Você abre o jornal e se depara com as notícias sobre a guerra comercial entre EUA e China, Brexit e, claro, a pandemia do coronavírus. Adicione a isso ao que agora pode ser uma guerra cambial, as preocupações após anúncios de corte de taxa de juros do Banco Central do Brasil e nos EUA. Então, você olha para a Bolsa de Valores e pensa “agora está tudo entrando em colapso!” Porém, como CEO da Pride One, eu gostaria de chamar sua atenção para as oportunidades do investimento em crescimento de dividendos.
Talvez, você agora esteja cético, questionando se há de fato espaço para alguma oportunidade. Mas, pela minha experiência no mercado câmbio e investimentos internacionais, posso dizer que esses desafios passarão. Sem dúvida, teremos tempos de bonança e outras ondas de volatilidade voltarão, por novos motivos.
Afinal, sim, ações sobem e caem. Porém, o investidor bem-sucedido consegue ignorar o ruído e se concentrar no longo prazo. Pode parecer mais fácil dizer do que fazer. Contudo, conforme você verá neste artigo, o investimento em crescimento de dividendos é uma oportunidade de conquistar a independência financeira, bem como se aposentar cedo. Continue lendo e entenda.
Antes de tudo, vale ressaltar que todo investimento tem o seu risco. Os investidores em crescimento de dividendos também estão suscetíveis a turbulências no mercado.
Desse modo, ainda há a questão da volatilidade. Então, você pode até estar pensando: “isso é difícil de suportar em tempo real”. De fato, acompanhar as oscilações cambiais e do mercado acionário global não é algo fácil. Mas, você não está sozinho nesta luta!
Pensando em ajudar, quero compartilhar com você cinco razões pelas quais é fantástico ser um investidor em crescimento de dividendos durante as turbulências do mercado. Olha só:
Em primeiro lugar, imagine que você vai ao supermercado e um produto do seu dia a dia esteja pela metade do preço. O que você faz? Reclama com o gerente e exige comprar tal produto pelo preço normal? Não é isso que acontece, concorda?
O natural é aproveitarmos o momento para adquirir os produtos pelo menor preço. De forma semelhante, o mesmo raciocínio vale para as ações.
Afinal, eu prefiro comprar, por exemplo, o JPMorgan Chase & Co. (JPM) por US $ 109,57* (seu preço enquanto escrevo este artigo) do que US $ 116,67* (seu preço na quinta-feira anterior). *hipoteticamente citando.
Ou seja, um preço mais barato significa mais ações pelo mesmo dinheiro. Consequentemente, um rendimento maior.
Tomando o JPM como exemplo, US $ 1.500 agora compram 13,68 ações. Na quinta-feira, você só teria recebido 12,85 ações pelos mesmos US $ 1.500.
Pode não parecer uma grande diferença, mas afeta definitivamente sua composição ao longo das próximas décadas de sua vida.
A quantidade de 13,68 ações rende para você $ 49,25 em renda anual. 12,85 rendem $ 46.26 na renda anual. Isso é um investimento. Agora, imagine isso repetidamente em todo um portfólio.
Dessa forma, seria absurdo não querer mais patrimônio em uma empresa pelo mesmo investimento de capital. Seria louco não gostar de receber mais dinheiro.
Você consegue adivinhar quem está comprando mais ações do que qualquer outra pessoa agora?
Eu vou te poupar de pensar. São as próprias empresas!
Depois de investir cerca de US $ 1 trilhão em recompras em 2018, as grandes empresas voltaram em comprar suas ações em 2019. Sem dúvida, estão recomprando agora.
E se você acha que eles não aproveitam os recuos, pense novamente.
Durante um quarto trimestre incrivelmente tumultuado de 2018, as empresas estavam comprando ações:
No quarto trimestre de 2018, as empresas americanas compraram cerca de US $ 240 bilhões de suas próprias ações, segundo uma análise da equipe do Goldman Sachs que lida com recompras de ações de grandes empresas. Isso é quase 60% maior que no mesmo período de 2017.
Tudo o que observei anteriormente se aplica aqui também. Exceto que o investimento é bastante ampliado quando as empresas estão comprando suas próprias ações, simplesmente devido à magnitude dos números.
É por isso que grandes recuos devem ser sempre bem-vindos, mesmo que você não esteja acumulando ativamente seu estoque.
Falando por mim mesmo, não me incomodo com a volatilidade. Como Warren Buffett diria: “a volatilidade não é a mesma coisa que risco”.
Mas, isso é porque estou neste mercado há mais de uma década. Entendo que essa postura não seja para todos. Desse modo, a maioria das pessoas acha que a volatilidade, especialmente a volatilidade downside, é uma coisa difícil para suportar.
Se este é o seu caso, eu tenho boas notícias para você.
Ações de crescimento de dividendos de alta qualidade tendem a ser menos voláteis do que o mercado mais amplo durante os períodos de turbulência do mercado.
Isso é intuitivo.
Afinal, as empresas que estão pagando dividendos cada vez maiores são empresas resistentes à recessão por sua própria natureza. É assim que se constrói um longo histórico de aumento de dividendos.
Dessa maneira, a natureza dessas empresas ajuda suas ações a se manter consideravelmente bem durante períodos de turbulência no mercado e/ou turbulência econômica.
“Por exemplo, em 2008, o índice Aristocratas Dividendos declinou -21,9%, em comparação com o S&P 500, com um declínio de -37%.”
Percebi esse mesmo fenômeno repetidamente em meu próprio portfólio ao longo do tempo.
Então, meu portfólio também caiu bastante em valor de mercado, mas não tanto quanto o mercado mais amplo.
Não que qualquer flutuação diária seja importante para um investidor de longo prazo. No entanto, achei que isso seria ilustrativo em termos do que estou discutindo hoje.
Como observei anteriormente, os investidores em crescimento de dividendos ainda sofrem turbulências no mercado. A experiência é entorpecida significativamente. Contar com estoques de alta qualidade para crescimento de dividendos é quase como um analgésico embutido para pessoas sensíveis a altos e baixos.
Como prenunciei anteriormente, turbulências nos mercados significam quase nada para esses negócios.
É devido à própria natureza do tipo de empresa que estamos falando aqui.
Ações de crescimento de dividendos de alta qualidade representam o capital em empresas de classe mundial que realizam pagamentos de dividendos em dinheiro aos seus acionistas.
Esses crescentes pagamentos de dividendos em dinheiro chegam de forma clara.
Uma briga com a China, ou mesmo uma grande recessão econômica, não altera essa dinâmica.
Além disso, turbulência no mercado não significa que as pessoas de repente parem de acender as luzes, colocar gasolina em seus carros, trabalhem, alimente-se, escovem os dentes, limpem suas casas, ligando e enviando mensagens para seus amigos em seus smartphones, acessando a internet, assistindo seus programas de entretenimento favoritos, usem bancos ou necessitem de proteção militar do governo.
Ou seja, o mundo não para de girar por causa de uma guerra comercial, uma reunião do Federal Reserve ou do Banco Central do Brasil que deu errado, um twitter de um político ou qualquer outra coisa, mesmo uma pandemia como o coronavírus (COVID-19). Sem dúvida, isso também irá passar, mesmo que não seja no prazo que gostaríamos.
Por outro lado, a turbulência é comum para essas empresas.
Pode ser tempestuoso lá fora, mas aqui dentro é quente e aconchegante.
Isso porque um investidor em crescimento de dividendos continua coletando seus dividendos crescentes enquanto a turbulência do mercado se desdobra em torno deles.
Este fluxo de caixa confiável e crescente adiciona uma sensação de estabilidade e conforto em momentos de aflição.
Então, isso aumenta a sua capacidade de sair e comprar essas ações à venda. Você pode acumular esses dividendos e ir às compras. É essencialmente como se alguém lhe desse dinheiro e um cupom para sair e se divertir.
Exceto que você não vai ao shopping. Você está indo para a minha loja favorita no mundo. E você não está comprando coisas de que não precisa. Você está comprando ações de alta qualidade para crescimento de dividendos que podem torná-lo incrivelmente rico e livre ao longo do tempo.
Desse modo, não importa o que o mercado faça na próxima semana, eu sei com certeza que os dividendos serão lançados na minha conta a partir de empresas como Procter & Gamble (PG), The Coca-Cola Company (KO) e Wells Fargo & Co (WFC.
Independentemente do tumulto, serei pago. Na verdade, serei pago mais do que no ano passado. Cada uma dessas empresas está pagando dividendos maiores ano a ano. A volatilidade fica cada vez mais fácil quando os pagamentos engordam e engordam.
Se você acompanhou meu raciocínio até aqui, viu que investir em crescimento de dividendos é sempre uma oportunidade de negócio. Mais ainda durante as turbulências do mercado.
Meu intuito com este artigo é fornecer alguma perspectiva de valor para os investidores que poderiam estar lutando com algumas das recentes turbulências. Mesmo que os últimos dias não sejam nem um pontinho no radar de longo prazo do mercado de ações, ver as coisas se desenrolando em tempo real pode ser assustador.
Porém, turbulência no mercado não é algo para se temer. É algo para comemorar.
Espero que estas cinco razões ajudem a dar a alguns de vocês, investidores em crescimento de dividendos, um melhor referencial de como isso é verdade.
O que você acha? Este artigo forneceu perspectiva e valor? A recente volatilidade está incomodando você? Você comemora ou teme a turbulência do mercado?
Se você está pronto para aproveitar o investimento em crescimento de dividendos e alcançar uma riqueza séria, confira alguns recursos incríveis que temos para oferecer. Atuamos com câmbio e investimentos internacionais. Fale conosco.
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Carlos Augusto
Founder / CEO – Pride One
