5 empresas de tecnologia que pagam dividendos e todo investidor deveria conhecer

Todo investidor quer ter a carteira mais rentável pelo menor risco, não é verdade? É possível sim reduzir os riscos. Ainda mais se você aprender a pensar estrategicamente e não cair nas ciladas da volatilidade do mercado. Para isso, aqui na Pride One, pensamos a longo prazo. Isso significa investir em ações de qualidade. Nesse sentido, um setor que representam ótimos resultados são as empresas de tecnologia que pagam dividendos. Vamos lá

Empresas blue chip: a mina de dividendos que todo investidor precisa conhecer

Diferentemente do que pode soar, essas empresas são consideradas líderes de mercado. São aquelas que contam com um histórico consistente de crescimento.

Você que acompanha a Pride One sabe: a consistência a longo prazo diz mais sobre a relevância de um ativo do que um alto valor momentâneo, certo?

E é isso que chama atenção nas empresas blue chip. Elas geralmente são organizações com mais:

Estabilidade financeira;
Reputação e longo histórico de sucesso no mercado;
Grande capitalização de mercado.

Em outras palavras, são empresas grandes e bem estabelecidas. Por isso, as ações blue chip costumam ser menos voláteis. Ou seja, representam menos riscos do que ações de outros tipos de empresas.

Neste artigo, estamos analisando empresas blue chip no setor de tecnologia. O setor normalmente não é elogiado por suas perspectivas de crescimento de dividendos, já que apenas 18 empresas apresentam um histórico de crescimento de dividendos de mais de 10 anos.

Então, se você assim como eu procura investir em empresas confiáveis e estáveis, pode começar a prestar mais atenção nesse tipo de empresa.

Mais especificamente, pode começar a prestar atenção nas empresas de tecnologia que pagam dividendos. Hoje, vamos refletir sobre 5 delas.

Empresas de tecnologia que pagam dividendos #1: Qualcomm

Saindo de um sistema de satélite, a Qualcomm virou uma líder em circuitos integrados para voz e dados. Com vendas anuais de cerca de US$44 bilhões e valor de mercado de US$137,2 bilhões, é inegavelmente uma gigante do setor.

O que isso significa para investidores como eu e você? Bem, algumas vantagens, só para exemplificar são:

Pagamentos regulares;
Aumentos anuais de dividendos;
Desempenho consistente da empresa;
Potencial para crescimento do valor das ações.

Vamos ao histórico…

Em março de 2022 a Qualcomm teve um aumento de 9% no seu dividendo trimestral. Isso significa um crescimento de US$ 0,68 para US$ 0,74 por ação. Multiplique isso pelas ações que você adquiriu aliados aos juros compostos e deixe a matemática falar por si mesma.

Melhor ainda: a Qualcomm aumentou o pagamento de dividendos anuais por mais de uma década consecutiva. Por isso, entre as empresas de tecnologia que pagam dividendos, ela é uma das alternativas que vale acompanhar de perto.

Mas, claro, o segredo para reduzir ainda mais os riscos da sua carteira é a diversificação. Então, vamos às próximas alternativas!

Ações de empresas de tecnologia #2: Microsoft

A Microsoft é uma das maiores empresas de tecnologia do mundo. E quando o assunto é diversificação, ela entende do assunto. Afinal, uma empresa não chega nesse nível sem um portfólio de produtos e serviços amplamente diversificados como o da Microsoft.

É assim que, entra crise e sai crise, ela continua gerando fluxos de caixa crescentes. Para o investidor, a Microsoft apresenta um histórico muito atrativo. São 21 anos consecutivos de dividendos crescentes. E, claro, a permanência durante décadas como uma das líderes do setor.

Além disso, é uma empresa que segue inovando. Como, por exemplo, com seus avanços em IA e o Azure (plataforma de nuvem de alto crescimento).

Portanto, não poderíamos falar de empresas de tecnologia que pagam dividendos sem mencionar a gigante Microsoft. Um ativo que todo investidor sério procura conhecer, sem dúvida!

Empresas de tecnologia que pagam dividendos #3: Intel

Impossível não lembrar também da líder em tecnologia de chips. A Inte l tem um histórico impressionante de crescimento de dividendos. Com uma ampla gama de produtos, incluindo processadores para PCs, servidores e dispositivos móveis, possui uma capitalização de mercado de US$ 242,7 bilhões.

Logo, é mais uma opção que merece uma atenção especial a qualquer investidor com interesse no longo prazo.

Ações de tecnologia que pagam dividendos #4: Cisco

Chegamos a líder em infraestrutura de rede. O histórico de crescimento de dividendos da Cisco também impressiona. Por exemplo, em outubro de 2021, a Cisco pagou um dividendo trimestral de $0,37 por ação. Isso representa um aumento de 2,8% em relação ao dividendo anterior.

A consistência e o crescimento dos pagamentos de dividendos da Cisco ressalta aos olhos de qualquer investidor de longo prazo. Além disso, a Cisco tem um é uma empresa sólida, com geração de fluxo de caixa livre. Ou seja, demonstra potencial financeiro suficiente para manter e aumentar seus pagamentos de dividendos no futuro.

Com uma capitalização de mercado de US$ 231,3 bilhões, continua chamando a atenção do mercado. E de acionistas também.

Blue chip #5: Apple

Finalmente, não poderíamos deixar a líder em tecnologia móvel de fora dessa super listas de ações de dividendos.

A Apple possui capitalização de mercado de US$ 2,1 trilhões e um histórico de dividendos crescentes surpreendente.

Em 2020, a empresa anunciou um aumento de 6% no pagamento de dividendos. Assim, em 2022, os últimos dividendos distribuídos foram de R$ 0,082 por ação.

Quando pensamos em inovação e tecnologia, um dos primeiros nomes que vêm à mente é a Apple, não é verdade?

E, de fato, a frequência constante de aumento de pagamentos de dividendos é um dos fatores que atrai acionistas em todo mundo. Por que não cada um de nós?

Como acelerar seus investimentos em dividendos

No geral, podemos encontrar excelentes oportunidades de investimento entre as empresas de tecnologia que pagam dividendos. São ações de primeira linha, pois trazem um longo histórico de estabilidade financeira e forte posição no mercado.

Por outro lado, o setor de tecnologia como um todo conta com menos de 20 empresas com dez anos consecutivos de aumentos de dividendos.

Dito isso, observamos que, ao considerar ações blue chip para o seu portfólio, é vital avaliar vários fatores críticos. Por exemplo:

Realizar uma análise minuciosa da saúde financeira de uma empresa
Avaliar a existência de uma vantagem competitiva robusta ou "fosso"
Identificar quaisquer riscos potenciais que possam colocar em risco o negócio

E outros fundamentos indispensáveis. Mas, este pode ser assunto para outro artigo.

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Carlos Augusto
Founder / CEO – Pride One

Investimento imobiliário nos EUA resiste à recessão e atrai US$ 130 milhões. Conheça a aquisição da Regency Centers em Long Island

A pandemia de Covid-19 iniciou uma série de crises. Porém, alguns mercados se mostraram mais fortes do que outros. Assim, proteger nosso patrimônio, mesmo em tempos difíceis, se revela uma questão de inteligência. Tanto racional quanto emocional. Porque é preciso entender de mercado. Mas, muito além disso, ter o domínio das emoções para fazer as escolhas mais seguras. Nesse meio tempo, encontramos no investimento imobiliário nos EUA uma oportunidade incrível de continuar recebendo pagamento de dividendos. Desse modo, seguimos resistindo às crises junto com as maiores empresas do setor. Continue aqui e conheça um pouco dessa operação milionária resistente aos infortúnios da pandemia.

O que é a Regency Centers?

Trata-se da principal proprietária, operadora e desenvolvedora americana de shopping centers. São propriedades localizadas em áreas suburbanas. Desse modo, é baseada em dados demográficos atraentes, incluindo:

Mercearias altamente produtivas
Restaurantes
Prestadores de serviços
Varejistas de primeira classe

São empreendimentos que se conectam a seus bairros, comunidades e clientes. Portanto, representam valor e geram crescimento à economia local.

Por que o investimento imobiliário nos EUA vale a pena?

Embora tenha-se a disparidade da crise causada pelo coronavírus, segundo os relatórios da Universidade de Harvard, o investimento imobiliário nos EUA bateu recorde entre o final de 2021 e início de 2022. Os números remetem ao grande boom do mercado em 2006.

Nesse sentido, é interessante observar o aumento de casas multifamiliares. Ou seja, construções com o objetivo de atender uma ou mais famílias no mesmo conglomerado. Por exemplo, uma casa duplex. Isso faz sentido em um contexto em que as pessoas passaram a poder trabalhar de casa. Assim, evitaram altos custos de moradia e vida dos centros comerciais. Além disso, mais pessoas passaram a morar com parentes. Tanto pela questão econômica quanto pelos cuidados de isolamento social devido à pandemia. Por outro lado, há ainda um cenário com boas oportunidades. Por exemplo, viver em moradias com mais áreas abertas e perto da natureza.

Renda passiva com investimento imobiliário nos EUA

Dessa maneira, se por um lado as vendas de unidades representam pouco o mercado, os locatários estão otimistas. Segundo os resultados revelados pela Harvard, a previsão é de um boom no lucro em aluguéis. Principalmente em relação às habitações multifamiliares. De acordo com os levantamentos, aproximadamente 446 mil unidades, a maior marca desde 1987.

Construções deste tipo não são novidades no investimento imobiliário nos EUA. Portanto, é uma forma relativamente conservadora de investir. Além disso, com ótimas chances de prosperar, vide o potencial de renda passiva vinda da locação dos imóveis.

Como ter uma fatia desse mercado resistente e lucrativo?

Aqui na Pride One, já enxergamos diversas oportunidades no mercado americano. Afinal, estamos falando da maior economia do mundo. Por isso, a primeira a se reerguer dos efeitos pós-covid.

A Regency Centers já estava na nossa mira há muito tempo. Investimos desde 2018 nela e seguiremos crescendo a nossa participação no negócio. Assim, conseguimos acompanhar com muita satisfação seu crescimento. Isso nos faz ter a convicta satisfação de que estamos seguindo a estratégia correta.

Pagamentos mensais de dividendos

Essa confirmação de retorno sobre o investimento vai muito além do desempenho mensal da empresa. Nesse sentido, os pagamentos de dividendos somam ao crescimento em participação de mercado e receitas.

Notícias como a comunicada Regency Centers Corporation (NASDAQ: REG) comprovam: investir em empresas e mercados de valor é o caminho para a independência financeira.

A corporação que consegue resistir e ainda ampliar seu portfólio merece nossa atenção. E isso não nasce da noite para o dia. Por isso, é preciso acompanhar o rastro da prosperidade. São várias “pistas” que nossos analistas observam e direcionam nosso próprio portfólio. Assim, conseguimos formar uma carteira de investimento para nos dar orgulho.

A Regency Centers aproveitou as oportunidades do mercado e cresceu. Nosso papel como investidores é aproveitar ações como essas e partilhar deste patrimônio milionário. Sendo assim, esta aquisição é também um caso de sucesso da Pride One. Afinal, deixou nosso portfólio muito mais atraente e competitivo.

Como a Regency Centers adquiriu um portfólio de US$ 130 milhões em Long Island

A empresa anunciou neste mês a compra de quatro propriedades em Long Island, NY. Trata-se de um portfólio da Serrota Properties. O preço total da transação ficou em US$ 130 milhões. A aquisição representou 100% de propriedade.

Como resultado, são quase 400.000 pés quadrados de varejo de qualidade em locais de primeira linha. Sendo assim, a companhia possui e opera 30 propriedades na área comercial de Nova York - Nova Jersey- Long Island.

Vamos conferir o que o vice-presidente sênior da Regency tem a dizer sobre a aquisição:

"Esses são exatamente os tipos de oportunidades que buscamos. Este portfólio é um complemento perfeito para nossa presença em expansão na área metropolitana de Nova York e esperamos trazer nossa experiência testada ao longo do tempo para esses locais. A Serota Properties tem sido fantástica para trabalhar e merece sua reputação na região."

Investimento imobiliário nos EUA resiste à recessão e movimenta $ 130 millões

Imóveis adquiridos

A Regency Centers agora é proprietária de:

Valley Stream no condado de Nassau. Ou seja, um centro de 99.000 pés quadrados ancorados pelo King Kullen. Atualmente, o espaço já está 98% alugado
East Meadow no condado de Nassau. Esse engloba 141.000 pés quadrados ancorados por Stew Leonard e Marshalls. De forma semelhante, 92% do local está atualmente alugado.
Wading River no Condado de Suffolk. A saber, 100.000 pés quadrados ancorados pelo King Kullen. A taxa de locação está atualmente em 82%
Eastport no Condado de Suffolk. Por fim, ainda há este espaço com 48.000 pés quadrados ancorados pelo King Kullen. Ele conta com 97% do espaço alugado.

Segundo Kenneth Schuckman, da Schuckman Realty:

"A área comercial de Long Island tem sido um mercado resistente à recessão que provou resistir ao teste do tempo. Os últimos dois anos demonstraram a importância de centros como esses, bem como sua conexão resiliente para as comunidades vizinhas."

O investimento imobiliário nos EUA tem vantagens incontestáveis

Endossadas por pesquisas de mercado, notícias de novas aquisições milionárias e lucros de investidores experientes como os da Pride One. A locação de imóveis que servem ao público multifamiliar é o mais promissor e que tem resistido à crise. Além disso, se mostra como uma forma segura e vantajosa de viver de renda passiva. Os locatários nos EUA estão otimistas. E não há motivos para não estarem.

E você? Quer participar dessa fatia milionária do investimento imobiliário nos EUA? A terra da oportunidade está mais acessível, ainda mais para os brasileiros. Você pode começar agora, sem morar na América. Além disso, investir no mercado imobiliário americano pode ser o primeiro passo para sua imigração.

A Pride One pode mostrar o caminho para sua verdadeira independência financeira. Plantada no solo mais próspero do mundo. Com a estratégia que formou os maiores BILIONÁRIOS da história. Construímos a ponte para brasileiros serem globais como nós. Entre em contato e conheça todas as nossas soluções para investimento internacional.

#eusouprideone #iamprideone

Carlos Augusto
Founder / CEO – Pride One

10 razões indiscutíveis para unir dividendos e crescimento

Investir em ações que pagam bons dividendos ou em empresas com forte potencial de crescimento? Essa é uma das dúvidas entre os investidores iniciantes no mercado de acionário. Mas, sabe quando você tem duas opções incríveis e se pergunta se dá para desfrutar das duas? Pois bem, hoje vamos falar de 10 motivos para unir o poder dos dividendos e crescimento.

Assim, montamos uma estratégia de investimento de real valor e lucro. É dessa maneira que desenvolvemos um patrimônio de dar orgulho. Ou seja, a riqueza e prosperidade que cada um almeja para si.

Então, preparado para descobrir as melhores oportunidades dessa união incrível? Vem com Pride One e abra sua mente para um novo mundo de possibilidades!

É possível unir Dividendos e Crescimento?

Sem dúvida, existem muitas maneiras diferentes de investir. Mas, a gente sempre acaba adotando uma preferida, não é verdade? E, conforme ganhamos experiência, saímos da “imitação” para a inspiração criativa dos maiores investidores da história.

Foi assim que inauguramos e crescemos com a Pride One. Inclusive, desde sempre com uma visão global e próspera. Assim, buscamos alcançar o mais alto valor em nossas operações internacionais.

Dessa forma, aprendendo com gênios como Benjamin Graham e Warren Buffett, desenvolvemos a nossa própria linha de pensamento para investir no mercado de ações. A saber, a Estratégia Dividendos de Valor.

Essa estratégia nasceu da união entre duas vertentes mais utilizadas no mercado acionário. Quais sejam: Value Investing e Dividend Growth.

Portanto, essa é uma forma de investimento de longo prazo. Dessa maneira, a ideia é comprar e manter ações de empresas que oferecem dividendos e crescimento. Como?

Em primeiro lugar, indo para o maior mercado do mundo a bolsa de valores americana. Afinal, os EUA são a maior economia do mundo. Não à toa possuem as maiores empresas do globo. Sendo assim, é nesse terreno que você vai encontrar oportunidades realmente interessantes de ganho e lucro. Ou seja, de ações que pagam dividendos periodicamente. E também possuem um grande potencial de crescimento.

Portanto, esse é o modo Pride One de investir. Em suma, uma forma de criar patrimônio sólido e conquistar independência financeira com mais segurança. Sendo realista, sem “surtar” com os altos e baixos do mercado acionário.

Um portfólio de dividendos e crescimento de dar orgulho

Talvez, você esteja se perguntando se isso é realmente possível. Tudo bem, você precisa mesmo questionar as estratégias e entender os fundamentos para tomar suas próprias decisões. Caso contrário, será guiado como cego em tiroteio por “gurus” financeiro.

Olha, nada contra outras preferências estratégicas. Sem dúvida, há sim formas de ganhar dinheiro na bolsa de valores além de dividendos e crescimento. Porém, o que atestamos aqui na Pride One e o que gerou resultados definitivos para nossa razão de ser é a Estratégia Dividendos de Valor. Ou seja, a união entre as duas vertentes já citadas anteriormente.

Assim, foi com essa forma de investir que conseguimos:

Ampliar nossa liberdade financeira
Fugir de dependência da previdência do governo
Proteger nosso patrimônio em uma economia sem uma inflação absurda

Dessa maneira, construímos um portfólio que nos enche de orgulho. Por isso, o revelamos mensalmente aos nossos assinantes.

Montando sua carteira de investimentos sem precisar perder tempo com estudos técnicos desnecessários

Em primeiro lugar, você pode aprender gratuitamente sobre educação financeira e investimentos internacionais no nosso blog. Já temos muitos artigos abertos disponíveis por lá. Então, aproveite!

Além disso, você tem acesso a conteúdos exclusivos do blog. Mais ainda: à nossa “caixa preta” de investimentos em dividendos e crescimento. A saber, o Pride One Dividend Fund.

Em segundo lugar, oferecemos uma maneira ainda mais rápida de aprender a aplicar a Estratégia Dividendos de Valor.

Afinal, quem tem mentores atinge resultados muito mais rápido. Por quê? Simples. Porque você beberá direto da fonte de quem já realizou o que você quer realizar. Assim, é possível aprender e aplicar sem cometer erros básicos. Tampouco, correr altos riscos.

Então, se você quiser aplicar em tempo recorde a estratégia que une dividendos e crescimento, fale conosco. #VemSerPrideOne

Investindo com propósito

Em terceiro lugar, acreditamos que investimento não é só sobre dinheiro. A riqueza vai muito além disso. Por isso, também refletimos constantemente sobre inteligência emocional. Nesse sentido, aqui na Pride One, literalmente vestimos a camiseta da educação financeira. Saiba como na nossa loja oficial.

Assim, queremos (e vamos) gerar ainda mais valor não apenas no mercado. Mas também e, sobretudo, em muitas vidas.

Mas, como vamos fazer isso? Enfim, para isso, precisamos retornar ao ponto central deste post…

10 motivos para investir em dividendos de valor como a Pride One

Afinal, por que essa estratégia é tão boa?

Enfim, essas são as nossas 10 razões favoritas para investir em ações de dividendos de crescimento. Vem com a gente e descubra os verdadeiros tesouros da bolsa de valores!

1. Direção à grandeza

Antes de tudo, a estratégia que une dividendos e crescimento tende a direcionar automaticamente a grandes empresas. Por que isso é importante? Bem, vamos lá…

De modo geral, apenas grandes empresas podem pagar dividendos cada vez maiores por décadas.

Pensa só:

É impossível administrar um negócio terrível e ao mesmo tempo acumular lucros cada vez mais consistentes. Concorda?

Conclusão:

É necessário crescer constantemente para financiar consistentemente dividendos cada vez maiores.

Por isso, apenas grandes empresas do mundo são capazes, em geral, de prover ações de crescimento de dividendos. Afinal, elas são as maiores porque têm consistência e qualidade. Logo, representam as ações de dividendos que pagam melhor.

Portanto, para viver de dividendos crescentes, é exatamente dessas empresas que você precisa no seu portfólio. Afinal, é essa credibilidade que vai viabilizar a meta de viver de renda passiva com essa estratégia.

2. Facilidade de começar

Sem dúvida, um histórico grandioso de rendimento e lucro é facilmente rastreável. Isso nos leva ao segundo motivo para investir em crescimento de dividendos. Em suma, empresas que pagam dividendos crescentes fazem história. Essa história representa um fantástico teste inicial para a qualidade do negócio.

Só para ilustrar:

Pense em uma empresa que aumentou seus dividendos por 20, 40, 60 anos consecutivos. Se ela manteve e/ou superou suas metas de dividendos e crescimento, o que isso nos diz?

Bem, sem dúvida, que se trata de uma boa indicação da qualidade da empresa. Ou seja, podemos aprofundar nossas análises a fim de entender melhor esse histórico. Assim, tomar decisões com base em performance.

Claro, avaliar uma empresa para a sua carteira vai muito além do seu histórico de dividendos e crescimento. Porém, é uma maneira de “verificar sob o capô” rapidamente.

Isso porque, de maneira geral, só um bom negócio é capaz de aumentar o lucro por décadas. Não apenas isso, mas também manter o pagamento de dividendos crescentes nesse meio tempo. Desse modo, esse histórico pode ser indício de confiança inicial quanto ao nível de qualidade da empresa.

3. Proteção contra ações ruins

Se 2 + 2 são 4…

Investindo em negócios de alta qualidade, consequentemente, você protege seu portfólio de negócios de baixa qualidade.

Isso pode parecer intuitivo, mas é uma distinção importante a se fazer. Se não em nós, confie em Charlie Munger, o braço direito de Warren Buffett na Berkshire Hathaway.

Munger sempre enfatizou a importância da inversão na resolução de problemas. Ou seja, virar um problema de cabeça para baixo. Olhar para trás e descobrir como evitar as respostas erradas. Até enfim chegar ao que pode levar você à resposta certa.

"As pessoas de sucesso não são as mais espertas, mas sim aquelas que são máquinas de aprender. Elas vão para a cama sempre um pouco mais sábias do que quando se levantaram. Faça isso, principalmente quando você tem um longo caminho pela frente." — Charles Munger.

Assim, se você quer evitar resultados ruins de investimentos de longo prazo, evite negócios de baixa qualidade. Esse é um dos motivos pelos quais investimos em ações de dividendos e crescimento. Pois, no final do dia, elas nos ajudam a nos afastar desse erro básico.

4. Passividade imbatível

Não há outra fonte de receita passiva que tenha a passividade dos dividendos. Existem muitas fontes diferentes de renda passiva por aí. Mas, existem graus de passividade.

Nesse sentido, não conhecemos outro investimento que "trabalhe por você” como os dividendos. Unindo dividendos e crescimento então… Aí a passividade ganha ainda outro nível. De maneira geral, você pode ganhar muito a longo prazo sem mover um dedo. De longe, a renda passiva do crescimento de dividendos é imbatível.

Agora, imagina se você tiver uma carteira como a nossa com mais de 50 empresas. Isso nos leva a dezenas de pagamentos de dividendos todos os meses.

Mas, talvez, você se pergunte o que é preciso fazer em termos de esforço e “trabalho duro” para receber esses pagamentos. A resposta é ainda mais simples:

Absolutamente nada, a não ser continuar segurando ações.

Ou seja, sem trabalho para realizar, sem cota para preencher, ninguém para ligar. Não pode ser mais passivo e ao mesmo tempo rentável do que isso.

5. Pagamento por comprar e manter ações

Os seres humanos respondem a incentivos. Que incentivo é maior do que ser pago para comprar uma ação?

Pois bem, é isso que uma estratégia de dividendos e crescimento proporciona a você. Continue mantendo as ações para seu benefício a longo prazo e voilá! Veja dinheiro vivo e em DÓLAR pingar na sua carteira todos os meses

Tem incentivo maior para possuir ações de dividendos de uma empresa? E não estamos falando de qualquer dinheiro vivo. Mas sim de dinheiro que cresce ano após ano.

É quase como se essas empresas estivessem pagando você para ser paciente. Paciente para quê? Nada mais, nada menos do que ter sucesso ao lado delas nos próximos anos.

É esse tipo de crescimento que nos atrai e fortalece nosso portfólio todos os meses. Assim, estamos cada vez mais próximos da verdadeira liberdade financeira.

6. Poder de capitalização

Dessa forma, uma estratégia consistente nos permite reinvestir em dividendos crescentes. Isso pode turbinar o sucesso do investimento a longo prazo.

É muito simples de entender…

Se você compra ações que não pagam dividendos, você está à mercê do mercado. Pois, você não está sendo pago para ser paciente. Muito pelo contrário. O mercado de curto prazo está repleto de “histeria”. Assim, você fica esperando o estoque subir com o tempo. Mas com ações de crescimento de dividendos de alta qualidade, você é capaz de coletar dividendos crescentes. Então, em seguida, investir esses pagamentos em dinheiro de volta em mais ações que estão pagando…

Isso mesmo, mais dividendos crescentes.

Ou seja, são dividendos crescentes comprando mais dividendos crescentes por conta própria. É como ter uma máquina de dinheiro à sua disposição! Mas, pode ficar ainda melhor. Explicamos:

O dinheiro “replicado” continua crescendo por conta própria. Desse modo, ao longo do tempo sua carteira se torna uma mina de ouro.

7. Superação à longo prazo

Nesse ínterim, ações de crescimento de dividendos de alta qualidade tendem a superar o mercado no longo prazo.

Pensa só:

O que deve ter um desempenho melhor no longo prazo? Alta qualidade ou baixa qualidade?

Sem dúvida, alta qualidade, concorda?

Lembra: entre os primeiros motivos para focar em dividendos e crescimento é a facilidade de encontrar ações de alta qualidade. Quer uma prova? Então, vá para a próxima linha…

A maioria das ações de crescimento de dividendos de alta qualidade oferecem rendimentos maiores que as do S&P 500. Portanto, essa estratégia possibilita superar em receita e desempenho os valores-padrão do mercado. Basta ter uma visão consistente de longo prazo.

8. Vitória sobre a inflação

Esse motivo não podia faltar. Ainda mais em se tratando das fragilidades da economia brasileira, é claro. Com a Estratégia Dividendos de Valor, conseguimos lutar — e vencer — a inflação.

Isso mesmo. Você pode potencialmente vencer o mercado e a inflação unindo pagamento de dividendos e crescimento.

Quem não ia querer isso?

Afinal, a inflação é como um imposto invisível que torna tudo mais caro com o tempo. Bem, muitas ações de crescimento de dividendos de alta qualidade estão aumentando seus dividendos a taxas que superam a inflação.

A inflação anual nos EUA tem historicamente girado na faixa de um dígito baixo. Enquanto isso, as ações de crescimento de dividendos revelamos em nosso blog e outros canais estão aumentando seus dividendos a taxas anuais de dois dígitos.

O que isso significa na prática é o seguinte:

Mais poder de compra para você e sua família.
Mais proteção do seu dinheiro e patrimônio.
Mais facilidade de lidar e até mesmo superar a inflação.

Portanto, se você quer viver de dividendos, isso soa como música para seus ouvidos, não é mesmo?

9. Criação de “gansos dourados”

Em nono lugar, as ações de crescimento de dividendos de alta qualidade são semelhantes aos gansos dourados. Elas “botam” cada vez mais ovos de ouro na sua carteira.

Só que você não precisa “abater os gansos dourados”. Ou seja, vender estoque para se alimentar. Muito pelo contrário.

A criação desses gansos dourados pode manter você puramente da pilha cada vez maior de ovos de ouro. Que nada mais são do que uma analogia aos dividendos crescentes.

Ter um portfólio diversificado de dividendos e crescimento é como ter um bando gigante de gansos dourados. Não apenas isso. Mas, acima de tudo, que fornecem a você cada vez mais sustento em sua vida.

Em resumo você não precisa se preocupar em:

Vender lentamente suas ações para gerar renda
Ficar sem saber se uma desaceleração do mercado está chegando
Quanto tempo essa desaceleração vai levar

Então, você não precisa mais arriscar ficar sem dinheiro. Porque, afinal, não é a venda da ação que vai alimentar seu portfólio. Mas sim a receita que ela gera. Aí, você se livra daquele “compra e vende” surreal. E vem para o ganho de dinheiro frio. O ganho com dividendos e crescimento.

10. Redução de volatilidade

Isso nos leva ao décimo e último “hack” das ações de dividendos de crescimento. Esse é um dos grandes motivos que nos tornamos especialistas nelas. Por isso, ele está por último, mas está longe de ser o menos importante.

De fato, essas ações tendem a ser menos voláteis do que o mercado mais amplo. Então, se a volatilidade deixa você enjoado e lhe faz perder o sono, essa estratégia precisa estar no seu radar. Inclusive, ações de crescimento de dividendos de alta qualidade podem ser exatamente o “remédio para enjoo” que você precisa.

Vamos pontuar para você entender melhor:

Ações de crescimento de dividendos de alta qualidade são frequentemente as maiores empresas do mundo.
O beta delas (medida da volatilidade de uma ação em relação ao mercado) é geralmente baixo.
Logo, essas ações flutuam menos do que o mercado.

Bônus: um segredo de expert

Aqui na Pride One, não tememos volatilidade. Por outro lado, vemos a volatilidade de curto prazo como uma oportunidade de longo prazo.

Este é um pequeno passo para um grande avanço no seu aprendizado em dividendos e crescimento. Assim, você aprende na prática como os experts rumam até a terra prometida da renda passiva, riqueza e liberdade financeira.

É esse o poder de ações de dividendos e crescimento que podemos revelar a você. Só com o que já vivemos e conquistamos nos nossos cases de sucesso. Sem teorias ou “dicas extravagantes”. Só com lógica, conhecimento, aplicação e estratégia. Então, se você gostou? Fale conosco.

#eusouprideone #iamprideone

Carlos Augusto
Founder / CEO – Pride One

O que são Dividend Kings e por que investir nestas empresas

Você tem interesse em alcançar rendimentos mais substanciais? Crescer seu patrimônio a longo prazo e viver de renda no futuro? Se sim, a renda variável oferece oportunidades de rentabilidade maior do que os investimentos de renda fixa. Sobretudo, pensando no mercado internacional. Porém, você pode acabar se perguntando: “em qual empresa investir?” Se você busca oportunidades de ganhos, bem como reduzir riscos, fique por dentro das Dividend Kings.

O que são Dividend Kings?

Dividend Kings ou Reis de Dividendos são empresas que aumentaram seus dividendos por pelo menos 50 anos consecutivos.

Assim, as Dividend Kings sobreviveram a períodos de inflação, explosões de petróleo, bolha de tecnologia, taxas de juros crescentes, recessões econômicas, ataques terroristas, quedas de mercado, evolução do gosto dos consumidores, grandes avanços tecnológicos e muito mais.

Desse modo, vale a pena analisar qualquer empresa que tenha passado por todos os ambientes imagináveis mantendo aumentos regulares de dividendos.

Você pode fazer o download da lista completa de Dividend Kings com seus rendimentos atualizados de dividendos clicando aqui.

Logo, Dividend Kings são empresas excelentes. Demonstraram durabilidade, geração consistente de fluxo de caixa livre, retornos estáveis de capital e (é claro) crescimento previsível de dividendos.

Embora existam mais de 50 ações no S&P Dividend Aristocrats Index, que inclui empresas do S&P 500 Index que aumentaram seus dividendos por pelo menos 25 anos consecutivos, existem menos de 30 Dividend Kings.

Dividendos Aristocratas ou Dividend Kings?

Antes de tudo, é preciso ter em mente que nem todos os Dividend King são Aristocratas Dividendos. Afinal, o “único” requisito para ser um rei dos dividendos é ter mais de 50 anos de aumento de dividendos. Enquanto os aristocratas de dividendos devem ter mais de 25 anos de aumento de dividendos. Além de serem membros do S&P 500 Index e atender a determinados tamanhos mínimos e requisitos de liquidez.

Desse modo, se você busca uma renda segura, considere ser um investidor de crescimentos de dividendos. Além disso, se familiarize com a lista de Dividend Kings.

Ainda é válido analisar outras empresas que compartilham características das Dividend Kings. Mesmo que ainda não tenham acumulado os 50 anos consecutivos de aumento de dividendos. Pois, pensando nas próximas décadas, serão algumas das ações com melhor desempenho e fontes mais consistentes de crescimento de dividendos.

Como saber de onde vêm as Dividend Kings?

Agora que você sabe o que são Dividend Kings e por que é importante investir nelas pensando em ganhos ao longo prazo, o próximo passo é saber identificá-las.

A partir das Dividend Kings atuais, conseguimos compor o mix setorial da lista de dividendos e compará-lo ao S&P 500.

Source: Standard & Poors.

Segundo os dados, nenhuma ação tecnológica pode ser encontrada na lista de reis de dividendos. O ritmo acelerado da mudança e a contínua necessidade de investir no crescimento reduzem seus pagamentos de dividendos consistentes.

Warren Buffett é conhecido por evitar amplamente o setor de tecnologia. Não se sente à vontade prevendo a dinâmica do setor há vários anos. Afinal, é um seguimento com rápido ritmo de mudança.

Por outro lado, três setores tem um peso maior na lista de Dividend Kings do que no S&P 500 Index:

Industrial
Consumo básico
Serviços públicos

Por quê?

De maneira geral, eles tendem a evoluir em um ritmo muito mais lento. Assim, proporcionam um ambiente mais atraente para o crescimento de dividendos ao longo prazo.

Como Analisar Dividend Kings?

Em primeiro lugar, somente porque uma empresa aumentou seu dividendo por pelo menos 50 anos consecutivos para se qualificar como rei dos dividendos não significa que seja uma oportunidade de investimento atraente.

De fato, com pelo menos 50 anos consecutivos de aumento de dividendos, a empresa já provou sua durabilidade. Porém, o mundo está em constante evolução. Uma indústria que se movia lentamente na última década poderia experimentar mudanças muito mais rápidas nos próximos 10 anos, à medida que a tecnologia avança, as preferências do consumidor evoluem, os mercados ficam saturados e surgem novas ameaças competitivas.

Dicas práticas para identificar bons investimentos

Assim, comece sua avaliação de Dividend Kings lendo mais sobre os negócios em questão. Em seguida, avalie como as mudanças do mundo poderiam desafiá-los. Em suma, como fatores mundiais poderiam tornar os próximos 50 anos muito mais difíceis para esse setor ou empresa?

Depois disso, se você estiver confortável com as vantagens competitivas da empresa e as forças que moldam seu setor, é possível começar a analisar suas finanças.

De maneira geral, queremos investir em empresas que obtêm altos retornos sobre o capital investido. Só para exemplificar, mais de 10%. Além disso, empresas que tenham inúmeras oportunidades de crescimento para manter os lucros em movimento mais altos. Afinal, os ganhos geram crescimento de dividendos a longo prazo. Também, que mantenham balanços conservadores. Por exemplo, dívidas para capital inferior a 50% para a maioria dos modelos de negócios. Ainda é preferível uma taxa de pagamento mais baixa, só para ilustrar, abaixo de 60%.

Nesse sentido, muitos Dividend Kings possuem essas características. Isso torna a avaliação o fator mais desafiador na maioria dos casos. Até as melhores empresas podem alcançar preços tão altos que seus retornos futuros serão decepcionantes, independentemente do seu desempenho fundamental.

Portanto, o melhor momento para comprar Dividend Kings é quando os preços das ações são atingidos por fatores temporários que não impedem seu poder de ganhos a longo prazo. Tais ocorrências são incomuns, mas valem a pena esperar. Caso contrário, como regra geral, é preferível pagar no máximo 20 vezes os ganhos pela maioria das empresas. Essa proporção é calculada dividindo o preço de uma ação por seu lucro por ação. Uma margem de segurança é sempre desejável.

O conhecimento que você precisa está aqui!

No blog da Pride One, compartilhamos conhecimentos valiosos. Nosso objetivo é ajudar no seu melhor entendimento do mercado de Câmbio e Investimentos Internacionais. Assim, desejamos tornar nossos leitores investidores mais seguros e experientes.

Por isso, preparamos conteúdos aprofundados e os distribuímos no blog, bem como por e-mail aos nossos assinantes. Assim, proporcionamos artigos, informações, atualizações e oportunidades relacionadas aos mercados que atuamos.

Porém, você não precisa absorver todo conhecimento sozinho. Você pode avançar etapas.

De que forma?

Conte com a ajuda de quem já passo por todos os desafios da jornada de um investidor iniciante e conquistou uma carteira de dividendos diversificada!

Como CEO da Pride One, ofereço meus serviços como mentor. Então, se você estiver pronto para isso, entre em contato.

Eu não sou um consultor de investimentos licenciado. Não sou um asset manager. Eu também não sou um profissional tributário. Essa mentoria é apenas para fins educacionais. Meu intuito é simplesmente oferecer ideias de alto nível que podem ou não melhorar suas finanças.

Assim, forneço a você meu conhecimento, inspiração e apoio. Desse modo, meu objetivo é ajudar você a projetar um conjunto de hábitos capazes de colocá-lo em uma ótima posição para ter sucesso.

Então, acredito que posso ajudar.

Como empresa, somos a solução e câmbio e investimentos internacionais que você precisa. Fale conosco e vamos desbravar novas oportunidades!

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Carlos Augusto
Founder / CEO – Pride One

Dividendos Aristocratas: o que são e por que conhecê-los já!

Em 1987, a Coca-cola teve seu 25º ano consecutivo com aumento de ganhos. Assim, quem investia nas suas ações, vivia em um tipo de status de realeza de lucros. Por isso, até hoje, os investidores que buscam reduzir riscos no mercado financeiro concentram suas atenções nesse tipo de empresa. Mas, estamos falando de mais de 30 anos atrás! Logo, é preciso olhar para frente a fim de alcançar lucros substanciais. Por isso, é fundamental olhar para os dividendos aristocratas.

O que são Dividendos Aristocratas?

Dividendos aristrocatas ou dividends aristocrats são empresas que aumentaram seus pagamentos de dividendos por 25 anos consecutivos ou mais.

Desse modo, a lista de dividendos aristocratas contém empresas do S&P 500 Index. São empresas de grande porte, mas todas demonstraram um equilíbrio saudável entre crescimento de capital e receita de dividendos.

No exemplo da Coca-cola, segundo uma matéria da Forbes, nos últimos anos, a jovialidade desta empresa diminuiu consideravelmente. Assim, mesmo que a Coca-cola ainda aumente seus pagamentos a cada ano, sua subida ficou mais lenta. Dessa forma, a tendência é que o preço das ações também avance mais devagar.

Então, por que os investidores deveriam se importar tanto com dividends aristocrats?

As ações que puderam aumentar seus dividendos por um período de tempo tão longo, frequentemente têm negócios muito duráveis. Também exibem crescimento de lucros e se saem muito bem em comparação a outras no mercado.

Assim, olhando para frente, o investidor pode obter ganhos anuais de 10% e 20% ou mais com os dividendos aristocratas.

Desempenho da lista de Dividendos Aristocratas

Na Pride One, favorecemos amplamente ações de alta qualidade em crescimento de dividendos. Por exemplo, os US Dividend Aristocrats, um grupo de ações do Índice S&P 500 que aumentaram seus dividendos por mais de 25 anos consecutivos. Isso ocorre porque, em nossa opinião, os aristocratas de dividendos oferecem o maior potencial de retorno ao longo prazo.

Nesse sentido, vemos uma ampla evidência para apoiar isso. De fato, os dividendos aristocratas superaram o mercado mais amplo nos mercados em alta e em baixa.

Só para ilustrar, considere os 10 anos imediatamente após a Grande Recessão de 2008-2009. Nessa época, o mercado de ações dos Estados Unidos atingiu o fundo do poço e começou uma corrida histórica de uma década.

Assim, os investidores, talvez, presumiram que os estoques de dividendos constantes teriam desempenho inferior em um mercado altista. Mas, esse não era o caso.

De acordo com a Standard & Poor's, que rastreia e mantém o índice de dividendos aristocratas, esses cultivadores de dividendos de alta qualidade superaram o desempenho no período de 10 anos após o término da Grande Recessão, mesmo em um mercado em alta.

Source: Standard & Poor’s.

Segundo os dados, os dividendos aristocratas também superaram o S&P 500 durante a Grande Recessão de 2008-2009. Isso prova que os estoques de alta qualidade com crescimento de dividendos são capazes de superar o mercado. Isto, não apenas durante recessões e desacelerações do mercado. Mas também, durante expansões econômicas quando os preços das ações estão subindo.

Assim, acreditamos que os aristocratas de dividendos ainda estão entre as melhores ações de crescimento de dividendos a serem compradas para o crescimento de dividendos ao longo prazo.

Você pode fazer o download da lista completa dos aristocratas de dividendos com seus rendimentos de dividendos e score de segurança clicando aqui.

Qualidades que chamam a atenção dos investidores de dividendos

De um modo geral, os dividendos aristocratas possuem qualidades atraentes que os tornam fortes investimentos de longo prazo. Essas empresas estabeleceram históricos de crescimento que lhes deram posições de liderança em seus respectivos setores.

Nesse sentido, a maioria dos dividends aristocrats é o competidor nº 1 ou nº 2 em seu setor econômico. Além disso, são grandes corporações com modelos de negócios globais. Possuem ainda vantagem competitiva durável e economias de escala, com grande fosso econômico.

Portanto, essas qualidades fornecem a essas empresas a capacidade de navegar em recessões. Enquanto isso, diversos concorrentes menores podem ser excluídos do negócio.

As maiores empresas de um determinado setor também têm força financeira para investir pesadamente em P&D, bem como no desenvolvimento de novos produtos. Logo, elas se mantêm a frente da concorrência.

Assim, uma alternativa é comprar um concorrente iniciante que conseguiu entrar no determinado mercado com participação de um líder estabelecido. Dessa forma, os dividendos aristocratas são capazes de manter sua liderança no mercado.

Só para ilustrar, observe o caso da AT&T (NYSE: T), que adquiriu a Time Warner por cerca de US $ 100 bilhões. Assim, se tornou instantaneamente líder em conteúdo.

Outro exemplo é a AbbVie (NYSE: ABBV), que adquiriu a Allergan a fim de diversificar seu portfólio farmacêutico. Esses são apenas dois casos de grandes acordos que permitiram a consolidação da participação de mercado dos dividendos aristocratas.

Mix do setor da lista dos Aristocratas do Dividendo

Atualmente, o S&P Dividendos Aristocratas Index contém 57 ações, cada uma com ponderação igual. Como você pode ver abaixo, o setor de bens de consumo básico responde por quase 25% do índice. Isso não é surpreendente, dada a estabilidade da maioria dos mercados básicos de consumo.

Fonte: S&P Dow Jones Índices

A tecnologia da informação está do outro lado do espectro, com menos de 2% do índice S&P Dividendos Aristocratas. O ritmo acelerado de mudança e a necessidade contínua de investir no crescimento tornam os pagamentos de dividendos consistentes menos comuns.

Em comparação com o S&P 500, o Índice Dividendos Aristocratas tem em peso os produtos básicos, materiais e industriais. A tecnologia da informação é a maior subponderação. Depois, temos o setor cíclico da energia e as finanças, que foram duramente atingidas durante a recessão de 2008-09.

Análise de ações dos Dividendos Aristocratas

Revisar dados históricos sobre cada aristocrata de dividendos é uma coisa. Mas, entender o futuro potencial de crescimento de dividendos e perspectivas de negócios é ainda mais importante.

Você está interessado em se tornar financeiramente independente? Gostaria de trabalhar no que quer, quando quiser, onde quiser, com quem quiser? Está pronto para preencher sua vida com suas paixões?

Se você respondeu sim a uma dessas perguntas, você chegou ao conteúdo certo!

A ajuda que você precisa está aqui

Você não precisa absorver os termos técnicos sozinho. Você pode vencer o medo dos riscos e aprender a pensar no futuro.

Como? Simples: conte com a ajuda de quem já venceu o obstáculo do medo do risco e conquistou uma carteira de dividendos diversificada!

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Eu não sou um consultor de investimentos licenciado. Não sou um asset manager. Eu também não sou um profissional tributário. Essa mentoria é apenas para fins educacionais.

Meu intuito é simplesmente oferecer ideias de alto nível que podem ou não melhorar suas finanças.

Não posso e não garanto que você poderá se aposentar em cinco anos seguindo os mesmos passos.

Meus investimentos pessoais não são endossos. Mas, posso fornecer a você meu conhecimento, inspiração e apoio. Assim, meu objetivo é ajudar você a projetar um conjunto de hábitos capazes de colocá-lo em uma ótima posição para ter sucesso.

Resumindo...

Se você lida com:

Dúvidas sobre como funciona o investimento em crescimento de dividendos;
Falta de informações sobre arbitragem geográfica;
Dificuldade de desenvolver aptidão no mercado financeiro;
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Interesse em empreendedorismo...

Então, acredito que posso ajudar.

Portanto, se estiver na sua hora de aproveitar um investimento em crescimento de dividendos e alcançar uma riqueza séria, confira alguns recursos incríveis que a Pride One tem a oferecer.

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Carlos Augusto
Founder / CEO – Pride One