Não é sobre ir embora. É sobre não conseguir ficar. O custo emocional de viver em um Brasil que adoece quem tenta prosperar
Não é sobre ir embora. É sobre não conseguir ficar. O custo emocional de viver em um Brasil que adoece quem tenta prosperar
Viver no Brasil exige muito mais do que resiliência. Exige tolerância ao caos, indiferença ao absurdo e um tipo de força emocional que, em algum momento, começa a cobrar um preço alto demais.
Por anos, tentei ficar. Tentei acreditar. Tentei reconstruir. Mas chega um ponto em que percebemos uma verdade dolorosa:
"não é a vontade de partir que nos empurra para fora, e sim a impossibilidade de permanecer".
E esse texto é justamente isso: uma análise — e também um relato — sobre o que significa amar o Brasil, mas não conseguir mais viver nele.
1. O Peso Invisível: O Custo Emocional de Ficar
As pessoas costumam acreditar que quem vai embora do Brasil está apenas atrás de um salário maior, um moeda mais forte ou uma vida mais confortável.
Mas antes de qualquer mudança física, existe uma jornada invisível — emocional.
É o desgaste de viver em um lugar onde:
nada funciona como deveria,
as regras mudam conforme o interesse político,
empreender é um ato de coragem quase irresponsável,
e a sensação de instabilidade é permanente.
Você sai para trabalhar sem saber se volta. Paga impostos sem saber para onde o dinheiro vai. Faz planos sabendo que podem ruir de um dia para o outro.
Isso adoece. Isso cansa. Isso corrói.
E, aos poucos, você percebe:
"ficar cobrou muito mais de você do que partir jamais cobraria".
2. A Bomba Pressurizada dos Impostos: Trabalhar para o Estado, Não para Si
O Brasil tem uma das cargas tributárias mais altas do mundo — e uma das menores entregas em retorno.
Parece uma equação impossível:
impostos cada vez maiores,
infraestrutura cada vez menor,
serviços públicos cada vez mais ineficientes,
e nenhuma perspectiva de equilíbrio.
É como se o governo tratasse o empreendedor como inimigo e o trabalhador como caixa eletrônico.
Você trabalha, produz e paga — enquanto vê:
estradas esburacadas,
hospitais sucateados,
escolas sem estrutura,
e um Estado gastando mais em privilégios do que em soluções.
"É um ambiente que nãorecompensa o mérito. Recompensa a resistência — até que ela acaba".
3. O Golpe Diário na Esperança: Zero Apoio ao Empreendedor
Empreender no Brasil é viver em guerra contra o próprio país.
Você luta contra:
impostos que mudam de um mês para outro,
fiscalizações contraditórias,
taxas sem lógica,
burocracias infinitas,
leis instáveis,
insegurança jurídica crônica.
Não existe previsibilidade. Não existe estabilidade. Não existe incentivo.
Quem produz é tratado como suspeito. Quem gera emprego é punido com burocracia. Quem tenta inovar, desiste pelo cansaço.
E depois ainda dizem que “o brasileiro não empreende porque não quer”.
"Não. O brasileiro empreende apesar do Brasil — e paga caro por isso".
4. O Avanço do Assistencialismo: 94 Milhões Dependendo do Estado
Aproximadamente 94 milhões de brasileiros recebem atualmente algum tipo de assistência social.
Em um país com população economicamente ativa de cerca de 106 milhões, isso significa uma coisa alarmante: mais gente depende do Estado do que consegue se sustentar através do próprio trabalho.
O assistencialismo em si não é o problema — há famílias que realmente precisam. O problema é quando ele se torna política permanente, não solução temporária.
E, pior: assistencialismo virou moeda eleitoral.
Quanto mais pessoas dependem do Estado, mais poder o Estado tem. E mais frágil se torna a liberdade individual.
O resultado é um país onde:
empreender é desestimulado,
estudar não gera retorno,
trabalhar não vale a pena,
e depender do governo virou estilo de vida.
"Isso destrói qualquer economia — e qualquer país que queira prosperar".
5. A Tomada Ideológica do Poder: O Medo de Ver a História se Repetir
Todo país tem disputas políticas. Mas no Brasil, não estamos falando de divergência de ideias — e sim de projeto de poder.
Ver a esquerda retomar o controle do país, colocando generais e oficiais atrás das grades, ao mesmo tempo em que corruptos e criminosos são soltos, cria uma sensação perigosa: a de que não existe justiça — existe conveniência.
É como se o país tivesse regredido anos em poucos meses.
E isso afeta diretamente a saúde mental de qualquer cidadão que acredita em:
ordem,
progresso,
responsabilidade,
liberdade,
e mérito.
Não é questão de direita ou esquerda.
"É questão de ver o Estado se transformando em instrumento partidário".
E quando o Estado vira arma, o cidadão vira alvo.
6. A Inversão de Valores: O Certo Vira Errado e o Errado Vira Norma
Esse talvez seja o ponto mais doloroso emocionalmente.
Nos últimos anos, o Brasil passou a tratar o criminoso como vítima da sociedade e o cidadão honesto como culpado por “não entender a realidade social”.
É um discurso que se espalhou:
nas universidades,
nas políticas públicas,
nos tribunais,
na mídia,
e na opinião popular.
De repente:
o jovem que perdeu tudo em um assalto é “privilegiado”;
o criminoso que matou, roubou ou destruiu é “produto do ambiente”;
o policial é sempre suspeito;
o trabalhador é sempre responsável pela desigualdade.
É uma leitura distorcida da realidade que transforma o mundo em uma grande desculpa para quem escolhe o caminho do crime.
E isso destrói a esperança, porque:
"um país onde a lei não protege os inocentes não é país — é território sem regras".
7. Minha História: A Jornada Até o EB-2 NIW e o Momento em Que Ficar Virou Impossível
Por muito tempo, tentei fazer parte da solução. Trabalhei, empreendi, criei projetos, gerei empregos, investi em pessoas.
Mas o ambiente se tornava cada vez mais hostil.
Comecei a perceber que, por mais que eu me esforçasse, o Brasil sempre exigia mais: mais paciência, mais resiliência, mais luta, mais sacrifício.
E, mesmo assim, nada melhorava.
Foi nesse contexto que comecei a estudar a possibilidade do EB-2 NIW, o visto americano voltado a profissionais com habilidades excepcionais ou impacto significativo.
Não foi fácil. Não foi rápido. Não foi cercado de glamour.
Foi um processo carregado de:
medo,
ansiedade,
dúvida,
exaustão emocional.
Mas também foi o momento em que compreendi algo fundamental:
"não era sobre buscar o sonho americano — era sobre escapar do pesadelo brasileiro".
A cada documento enviado, eu não via apenas um pedido de ingresso em outro país. Eu via uma tentativa de preservar minha saúde mental, minha dignidade e meu futuro.
8. O Estalo Final: Quando Ficar Começou a Doer Mais do Que Ir
Existe um instante, quase invisível, em que tudo muda.
Para mim, não foi um escândalo político específico, nem um imposto novo, nem uma crise econômica.
Foi o acúmulo do acúmulo. O cansaço do cansaço. A dor da tentativa interminável.
Foi a constatação de que:
"ficar estava me custando mais do que qualquer mudança jamais custaria".
E, quando entendi isso, percebi que partir não era fuga — era sobrevivência.
9. O Brasil Que Eu Amei, e o Brasil Que Eu Não Consegui Mais Habitar
Eu cresci acreditando na promessa do Brasil:
no país jovem,
no país criativo,
no país que supera,
no país que dá um jeito,
no país alegre.
Mas também vivi o outro lado:
o país que desrespeita,
que sufoca,
que pune quem tenta,
que recompensa quem destrói,
que inverte valores,
que se esconde atrás de narrativas.
E, no final, fiquei preso entre dois Brasis:
"o que eu amava — e o que eu já não suportava viver".
10. Conclusão — Minha Verdade, Nossa Realidade
Quando olho para trás, vejo um Brasil de sonhos — e um Brasil de cicatrizes.
Passei anos tentando permanecer, tentando construir, tentando acreditar. E cada tentativa deixou marcas, não de derrota, mas de exaustão.
Saiu do Brasil com o coração pesado, mas com a convicção de que mereço viver com dignidade, respeito e oportunidade.
Se você, como eu, sente o peso de ficar — saiba que sua dor é legítima. Sua angústia é compreensível. Sua decisão, seja ela qual for, merece respeito.
E se decidir partir, que seja por escolha consciente, não por desespero. Se decidir ficar, que seja com coragem — mas também com exigência.
Porque nós amamos o Brasil. Mas amar não basta quando ficar dói demais.
E, acima de tudo:
"nenhum cidadão deveria se sentir obrigado a escolher entre amar seu país e preservar sua sanidade emocional".
Minha Jornada para o Green Card: Do Custo Emocacional ao Recomeço nos EUA
Se você chegou até aqui, carregando o peso dessa reflexão, sabe que há um caminho além da exaustão.
Minha própria jornada não foi um ato impulsivo, mas uma construção paciente e estratégica, guiada pela necessidade de preservar não só o futuro, mas a sanidade que o Brasil insistia em corroer.
Foi o que me levou ao visto EB-2 NIW — uma porta aberta para profissionais que provam seu valor sem depender de uma oferta de emprego nos EUA.
Não é glamour. Não é sorte. É documentar impacto, resiliência e visão — coisas que, ironicamente, o Brasil desestimula tanto.
Convido você a mergulhar na minha história completa
Quem sabe essa narrativa não se torne o primeiro mapa para a sua própria rota de liberdade? Estou aqui para guiar, se precisar. Conecte-se conosco.
Até a próxima!
#eusouprideone #iamprideone
Carlos Augusto Founder / CEO – Pride One
[Atualização] SELL-AND-BUY Pride One Dividend Capital
[Atualização] SELL-AND-BUY Pride One Dividend Capital
Enfim, 2022 chegou e estamos aqui com a primeira atualização da Pride One Dividend Fund. Porém, diferentemente das atualizações mensais do portfólio, realizamos essas operações nos primeiros dias de 2022. Portanto, você terá as novidades mais recentes sobre nossas estratégias de investimento!
Leia com atenção e descubra tudo sobre nossas operações SELL-AND-BUY.
SELL-AND-BUY: novo ano, novas avaliações
Em primeiro lugar, entrando em um novo ciclo, este é o momento para avaliar nosso desempenho de maneira mais latente. Afinal, para saber para onde queremos chegar, precisamos entender onde de fato estamos. Assim, somente com alta consciência e inteligência emocional conseguimos seguir rumo às nossas audaciosas metas para 2022.
Audaciosas porque a Pride One não para de inovar, como você já deve ter percebido. Assim, buscamos sempre melhorias no mais alto nível de performance.
SELL-AND-BUY: tudo revelado em primeira mão para você agora!
É nesse sentido que começamos a alinhar possíveis estratégias para 2022. E você fica sabendo de tudo com exclusividade. Então, aproveite e vem com a gente nesta jornada rumo à verdadeira prosperidade!
1- People's United Financial. NASDAQ: PBCT
Análises:
M&T Bank Corporation (NYSE: MTB)
People's United Financial, Inc. (NASDAQ: PBCT)
Nossa primeira operação SELL-AND-BUY veio por causa de uma notícia divulgada ainda em 2021. A saber, a compra da People's United Bank pela M&T Bank Corporation.
Segundo a divulgação, a M&T irá adquirir a People's United em uma transação com todas as ações. Por que isso muda o jogo? Bem, muito simples:
Em nossa avaliação, entendemos que isso impactará na política de dividendos da People's. Ou seja, prevemos alterações que não se encaixam mais na estratégia da Pride One.
Além disso, a People's United Financial faz parte da Industry: Banks – Regional. Este é mais um ativo que estávamos considerando deixar. Dessa forma, podemos seguir aumentando posições, por exemplo, na Industry Banks – Diversified.
Então, abrimos nova posição com aquisição de ações do JPMORGAN CHASE & CO. (NYSE: JPM).
2- Tanger Factory Outlet Centers, Inc. NYSE: SKT
A empresa foi fortemente atingida pelas restrições impostas pela pandemia da COVID-19 ao varejo. Assim, sofreu grande impacto nas receitas. Dessa maneira, a companhia ainda está operando no vermelho. Logo, vamos concentrar recursos nas outras 4 empresas da Industry: REIT – Retail que temos no portfólio.
Portanto, direcionamos o capital antes alocado na Tanger Factory Outlet Centers para uma nova posição. A saber, a NIKE, INC. (NYSE: NKE).
Há muito tempo desejamos possuir a NIKE no portfólio da Pride One. Ela faz parte do setor: Consumer Cyclical. Além disso, é nossa primeira participação na Industry: Footwear & Accessories. Então, estamos realmente animados em anunciar essa novidade para vocês!
Sendo assim, as ações que atendem a todos os critérios de avaliação para nossa compra são:
JPMORGAN CHASE & CO. (NYSE: JPM)
NIKE, INC. (NYSE: NKE)
Portanto, passaram a fazer parte da carteira de investimento da Pride One.
Outras operações SELL-AND-BUY Pride One Dividend Capital
Também adicionamos à carteira do Pride One Dividend Fund:
OMEGA HEALTHCARE INVESTORS, INC. (XNYS:OHI)
HORMEL FOODS CORPORATION (XNYS:HRL)
MICROSOFT CORPORATION (XNAS:MSFT)
Viu como continuamos inovando a partir de uma consistente lógica estratégica? Dessa maneira, buscamos novos ativos capazes de fazer crescer nosso patrimônio.
Quando uma operação faz sentido neste propósito a longo prazo, nós agimos a seu favor. Por outro lado, quando um ativo perde valor, significa que chegou a hora de substituí-lo.
SELL-AND-BUY orientada por análises de desempenho criteriosas
Lendo assim, as decisões podem soar rápidas e fáceis. Porém, elas partem de análises coerentes com nossa estratégia de dividendos. Sendo que você, como assinante, tem a vantagem de saber o que fazemos e por que fazemos.
Isso ajuda você a poupar um longo processo de dedução e pesquisa. Muitas vezes, para os iniciantes, esse processo pode ser muito mais difícil. Porém, já sabendo o que os experts fazem e porquê, você tem a oportunidade de aprender mais rápido. Melhor ainda: a chance de tomar decisões assertivas de maneira mais ágil. Logo, podemos desfrutar juntos de grandes resultados. Sem dúvida, esse é nosso intuito aqui.
Então, está acompanhando e crescendo junto conosco? É uma honra poder compartilhar nossa compra de ações e atualizações. Continue como assinante para conferir com exclusividade os detalhes das nossas operações SELL-AND-BUY. Até a próxima!
#eusouprideone #iamprideone
Carlos Augusto Founder / CEO – Pride One
[Portfólio Atualizado] Saiba qual ação investir em 2021
[Portfólio Atualizado] Saiba qual ação investir em 2021
Nossa grande missão é trazer cada vez mais investidores para uma boa margem de segurança em seus investimentos. O risco não pode ser eliminado em nenhum aspecto na vida, mas podemos reduzi-lo e encontrar ótimas oportunidades. Por isso, nos atualizamos e seguimos em frente com atualizações em nosso portfólio. Quer saber qual ação investir em 2021? Se sim, este é o lugar!
Como leitor, você tem acesso à nossa carteira de investimentos atualizada. Assim, tem um norte para seus aportes e pode investir como um dos nossos especialistas. Desse modo, queremos continuar crescendo juntos em 2021. Então, vamos compartilhar com vocês informações exclusivas de nossas estratégias de ações. Confira agora!
Qual ação investir em 2021: análises dos experts da Pride One
Antes de tudo, A Preferred Apartment Communities Inc (APTS) está definida para recompensar os investidores em 2021. Não podemos ignorar este REIT com rendimento de 6.8%. Vários fatores chamam a atenção para essa ação. Então, ela está dentro de nossas análises de qual ação investir em 2021.
Vamos entender melhor...
Preferred Apartment Communities Inc (APTS)
Em primeiro lugar, você sabe o que impacta na credibilidade e alto rendimento de Real Estate Investment Trust (REITs)? Neste tipo de ação, quem possui prédios e apartamentos fornecem alguns dos dividendos mais confiáveis e de alto rendimento.
Nesse sentido, o Preferred Apartment Communities é um REIT que, como o próprio nome sugere, investe em apartamentos. Porém, também muito mais que isso.
Além disso, a empresa ainda investe em escritórios e shopping centers ancorados em supermercados. Sendo assim, algumas de suas âncoras comerciais são:
Walmart Inc (NYSE: WMT)
Kroger Co (NYSE: KR)
Publix Super Markets, Inc.
Harris Teeter, LLC.
(Fonte: “Business Update”, Preferred Apartment Communities Inc., 28 de janeiro de 2021.)
Evolução deste REIT
Em 28 de janeiro, o REIT possuía 100 propriedades em 34 mercados em 13 estados dos EUA. A maioria deles na região sudeste do país. A saber:
Flórida
Texas
Geórgia
Carolina do Norte
Estes são os estados que respondem pela maior parte de sua pegada de US $ 4,3 bilhões.
(Fonte: "Portfólio", Preferred Apartment Communities Inc., acessado pela última vez em 24 de fevereiro de 2021.)
Logo em novembro de 2020, a empresa concluiu a venda de ativos de habitação estudantil por $ 478,7 milhões. Essa iniciativa está de acordo com seus objetivos anunciados anteriormente. Ou seja:
Por quê? Bem, mesmo na crise econômica, as pessoas ainda precisam pagar aluguel. Isso torna os REITs de apartamentos uma vaca leiteira.
Isso, por outro lado, gera uma tensão diante da crise econômica global. Afinal, as pessoas estão em quarentena e as ordens de fechamento impedem muitos de ganhar dinheiro.
Talvez, por isso os investidores chutaram a Preferred Apartment Communities Inc. (NYSE: APTS) e outros REITs de um penhasco em fevereiro de 2020. Porém, essa reação pode ter sido exagerada. Consequentemente, configurou as ações da Preferred Apartment Communities para uma recuperação sólida em 2021.
Confira o gráfico a seguir e veja como as ações da APTS despencaram no primeiro semestre de 2020.
Gráfico cortesia Morningstar, Inc
Recuperação em 2021
Segundo o gráfico, a Preferred Apartment Communities teve uma recuperação em 2021. Contudo, a ação ainda precisa subir aproximadamente mais 40% para chegar aos índices antes da pandemia.
Você pode estar se perguntando: por que considerá-la em relação a qual ação investir em 2021, então? Ora, ela está se recuperando. Ou seja, os números tendem a continuar crescendo. Em suma, a curto prazo, pode parecer insustentável. Porém, de maneira geral, há todos os motivos para acreditar que as ações da APTS retornarão à sua antiga glória.
Assim, vemos a Preferred Apartment Communities como uma ação subvalorizada.
Mas, a APTS não estão com dificuldade em cobrar o aluguel durante a pandemia? Talvez, você esteja pensando assim.Todavia, não foi tão ruim quanto esperado. Na verdade, por causa da forte base de locatários da empresa, a queda foi insignificante.
Quarter
Multifamily Properties Rent Collected
Grocery-Anchored Retail Properties Rent Collected
Office Properties Rent Collected
Q1 2020
100%
99%
100%
Q2 2020
99%
91%
100%
Q3 2020
99%
96%
100%
Q4 2020
99%
97%
100%
(Fonte: Preferred Apartment Communities Inc., 28 de janeiro de 2021, op. Cit.)
O que vimos neste quadro
De fato, durante o primeiro trimestre de 2020, tudo correu de forma natural. Contudo, o segundo trimestre já foi uma história diferente. Entretanto, a única área que foi materialmente afetada foi as de propriedades de varejo ancoradas em supermercados do REIT.
Por outro lado, o Preferred Apartment Communities possui também propriedades multifamiliares de alta qualidade. Assim, seus inquilinos deste segmento mantiveram o pagamento do aluguel.
Além disso, os imóveis do escritório da empresa são alugados principalmente para grandes empresas privadas e públicas. Ou seja, estamos falando acima de tudo de empresas financeiramente estáveis. Aliás, basta ver os números da coleta de aluguel de 2020 para constatar isso.
Desse modo, o recebimento aluguel do varejo ancorado em grocery store do REIT sofreu um golpe de forma mais ampla. Porém, em grande parte se recuperou.
Situação dos dividendos
Ainda assim, as preocupações constantes sobre os impactos da pandemia nos resultados financeiros da empresa forçou a administração a reduzir os dividendos trimestrais das ações da APTS de $ 0,262 no primeiro trimestre para $ 0,175 por unidade no segundo trimestre.
Então, ainda é uma opção relacionada à qual ação investir em 2021? Como?
Claro que ninguém quer ver uma redução nos pagamentos de dividendos. Porém, isso deixou a Preferred Apartment Communities Inc. em uma base financeira mais sólida.
Antes da COVID-19, as ações da Preferred Apartment Communities tinham um histórico de aumento regular de seus dividendos trimestrais. Na maioria dos casos, duas vezes por ano. Assim, já em 2014 (o primeiro ano completo em que o REIT forneceu dividendos ), pagou US $ 0,655. Em 2019, pagou US $ 1,046 por unidade.
(Fonte: “APTS Dividend History,” Nasdaq, último acesso em 24 de fevereiro de 2021.)
Durante a pandemia
Enfim, a Preferred Apartment Communities Inc. teve um bom desempenho ainda durante a pandemia.
Só para exemplificar, em novembro de 2020, anunciaram que sua receita no terceiro trimestre aumentou 5,4% ano a ano. Isso representa US $ 126,7 milhões. Portanto, sua receita acumulada no ano cresceu 10,3%, para US $ 381,1 milhões.
(Fonte: “Preferred Apartment Communities, Inc. Report Results For Third Quarter 2020,” Preferred Apartment Communities Inc., 9 de novembro de 2020.)
Decerto, a empresa também possui forte liquidez e fluxo de caixa. Além disso, houve redução nos custos operacionais relacionados ao COVID-19. Porquanto, não ficaremos surpresos ao ver a administração retomar o aumento dos dividendos trimestrais das ações da APTS.
Então, pensando em qual ação investir em 2021 e atualizar nosso portfólio, sim, consideramos as ações da Preferred Apartment Communities.
Walmart, Inc. – (WMT)
Em segundo lugar, contamos também com o Walmart, Inc. (WMT), que dispensa apresentações.
Mas, vamos recapitular algumas informações?
Antes de mais nada, a empresa foi eleita a maior multinacional de 2010. A saber, foi fundada por Sam Walton em 1962 e incorporada em 31 de outubro de 1969. Nesse meio tempo, teve o capital aberto na New York Stock Exchange, em 1972.
O maior varejista do mundo pode não pagar o maior dividendo (1.5%) mas certamente é consistente. De fato, o Walmart tem proporcionado aumentos de poucos centavos em seus dividendos desde 2014. Isso inclui a redução de março de 2020 para 54 centavos por ação. Sim, são números desinteressantes, visando ganhos imediatos.
Em contrapartida, isso tem sido o suficiente para manter sua sequência de 46 anos de aumentos de pagamentos anuais consecutivos. Sabe como é... de grão em grão a galinha enche o papo. Em outras palavras, os investidores sempre preveem outro centavo por aumento de ação.
Por que investir nas ações da Walmart?
Antes de tudo, o Walmart continua sendo a maior empresa do mundo em vendas. A corporação opera aproximadamente 11.500 lojas e sites de comércio eletrônico com 56 bandeiras em 27 países.
Embora o Walmart seja um negócio físico, fez grandes avanços no comércio eletrônico ao competir com a Amazon.com (AMZN). Por isso, as vendas de e-commerce do varejista de desconto nos EUA cresceram 79% no trimestre encerrado em 31 de outubro.
Além disso, a empresa tem uma taxa de pagamento de 31% e jorros de fluxo de caixa livre. Esse capital deve apoiar aumentos de dividendos adicionais por um longo tempo. Portanto, também consideramos o Walmart em nosso portfólio e em qual ação investir em 2021.
Qual ação investir em 2021 e muito mais!
Estamos sempre trazendo atualizações por aqui e no nosso blog. Abrimos nossas estratégias com vocês com o intuito de proporcionar insights poderosos aos seus investimentos.
O investidor iniciante pode se assustar com quedas repentinas, redução de pagamentos de dividendos e entre outras situações imediatas. Mas, o expert observa o contexto e histórico de uma empresa. Analisa também o presente e consegue prever recuperações viáveis de organizações sólidas no mercado.
Podemos até ganhar pouco no curto prazo, mas também conseguirmos maior estabilidade e uma boa margem de segurança. A solução ainda é a diversificação. Porém, com ativos valiosos e de menor risco. É essa experiência e domínio que você tem ao continuar como nosso assinante. Então, continue nos acompanhando!
#eusouprideone #iamprideone
Carlos Augusto Founder / CEO – Pride One
Quando devo vender minhas ações? Descubra com a Pride One!
Quando devo vender minhas ações? Descubra com a Pride One!
A ação vai caindo, caindo e daqui a pouco chega a 20% a menos do que o valor adquirido. Todo investidor já passou por esse cenário oscilante. Se não passou, sem dúvida, ainda vai experimentar algo semelhante. Então, vem aquela dúvida fatídica: quando devo vender minhas ações? Está na hora de comprar mais, substituir as que deram prejuízo, dobrar as apostas?
Se você está sofrendo com essas dúvidas, felizmente, como nosso leitor assíduo, não precisa passar por isso tudo sozinho. Neste artigo, vamos mostrar regras elementares na hora de vender ações. Continue acompanhando e veja dicas preciosas para sair do dilema de quando devo vender minhas ações!
Altos e baixos: quando devo vender minhas ações ou comprar mais?
Se por um lado existe a dúvida de quando devo vender minhas ações em momentos de crise, há também a difícil escolha do que fazer quando os lucros aumentam. Assim, é comum indagar se é melhor vender as ações para obter mais lucro.
De fato, vender ações é difícil por várias razões. De maneira geral, somos forçados a tomar decisões com base em informações incompletas. Afinal, ninguém tem uma bola de cristal capaz de prever perfeitamente o futuro. A gente até pode — e deve — fazer projeções, bem como acompanhar as tendências do mercado. Mas, é impossível prever o que realmente vai acontecer. Logo, isso pode acabar nos paralisando e fica difícil saber quando vender minhas ações, por exemplo.
Desse modo, o erro faz parte da vida de todo investidor — até dos especialistas aqui. Assim, embora tenhamos tomado algumas decisões erradas para vender ou manter ações, revisaremos algumas dicas com vocês. Estes são alguns pontos que aprendemos ao longo de anos no mercado financeiro. Confira aqui nossos conselhos e veja como você pode sair da dúvida de quando devo vender minhas ações.
Conselho essencial: coloque suas emoções de lado
Acima de tudo, é preciso desenvolver um controle emocional antes de pensar “poxa, quando vender minhas ações?”.
Sabe quando seu coração palpita e você nem consegue dormir pensando na hora da abertura do mercado? Ou, quando vem aquela sensação de triunfo depois que o investimento dobrou de valor? Então, é exatamente por esses critérios que você NÃO deve se guiar.
A gente sabe que os resultados dos investimentos são gatilhos emocionais. Faz parte, mas é preciso ter o controle emocional tanto quando vamos bem quanto vamos mal.
Assim, vamos da glória ao pior dia das nossas vidas em instantes. Sabe quando você vende uma ação porque está com medo de perder mais dinheiro e depois ela volta a subir e chega a dobrar de valor? Quem nunca experimentou isso, não é? Sem dúvida, este é um dos piores sentimentos.
Assim, passamos por raiva, angústia, ansiedade, medo e até mesmo depressão quando as ações nas quais investimos caem. Contudo, não são essas emoções que devem motivar a decisão para quando devo vender minhas ações.
Qual o lado bom disso tudo?
Talvez, seja difícil de enxergar algo positivo no meio de tantas oscilações que afetam nosso emocional, não é? Mas, pelo menos sabemos que a volatilidade dos preços é real. Mesmo que desagradável, ela é inevitável. “Poxa, mas isso é bom?” — Você pode questionar.
Bem... Por um lado sabemos que precisamos aprender a lidar com ela. Ou seja, é menos uma surpresa neste mercado tantas vezes incerto. Ou ao menos não deveria ser tanta surpresa assim.
O que estamos querendo dizer é que os preços das ações flutuantes chegaram para ficar. Por isso, precisamos preparar você, caro investidor. Faz parte, mas estar ciente disso já é uma boa posição. Além disso, precisamos adquirir formas de conviver com isso de maneira racional. Sobretudo, se chega ao impasse de quando devo vender minhas ações.
Obstáculo ou vantagem?
Você pode não acreditar, mas, para alguns investidores, ter essas avaliações extremamente flutuantes é uma grande vantagem. E de fato podemos aprender a transformá-la em benefícios.
Imagine um sujeito mal-humorado com uma fazenda vizinha a sua. Então, suponha que ele gritasse um preço todos os dias pelo qual ele compraria sua fazenda ou venderia a dele. E esses preços variavam amplamente em curtos períodos de tempo, dependendo de seu estado mental, não é? Como este fazendeiro ajudaria você com um comportamento tão irregular?
Se o grito diário dele fosse ridiculamente baixo e você tivesse algum dinheiro sobrando, talvez, compraria a fazenda dele. Se o número que ele gritou fosse absurdamente alto, você poderia vender para ele. Ou, simplesmente seguir trabalhando na sua fazenda.
O que estamos querendo dizer com essa história?
De forma semelhante, os proprietários de ações, muitas vezes, permitem que o comportamento caprichoso e irracional de seus colegas impacte seu julgamento. Assim, começam a agir de forma tão irracional quanto.
Sabe aquelas conversas sobre mercados, economia, taxas de juros, comportamento dos preços das ações, etc. que a gente tem entre os corredores?
Alguns investidores acreditam que é importante ouvir esses “especialistas”. Desse modo, apenas copiam o que outros estão fazendo. Sem analisar ou avaliar quem está dando uma “dica de ouro”.
Enquanto isso, existem outros donos de propriedade que podem ficar quietos por décadas. Porém, ficam frequentemente frenéticos quando são expostos a um fluxo de cotações de ações. Mais ainda quando escutam analistas que entregam mensagens implícitas de "Não fique aí sentado, faça alguma coisa". Para esses investidores, a liquidez é transformada de um benefício irrestrito (que deveria ser) em uma maldição.
Ou seja, se não tomarmos cuidado, podemos deixar que o barulho diário do mercado e as oscilações nos preços das ações nos levem a tomar decisões míopes.
Como blindar nossos ouvidos?
Em primeiro lugar, ninguém sabe o que acontecerá na próxima semana, mês ou ano. Tenha isso em mente sempre. Sobretudo, na próxima vez em que for tentado a negociar a curto prazo. Ou, quando estiver em uma dessas conversas de corredor. Ou ainda exposto a uma previsão do mercado feita por algum “guru”.
Aliás, as oscilações no mercado de ações residem nas reações exageradas do investidor de curto prazo. Ou seja, pelas decisões precipitadas tomadas em função de eventos e notícias de curto prazo. Por outro lado, esses fatores não preocupam os investidores de longo prazo.
No curto prazo, quando as coisas estão boas ou ruins hoje, a tendência é acreditar que continuará no futuro próximo. Entretanto, essa é uma das razões pelas quais ocorrem bolhas e quebras no mercado de ações.
Desse modo, é importante ter em mente que as ações nem sempre refletem os fundamentos. Além disso, estão cada vez mais propensas a negociar mais ou menos resultados a curto prazo. Em contrapartida, temos as perspectivas de ganhos a longo prazo.
Assim, para o investidor paciente, esses eventos podem trazer oportunidades extraordinárias.
Só para exemplificar, lembra quando a bolha da tecnologia explodiu em 2000-2001? Da crise financeira que eclodiu em 2008-2009? Nesse meio tempo muitas ações de dividendos blue chips foram marteladas junto com o restante do mercado. Mas, ao final, ainda estamos aqui, não é mesmo?
Exageros para menos e para mais
Não apenas o barulho do mercado pode assombrar a decisão de quando devo vender minhas ações. Pelo contrário, também podemos ter problemas por excesso de confiança. Como investidores individuais, acreditamos que podemos gerenciar nosso dinheiro com eficiência. Dessa forma, pode ser difícil para nós admitir quando estamos errados e seguir para uma ideia melhor.
Então, é necessário adotar uma abordagem mais fluida para vender ações. Nesse sentido, é essencial estarmos dispostos a corrigir erros de investimento assim que percebermos que eles estão errados. Antes que os erros se tornem ainda maiores.
Pela nossa experiência, vemos que, mesmo os melhores investidores do mundo estão errados mais de 40% das vezes. Por que você ou qualquer um de nós se sairia melhor? Portanto, igualmente como a volatilidade do mercado, o fato que vamos falhar em algum momento é inevitável.
Desse modo, encontrar e corrigir nossos erros o mais rápido possível é importante. Contudo, muita atividade de negociação quase nunca é uma coisa boa.
Então, com que frequência devo vender minhas ações?
Talvez você ainda esteja com a pergunta latejando na sua mente. “Mas, afinal, quando devo vender minhas ações?!”
Calma. Antes de tudo, foi necessário mostrar a você o que pode ativar gatilhos errados na sua decisão.
Feito isso, o próximo passo é ter uma visão de futuro. Quando olhamos em retrospectiva, os motivos da queda das ações são óbvios. Assim, há uma tendência de se referir a esses fatores ou até mesmo extrapolá-los no futuro além do razoável. É nesse momento que caímos nas nossas emoções novamente. Dessa maneira, podemos perder o foco nas perspectivas de longo prazo da empresa. Então, puni-la excessivamente por um único trimestre ruim de resultados.
Em outras palavras, quanto mais compramos e vendemos ações, mais geralmente perdemos. Porquanto, preocupar-se menos com as oscilações diárias do mercado. A chave aqui é permanecer paciente. Sim, isso é contra as emoções humanas. Mas, é isso que vai fazer diferença nos seus resultados.
Podem até existir o tipo de investidor mais interessado em descobrir como ganhar dinheiro a cada segundo. Talvez, este tipo seja a maioria do mercado. Por outro lado, há aqueles que conseguem consolo na mensagem de que não há mais nada a ser feito. Aliás, não há problema em não fazer nada e esperar que as oportunidades se apresentem ou pay off. Isso é solitário e contraditório na maioria das vezes. Porém, lembrar a si mesmo que isso é o que é necessário é muito útil.
Voltando aos fatos
Todas as cotações de dados e investidores apresentadas recebem a mesma mensagem subjacente. Ao comprar um estoque de alta qualidade, seu período ideal de permanência deve ser para sempre:
"Se você não se sentir à vontade para comprar algo por 10 anos, não o faça por 10 minutos." — Warren Buffett.
No entanto, vivemos em um mundo dinâmico e estamos constantemente sujeitos a cometer erros de investimento. Na Pride One, seguimos 5 diretrizes quando pensamos em vender uma ação. Ao invés de reagir às mudanças de preço de curto prazo e ceder às emoções, agimos com base nelas. Confira agora quais são nossas regras elementares!
As 5 regras da Pride One sobre quando devo vender minhas ações
Vale ressaltar que 4 de nossas regras para a venda de ações são aplicáveis a todos os investidores. Entretanto, a quinta regra é principalmente relevante para o investimento em dividendos.
Então, vamos a elas? Leia e não fique mais paralisado ao pensar quando deve vender suas ações.
Regra de venda #1: o poder de ganhos de longo prazo da empresa está prejudicado
Em primeiro lugar, os preços das ações seguem os ganhos por períodos prolongados. De acordo com um estudo realizado pela Turner Investments, que analisou o retorno das ações de março de 1990 a novembro de 2010, as ações com a tendência mais forte de crescimento dos lucros retornaram 11,5% ao ano. Enquanto que as ações com o crescimento mais fraco dos retornos retornaram apenas 1,5% ao ano. Nesse período, o Índice S&P 500 subiu 6,3% ao ano.
Ou seja, empresas que crescem ao longo do tempo verão suas ações subirem com ganhos. Assim, a principal razão para vendermos uma ação é quando acreditamos que seus ganhos de longo prazo foram prejudicados.
Sem dúvida, essa é uma das decisões mais difíceis a ser feita. Afinal, acabam reduzindo ou impedido nosso retorno sobre o investimento. Se fosse fácil, seríamos capazes de identificar e vender rapidamente as armadilhas de valor. Dobrando assim as ações de alta qualidade que foram injustamente derrotadas.
Contudo, o melhor que podemos fazer é tentar entender os fatores que estão prejudicando a empresa hoje. Nesse sentido, tente refletir sobre os reais motivos para a ação estar fraca. A natureza da oscilação é transitória ou permanente? Tente entender esse princípio e conseguirá se nortear melhor nessa primeira regra.
Exemplos práticos
Questões como ventos contrários à moeda ou crescimento lento da economia provavelmente se resolverão em no máximo dois anos. Nesse meio tempo, você pode estar comprando oportunidades.
Já a mudança das preferências do consumidor pode relevar uma queda de potencial de uma empresa no futuro. Ou, por exemplo, a nova concorrência da China, capaz de prejudicar o crescimento de longo prazo de outras empresas.
Em suma, tente colocar os fatores em um desses “dois baldes”:
Fraqueza transitória
Fraqueza permanente
Assim, você conseguirá voltar a fundamentos e decidir melhor se vende ou aumenta potencialmente sua posição. Viu como dá para sair do dilema de quando devo vender minhas ações sem muitos mistérios? Agora, vamos para nossa regrão de número 2!
Regra de venda #2: a avaliação das ações atingiu níveis excessivos
Se os fundamentos de uma empresa estão funcionando como esperávamos, preferimos nunca vender e muito raramente venderemos. No entanto, o preço de uma ação pode desviar-se significativamente de seu valor intrínseco por várias razões. Muitas delas estão ligadas a nossos preconceitos emocionais e à mentalidade de rebanho. Além de criar booms e busts — ou seja, fracassos.
O múltiplo preço / lucro (P / E) de longo prazo do S&P 500 é de cerca de 15. E o mercado tem uma maneira de reverter para a média ao longo do tempo. Normalmente, preferimos pagar no máximo 20 vezes os ganhos por nossas participações. Então, começaremos a analisá-los com um olhar muito mais crítico se o múltiplo preço / lucro exceder 30.
Logo, esta é apenas uma regra geral para nos ajudar a permanecer cientes do risco de avaliação. A qualquer momento, devemos possuir algumas empresas que se revelaram subvalorizadas e outras que foram sobrevalorizadas. Ao manter uma carteira bem diversificada, o risco de avaliação específico da empresa tende a se anular. E é o motivo menos comum pelo qual venderíamos uma ação.
Regra de venda #3: a posição atinge um tamanho desconfortável
Alguns chamariam isso de um bom problema. Por exemplo, compramos ações da Procter & Gamble na nossa carteira em 2018. Nosso investimento mais que dobrou. Só para ilustrar, aumentou para mais de 8% do valor total de nosso portfólio.
Enquanto as perspectivas de longo prazo da Procter & Gamble pareciam ótimas, o tamanho da posição tornava-se desconfortavelmente grande. Dessa maneira, preferimos não investir mais de 5% de nossos portfólios em uma única empresa. Mesmo assim, o investimento deve parecer um negócio de alta qualidade, com uma faixa bastante estreita de possíveis resultados.
Para reduzir riscos e manter um nível confortável de diversificação, poderíamos reduzir a nossa participação na Procter & Gamble em aproximadamente 1/3. Essa regra pode não ser um problema dependendo de dois fatores. Primeiro, sua tolerância ao risco. E segundo: de quantas posições são mantidas.
Todavia não vendermos ações da Procter & Gamble, pois temos estratégia reinvestimento de dividendos e novos aportes, assim fizemos incrementos em outras posições do portfolio e aquisições de ações de novas empresas. Desta forma trouxemos a Procter & Gamble para participação inferior a 5%.
Regra de venda #4: temos uma ideia melhor de investimento
Em quarto lugar na hora de considerar quando devo vender minhas ações, chega o momento de ir para algo melhor.
Até os “melhores investidores” 50% das vezes chegam às ações mais lucrativas a partir de escolhas erradas. Afinal, o mundo é um lugar dinâmico e o mercado tende a ser bastante eficiente. Felizmente, os ganhos dos vencedores são grandes o suficiente para mais do que compensar o desempenho inferior dos perdedores.
A questão é que a maioria das carteiras quase sempre tem pelo menos algumas ações que são mornas. Isso considerando a melhor das hipóteses. Embora a paciência domine o dia, pode valer a pena procurar oportunidades únicas para se tornar uma ideia de maior convicção.
Talvez, só pra ilustrar:
Uma ação com um dividendo mais seguro
Qualidade comercial superior
Maior rendimento
Melhor perspectiva de longo prazo
Enfim... Algo que esteja disponível a um preço atraente. Nessas situações, que são raras, consideraremos fazer uma troca por uma de participações de baixa convicção.
Regra de venda #5: a segurança do pagamento de dividendos está em risco
Investidores conservadores em crescimento de dividendos entendem que um dividendo crescente costuma ser sinal de negócios financeiramente saudáveis e lucrativos. Nesse sentido, os dividendos também financiam nossas aposentadorias e necessidades de renda passiva. Então, a última coisa que queremos experimentar é um corte em nossos cheques de dividendos.
Muitos investidores venderão imediatamente uma ação depois que decidir cortar seu dividendo. Porém, fazemos o possível para sair antes que a redução seja feita. Avaliamos o risco de um corte de dividendos analisando as métricas financeiras mais importantes de uma empresa. Por exemplo:
Índices de pagamento
Níveis de dívida
Crescimento recente de ganhos
E etc.
E como manter todas essas informações atualizadas e corretas para dezenas de ações? Para isso, utilizamos um sistema de ferramentas para análise de segurança de dividendos. Assim, conseguimos avaliar a probabilidade de uma empresa reduzir seus dividendos no futuro.
De maneira geral, preferimos evitar empresas com baixa de segurança de dividendos. E sairemos de qualquer participação com pontuações de risco em favor de dividendos mais seguros em outros lugares.
Não há resposta fácil para quando devo vender minhas ações!
De fato, saber quando vender uma ação é um dos maiores desafios que os investidores enfrentam. Nossas emoções muitas vezes prejudicam nossa capacidade de pensar racionalmente. Nos vemos buscando ganhos e lucro de curto prazo com muita frequência. Até mesmo quando nos consideramos investidores de longo prazo.
Combater essas tendências perigosas não é uma tarefa fácil. Mas, seguir um plano simples que nos permita:
Estar em um lugar emocionalmente estável, Sendo capazes de pensar racionalmente e evitar atividades comerciais desnecessárias.
Analisar criticamente os fatores que afetam o baixo desempenho de uma ação. Assim, os classificando como preocupações temporárias ou permanentes.
Realmente nos comprometer com um horizonte de investimento de longo prazo
Em suma, isso pode ajudar significativamente a facilitar a decisão sobre quando vender nossas ações. Desse modo, esperamos ter contribuído para sua melhor compreensão do mercado de ações. Especialmente de dividendos. Além disso, nos solidarizamos com você com o intuito de dizer: você não está sozinho! Todos cometemos erros, mas podemos aprender com eles. Este é o objetivo desta área de membros e de todos os conteúdos da Pride One. Continue nos acompanhando e até a próxima!
#eusouprideone #iamprideone
Carlos Augusto Founder / CEO – Pride One
[ATUALIZAÇÃO] Carteira de Investimentos Pride One Dividend Fund
[ATUALIZAÇÃO] Carteira de Investimentos Pride One Dividend Fund
Como estão seus planos para o próximo mês? Por aqui, estamos com previsão de atualização do Pride One Dividend Fund para o início de abril! Seguindo na direção de criar uma carteira de investimentos para viver de dividendos, iniciamos duas novas operações. Continue lendo e confira o que nossos especialistas estão fazendo e como você pode aprender para investir como expert!
As novas operações da nossa carteira de investimentos
A partir de diversos critérios de avaliação, adicionamos novas posições na nossa carteira de investimentos. A saber, na CARDINAL HEALTH, INC. (CAH) e STARBUCKS CORPORATION (SBUX).
Então, fique conosco e entenda como foi nossa escolha para a inserção dessas empresas no nosso portfólio.
CARDINAL HEALTH, INC. (CAH)
Perfil de negócios:
Stock Exchange: NYSE
Sector: Healthcare
Industry: Medical Distribution
Dividend Yield: 3.2% PE Ratio: 12.2 (as of 3/24/21)
Dividend Growth Streak: 34 years
Sobre a empresa
Antes de tudo, vamos conhecer um pouco mais sobre a companhia para compreender nossas análises?
Então, a Cardinal Health, Inc. foi fundada em 1979 e está sediada em Dublin, estado norte-americano de Ohio.
A Cardinal Health, Inc. opera como uma empresa integrada de produtos e serviços de saúde nos EUA e internacionalmente. Assim, oferece soluções personalizadas para vários canais de saúde. Só para exemplificar, hospitais, sistemas de saúde, farmácias, centros de cirurgia ambulatorial, laboratórios clínicos e consultórios médicos. Desse modo, a companhia atua por meio de dois segmentos: Farmacêutico e Médico.
Segmento Farmacêutico
Em primeiro lugar, vamos entender a atuação da empresa no mercado Farmacêutico. Nesse segmento, ela distribui produtos farmacêuticos genéricos e de marca. Mas também produtos farmacêuticos especializados, bem como produtos de saúde e de consumo sem receita. A Cardinal Health, Inc. também fornece serviços para fabricantes de produtos farmacêuticos e provedores de saúde para produtos farmacêuticos especializados. Além disso, opera farmácias nucleares e instalações de fabricação de radiofármacos.
Oferece ainda serviços de gerenciamento de farmácia para hospitais e gerenciamento de terapia medicamentosa. Produz também serviços de desfechos de pacientes para hospitais e para outros provedores de saúde e pagadores. Finalmente, neste segmento, reembala medicamentos genéricos e produtos de saúde sem receita.
Ou seja, a Cardinal Health, Inc. cobre amplamente a cadeia do segmento Farmacêutico. E ainda possui uma forte atuação no segmento de Médico. Acompanhe a seguir o desempenho da empresa nessa área.
Segmento Médico
Nesse sentido, a empresa fornece e distribui produtos médicos, cirúrgicos e de laboratório da marca Cardinal Health. Também fornece produtos para incontinência, nutrição, tratamento de feridas, cardiovasculares e endovasculares. E também cortinas, aventais e vestimentas cirúrgicas de uso único e sistemas de sucção e coleta de fluidos. E não para por aí! A empresa fornece ainda: produtos de urologia, suprimentos para sala de operação e produtos de eletrodo.
Além disso, neste segmento, distribui uma gama de produtos de marcas nacionais, incluindo produtos médicos, cirúrgicos e laboratoriais. Providencia também serviços de cadeia de suprimentos e soluções para hospitais, centros de cirurgia ambulatorial, laboratórios clínicos e outros provedores de saúde.
Afinal, já deu para entender por que a Cardinal Health, Inc. entrou na nossa carteira de investimentos, não é? Mas, ainda temos mais fatores para analisar. Olha só:
Recompensas
Em resumo, visamos os seguintes benefícios:
Negociação a 14,7% abaixo de nossa estimativa de valor justo
Tornou-se lucrativo este ano
Paga um dividendo confiável de 3,37%
Anos consecutivos de aumento de dividendos: 34 anos
Agora, conheça também a segunda iniciativa da nossa carteira de investimentos para já para o início de abril:
STARBUCKS CORPORATION (SBUX)
Perfil do negócio:
Stock Exchange: NASDAQ
Sector: Consumer Cyclical
Industry: Restaurants
Sobre a empresa
Em segundo lugar, estamos acompanhando a Starbucks, conforme explicamos neste artigo anterior. Vamos aos detalhes da empresa para saber mais sobre nossos critérios de avaliação?
Então, a Starbucks Corporation foi fundada em 1971 e está sediada em Seattle, Washington. Junto com suas subsidiárias, opera como torrefadora, comerciante e varejista de cafés especiais em todo o mundo.
De maneira geral, a empresa atua em três mercados. A saber: Américas, Internacional e Desenvolvimento de Canais. Suas lojas oferecem bebidas com café e chá, grãos inteiros torrados e cafés moídos. Além disso, bebidas em dose única e prontas para beber e chá gelado. Ainda possui vários produtos alimentícios, como doces, sanduíches para o café da manhã e itens de almoço.
A empresa também licencia suas marcas registradas por meio de lojas licenciadas, contas de supermercados e serviços de alimentação. Assim, a Starbucks comercializa seus produtos com as marcas:
Starbucks
Teavana
Seattle’s Best Coffee
Evolution Fresh
Ethos
Starbucks Reserve
Princi.
Em outubro de 2020, operava aproximadamente 32.000 lojas. Desse modo, o desempenho diferenciado da Starbucks na pandemia nos chamou a atenção. Acima de tudo, a empresa expandiu e inovou. Logo, a tendência é assumir a liderança e deixar seus concorrentes para trás. Assim, observamos fossos econômicos sendo criados ao redor da marca. Portanto, inserimos este ativo para entrar em nossa carteira de investimentos.
Dessa forma, essa estratégia é um pouco diferente da CARDINAL HEALTH, INC. (CAH). Afinal, na primeira, consideramos indicadores de performance (KPIs) padrões. Por exemplo:
Valuation
Price To Earnings Ratio
Return on Equity e Dividend
Mas, de forma semelhante, visamos ótimos resultados. Saiba a seguir quais benefícios estamos mirando com a Starbucks.
Recompensas
Faturamento deve crescer 17,89% ao ano
Anos consecutivos de aumento de dividendos: 10 anos
Continue desfrutando da nossa carteira de investimentos!
Nosso objetivo aqui é contribuir para a formação de uma carteira de investimentos vantajosa para cada um dos nossos assinantes.
Portanto, queremos continuar compartilhando nossas estratégias e ajudar você a investir de maneira mais consciente e segura. Nesse sentido, saber escolher empresas e mesclar tendências com indicadores padrões é uma forma de alcançar ganhos compensadores. Sobretudo, em um momento crítico como este da pandemia.
Ter uma ideia do que investidores experientes estão fazendo já é um ótimo norte para desviar de armadilhas e seguir mais confiante no mercado financeiro, não é? Então, que possamos construir um patrimônio sólido por meio das melhores pagadoras de dividendos. Essa é nossa grande missão aqui!
Gostou das nossas aquisições? Então, continue como nosso leitor e fique de olho nas nossas atualizações. Interesso em ter mais conhecimento? Fale conosco.
#eusouprideone #iamprideone
Carlos Augusto Founder / CEO – Pride One
Como fazer investimentos internacionais: Primeiros Passos
Como fazer investimentos internacionais: Primeiros Passos
Rendimentos mais interessantes, redução de riscos, variedades de entradas de faturamento e garantia de melhor qualidade de vida para sua aposentadoria. Quem não deseja cada uma desses itens nas suas finanças? Ao acompanhar os conteúdos da Pride One, você já deve ter percebido que os investimentos internacionais representam a melhor chance de conseguir não apenas uma dessas questões, mas todas elas em conjunto.
Ao investir nos EUA, por exemplo, você tem a oportunidade de aplicar no hub do mercado mundial. Assim, poderá direcionar seus aportes em território americano e ao mesmo tempo em outros mercados significativos, tanto na Europa quanto também na Ásia.
Então, avaliando a instabilidade política e econômica do nosso país, que já mudou de moeda diversas vezes, passou por discrepâncias e tem um histórico inflacionário crítico, você se dá conta que precisa investir no exterior para garantir um futuro melhor para você e sua família.
Mas, quais seriam os primeiros passos? Como fazer investimentos internacionais? Como aproveitar todas as potencialidades norte-americanas? Acompanhe e aprenda com a Pride One!
Quais os primeiros passos para fazer investimentos internacionais
Agora que você já sabe por que diversificar investimentos em outros países e que os EUA funcionam como um hub para essa diversificação internacional, o próximo passo é providenciar a abertura de uma conta em uma corretora americana.
Você pode até imaginar que isso seja difícil. De fato, no passado, era mais complicado.
Porém, atualmente, com os adventos da tecnologia, tudo ficou é facilitado. Hoje, é possível abrir sua conta de uma maneira 100% eletrônica, sem precisar enviar nenhum documento nesse primeiro momento. Apenas é necessário ter uma cópia de algum documento de identidade, preferencialmente um passaporte ou CNH, pois ambos constam prazo de validade e um comprovante de endereço.
O que considerar para seus investimentos internacionais
Antes de tudo, você pode optar por abrir uma conta em seu nome, uma conta pessoa física. A vantagem dessa escolha é a simplicidade. Assim, você ganha rapidez.
Por outro lado, a desvantagem de abrir a conta nome de pessoa física, na sua pessoa somente, é a existência do imposto de transmissão no EUA, que fica ente 40% a 50%, em caso de falecimento.
Esse é um imposto que passa a contar a partir de USD 70k na maior parte dos estados. A maneira de resolver esse problema é abrir uma conta conjunta. Ou seja, uma conta específica que é chamada de Accounts With a Right of Survivorship.
Então, você abre esta conta pessoa física, só para ilustrar, com o seu filho ou sua esposa. Ou seja, alguém de sua confiança. Desse modo, se uma das partes vier a falecer, a pessoa em conjunto na conta fica com os valores depositados.
Outra possibilidade é abrir uma conta em nome de uma pessoa jurídica. Em outras palavras, de uma empresa. Qual que é a vantagem? A uma vantagem tributária.
Abrindo em nome de uma pessoa jurídica, você somente precisa pagar impostos sobre os ganhos auferidos, quando houver a distribuição de lucros dessa empresa. Antes disso, não. Como resultado, você tem uma vantagem tributária.
A empresa deve ser constituída fora do Brasil, ou nos EUA ou em outro país mesmo, como BVI, Panamá e etc.
Essas são as possibilidades para você analisar antes de abrir sua conta.
Conta Pessoa Física X Conta Pessoa Jurídica
Se você abrir a conta em nome da pessoa física, individual ou numa conta conjunta, será necessário recolher o carnê leão, com os ganhos auferidos mensalmente. O ganho de capital.
Então, a leitura é a seguinte: prazo até o final do mês posterior para recolher o imposto.
Para a pessoa jurídica há um custo envolvido de abertura e manutenção da empresa. Em minha experiência como CEO da Pride One, considero que só vale a pena pensar na abertura de uma pessoa jurídica a partir de aproximadamente USD 50k de investimento.
Menos que isso, a solução seria uma conta conjunta para fugir do imposto de transmissão aqui nos EUA.
Em seguida, você pode começar a buscar uma corretora. Confira!
Encontrando uma corretora americana para investimentos internacionais
Em primeiro lugar, você deve encontrar uma corretora que aceita clientes estrangeiros. Em breve, vamos disponibilizar uma lista delas.
Por ora, imagine que a corretora foi selecionada. A partir daí, você vai até o site da empresa e preenche um cadastro, que é muito parecido no Brasil, quando você abre uma conta na corretora brasileira.
Após um login e senha, seu nome, endereço e alguns poucos dados que são solicitados, será necessário fazer o upload dos documentos no formato eletrônico – pdf, jpg ou outos.
Geralmente, depois do cadastro, a conta estará aberta entre 24 horas ou até 72 horas.
Tudo isso é mais fácil hoje do que no passado. Esse envio pode ser enviado por meio do seu próprio banco. Nesse sentido, a maioria dos bancos conta com uma corretora de câmbio. Além de existir as corretoras independentes.
Essas corretoras independentes usualmente oferecem taxas melhores que os grandes bancos e a burocracia é reduzida.
Por exemplo, a Pride One é especialista em serviços de câmbio e remessas internacionais, sendo correspondente cambial registrado no Banco Central do Brasil.
Então, para realizar essa transação, você precisa fazer um cadastro nessa corretora de câmbio. A maioria dos bancos não solicita esse cadastro, pois como correntista, você já possui cadastro na instituição. Todavia, como citamos aqui anteriormente, a taxa e sread são mais elevados. Além disso, em vários bancos você será direcionado para uma plataforma online, com baixo suporte e sem possibilidade de negociação de taxa ou spread.
Desse modo, o caminho mais rápido, menos burocrático e econômico é realizar o seu cadastro na corretora de câmbio. Após finalizar esse cadastro, você é capaz de realizar a operação em 4 passos simples. Veja só:
Passo #1
Entre em contato com a Pride One solicitando uma demanda, tanto para envio quanto recebimento de dinheiro para qualquer lugar do mundo. Nossa equipe vai guiar você ao longo das próximas etapas.
Passo #2
Realize o cadastro com a instituição financeira indicada pela Pride One. Mas, pode ficar tranquilo que será tudo de maneira fácil e ágil. Apresentaremos a melhor solução de acordo com sua necessidade
A diferença dos bancos para uma corretora como a Pride One é mais evidente nessa etapa. Pois, conosco, você terá atendimento personalizado e as melhores condições do mercado.
A Ted dos Reais é feita por você logo após essa etapa.
Passo #4
Esta é a fase de confirmação da operação. Você receberá o e-mail do contrato de câmbio e Swift da operação, garantindo o envio ou chegada do dinheiro com mais transparência e agilidade. Ou através da plataforma 100% online para remessas até US 3.000 de disponibilidade
Geralmente, o dinheiro aparece na conta aqui nos EUA em 24 horas. Então, é um processo simples.
Como as transações funcionam
Assim, quando você desejar realizar saque da corretora americana, a operação inversa é ainda mais simples.
Na própria corretora você pede um saque, através do seu Dashboard no site da corretora, e o deposito é direcionado para a sua conta cadastrada, seja no seu banco no Brasil ou em banco nos EUA, caso você possua.
Então é um processo parecido com um processo de abertura de conta em uma corretora no Brasil, bem como de transferência de recurso para essa corretora e saque do recurso para a sua conta cadastrada. Porém tudo é feito em outro país.
Dependendo da corretora que você escolher, todo o processo será em inglês ou espanhol.
Se você tiver dificuldades com o idioma estrangeiro, é possível usar algumas ferramentas, com o Google Translate, por exemplo. Para a maior parte dos casos de investimentos internacionais, as traduções são simples. Desse modo, essa ferramenta geralmente é suficiente para você entender todo o processo.
Segurança
Beleza! Parece tudo simples, ágil e prático. (E realmente é)!
Mas, então, você pode começar a se perguntar: “será que é seguro enviar esses recursos assim?” “Afinal, qual a segurança do sistema financeiro do EUA?”.
De maneira geral, é um sistema muito seguro. Mesmo em um momento crítico, como a crise em 2008, não teve nenhum investidor que perdeu dinheiro por quebra de uma corretora ou uma instituição financeira.
Sem dúvida, alguns investidores perderam dinheiro. Mas porque os investimentos eram ruins, não por quebra de alguma instituição.
Além disso, existe um seguro da entidade que regula o mercado, similar ao Fundo Garantidor de Crédito no Brasil, que é o FDIC: Federal Deposit Insurance Corporation. O FDIC garante USD 250k por usuário, por instituição.
Algumas intuições têm seguros adicionais, mas as maiores instituições são bastante consistentes. Então, o risco é limitado.
Obviamente, tem a questão da custódia. As ações compradas ficam em seu nome. Eventualmente, se houve a quebra de uma instituição, isso não envolve as ações que estão em seu nome — esse é outro aspecto importante a considerar.
De uma maneira geral o sistema é bastante seguro, bastante consistente.
Passo a passo resumido
Então, para resumir, os passos para investir fora do país são: abertura de conta, transferência de recurso, operações e, eventualmente, transferência de recurso de volta, se assim você desejar. Ao longo desse processo, terá também pagamento de impostos, que abordaremos em outro conteúdo.Gostou de aprender um pouco mais sobre como realizar investimentos internacionais?
Se ficou alguma dúvida, fale conosco e forneceremos a melhor orientação para o seu caso.
#eusouprideone #iamprideone
Carlos Augusto Founder / CEO – Pride One
5 razões para ser um investidor de crescimento de dividendos, num mercado volátil
5 razões para ser um investidor de crescimento de dividendos, principalmente num mercado volátil
Você abre o jornal e se depara com as notícias sobre a guerra comercial entre EUA e China, Brexit e, claro, a pandemia do coronavírus. Adicione a isso ao que agora pode ser uma guerra cambial, as preocupações após anúncios de corte de taxa de juros do Banco Central do Brasil e nos EUA. Então, você olha para a Bolsa de Valores e pensa “agora está tudo entrando em colapso!” Porém, como CEO da Pride One, eu gostaria de chamar sua atenção para as oportunidades do investimento em crescimento de dividendos.
Talvez, você agora esteja cético, questionando se há de fato espaço para alguma oportunidade. Mas, pela minha experiência no mercado câmbio e investimentos internacionais, posso dizer que esses desafios passarão. Sem dúvida, teremos tempos de bonança e outras ondas de volatilidade voltarão, por novos motivos.
Afinal, sim, ações sobem e caem. Porém, o investidor bem-sucedido consegue ignorar o ruído e se concentrar no longo prazo. Pode parecer mais fácil dizer do que fazer. Contudo, conforme você verá neste artigo, o investimento em crescimento de dividendos é uma oportunidade de conquistar a independência financeira, bem como se aposentar cedo. Continue lendo e entenda.
Criando a expectativa certa com o investimento em crescimento de dividendos
Antes de tudo, vale ressaltar que todo investimento tem o seu risco. Os investidores em crescimento de dividendos também estão suscetíveis a turbulências no mercado.
Desse modo, ainda há a questão da volatilidade. Então, você pode até estar pensando: “isso é difícil de suportar em tempo real”. De fato, acompanhar as oscilações cambiais e do mercado acionário global não é algo fácil. Mas, você não está sozinho nesta luta!
Pensando em ajudar, quero compartilhar com você cinco razões pelas quais é fantástico ser um investidor em crescimento de dividendos durante as turbulências do mercado. Olha só:
1. Você tem a oportunidade de comprar ações mais baratas
Em primeiro lugar, imagine que você vai ao supermercado e um produto do seu dia a dia esteja pela metade do preço. O que você faz? Reclama com o gerente e exige comprar tal produto pelo preço normal? Não é isso que acontece, concorda?
O natural é aproveitarmos o momento para adquirir os produtos pelo menor preço. De forma semelhante, o mesmo raciocínio vale para as ações.
Afinal, eu prefiro comprar, por exemplo, o JPMorgan Chase & Co. (JPM) por US $ 109,57* (seu preço enquanto escrevo este artigo) do que US $ 116,67* (seu preço na quinta-feira anterior). *hipoteticamente citando.
Ou seja, um preço mais barato significa mais ações pelo mesmo dinheiro. Consequentemente, um rendimento maior.
Tomando o JPM como exemplo, US $ 1.500 agora compram 13,68 ações. Na quinta-feira, você só teria recebido 12,85 ações pelos mesmos US $ 1.500.
Pode não parecer uma grande diferença, mas afeta definitivamente sua composição ao longo das próximas décadas de sua vida.
A quantidade de 13,68 ações rende para você $ 49,25 em renda anual. 12,85 rendem $ 46.26 na renda anual. Isso é um investimento. Agora, imagine isso repetidamente em todo um portfólio.
Dessa forma, seria absurdo não querer mais patrimônio em uma empresa pelo mesmo investimento de capital. Seria louco não gostar de receber mais dinheiro.
2. Empresas conseguem oportunidades de comprar suas próprias ações
Você consegue adivinhar quem está comprando mais ações do que qualquer outra pessoa agora?
Eu vou te poupar de pensar. São as próprias empresas!
E se você acha que eles não aproveitam os recuos, pense novamente.
Durante um quarto trimestre incrivelmente tumultuado de 2018, as empresas estavam comprando ações:
No quarto trimestre de 2018, as empresas americanas compraram cerca de US $ 240 bilhões de suas próprias ações, segundo uma análise da equipe do Goldman Sachs que lida com recompras de ações de grandes empresas. Isso é quase 60% maior que no mesmo período de 2017.
Tudo o que observei anteriormente se aplica aqui também. Exceto que o investimento é bastante ampliado quando as empresas estão comprando suas próprias ações, simplesmente devido à magnitude dos números.
É por isso que grandes recuos devem ser sempre bem-vindos, mesmo que você não esteja acumulando ativamente seu estoque.
3. As ações de crescimento de dividendos de alta qualidade são menos voláteis durante períodos de agitação de mercado
Falando por mim mesmo, não me incomodo com a volatilidade. Como Warren Buffett diria: “a volatilidade não é a mesma coisa que risco”.
Mas, isso é porque estou neste mercado há mais de uma década. Entendo que essa postura não seja para todos. Desse modo, a maioria das pessoas acha que a volatilidade, especialmente a volatilidade downside, é uma coisa difícil para suportar.
Se este é o seu caso, eu tenho boas notícias para você.
Ações de crescimento de dividendos de alta qualidade tendem a ser menos voláteis do que o mercado mais amplo durante os períodos de turbulência do mercado.
Isso é intuitivo.
Afinal, as empresas que estão pagando dividendos cada vez maiores são empresas resistentes à recessão por sua própria natureza. É assim que se constrói um longo histórico de aumento de dividendos.
Dessa maneira, a natureza dessas empresas ajuda suas ações a se manter consideravelmente bem durante períodos de turbulência no mercado e/ou turbulência econômica.
“Por exemplo, em 2008, o índice Aristocratas Dividendos declinou -21,9%, em comparação com o S&P 500, com um declínio de -37%.”
Percebi esse mesmo fenômeno repetidamente em meu próprio portfólio ao longo do tempo.
Então, meu portfólio também caiu bastante em valor de mercado, mas não tanto quanto o mercado mais amplo.
Não que qualquer flutuação diária seja importante para um investidor de longo prazo. No entanto, achei que isso seria ilustrativo em termos do que estou discutindo hoje.
Como observei anteriormente, os investidores em crescimento de dividendos ainda sofrem turbulências no mercado. A experiência é entorpecida significativamente. Contar com estoques de alta qualidade para crescimento de dividendos é quase como um analgésico embutido para pessoas sensíveis a altos e baixos.
4. É uma situação usual para estes negócios
Como prenunciei anteriormente, turbulências nos mercados significam quase nada para esses negócios.
É devido à própria natureza do tipo de empresa que estamos falando aqui.
Ações de crescimento de dividendos de alta qualidade representam o capital em empresas de classe mundial que realizam pagamentos de dividendos em dinheiro aos seus acionistas.
Esses crescentes pagamentos de dividendos em dinheiro chegam de forma clara.
Uma briga com a China, ou mesmo uma grande recessão econômica, não altera essa dinâmica.
Além disso, turbulência no mercado não significa que as pessoas de repente parem de acender as luzes, colocar gasolina em seus carros, trabalhem, alimente-se, escovem os dentes, limpem suas casas, ligando e enviando mensagens para seus amigos em seus smartphones, acessando a internet, assistindo seus programas de entretenimento favoritos, usem bancos ou necessitem de proteção militar do governo.
Ou seja, o mundo não para de girar por causa de uma guerra comercial, uma reunião do Federal Reserve ou do Banco Central do Brasil que deu errado, um twitter de um político ou qualquer outra coisa, mesmo uma pandemia como o coronavírus (COVID-19). Sem dúvida, isso também irá passar, mesmo que não seja no prazo que gostaríamos.
Por outro lado, a turbulência é comum para essas empresas.
5. Você pagou para esperar a tempestade
Pode ser tempestuoso lá fora, mas aqui dentro é quente e aconchegante.
Isso porque um investidor em crescimento de dividendos continua coletando seus dividendos crescentes enquanto a turbulência do mercado se desdobra em torno deles.
Este fluxo de caixa confiável e crescente adiciona uma sensação de estabilidade e conforto em momentos de aflição.
Então, isso aumenta a sua capacidade de sair e comprar essas ações à venda. Você pode acumular esses dividendos e ir às compras. É essencialmente como se alguém lhe desse dinheiro e um cupom para sair e se divertir.
Exceto que você não vai ao shopping. Você está indo para a minha loja favorita no mundo. E você não está comprando coisas de que não precisa. Você está comprando ações de alta qualidade para crescimento de dividendos que podem torná-lo incrivelmente rico e livre ao longo do tempo.
Desse modo, não importa o que o mercado faça na próxima semana, eu sei com certeza que os dividendos serão lançados na minha conta a partir de empresas como Procter & Gamble (PG), The Coca-Cola Company (KO) e Wells Fargo & Co (WFC.
Independentemente do tumulto, serei pago. Na verdade, serei pago mais do que no ano passado. Cada uma dessas empresas está pagando dividendos maiores ano a ano. A volatilidade fica cada vez mais fácil quando os pagamentos engordam e engordam.
É sempre bom ser um investidor em crescimento de dividendos
Se você acompanhou meu raciocínio até aqui, viu que investir em crescimento de dividendos é sempre uma oportunidade de negócio. Mais ainda durante as turbulências do mercado.
Meu intuito com este artigo é fornecer alguma perspectiva de valor para os investidores que poderiam estar lutando com algumas das recentes turbulências. Mesmo que os últimos dias não sejam nem um pontinho no radar de longo prazo do mercado de ações, ver as coisas se desenrolando em tempo real pode ser assustador.
Porém, turbulência no mercado não é algo para se temer. É algo para comemorar.
Espero que estas cinco razões ajudem a dar a alguns de vocês, investidores em crescimento de dividendos, um melhor referencial de como isso é verdade.
O que você acha? Este artigo forneceu perspectiva e valor? A recente volatilidade está incomodando você? Você comemora ou teme a turbulência do mercado?
Se você está pronto para aproveitar o investimento em crescimento de dividendos e alcançar uma riqueza séria, confira alguns recursos incríveis que temos para oferecer. Atuamos com câmbio e investimentos internacionais. Fale conosco.
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Carlos Augusto Founder / CEO – Pride One
Como investir nos Estados Unidos? Aprenda com a Pride One!
Como investir nos Estados Unidos? Aprenda com a Pride One!
Como investir nos Estados Unidos? Você já analisou o quanto mudamos de moeda (Réis, Cruzeiro, Cruzeiro Novo... Até chegar ao atual Real). E também já conheceu a história de venezuelanos que tinham um patrimônio, mas ao concentrar sua riqueza em um país, perderam sua qualidade de vida, mesmo ao migrar para países desenvolvidos.
Agora, você conhece o risco de centralizar seus recursos financeiros. Sobretudo, em países instáveis, como o Brasil. Então, quer diversificar e alçar novos voos. Sabe que a moeda americana é a alternativa universal para investir internacionalmente. Então, começa a pensar:
“Ok me convenci de que é interessante ter uma parte do meu patrimônio alocada em outro mercado, em outra moeda, enfim. Quais alternativas eu tenho?”.
A resposta você encontra com a Pride One! Acompanhe e descubra as melhores alternativas de como investir nos Estados Unidos.
Como investir nos Estados Unidos: primeiros passos
Em primeiro lugar, é preciso mudar a mentalidade.
Podemos dizer que o brasileiro é um pouco mal acostumado devido às alternativas de investimento com uma alta taxa de juros real. Com liquidez praticamente imediata e “garantida”. Por exemplo, um CDB com rentabilidade e liquidez diária que vai seguir a taxa Selic.
Por outro lado, a mentalidade nos EUA, ou em outros mercados internacionais, é outra. Assim, antes de entender como investir nos Estados Unidos, é necessário compreender o que é o mercado de capitas.
O que é o mercado de capitais
O mercado de capitais é um ambiente de distribuição de valores mobiliários. Seu objetivo é gerar o máximo de liquidez aos títulos emitidos e viabilizar o processo de capitalização. Como resultado, há rentabilidade para os investidores.
A estrutura do mercado de capitais é formada por:
Bolsas de valores;
Sociedades;
Corretoras; e
Instituições financeiras autorizadas a operar no sistema.
Desse modo, essas entidades negociam os ativos mobiliários principais desse mercado, que são divididos da seguinte forma:
Renda Fixa
Os títulos enquadrados nessa categoria são os chamados ativos de dívida. Eles têm uma remuneração pré-acordada, que pode ser fixa ou variar de acordo com um indexador. Por exemplo, a Selic ou Certificado de Depósito Interbancário (CDI).
Só para ilustrar, vamos ver as opções de renda fixa a fim de imaginar como investir nos Estados Unidos:
Treasure bond: é emitido pelo Departamento do Tesouro dos EUA, com remuneração pré-fixado ou pós-fixada, como nas que são indexadas a índices internacionais, como o LIBOR - London Interbank Offered Rate;
Depositary receipt: é um título privado emitido por bancos com a finalidade de captar recursos. O lastro costuma ser em títulos de valores mobiliários;
Bonds: são títulos de dívidas emitidos por empresas de capital aberto. Por isso, o investidor assume o papel de credor do título. A remuneração é definida no contrato;
Certificate of deposit: é similar aos bonds, mas é emitido por banco ou instituições financeiras. Tem a finalidade de captar recursos para companhias.
Renda Variável
Por outro lado, os ativos classificados como renda variável são caracterizados por terem retornos não previsíveis. Dessa maneira, você nunca tem certeza de quanto vai ganhar e está mais suscetível às oscilações do mercado. Por isso, há um risco maior.
Ainda assim, vale a pena, após ter sua reserva de emergência formada. Afinal, é o ativo com maior potencial de rentabilidade, se comparado à renda fixa.
Vamos analisar como investir nos Estados Unidos por meio de ativos de renda variável?
Entre as alternativas de ativos estão:
Exchange Traded Funds (ETF’s): são fundos de ações referenciados pelo índice da bolsa de valores. O propósito do gestor é ficar além do resultado desse indexador;
Commercial papers: são notas promissórias de curto prazo, cuja finalidade é financiar o capital de giro das empresas;
Opções: consistem em contratos nos quais é negociado o direito de comprar ou vender um lote de ações por um valor fixo, chamado de strike ou de exercício;
Derivativos: são contratos cujo preço de mercado é originário de um bem ou instrumento financeiro. Em outras palavras, seu valor varia conforme o outro produto;
Ações: são emitidas por sociedades anônimas (SAs) e representam uma parte da empresa. O investidor se torna um coproprietário e participa dos seus resultados. Aqui também estão ações de Reit’s - Real Estate Investment Trust.
Além desses, outros ativos podem ser negociados. Só para exemplificar, direitos e recibos de subscrição dos valores mobiliários. E também os certificados de depósitos de ações, contratos futuros e etc.
Todavia, vamos focar em ações de empresas com estratégia e fundamentos sólidos, que tenham pagamentos de dividendos recorrentes e seguros. Assim, com Reit’s com mesmas características.
O mercado de capitais nos EUA
Nos Estados Unidos, o mercado de capitais já está consolidado. Apesar de existirem quedas, as perspectivas sempre são positivas. Conforme Warren Buffet, maior investidor da história, citou:
“A América é uma poderosa máquina econômica que, desde 1776, funcionou e continuará funcionando”.
Mas, você pode estar se perguntando o que isso significa.
De fato, a economia dos Estados Unidos representa uma oportunidade para aproveitar e ganhar dinheiro!
Enquanto as empresas continuarem em crescimento, você terá chance de evoluir também. Os avanços tecnológicos ainda contribuem mais, já que deixam a moeda americana mais forte.
Assim, ao optar por investir no mercado de capitais dos Estados Unidos, você está protegido das incertezas políticas e econômicas que afetam o Brasil.
Esse já é um bom motivo para começar a investir, certo? Para aumentar sua certeza, a seguir, vamos explicar melhor a função do mercado de capitais. Dessa maneira, você vai entender como ele se relaciona aos investimentos nos Estados Unidos.
Qual a principal função do mercado de capitais
O mercado de capitais é constituído por um conjunto de instrumentos, instituições e agentes econômicos. A missão desses agentes é mobilizar recursos de poupança financeira de pessoas físicas, empresas e outras unidades econômicas que têm excedentes financeiros e promover sua alocação eficiente a fim de financiar a produção, a comercialização e o investimento das empresas e o consumo das famílias.
Então, perceba que sua função principal é garantir a captação de recursos pelas companhias do país a partir da emissão de valores mobiliários. A regra é válida para o Brasil e para os Estados Unidos.
A partir da emissão, pessoas físicas e jurídicas mobilizam seus recursos e fazem a compra dos ativos. A expectativa é de rentabilidade futura, no curto ou no longo prazo. Então, a aquisição é feita de maneira direta, sem intermediação.
Mas, qual a diferença entre o mercado brasileiro e o americano? Como investir nos Estados Unidos pode ser diferente?
A resposta é simples: a solidez.
Enquanto nos EUA este mercado existe há mais de um século, por aqui ainda é incipiente. Consequentemente, mais volátil.
A economia brasileira é emergente, lembram?
Desse modo, está mais suscetível a aspectos internos e externos. Portanto, há situações de quedas frequentes, o que não ocorre com tanta periodicidade no território americano.
Nesse contexto, o investimento no exterior tem como finalidade proteger seu patrimônio. Ainda mais quando as aplicações são feitas em dólar. Isso porque, se uma crise local afetar o Brasil, a moeda americana se valoriza. Logo, o seu investimento também é valorizado.
Viu como investir nos Estados Unidos vale a pena?
O que o mercado de capitais representa no mercado financeiro
Integrante do mercado financeiro, o ambiente dos ativos mobiliários é um dos mais democráticos. Ou seja, qualquer pessoa tem chance de investir, pois não existe valor mínimo para aplicação. Além disso, há muitos materiais na internet para ajudar nessa empreitada — um exemplo é este conteúdo.
Assim, você pode ganhar dinheiro, mesmo sem ser um expert. É claro que existem riscos, mas há alternativas para reduzi-los. Nesse sentido, uma das principais estratégias é a da diversificação. Ao aliar renda fixa e variável, você tem mais chance de obter o retorno desejado e compensar possíveis perdas.
Ainda podemos destacar que os interesses no mercado de capitais financiam diversas operações existentes no ambiente financeiro. As empresas têm chance de adquirir novos equipamentos, executar projetos e inovar.
O que isso significa?
Como investidor, você é o beneficiado ao receber o retorno do montante aplicado. Com os juros recebidos, conquista seus objetivos e constrói seu patrimônio. Ao mesmo tempo, aplica seu dinheiro em uma companhia transparente. Afinal, capital aberto implica divulgar os dados e as informações disponíveis.
Características do mercado de capitais americano
Número de empresas listadas:
New York Stock Exchange - NYSE – 2.400
Nasdaq – US – 3.100
B3 - Brasil Bolsa Balcão - 340
Capitalização de mercado doméstico (USD trillion):
New York Stock Exchange - NYSE – USD 26.2
Nasdaq – USD 16.9
B3 - Brasil Bolsa Balcão - USD 0.9
Considerando as 20 maiores bolsas de valores do mercado mundial, a NYSE e Nasdaq representam aproximadamente 45%. Sendo respectivamente 35% e 15%. Ocupam a primeira e segunda posição em capitalização do mercado global.
A B3 — Brasil Bolsa Balcão — ocupa a 20ª posição no mercado. Isso representa, aproximadamente, 1%. Também considerando as 20 maiores.
Esta é a abreviatura do Standard & Poor's 500 Index. Trata-se de um índice financeiro que lista as maiores ações (por valor) cotadas nas bolsas americanas.
Esse índice inclui 500 empresas líderes e reflete aproximadamente 80% da cobertura de capitalização de mercado de ações dos EUA. Ele surgiu oficialmente em 4 de março de 1957. Lançado pela Standard & Poor's (justamente daí vem o nome S&P).
Sua metodologia de constituição e ponderação o diferencia de índices como o Dow Jones Industrial Average ou o NASDAQ. Assim, muitos consideram a melhor representação do mercado de ações dos EUA e um barômetro da economia americana. O patrimônio estimado do S&P 500 está avaliado em cerca de US$ 20 trilhões, com uma pontuação média de 2,7 mil.
Além disso, ainda vale conferir:
O que é NASDAQ Composite?
NASDAQ Composite é um índice de mercado, considerado um dos mais importantes no universo financeiro. Principalmente, no mercado de capitais dos EUA. Ao lado de Dow Jones Average e S&P 500, é um dos três mais acompanhados. E também é o mais “jovem” deste grupo.
Desse modo, para calcular o NASDAQ Composite, são consideradas mais de 3.300 ações listadas na Bolsa NASDAQ. Por sua vez, é o 2º maior mercado de ações do mundo, depois da Bolsa de Nova Iorque.
Ainda, podemos observar que esse índice favorece, principalmente, ações ordinárias de empresas de TI.
Além disso, também inclui outros ativos, como REITs, ADRs, interesses em parcerias limitadas. Ações preferenciais, fundos (ETFs), units, debentures e outros derivativos não são elegíveis para compor o índice.
Vale a pena comentar que o NASDAQ Composite não inclui apenas empresas com sede nos EUA. Por isso, ele é seguido mundialmente por investidores que buscam compreender melhor o mercado financeiro. Logo, é um excelente recurso de aprendizado em como investir nos Estados Unidos.
O que é o índice Dow Jones?
Também conhecido como Dow Jones Industrial Average, está entre os principais indicadores financeiros do mercado de ações norte-americano. Para chegar a um resultado, o índice avalia as trinta grandes ações industriais registradas na Bolsa de Nova York. Na bolsa, são negociadas as ações das maiores empresas americanas.
Foi criado em 1896, pelo jornalista Charles Dow com o apoio de seu parceiro de negócios Edward Davis Jones. Ambos, sócios-fundadores do The Wall Street Journal. Até hoje, o índice influencia investidores do mundo inteiro na análise do mercado e comportamento de preços das ações.
Como entender o mercado de capitais
Finalmente, para saber como investir nos Estados Unidos, vamos entender o mercado de capitais?
Existem duas classificações para este mercado. Elas representam o fluxo de recursos para o financiamento. Por isso, precisam ser compreendidas. Veja quais são elas:
Mercado primário
É o ambiente em que o título é emitido e negociado pela primeira vez. É conhecido como Initial Public Offering (IPO). Nesse momento, as empresas conseguem recursos para os investimentos necessários e os bancos obtêm capital para financiar as atividades.
Sendo assim, muitos investidores entendem o IPO como uma oportunidade para alcançar lucros elevados. Essa estratégia é baseada no lançamento em valor mais baixo, que tende a se valorizar em pouco tempo.
Mercado secundário
Neste, é realizada uma negociação entre dois proprietários de ativos. O objetivo é gerar liquidez aos ativos financeiros.
De maneira geral, você tende a rentabilizar mais com o mercado secundário. Afinal, pode vender na alta e comprar na baixa. No primário, você tem apenas uma chance de adquirir os títulos que deseja.
As quantias conseguidas são mais direcionadas aos investidores. Para rentabilizar seu capital, você nem sempre precisa vender os títulos que tem. Existem outras estratégias, a depender dos seus objetivos.
Agora que você já sabe como começar, que tal ver dicas práticas para investir nos EUA? Confira a seguir!
Real Estates e Business.
Saindo do mercado de capitais, para concluir, podemos citar o mercado imobiliário e de negócios como alternativa de investimentos.
A aquisição de imóveis e operações de negócios também é uma estratégia muito utiliza por alguns investidores participantes desse mercado. Só para exemplificar, oportunidades em imóveis na área na Residencial, Comercial, Flipping Houses e de Negócios:
Absolute Net Lease;
Triple Net Properties – NNN;
Multifamily;
Shopping Centers
Office;
Warehouse;
Hotels;
Land;
Gas Station e Business.
Portanto, antes de pensar em como investir nos Estados Unidos, abra sua mente para as características do mercado de capitais. Fique por dentro da sua representatividade no mercado financeiro americanos e as possibilidades de reduzir riscos. Para isso, alie investimentos de renda fixa e variável. Assim, sem dúvida, ao formar sua reserva de emergência, sua rentabilidade será maior e seu patrimônio estará mais assegurado.
Então, continue acompanhando nossos conteúdos e veja mais informações sobre como investir nos Estados Unidos!
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Carlos Augusto Founder / CEO – Pride One
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