Quanto tempo leva para descrever sua estratégia de investimentos?
Quanto tempo leva para descrever sua estratégia de investimentos?
Já indo direto ao ponto: se você demorar mais do que 30 segundos para descrever sua estratégia de investimentos…
É muito complicado; ou
Você não entende bem o que está fazendo.
Seja qual for o caso, você corre risco.
Essa é uma regra curta, simples e agradável para qualquer investidor. É esse princípio que usamos nas estratégias da Pride One. Menos é mais, como dizem, né?
Enfim, uma estratégia de investimentos muito complicada não é sinônimo de consistência ao longo do tempo. Afinal, os investimentos levam tempo para GANHAR VALOR. Aliás, é o tempo que cria riqueza.
Então, se você quer montar sua estratégia de investimentos de valor, continue lendo até o final do artigo!
1ª regra de uma estratégia de investimentos: não pode ser complexa
Aqui está o seu desafio para hoje:
Descreva sua estratégia de investimentos. Mentalmente ou para outra pessoa, por exemplo, seu cônjuge. Nesse meio tempo, dá uma olhada no relógio. Se possível, use um cronômetro. Talvez, seu celular tenha um.
Então, avalie. Se demorar mais de 30 segundos, você tem um problema. Ou seja, ou é muito complicado ou você não entende.
Vamos lá!
O que é uma estratégia de investimentos, afinal?
É um conjunto de princípios elaborados para ajudar um investidor individual a atingir seus objetivos financeiros e de investimento. Trata-se de plano que orienta as decisões de um investidor com base em:
Metas
Tolerância ao risco
Necessidades futuras de capital
A estratégia pode variar do conservador ao agressivo. Explico:
O primeiro é uma estratégia de baixo risco. O foco dela está na proteção do patrimônio. Já a segunda, busca crescimento rápido com foco na valorização do capital. Mas, entre as duas temos a estratégia moderada.
Sendo assim, os investidores podem usar suas estratégias para formular suas próprias carteiras. Ou contar com a ajuda de um profissional financeiro para isso. Contudo, as estratégias não são estáticas. Isso significa que toda estratégia de investimentos precisa ser revista periodicamente conforme as circunstâncias mudam.
Qual a estratégia de investimentos da Pride One?
Adotamos a estratégia Dividendos de Valor, que une duas vertentes mais utilizadas no mercado acionário (Value Investing e Dividend Growth). Essa estratégia de valor é aplicada no nosso Pride One Dividend Fund.
Viver de dividendos é possível?
Sim! A Pride One em si é um caso de sucesso. Expandimos nossa atuação ao longo dos anos. E hoje, somos uma empresa internacional com patrimônio de alto valor. Isso porque aplicamos essa estratégia de longo prazo.
Você pode aprender conosco! Podemos mostrar como investir hoje nos EUA para conquistar no futuro os seus sonhos.
Porém, se quiser se desenvolver como investir mais rapidamente, podemos atender você de forma personalizada. Dessa forma, juntos, criamos uma estratégia customizada para as suas necessidades. Assim, planejamos sua liberdade financeira com produtos financeiros selecionados entre os principais gestores de fundos de nível mundial. Melhor ainda: em dólares.
Quer um atendimento mais aprofundado? Com feedback específico para o seu caso? Mais tempo para conversarmos sobre sua estratégia?
Gostou de saber mais sobre nossa visão de estratégia de investimentos? Temos muito mais para revelar a você! Embarque nessa conosco e vamos crescer juntos!
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Carlos Augusto Founder / CEO – Pride One
O poder de investir em ações com dividendos
O poder de investir em ações com dividendos
“E teus investimentos, como estão?” — o assunto pode surgir em um happy hour. Então, você responde que procura investir em ações com dividendos. Mas, o pessoal não se anima muito. Afinal, este não é o tipo de investimento mais “sexy” do mercado financeiro. E aí? Você estremece? Não, pois observa como os investidores de dividendos têm obtido retornos significativos ao longo prazo, mesmo em tempos difíceis.
Este é o poder de investir em ações com dividendos. Investindo como expert, você conta com uma ajuda contínua para impulsionar suas carteiras durante bons e maus momentos do mercado.
Ainda não conhece as potencialidades dessa estratégia em ações? Continue lendo e seja mais um a manter a calma e seguir lucrando com dividendos!
Por que investir em ações com dividendos é algo poderoso?
Antes de tudo, sabemos que as pessoas só se interessam por um assunto quando conhecem seus benefícios.
Por isso, em primeiro lugar, vamos entender os motivos para investir em ações com dividendos?
Você já deve conhecer o poder dos juros compostos. Acontece que os dividendos funcionam de maneira semelhante. Sobretudo, quando os dividendos são reinvestidos na empresa.
Só para ilustrar, é por isso que investir US $ 10 mil na Coca-Cola em 1962 renderia mais de US $ 2 milhões em 2012. Ou seja, 50 anos depois. Dessa forma, os dividendos são reinvestidos para comprar mais ações. Isso, por sua vez, produz mais dividendos. E assim por diante.
Nesse sentido, em suma, as vantagens do investimento em dividendos são as seguintes:
As empresas podem aumentar os dividendos ao longo do tempo. (A P&G, por exemplo, aumentou seus dividendos a cada ano por 60 anos);
As empresas não podem “fingir” dividendos. Ou elas declaram dividendos, ou não;
Dividendos protegem contra a inflação. (Os dividendos aumentaram 4,2% desde 1912 e a inflação aumentou 3,3% — nos EUA)
Dividendos criam valor intrínseco, pois geram fluxo de caixa para investidores;
Os dividendos podem ajudar a combater a volatilidade. Pois, o rendimento dos dividendos aumenta à medida que o preço de mercado de uma ação cai, tornando-a mais atraente.
Desse modo, os dividendos são fundamentais para as empresas retribuírem seus acionistas. Assim, na situação correta, investir em ações com dividendos pode ser um uma estratégia poderosa no seu portfólio.
Como funciona?
Uma empresa tem pelo menos duas opções quando obtém lucro. Quais sejam:
Reinvestir no negócio: escolhida por muitas empresas de alto crescimento. Elas pagam dívidas ou expandem suas operações para obter mais lucros no futuro.
Emitir um dividendo aos acionistas: ou seja, uma parte do lucro, deduzindo os impostos da empresa. Esta parte é distribuída aos acionistas de acordo com o número e a classe de ações que eles detêm.
Dessa maneira, ao investir em ações com dividendos, você recebe parte dos lucros emitidos por grandes empresas. Como a Coca-cola, exemplificada anteriormente.
Quando um dividendo é emitido?
Antes de tudo, tanto o valor quanto o prazo dos dividendos são determinados pelo Conselho de Administração. De maneira geral, os pagamentos de dividendos ocorrem trimestralmente ou anualmente. Porém, existem exceções. Algumas empresas pagam mensalmente.
Sendo assim, a maioria dos dividendos é declarada por empresas grandes já consolidadas no mercado. As chamadas "blue chip", (Por exemplo, P&G, McDonald's e etc.).
Além disso, os dividendos são frequentemente pagos quando uma empresa não puder reinvestir seu caixa a uma taxa mais alta do que os acionistas.
Mais importante ainda: os dividendos de boas empresas devem ser previsíveis e sustentáveis. Algumas empresas, como a Coca-Cola, pagam dividendos ininterruptos em ações ordinárias há mais de um século. Por isso, investir em ações com dividendos é uma maneira infalível de obter retornos consistentes e previsíveis no mercado.
Mas, o que é um dividendo?
Agora que você já entendeu os motivos para ser um investidor de dividendos, vamos entender melhor o conceito? Em suma, dividendos são parcelas do lucro apurado por uma empresa. Essa parcela é distribuída aos acionistas por ocasião do encerramento do exercício social.
Por dentro da história do dividendo
Veja abaixo um histórico geral do mercado de ações com dividendos:
1250
A primeira empresa a pagar um dividendo, provavelmente, foi um banco francês chamado Société des Moulins du Bazacle. O banco foi formado em 1250.
1602
A Companhia Holandesa das Índias Orientais foi a primeira empresa a oferecer ações. Pagou um dividendo que atingiu em média 18% do capital ao longo dos 200 anos de existência da empresa. Esse fato é um dos mais famosos do mercado.
1684
A Hudson Bay Company foi, provavelmente, a primeira empresa norte-americana a pagar dividendos. Seu primeiro dividendo foi emitido aos acionistas 14 anos após a formação da empresa, em 1670. O dividendo foi avaliado em 50% do valor nominal das ações.
1910
No início do século 20, a maioria dos investidores se preocupava apenas com dividendos. Na época, esperava-se que as ações tivessem um rendimento de dividendos mais alto do que os títulos para compensar os investidores pelo risco extra de ações.
Aproximadamente 422 das 500 ações da S&P 500 pagam dividendos. Isso inclui empresas como 3M, Chevron, Walmart e McDonald's.
Títulos de prestígio
Nessa história, certas empresas são reconhecidas por suas ações de dividendos. Principalmente, se pagaram e cresceram consistentemente ao longo dos anos. Desse modo, surgiram títulos de prestígio, classificados como:
Dividend King: são os melhores quando se fala em pagamento de dividendos. Consistem em empresas com 50 anos ou mais com aumentos consecutivos de dividendos;
Dividend Aristocrat: grupo seleto de empresas americanas que apresentaram crescimento de dividendos por mais de 25 anos;
Dividend Achiever: lista de empresas que aumentaram seus dividendos por 10 ou mais.
Descubra o poder de investir em ações com dividendos com a Pride One!
Como introduzimos, investindo como expert você pode desfrutar de ótimos retornos com dividendos, mesmo em tempos de difíceis. Mas, você não precisa de muitos anos para isso. Com os conteúdos da Pride One, você aprende de maneira didática e rápida sobre como investir em ações com dividendos.
No nosso blog compartilhamos nossos portfólios, experiências e tudo que você precisa para entrar neste mercado com autoconfiança e redução de riscos. Desse modo, você poderá investir como um expert, como um especialista da Pride One!
E você também pode contar com o serviço de mentoria comigo, Carlos Augusto.
Quer saber mais sobre nossas soluções no mercado financeiro? Entre em contato e apresentaremos a melhor opção para você.
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Carlos Augusto Founder / CEO – Pride One
Como ter renda em dólar? Veja como é possível mesmo em tempos de crise!
Como ter renda em dólar? Veja como é possível mesmo em tempos de crise!
Já pensou em ter uma renda em dólar? Afinal, a moeda americana sempre teve, e continuará tendo por muito tempo, vantagens competitivas sobre a moeda nacional.
Atualmente, vivemos com o Real, mas quem sabe o que está por vir. Nosso histórico de instabilidade política e econômica não é muito favorável. Só para ilustrar, recentemente, vimos o anúncio do Banco Central sobre a criação da nota de 200 reais.
Além de ir na contra mão das medidas internacionais, que tem reduzido a circulação de cédulas de maior valor, como a de 500 euros, por exemplo, a medida indica uma possível inflação acumulada e desvalorização da moeda nacional.
Talvez, você esteja pensando algo mais ou menos assim:
“Estamos em meio a um cenário de incertezas pela primeira vez em muitos anos, não é melhor esperar isso passar? Não é melhor esperar um momento mais favorável para fazer negócios nos EUA?”
Se essa é sua dúvida a respeito de começar a investir em uma renda em dólar, eu digo o seguinte:
Em uma crise, o dinheiro não é queimado, apenas muda de mãos...
Ou seja, alguns setores depreciam, retraem, quiçá vão à falência…
Por outro lado, outros tantos setores aumentam a sua rentabilidade.
Dessa maneira, sem dúvida, boas oportunidades de compra também aparecem. De semelhante forma, bons ativos com preços depreciados.
Só para exemplificar, vi o meu próprio negócio crescer muito nessa crise. O meu faturamento tem aumentado se comparado com o mesmo período do ano passado.
E não é só comigo.
Com os clientes da Pride One também. Estes são clientes que aprenderam a fazer negócios na América e abriram suas empresas. Logo, estão vendo aumento nos seus faturamentos. Sim, estão desfrutando de uma renda em dólar, mesmo em tempos de crise.
Como ter renda em dólar se não tenho visto?
Agora, você pode estar se perguntando se é possível viver de uma renda em dólar mesmo sem se mudar para os EUA.
A resposta continua sendo: sim!
Nesse sentido, uma possibilidade é ter negócios nos EUA. Assim, você receberá em dólar morando no Brasil. Simples assim. Portanto, antes de tudo, meu conselho é: não coloque dificuldade aonde não existe.
Só para ilustrar, você pode empreender nos EUA do Brasil por meio de produtos e serviços de informação (infoprodutos). É isso que aprendemos no Treinamento no Faturando nos EUA do Juan Caballero, CEO da RED Consulting, empresa parceira da Pride One nas nossas operações nos EUA.
Nesse sentido, saiba que os EUA respondem por cerca de 50% do mercado acionário mundial. Desse modo, uma possibilidade é investir em Ações - Stocks de empresas que possuem excelente histórico de pagamento de dividendos seguros. Ou nos REIT - Real Estate Investment Trust, como são chamados nos EUA. Os REIT são similares ao fundo de investimento imobiliários. Porém, numa dimensão e diversificação muito, muito maior.
Se você já está meio entediado de pescar peixinhos no lago raso, será que não chegou a hora de experimentar o oceano?
No Treinamento no Faturando nos EUA você terá acesso à chave que aumenta muito o seu conhecimento sobre como fazer negócios nos EUA e ter uma renda em dólar. Tudo de uma vez só e de forma simples e eficiente. Vale a pena conhecer!
Dica para alcançar resultados mais rapidamente
Se gostou das possibilidades exemplificadas acima, mas deseja mais do que um treinamento online, eu ainda tenho uma dica de ouro para você.
É o seguinte: você não precisa absorver todo conhecimento sozinho. Você pode avançar etapas.
De que forma?
Um mentor pode otimizar sua busca por uma renda extra em dólar.
Como CEO da Pride One, ofereço meus serviços como mentor. Então, se você estiver pronto para isso, entre em contato.
Eu não sou um consultor de investimentos licenciado. Não sou um asset manager. Eu também não sou um profissional tributário. Essa mentoria é apenas para fins educacionais.
Meu intuito é simplesmente oferecer ideias de alto nível que podem ou não melhorar suas finanças. Enfim, meu objetivo é traçar um caminho consistente para ajudar você a alcançar uma renda em dólar.
Vale destacar que meus investimentos pessoais não são endossos. Porém, posso fornecer a você meu conhecimento, inspiração e apoio. Assim, meu objetivo é ajudar você a projetar um conjunto de hábitos capazes de colocá-lo em uma ótima posição para ter sucesso.
Dificuldade de desenvolver aptidão no mercado financeiro;
Precisa de mais felicidade econômica, orientação sobre encontrar mercados;
Interesse em empreendedorismo;
E outras relacionadas
Então, se sente que precisa de ajuda para vencer as dificuldades naturais de um investidor iniciante, esta mentoria é para você!
Portanto, se estiver na sua hora de aproveitar um investimento em crescimento de dividendos e alcançar uma riqueza séria, entre em contato e vamos conversar.
Como empresa, conte também com a Pride One para tornar a sua experiência de câmbio e investimento internacional a melhor possível. Este é o nosso propósito. Fale conosco e vamos desbravar novas oportunidades de uma renda em dólar!
#eusouprideone #iamprideone
Carlos Augusto Founder / CEO – Pride One
Como ser bem-sucedido financeiramente? Diferenças entre alguém bem-sucedido e mal sucedido
Como ser bem-sucedido financeiramente? Diferenças entre alguém bem-sucedido e mal sucedido
Todos desejam saber como ser bem-sucedido financeiramente, não é verdade? Mas, nem todas as pessoas estão dispostas a sair da sua zona de conforto, ter paciência, fazer projeções de longo prazo, desistir quando necessário e aprender algo novo.
Por exemplo, imagine o caso de Juliano, um prestador de serviços que sempre manteve suas economias na poupança. Por quê? Alocar seus recursos na poupança parecia mais simples e seguro para Juliano. Ele não precisaria estudar muito sobre o mercado financeiro e seu dinheiro ainda estava “rendendo”, como ele gostava de pensar.
Assim, Juliano nunca correu muitos riscos, nunca “perdeu dinheiro” e sempre soube o que tinha na sua conta. Por outro lado, Juliano também nunca viu seu patrimônio crescer. Viveu sempre na mesma situação, sem variar nem para menos, mas também nem para mais.
Em outra direção, imagine agora o caso de Fernando, um profissional de TI. Fernando foi crescendo na carreira. Assim, conforme foi subindo de cargo, passou a estudar as diversas opções do mercado financeiro. Fernando de fato queria adquirir a experiência de como ser bem-sucedido financeiramente.
Nesse meio tempo, investiu no mercado de ações. Em primeiro lugar, cometeu alguns erros. Mas, com planejamento, vencendo algumas inseguranças e aprendendo mais sobre crescimento de dividendos, por exemplo, Fernando começou a ver resultados.
Em seguida, conforme sua renda e seu rendimento foram crescendo, foi diversificando sua carteira de investimentos. Logo, aprendeu a reduzir riscos e ao mesmo tempo crescer seu patrimônio. Ao final da carreira, investiu até no mercado imobiliário dos EUA. Assim, tinha um plano perfeito de aposentadoria: curtir a vida em Miami.
Quais as diferenças entre Juliano e Fernando? Se você quer saber como ser bem-sucedido financeiramente, análise comigo os comportamentos de uma pessoa bem-sucedida!
Como ser bem-sucedido financeiramente?
Os dois exemplos anteriores são hipotéticos, mas servem para ilustrar como alguém pode ser bem-sucedido ou mal sucedido financeiramente.
A questão é que um deles nunca se esforçou, nunca tentou, nunca saiu da sua zona de conforto. Às vezes, vemos até mesmo alguns investidores iniciantes tentarem, mas desistir após o primeiro sinal de falha.
Por outro lado, o bem-sucedido, ilustrado por Fernando, continuou tentando após a sua primeira falha. Assim, buscou se aprimorar, corrigir o que deu errado e seguir em frente com seus novos aprendizados. Dessa forma, conseguiu atingir seus objetivos financeiros. Dessa maneira, alcançou a sua resposta de como ser bem-sucedido financeiramente.
É isso aí.
Ao longo da minha carreira, descobri que o sucesso não está ligado à inteligência, sagacidade ou habilidade natural. Essas qualidades podem definitivamente ajudar, mas não é isso que torna as pessoas bem-sucedidas.
Pessoas com mentalidade fixa tendem a ficar na sua zona de conforto. Desse modo, evitam desafios e situações novas. Assim, acreditam que a inteligência e o conhecimento são inatos e não podem ser adquiridos ou aprimorados.
Por outro lado, pessoas com mentalidade de crescimento acreditam que a inteligência e o aprendizado podem ser desenvolvidos. Elas aprendem com o fracasso e seguem em frente com o intuito de resolver seus problemas. Assim, encaram novos desafios com base no seu aperfeiçoamento. Afinal, sucesso e fracasso fazem parte da vida. A questão é: como você vai reagir a eles?
Então, qual mentalidade você acha que é mais bem-sucedida? Sem dúvida, a mentalidade de crescimento.
Portanto, antes de tudo, se você quer saber como ser bem-sucedido financeiramente, construa uma mentalidade de crescimento.
O que faz dessas pessoas bem-sucedidas?
De maneira geral, pessoas com mentalidade de crescimento conseguem:
Saber quando desistir (o que é diferente de nunca desistir);
Continuamente tentando coisas novas;
Ignorando os pessimistas (dos quais existem muitos);
Além disso, acrescentarei que sair da minha zona de conforto é o segredo oculto por trás do meu sucesso. Essa zona me manteve confortável, mas em grande parte do tempo falido.
Logo, tentar coisas novas e "morder mais do que podemos mastigar" é como aprendemos e crescemos como pessoas. Nós aprendemos a lutar com o sucesso. Assim, aprendemos a superar obstáculos. E também aprendemos o quanto podemos suportar.
Estou escrevendo a respeito de como ser bem-sucedido financeiramente, desistir e aprender coisas novas porque vejo muitas pessoas que buscam sucesso no mercado financeiro, ou mesmo empreendendo, e desistem pelos mais variados motivos. Alguns casos não sabendo quando parar. Ou mesmo não buscando novas formas para obter o sucesso.
Porém, muitos investem em estratégias milagrosas e algumas faraônicas (pirâmides). Pode ser tentador querer vencer o mercado sozinho. Todavia, a ajuda que você precisa não está nestas respostas fáceis.
A sua ajuda está aqui!
Somos apaixonados por tudo que fazemos na Pride One. Assim, primamos pela qualidade das nossas informações.
Você pode vencer o medo dos riscos e aprender a pensar no futuro
Como? Simples: conte com a ajuda de quem já venceu o obstáculo do medo do risco e conquistou uma carteira de dividendos diversificada!
Lembre: sempre teremos uma abordagem para investidor, não de especulador. Se você deseja ser um investidor inteligente e enxergar as oportunidades atrás da crise, fale conosco. Podemos apontar a melhor direção para o seu curso.
Se você quer comprar Stocks e Reit’s para viver de dividendos, aqui é o lugar. Se você quer comprar Stocks e Reit’s para a sua aposentadoria, para possuir uma renda de longo prazo, aqui é o lugar certo! Você irá ver quanto isso será positivo para você!
Um mentor pode otimizar o percurso de como ser bem-sucedido financeiramente
Como CEO da Pride One, ofereço meus serviços como mentor. Então, se você estiver pronto para isso, entre em contato.
Eu não sou um consultor de investimentos licenciado. Não sou um asset manager. Eu também não sou um profissional tributário. Essa mentoria é apenas para fins educacionais.
Meu intuito é simplesmente oferecer ideias de alto nível que podem ou não melhorar suas finanças. Enfim, ajudar você na busca de como ser bem-sucedido financeiramente.
Meus investimentos pessoais não são endossos. Mas, posso fornecer a você meu conhecimento, inspiração e apoio. Assim, meu objetivo é ajudar você a projetar um conjunto de hábitos capazes de colocá-lo em uma ótima posição para ter sucesso.
Dessa forma, posso ajudar a lidar com:
Dúvidas sobre como funciona o investimento em crescimento de dividendos;
Dificuldade de desenvolver aptidão no mercado financeiro;
Precisa de mais felicidade econômica, orientação sobre encontrar mercados;
Interesse em empreendedorismo;
Então, acredito que posso ajudar.
Portanto, se estiver na sua hora de aproveitar um investimento em crescimento de dividendos e alcançar uma riqueza séria, entre em contato e vamos conversar.
Como empresa, conte sempre com a Pride One para tornar a sua experiência de câmbio e investimento internacional a melhor possível. Este é o nosso propósito. Fale conosco e vamos desbravar novas oportunidades relacionadas a como ser bem-sucedido financeiramente!
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Carlos Augusto Founder / CEO – Pride One
O que são Dividend Kings e por que investir nestas empresas
O que são Dividend Kings e por que investir nestas empresas
Você tem interesse em alcançar rendimentos mais substanciais? Crescer seu patrimônio a longo prazo e viver de renda no futuro? Se sim, a renda variável oferece oportunidades de rentabilidade maior do que os investimentos de renda fixa. Sobretudo, pensando no mercado internacional. Porém, você pode acabar se perguntando: “em qual empresa investir?” Se você busca oportunidades de ganhos, bem como reduzir riscos, fique por dentro das Dividend Kings.
O que são Dividend Kings?
Dividend Kings ou Reis de Dividendos são empresas que aumentaram seus dividendos por pelo menos 50 anos consecutivos.
Assim, as Dividend Kings sobreviveram a períodos de inflação, explosões de petróleo, bolha de tecnologia, taxas de juros crescentes, recessões econômicas, ataques terroristas, quedas de mercado, evolução do gosto dos consumidores, grandes avanços tecnológicos e muito mais.
Desse modo, vale a pena analisar qualquer empresa que tenha passado por todos os ambientes imagináveis mantendo aumentos regulares de dividendos.
Você pode fazer o download da lista completa de Dividend Kings com seus rendimentos atualizados de dividendos clicando aqui.
Logo, Dividend Kings são empresas excelentes. Demonstraram durabilidade, geração consistente de fluxo de caixa livre, retornos estáveis de capital e (é claro) crescimento previsível de dividendos.
Embora existam mais de 50 ações no S&P Dividend Aristocrats Index, que inclui empresas do S&P 500 Index que aumentaram seus dividendos por pelo menos 25 anos consecutivos, existem menos de 30 Dividend Kings.
Dividendos Aristocratas ou Dividend Kings?
Antes de tudo, é preciso ter em mente que nem todos os Dividend King são Aristocratas Dividendos. Afinal, o “único” requisito para ser um rei dos dividendos é ter mais de 50 anos de aumento de dividendos. Enquanto os aristocratas de dividendos devem ter mais de 25 anos de aumento de dividendos. Além de serem membros do S&P 500 Index e atender a determinados tamanhos mínimos e requisitos de liquidez.
Desse modo, se você busca uma renda segura, considere ser um investidor de crescimentos de dividendos. Além disso, se familiarize com a lista de Dividend Kings.
Ainda é válido analisar outras empresas que compartilham características das Dividend Kings. Mesmo que ainda não tenham acumulado os 50 anos consecutivos de aumento de dividendos. Pois, pensando nas próximas décadas, serão algumas das ações com melhor desempenho e fontes mais consistentes de crescimento de dividendos.
Como saber de onde vêm as Dividend Kings?
Agora que você sabe o que são Dividend Kings e por que é importante investir nelas pensando em ganhos ao longo prazo, o próximo passo é saber identificá-las.
A partir das Dividend Kings atuais, conseguimos compor o mix setorial da lista de dividendos e compará-lo ao S&P 500.
Segundo os dados, nenhuma ação tecnológica pode ser encontrada na lista de reis de dividendos. O ritmo acelerado da mudança e a contínua necessidade de investir no crescimento reduzem seus pagamentos de dividendos consistentes.
Warren Buffett é conhecido por evitar amplamente o setor de tecnologia. Não se sente à vontade prevendo a dinâmica do setor há vários anos. Afinal, é um seguimento com rápido ritmo de mudança.
Por outro lado, três setores tem um peso maior na lista de Dividend Kings do que no S&P 500 Index:
Industrial
Consumo básico
Serviços públicos
Por quê?
De maneira geral, eles tendem a evoluir em um ritmo muito mais lento. Assim, proporcionam um ambiente mais atraente para o crescimento de dividendos ao longo prazo.
Como Analisar Dividend Kings?
Em primeiro lugar, somente porque uma empresa aumentou seu dividendo por pelo menos 50 anos consecutivos para se qualificar como rei dos dividendos não significa que seja uma oportunidade de investimento atraente.
De fato, com pelo menos 50 anos consecutivos de aumento de dividendos, a empresa já provou sua durabilidade. Porém, o mundo está em constante evolução. Uma indústria que se movia lentamente na última década poderia experimentar mudanças muito mais rápidas nos próximos 10 anos, à medida que a tecnologia avança, as preferências do consumidor evoluem, os mercados ficam saturados e surgem novas ameaças competitivas.
Dicas práticas para identificar bons investimentos
Assim, comece sua avaliação de Dividend Kings lendo mais sobre os negócios em questão. Em seguida, avalie como as mudanças do mundo poderiam desafiá-los. Em suma, como fatores mundiais poderiam tornar os próximos 50 anos muito mais difíceis para esse setor ou empresa?
Depois disso, se você estiver confortável com as vantagens competitivas da empresa e as forças que moldam seu setor, é possível começar a analisar suas finanças.
De maneira geral, queremos investir em empresas que obtêm altos retornos sobre o capital investido. Só para exemplificar, mais de 10%. Além disso, empresas que tenham inúmeras oportunidades de crescimento para manter os lucros em movimento mais altos. Afinal, os ganhos geram crescimento de dividendos a longo prazo. Também, que mantenham balanços conservadores. Por exemplo, dívidas para capital inferior a 50% para a maioria dos modelos de negócios. Ainda é preferível uma taxa de pagamento mais baixa, só para ilustrar, abaixo de 60%.
Nesse sentido, muitos Dividend Kings possuem essas características. Isso torna a avaliação o fator mais desafiador na maioria dos casos. Até as melhores empresas podem alcançar preços tão altos que seus retornos futuros serão decepcionantes, independentemente do seu desempenho fundamental.
Portanto, o melhor momento para comprar Dividend Kings é quando os preços das ações são atingidos por fatores temporários que não impedem seu poder de ganhos a longo prazo. Tais ocorrências são incomuns, mas valem a pena esperar. Caso contrário, como regra geral, é preferível pagar no máximo 20 vezes os ganhos pela maioria das empresas. Essa proporção é calculada dividindo o preço de uma ação por seu lucro por ação. Uma margem de segurança é sempre desejável.
O conhecimento que você precisa está aqui!
No blog da Pride One, compartilhamos conhecimentos valiosos. Nosso objetivo é ajudar no seu melhor entendimento do mercado de Câmbio e Investimentos Internacionais. Assim, desejamos tornar nossos leitores investidores mais seguros e experientes.
Por isso, preparamos conteúdos aprofundados e os distribuímos no blog, bem como por e-mail aos nossos assinantes. Assim, proporcionamos artigos, informações, atualizações e oportunidades relacionadas aos mercados que atuamos.
Porém, você não precisa absorver todo conhecimento sozinho. Você pode avançar etapas.
De que forma?
Conte com a ajuda de quem já passo por todos os desafios da jornada de um investidor iniciante e conquistou uma carteira de dividendos diversificada!
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Eu não sou um consultor de investimentos licenciado. Não sou um asset manager. Eu também não sou um profissional tributário. Essa mentoria é apenas para fins educacionais. Meu intuito é simplesmente oferecer ideias de alto nível que podem ou não melhorar suas finanças.
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Dividendos Aristocratas: o que são e por que conhecê-los já!
Dividendos Aristocratas: o que são e por que conhecê-los já!
Em 1987, a Coca-cola teve seu 25º ano consecutivo com aumento de ganhos. Assim, quem investia nas suas ações, vivia em um tipo de status de realeza de lucros. Por isso, até hoje, os investidores que buscam reduzir riscos no mercado financeiro concentram suas atenções nesse tipo de empresa. Mas, estamos falando de mais de 30 anos atrás! Logo, é preciso olhar para frente a fim de alcançar lucros substanciais. Por isso, é fundamental olhar para os dividendos aristocratas.
O que são Dividendos Aristocratas?
Dividendos aristrocatas ou dividends aristocrats são empresas que aumentaram seus pagamentos de dividendos por 25 anos consecutivos ou mais.
Desse modo, a lista de dividendos aristocratas contém empresas do S&P 500 Index. São empresas de grande porte, mas todas demonstraram um equilíbrio saudável entre crescimento de capital e receita de dividendos.
No exemplo da Coca-cola, segundo uma matéria da Forbes, nos últimos anos, a jovialidade desta empresa diminuiu consideravelmente. Assim, mesmo que a Coca-cola ainda aumente seus pagamentos a cada ano, sua subida ficou mais lenta. Dessa forma, a tendência é que o preço das ações também avance mais devagar.
Então, por que os investidores deveriam se importar tanto com dividends aristocrats?
As ações que puderam aumentar seus dividendos por um período de tempo tão longo, frequentemente têm negócios muito duráveis. Também exibem crescimento de lucros e se saem muito bem em comparação a outras no mercado.
Assim, olhando para frente, o investidor pode obter ganhos anuais de 10% e 20% ou mais com os dividendos aristocratas.
Desempenho da lista de Dividendos Aristocratas
Na Pride One, favorecemos amplamente ações de alta qualidade em crescimento de dividendos. Por exemplo, os US Dividend Aristocrats, um grupo de ações do Índice S&P 500 que aumentaram seus dividendos por mais de 25 anos consecutivos. Isso ocorre porque, em nossa opinião, os aristocratas de dividendos oferecem o maior potencial de retorno ao longo prazo.
Nesse sentido, vemos uma ampla evidência para apoiar isso. De fato, os dividendos aristocratas superaram o mercado mais amplo nos mercados em alta e em baixa.
Só para ilustrar, considere os 10 anos imediatamente após a Grande Recessão de 2008-2009. Nessa época, o mercado de ações dos Estados Unidos atingiu o fundo do poço e começou uma corrida histórica de uma década.
Assim, os investidores, talvez, presumiram que os estoques de dividendos constantes teriam desempenho inferior em um mercado altista. Mas, esse não era o caso.
De acordo com a Standard & Poor's, que rastreia e mantém o índice de dividendos aristocratas, esses cultivadores de dividendos de alta qualidade superaram o desempenho no período de 10 anos após o término da Grande Recessão, mesmo em um mercado em alta.
Segundo os dados, os dividendos aristocratas também superaram o S&P 500 durante a Grande Recessão de 2008-2009. Isso prova que os estoques de alta qualidade com crescimento de dividendos são capazes de superar o mercado. Isto, não apenas durante recessões e desacelerações do mercado. Mas também, durante expansões econômicas quando os preços das ações estão subindo.
Assim, acreditamos que os aristocratas de dividendos ainda estão entre as melhores ações de crescimento de dividendos a serem compradas para o crescimento de dividendos ao longo prazo.
Você pode fazer o download da lista completa dos aristocratas de dividendos com seus rendimentos de dividendos e score de segurança clicando aqui.
Qualidades que chamam a atenção dos investidores de dividendos
De um modo geral, os dividendos aristocratas possuem qualidades atraentes que os tornam fortes investimentos de longo prazo. Essas empresas estabeleceram históricos de crescimento que lhes deram posições de liderança em seus respectivos setores.
Nesse sentido, a maioria dos dividends aristocrats é o competidor nº 1 ou nº 2 em seu setor econômico. Além disso, são grandes corporações com modelos de negócios globais. Possuem ainda vantagem competitiva durável e economias de escala, com grande fosso econômico.
Portanto, essas qualidades fornecem a essas empresas a capacidade de navegar em recessões. Enquanto isso, diversos concorrentes menores podem ser excluídos do negócio.
As maiores empresas de um determinado setor também têm força financeira para investir pesadamente em P&D, bem como no desenvolvimento de novos produtos. Logo, elas se mantêm a frente da concorrência.
Assim, uma alternativa é comprar um concorrente iniciante que conseguiu entrar no determinado mercado com participação de um líder estabelecido. Dessa forma, os dividendos aristocratas são capazes de manter sua liderança no mercado.
Só para ilustrar, observe o caso da AT&T (NYSE: T), que adquiriu a Time Warner por cerca de US $ 100 bilhões. Assim, se tornou instantaneamente líder em conteúdo.
Outro exemplo é a AbbVie (NYSE: ABBV), que adquiriu a Allergan a fim de diversificar seu portfólio farmacêutico. Esses são apenas dois casos de grandes acordos que permitiram a consolidação da participação de mercado dos dividendos aristocratas.
Mix do setor da lista dos Aristocratas do Dividendo
Atualmente, o S&P Dividendos Aristocratas Index contém 57 ações, cada uma com ponderação igual. Como você pode ver abaixo, o setor de bens de consumo básico responde por quase 25% do índice. Isso não é surpreendente, dada a estabilidade da maioria dos mercados básicos de consumo.
A tecnologia da informação está do outro lado do espectro, com menos de 2% do índice S&P Dividendos Aristocratas. O ritmo acelerado de mudança e a necessidade contínua de investir no crescimento tornam os pagamentos de dividendos consistentes menos comuns.
Em comparação com o S&P 500, o Índice Dividendos Aristocratas tem em peso os produtos básicos, materiais e industriais. A tecnologia da informação é a maior subponderação. Depois, temos o setor cíclico da energia e as finanças, que foram duramente atingidas durante a recessão de 2008-09.
Análise de ações dos Dividendos Aristocratas
Revisar dados históricos sobre cada aristocrata de dividendos é uma coisa. Mas, entender o futuro potencial de crescimento de dividendos e perspectivas de negócios é ainda mais importante.
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