A antecipação de recebíveis é uma estratégia capaz de transformar o fluxo de caixa de qualquer empresa. Imagina deixar de fazer um investimento ou pagar multas por atrasos de pagamentos enquanto o capital necessário está a receber. Além de perder oportunidades imediatas, sua gestão se torna mais rígida, sem fôlego para oxigenar as ideias e investir no crescimento do negócio.
Em um mercado cada vez mais competitivo, a performance vai além de reduzir custos e potencializar ganhos, passando pela otimização de mínimos detalhes. Ou seja, na velocidade com que as transações acontecem.
É por isso que cada vez mais empresários e gestores estão optando por tecnologias financeiras para impulsionar suas estratégias. E é aí que a antecipação de recebíveis entra em cena como uma delas.
Quer ver como sua empresa pode se beneficiar e começar a aplicar de forma segura? Acompanhe até o final e descubra como antecipar seus pagamentos de forma inteligente e estratégica!
Trata-se de uma prática financeira comum, pois viabiliza o recebimento de pagamentos antes do prazo estipulado. Por exemplo, de vendas que foram parceladas, efetuadas por meio de cheques ou carnês e etc.
Sendo assim, antecipar recebíveis pode significar um fôlego a mais na gestão financeira, bem como no fortalecimento da posição competitiva.
Já mencionamos o benefício clássico, do fluxo de caixa. Afinal, ao converter ativos futuros em recursos líquidos imediatos, é possível garantir agilidade para atender às demandas operacionais, realizar investimentos estratégicos e manter uma base financeira saudável.
Além disso, a antecipação de recebíveis pode impactar de forma positiva na mitigação de riscos financeiros. Isso porque ao receber pagamentos antecipados, há certa redução da exposição a inadimplências. Ou seja, é uma camada adicional de segurança financeira. Muito válido especialmente em cenários econômicos (cada vez mais) desafiadores.
A antecipação de recebíveis também significa maior flexibilidade financeira, o que ajuda a se adaptar mais rapidamente às mudanças do mercado. Sendo assim, é uma alternativa por vezes mais interessante de lidar com imprevistos do que depender exclusivamente de linhas de crédito tradicionais.
É assim uma ferramenta valiosa do ponto de vista da gestão do capital de giro. Através dela, é mais fácil otimizar recursos, evitar desafios de liquidez e manter operações mais eficientes.
Nesse sentido, a constante fonte de liquidez proporciona os meios para investir em inovação, expansão de mercado e outros projetos estratégicos.
Além dos benefícios internos, fortalece as relações externas, já que permite honrar compromissos financeiros de maneira oportuna.
Como você pode perceber até aqui, antecipar recebíveis vai além de reduzir o ciclo financeiro. É uma forma estratégica de construir uma reputação sólida e estabelecer relações mais confiáveis com fornecedores e parceiros. Uma forma de não apenas sobreviver aos momentos desafiadores do mercado, mas prosperar em um ambiente de negócios dinâmico e imprevisível.
São motivos mais do que suficientes para você aplicar na sua empresa, não é verdade? Então, agora vamos analisar como essa estratégia funciona.
O processo é simples. Em vez de esperar que eles paguem no prazo, você pode optar por antecipar o valor da fatura com uma instituição de adiantamento de recebíveis. Essa instituição, por sua vez, fornecerá a você o dinheiro antecipadamente, retendo uma pequena taxa.
O primeiro passo, então, é identificar quais recebíveis são elegíveis para antecipação. Desde faturas de clientes até cheques pré-datados, duplicatas ou contratos futuros de recebimento. E, claro, escolher um parceiro de antecipação estratégico. Para isso, considere fatores como:
Assim como a antecipação de recebíveis é uma estratégia que promove flexibilidade, seu parceiro de antecipação também deve ser. Isso significa oferecer menos burocracia e custos.
Com a validação dos recebíveis por meio da apresentação de documentos como faturas ou contratos, a instituição financeira, como a Pride One, libera os recursos acordados. É possível escolher a antecipação parcial ou total dos valores.
No ponto de vista contábil, basta ajustar seus registros para refletir a transação. Ou seja, reconhecer o adiantamento recebido e reduzir os recebíveis registrados no balanço patrimonial.
Finalmente, quando os clientes efetuam os pagamentos originais, a instituição financeira recebe os repasses devidos, descontando a taxa acordada. Isso ocorre, geralmente, na data originalmente prevista para o recebimento.
São diversas as possibilidades. As principais são:
As faturas de clientes, que são frequentemente antecipadas para permitir recebimentos antes do vencimento.
Receber o valor de cheques pré-datados também é uma forma de ter acesso imediato aos fundos.
Duplicatas e títulos a receber correspondem a valores pendentes de vendas anteriores, também estão sujeitos à antecipação.
Além disso, os contratos, como acordos de longo prazo, podem ser antecipados para converter compromissos contratuais em liquidez imediata.
Mensalidades ou assinaturas também se enquadram. Assim como valores de contratos de aluguel ou leasing.
Para vendas a prazo, os recebíveis são vinculados a parcelas. Dessa maneira a antecipação serve para receber uma porcentagem do valor antes mesmo do término dos pagamentos.
Porém, a viabilidade da antecipação de recebíveis pode depender de diversos fatores. Só para exemplificar alguns:
E, claro, cada tipo de recebível oferece seus benefícios estratégicos. Então, vale a pena analisar quais se encaixam no cenário da sua empresa.
Antecipar recebíveis geralmente envolve o pagamento de taxas, mas na Pride One, combinamos flexibilidade à segurança e economia. Facilitamos o processo do início ao fim!
Na primeira operação, aplicamos uma taxa zero na antecipação. A sua chance de testar nossa plataforma e validar se a estratégia é mesmo válida.
O que é ainda melhor: disponibilidade contínua, 24 horas por dia, 7 dias por semana, garantindo acesso aos serviços de antecipação sempre que você precisar, sem restrições temporais.
As taxas praticadas pela Pride One são limpas, sem tarifas adicionais surpresa. Queremos que nossos clientes compreendam claramente os custos associados à antecipação de recebíveis, promovendo transparência e confiança em nossa parceria.
Além disso, ao escolher a Pride One, você pode contar com a credibilidade e segurança de um portfólio atrelado ao GCB Investimentos.
Tudo isso reforça nosso compromisso com padrões elevados de integridade, confiança e qualidade de serviço.
A flexibilidade e tranquilidade de trabalhar com uma instituição financeira de renome.
Com fundos antecipados, as possibilidades são infinitas. Você pode investir em novos equipamentos, expandir sua equipe, lançar campanhas de marketing ou até mesmo pagar dívidas existentes. Ou seja, o crescimento de sua empresa está a poucos cliques!
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Carlos Augusto
Founder / CEO – Pride One
