. Neste caso, entre o Real e o Dólar Americano. Isso é o que chamamos de câmbio.

Além disso, existem entidades oficialmente responsáveis para que essa transação ocorra em conformidade com a legislação dos dois países. Tudo isso está relacionado às remessas e o que são SHA, BEN e OUR.

Como uma remessa internacional funciona?

Em primeiro lugar, é possível definir qual das partes envolvidas vai arcar com os custos da transferência ao fazer uma remessa internacional. Isso é feito por meio das siglas SHA, BEN, e OUR. Continue lendo para entender o processo que origina a taxa de transação internacional.

Quais são as instituições envolvidas?

Como já exemplificamos, eventualmente, você pode precisar:

Fazer um pagamento ou transferir dinheiro para uma pessoa em outro país;
Receber por uma transação comercial com outro país.

Sempre que uma dessas duas situações acontece uma remessa internacional é enviada. Porém, isso acontece por meio de uma instituição autorizada pelo Banco Central do Brasil.

Essa instituição autorizada deve necessariamente atuar no mercado cambial. Portanto, pode ser um banco de câmbio, por exemplo. Ou seja, uma empresa que movimenta capital de um país para outro.

Então, para fazer uma transferência em Dólar Americano, por exemplo, é necessário que o seu banco no Brasil faça a conversão do Real para o Dólar. Somente depois disso o banco envia a remessa para a instituição nos EUA.

Correspondente cambial e transferência interbancária

Para transferir o dinheiro de um país para o outro, o banco do remetente precisa, antes de tudo:

Ter um correspondente cambial no local de destino.

Porém, na maioria das vezes, o banco do remetente não é correspondente cambial do banco do destinatário. Dessa forma, é necessária a atuação de um banco intermediário. Assim, será este terceiro banco o responsável por receber a transação internacional. E, por fim, repassar para o banco de destino final.

De maneira prática:

Suponha que o remetente trabalhe com um banco A no Brasil. Ele precisa transferir um valor para alguém nos EUA que é cliente de um banco B. Mas, eles não são correspondentes cambiais. O banco A, no entanto, possui o banco F como correspondente. Já este banco F também atua nos EUA.

Então, a remessa será enviada do banco A para o banco F devido à operação de câmbio. Ou seja, para passar de Real para Dólar. E, só depois, de fato transferida do banco F para o banco B.

Esse é um caso mais simples, mas que dependendo da:

Localização;
Do banco utilizado pelo remetente;
Ou do banco do destinatário da remessa, mais de um intermediário pode ser necessário na transação.

E isso é o que chamamos de sistema interbancário.

SHA, BEN e OUR: o significado de cada sigla?

Até aqui, você entendeu que é preciso uma operação cambial para enviar dinheiro de um país para o outro. E só depois que ocorre essa troca entre moedas é que uma remessa internacional é feita.

Viu também que existem regras para isso funcionar, como a instituição responsável pelo câmbio. Ela precisa ser autorizada pelo Banco Central e se enquadrar como correspondente cambial.

Quando o seu banco local não é correspondente cambial da instituição internacional, é preciso acionar um terceiro que o seja. Só que cada etapa tem seus custos. É aí que você precisa se preocupar com SHA, BEN e OUR de uma remessa internacional.

Essas siglas nada mais são do que três modalidades oferecidas ao emissor no momento do fechamento do câmbio. Entenda cada uma dela a seguir:

SHA: Shared

Nessa modalidade, o emissor e o beneficiário dividem o valor total dos custos da transação bancária. Portanto, o emissor paga metade do valor cobrado pelos bancos. Então, o beneficiário receberá o valor da remessa enviada com desconto da metade do valor cobrado pela transação.

BEN: beneficiário

Já nesta modalidade, o beneficiário é o responsável pelos custos da transação bancária. Assim, ele receberá o valor da transferência com o desconto do valor total cobrado.

OUR: emissor

Por fim, aqui todos os custos da transação bancária são cobrados do emissor (contratante). Portanto, o beneficiário recebe o valor total da transferência.

Bônus SHA, BEN e OUR da Pride One

Percebe como cada uma dessas modalidades impacta na sua remessa internacional?

Imagina se você faz uma transferência assim sem considerar essas taxas no processo?

Já dá para ter uma ideia do transtorno, certo?

Mas, a dica bônus para você que está se preocupando com SHA, BEN e OUR é…

Saia dos prejuízos cambiais dos bancos e desfrute de remessas com TAXA ZERO

A Pride One é uma empresa cambial autorizada pelo Banco Central do Brasil. Diferentemente dos bancos, oferecemos tecnologia e segurança para você realizar suas remessas online sem taxas intermediárias.

Você encontra conosco soluções completas para câmbio, remessas e transações internacionais online.

Se você deseja reduzir seus custos como pessoa física ou otimizar as operações da sua empresa, conte com a Pride One! Assim, você economiza ou ainda aumenta a margem de lucro do seu negócio.

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